《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题a4版可打印(河南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题a4版可打印(河南省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCS9N10B6Y8R7V9Z7HB10O3Y8A5O5W6S7ZU7D6S5O2L5M9F12、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACN3T3P10N8N5A5R5HU1B9M10W5Y3T5P4ZF2E1N6F5L5G5V13、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是(
2、 )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCD3G5F1N1U3L6F7HI9C3P4S7B4E4B3ZB6J4V8L4Z2Q7V84、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACW8Z7I2Y1V7W7R1HB10K10X6T4Z3W9J10ZI7Y4B9I6E5U2O85、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法
3、必依【答案】 CCG1H5O3U9N8H1Y8HZ3A1C10T3R3V1S3ZM2E1X6D4P6M9B56、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCG1A2X10O6L8U2L8HZ5X6U2U5G7N9X6ZK6W10N1N1S4X6D27、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACX4B2D5Y8X10W5I5HN4L2N8P1S2C8G2ZU7M9P5Q10U7E3B38、 ()
4、是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCM2J2I6B2M10V3D2HB8V7M6N3Q3H4O2ZT6A5H8H5N1U6A59、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACX4M3S3E3O9X5L9HU10Y5G2A5S9H2O9ZV4V9P10R9J5C3H510、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银
5、监会指定网站【答案】 ACG5Z4L10A9A1Q5U6HA2E6A2O10I4N8U6ZI4S10B1A1I2W6G511、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCB9I5N9A4N8W9P5HU2B1V2X1H4Z7B9ZL5B5B3Y1X8Y4E1012、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCF6J6H3V1A
6、4U3A1HG10D2N1Y8E6C7Q5ZE4S4R9A10G1Z1M413、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACF7F1X8R7A1R8P2HO10F1C3Y6L4Q10T1ZD4N5D8V2S8W1J614、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCP10Q2T8A6B2X5R5HR4F2H2P2Q4D4W8ZM3K
7、4R9R8J9Q4R115、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCS8C7B1L8I10I10C6HA5X2H7E2X2P3J3ZA1Z2K10P7K10Y6J416、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCI4X8A1Q10Q6B7Z7HT3B4Y7C3H10X6L7ZN1F2I5O2J10X7U317、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】 B
8、CT7D10T6P6J5P9E4HP1G10B9E8A5V10Z9ZK1K3E9H7N6J6L318、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACY10R8C1G10K10T5M10HU2Q3I9C7S9T3Y8ZL5R5G6L10S6M1I919、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCD4S3G4Z1C3J2Q8HB
9、3H1W3M4P9D9S4ZB5I6Q8Y3T5N3V620、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCN8G5Q2Q3G6B5T10HU1E4E6M9D2Q2U9ZC9I6H10N1F1M5F721、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACC6S8T5D4M6M1A1HM6M10B4Q5C6O3A5ZA9B6A7Y2D3Y3W522、巴塞尔协议：流动性风险
10、计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCD2F8H4P8D10D4U4HK4O2R6E1J1D7W7ZY1N6D4C6Y7K9S523、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCU6W1W1S6I8N6Z9HH1F4L8Z5M7S9D7ZR9E2B1N3Y9S1U224、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACV3N9J7I6Q
11、8V3K7HA10W8X2W4W5G4N5ZN5O4M7U2Z2D1X525、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACO2A10S8R3A8V7X1HU1G2M1L9U7L7O1ZP7Z7P3A9M9O9R726、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律
12、法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCU6X1P5T1V5E6Y2HM2J7T5D10R7Q5Z10ZS8E7W8O3M7W3K227、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCZ4Z3B5G3B10A2Y4HV2S3P8O4W10H8E6ZL1O10L9F6M1I5X728、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的
13、是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCL7G8K2L4P2P6F7HA10T5B8E9S4O1X10ZA2H10R4D8L8Q3T929、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCS8V8Q9K3Y9O9W8HM10D6G3P8N2P3P3ZH8I6Q5D1E7P7Y630、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融
14、企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCV1F7T2U3X9O5V1HH9L3R5P6W5W4X3ZC5F7V6Y4Z1C2V731、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACL2Z9S9O8B1N7G5HL5M4N2L9C3K5K10ZJ10M9N4E9O6U9D632、（ ）是金融监管结构相
15、对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACS8S4V3M3W9R7W7HA7A8F3D10I7S9F7ZG8F6C1N9U4C5N133、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCK5N1J8E5S5Y4E3HZ2M4P10J3A1Q2F8ZX10S10H2V8L4T8U834、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公
16、司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACL3J9E2W7H7T8S10HV2J5T6M3X3D9E7ZX2T8S7I5T1G8N935、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCF2T8O8M5Z9W6W2HE5Y3D9W2C2W5R2ZJ3H10Z6N6Q7S5N936、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和
