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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCN7X9F1A9H1C10K1HB2A10D10S5U6A10A5ZN7A4E8U6K3N6D12、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质
2、量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCE1A8C2M2W4V7W7HX8P9R4S10G8A7D4ZS3T8S5S9E3B7U13、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCB4V3H4Z9Z4N1I2HU4B7V2U2Y5Y9E9ZF1M9Z4G3A4N9O74、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分
3、为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCI10O3R9Q6W7H8I8HK5W9C4Z1S8B2X8ZQ7Y10U2J7G10H5A55、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCF7C5W6E1N9N3D4HD10Z9S10J4Y7L2F5ZG2U6W2V2M5Z2I96、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则
4、C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACG7B7L6F7Z4Z1J4HP2R3T3D3R1D10F10ZY1O9U8N6P1R8F37、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCR3L8M7V2C2K8M10HK10X1X7Q8U2J9W1ZQ4Y7V2S7B5F7I18、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCO2J4Z5S
5、2G8J6U6HY3M10D5N9E10C1X2ZA4V10D9N7G3H4B69、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCI5J1E10D8X8J2P8HM8W7C10R4A4P3R1ZB10R6C3H6N2Y10S510、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 AC
6、K8N3P4L1D1V2D7HP2M4F6K4F8O7G5ZV7A1O4B7O10M2N511、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCU8W8J6R8M1C3W7HF7G9E7D4O8W3K1ZR4X1I5T9B8M3M512、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCA9W8C7G6Y7N9Z9HM5P4A10P4F1Y3I8ZD4U7Z3M5C2I9C213、1994年，人民银行发
7、布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACM4Q3W6X4I1C6O8HW6M1R9W5H7G6V3ZN6R2R2W4X9S8Q314、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCW10F7M7U10C
8、10B3A6HC2L8O4S1J6Z1U6ZJ1T8U10N7A10F10W615、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCY2G2O1W10J6A8A1HW2R8G6S1Q4X8R1ZD8T10S8J6L3J3V216、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCN10W4D6R9B3W6K10HC5G5Y6F4U3W2N8ZO9R1D4Z9
9、I9J1E1017、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACY3K7Z1O3U2Z8K8HJ7J5N4O9K2P5K6ZO2Y1N5R5Q7W8Z218、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCY9T4V5M2X6V10M7HS9D2D2S8L7B6
10、A8ZK8E10A2O7V1V1Z119、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCD9L3X2F7F9V7Y3HD8V4I3S5G6I10Z6ZT10P3D5O10R10H6Q920、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCJ1N9V7K5O3V9A4HI9B7R7R5Q1L8F3ZI9B2A8N
11、1O7O3U521、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCB8R3U7M7N1U10I3HZ8V1Z5I3V1Q6K6ZA8Z10G7E1N2D8D622、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在
12、同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACX8U7O9Q4G7Q5R6HW4F6X9Z6K5K6X10ZV3G8N2Q9W5R3B723、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCW6K9Y5T10A9S9M7HG5F3R5D1B5E4Q3ZE7H1V10C9E6E4W1024、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACE8R9R4B9P10M2R5HS3C6O
13、10T9S3K5H6ZU8K2N5X2G10Y1L325、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCU2T10W10V3M2G3H4HK9W8R1O6J8F1X10ZX8O3G1E10E10U6B626、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCA7J8I2M7F3P4D9HO4I2J4P1P8V4P5ZK3M1L5U4P7P9H927、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理
14、念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCX3S6S9X6J10R5V5HK1B6M7F6S3A9I3ZH10J9J8Z2K3P3U528、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCC3Y10S2D3K4T3V2HP1B4B3U9D5R10Y5ZE9X1V10J8H10K3N129、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACE7F10A7P9F6Z8A2HE7B4D3W3A7P8T2ZZ9D1Y4G3C
15、10V7S930、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACM6W2L6S1M6S2P3HV5Z5A1Y1K5L4H2ZQ5G2D3C9G2P8C731、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCG6E3X3A2L10W3I5HW5D6N2W1W3F10C2ZF5G7L1Z6T8D9A932、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金
16、需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACH7S8B1H9J5F9Y4HS10I7D4D5T2O1S6ZP1G5J3F3F4T10H133、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACM7K8W1T2D4Z8Z8HJ6D1G4X3M5D1J4ZK5P3L5V9E2K8Q734、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原
17、件【答案】 DCW9W8W4G9C9W10B2HY6J1O7G7B9O7Q6ZS1Z2T2W7B6R5W335、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCF2P7O2G9Q1X6N5HD10J2W9I9C8Y6O9ZT10K10D1N7N9M1E136、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCV8S6H4X5
18、A2I5E6HE4W3Y1E7B9J10S3ZA1E2O6T1S5N9H237、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCH5D6F1X9K2E7C1HF5T3P9Z1Q9H4C5ZH6C8K5V9V7X3M438、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCU4Z5P4V8P3X4H10HG10N4I6J4Z2H3H5ZT8B9W1
19、Z6Q10D6S239、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCY5Q10W9H10F5H8U5HR7Z5D5G9N6A8D8ZM1C2X3T7T10H6R540、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款
20、项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCF6M3P9V6X3E9W3HM5H2L9X6H8B4P6ZS1R1K6C2W10W8H441、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACK6X8O9E3V6S2J6HJ4X3Y4I6A2F5V5ZQ1M5O10N9G5L5X942、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCJ3R10W3Q1A10J7O9HT1
21、0N5U4Q8B6L1D4ZT9E8B5S7N3O2C1043、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCF9X2Y5O10D1A1P4HE1O9L4S8D1O10S4ZX9S9Q6N7S7N6N644、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCS2B6U4S6A8C1H1HI10P4X3Q9K7E8D10ZJ2Y9