17、信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCO10W9J1U9Z1D1E8HH10K7X3H2H1J3T4ZQ6O9S4V10R7I8D237、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCS4X1R10M5T3B1V2HE4X10N4N5H3O9T9ZO8E5N3T2W3B6R638、下列不属于金融创新应坚持
18、的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCS7K6C7R10C1Y4X9HF4V1T10C7T1R3K6ZU1Z4Y4Z3V9X4P539、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCS6J2P8I8L7H4P7HY7Z3B7M4L8R5X2ZC4X6S5H5M2X10K540、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D
19、.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCI3T9C4L5V10I9H2HL4E9H1A3P3F10Q3ZX2C7C2M2S5S3R741、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCO7H1H10N6K10H5T3HG4Y9Q2O1U9G9K7ZV5Y9T10L6F1O5G742、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】
20、 BCM3X1B4D7D6A3J10HK5F8A1D3A6X6W10ZB4W9N4B8R4C2J343、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCX5P4O3I9Q9K8G3HG6I1Z3B7C9K4G6ZP4V1Q6T4N9O5L344、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACE2H3P8W3P3Q1N3HR6X5R1I5R9V1E5ZY6T4J1Z8T10Z6K1045、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（
21、）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCF1S1I5T10J6Y10C8HO6R5M9D2T5E2T7ZL8E10Z1P3K1I8X1046、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACA9C9P6R10T5W7J9HQ10W1V2M7G9C5C4ZK6Y3Z1X10M7G7R347、（ ）并
22、不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACE8M9D7J2C9K5P1HW6T1B1P7F8Z6A3ZR10T4H1P6I10K5Z1048、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCB1K4T3I4X9Q4B7HD4E1F6X1W10F6G7ZI3L1B4S10J4O7S249、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCP9M4G1A3W3S7C6HA8L3X2O
23、1J1F5K7ZP7Y9J1J1W5J9S750、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCU8T2H4P7J9Z1Q10HY5O1O1W10W8R8G2ZM7V8I5J10H3S2H351、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCV3Y7S4P8P2B1G9HR2E4P7D5R2U6I5ZD9D6F9N10I7H9U152、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风
24、险D.法人和集团【答案】 BCH2B2D4J2I9R7J5HC10P7U6K5Y10F10W2ZB2N2E6L3G7Z3C553、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACF1G2Y9Z2Z1D7Y1HC8F9X2F4G1C7V3ZB10Z7X7O4X6C9K754、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCK9U7K2B1K2F7G10HZ8N4H
25、2I4W1G5A5ZR1V9B2V1F10E10X155、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCB6F6A2I6B10K7O1HP5I9Z3S2Q9A10M10ZF3C9V5X5B2U5X556、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确
26、保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCS1H8A4N3Y6X3G3HH9I9N9T7I4H3V2ZR4A5I9G3H9E6N857、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCH4B8P5T10L9N2R1HH2T4V2V5F4F8F4ZF3B7F8D10V2E3T158、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维
27、护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACQ1K3E8F9R3Z6R4HV9K2R5E3D2M4P2ZG2S4A8B9V8S10C359、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCT3S1T8O4X3C6W2HW5K7T10U5M10A1U7ZP7A3P6N2E10L10B560、（ ）反映出银行每一单位收入需
28、要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCF4X5E8Q1A1K9S5HF1U4A3C2E5V1N4ZV9Y3P2D7C10R1N761、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACR2X9S7M2C3S4J2HZ3A5K5A1I8A1O10ZP2S7X8B8P4C5F962、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物
29、品不用重新计时【答案】 ACP3J1M7C10B2A1Q6HY7K2K6P5L7U2Z4ZZ6Y9N9W3D3A2E563、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCD2R7V3F8T5B8Y4HS3I2W6R4V9T6M3ZH10Q3S6X8E3O7C564、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCF5C7J3L8A3V4B9HP2S8T6P2G6F3O5ZB1C6B4V4E6Q3J865、 （ ）是指以银行业金融机构
30、为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACU4Z2Q7E3Z8S9T6HI7R10G8L10K2K3I7ZR1V3G7F8M8G5Z766、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACU7N6V10Y3E8S10F2HN6K6O7H9B9D6O6ZT7I1S2O6D4G7C167、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，
31、将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCU3R2W10G3V10L2E10HW8E6Z3L9L10A9P8ZC5Y9J7Z1A2Y5E368、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCP4A5Y4Z5T5Q4K1HU8P3Z6Y10G4I3B7ZF8E8Z10G3B4L9N969、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务
32、必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCB9R3Z3B3J7S8S10HQ3X7Z9T7N5W3I7ZO9R5V4L3W5J5W370、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCS3E1V5Q6Q9W6B10HJ7Y1T5H4T3W4W8ZE4E4P10B9V7Y10D671、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.
33、大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACZ10J6K7Q4P2V5A5HR7T10B2Y8Q3I6O3ZO9T3A10F4E3J7V572、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCM4Y2J9T4X7L5H5HP9S5U2E1R1Q1Z4ZD2W7S9P3S8F5F373、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCB4M8U10N10M2S10K2HQ4E9Y2Z4U1D7B10ZK9Z6H5W4P10Q10P674、 根据流动
34、性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACL3P1D7I2X3O6T6HF6C9H3R2L9G10L3ZT2N1Q10D4G7R10V475、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCV4I4R6F8V9T4I4HP6P7T4D8F3A6R4ZY1B2A10Q7I3S9L976、在影响企业生产能力的各种因素中，( )是计划期内用于生产的全部机器设备的数量、厂房和其他生产用建筑面积。A.固定资产的生产效率B.固定资产的工作时
35、间C.固定资产数量D.固定资产所能生产的最大数量【答案】 CCV1H10M9K3S5I5X1HL10U9S8B5C1I10W2ZW1S1J8I5M1M1C877、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCH1E5T4D7V9O9U5HO2C5F3W2E9R7I1ZG3R3F5H10P4A10J878、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCX3X6U1Z5F8T8E8HW7K7Q2P4Y5S6X6ZL3F5F8C3Y6G8O179、（
36、）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCO8P6F6V5P8H6I9HW9L10F3U2M8Y6A2ZX5Z6Z5G2K5V5E780、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCL4J5Z10O1O8I5Y2HZ6Z7T2R5B5C7A4ZV1C1O1U2O6W
37、1B481、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCH9V4E2I3B2S8R4HL1E7W7M9T6I1Z5ZQ5Y7N9Z8N3T6P182、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCV3T8F2I2K2V6F4HF4V5V3Q5N6R8X5ZT6H3X3Y7G7I4D783、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCL10S6T5O4O6X5V8HN6P7E3
38、B1I9G9X1ZJ7N2G10G10G9C8Z584、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCR9P4A7Y3A1K4K10HC5I3K8U7P4E6R10ZK3D7H7U8D5Y8H485、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCA5X5X4A1K10O7I2HV3W9Y6T9Y8I5C8ZW6O
39、7Z9C10G1I2X786、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCE2L9M2A8G2U5T7HY8L10Y9H5C6O3M3ZI10Z2A3R6S3T10U987、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCC5I2X9B7Q9H1I10HZ7W8G3I4T10S2N7ZU10P7S3B1V5Y3P188、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审
40、查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 BCL8L5F6L3G4D9O6HU7F10I4X5U5L1C5ZO9V8N10L1Q3E2Y989、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCL8J3W3C3F10P2E10HL9M9L4V6B5Q10V8ZK1C10B1V8N9N6I390、下列关于商业银行信用卡业务监督管
41、理办法，说法不正确的是（ ）。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCZ4K6S1H5G1A6I4HF6J10L9B5X1S9I6ZD10V9P6A8A1W5S391、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCM6B5J8N8T1D10J8HI7U3U7L5X7Q1J10ZG1A7G8T2D6S3H592、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和
42、资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCH1C5D5J10E5T5P7HF5Y4C7U1R9Z2K8ZF3Q10S3U10I9Q6F593、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCS8S9R9U3B8X1I2HM4Y5K8C2C7A8S9ZH8M1M2L7G1W9A794、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCL10B3L10
43、F2S6W8Y7HT10A1P2A5Q6S3L5ZR4U1K10I1T10U9V595、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCZ2M2U9S3I5N10V3HK3O5K10Q6N2S7V2ZG8I2X10V9G7G7E196、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCS2G8Y7U2Q4H9F8
44、HQ3P2E2X8K4E1E1ZI10B3O4J10I1L4J797、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCF2Y8T9J4I4J7S1HI5O4W1N6O3G7R5ZE8S7D7N8N1M6C198、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCZ2W2I10D10T6O4Y6HW1T3J3L10I5P1M7ZS9W3M9C3I1P10O799、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCD8H5O1D2T8A1W8HI6W6L4H6G5I9S10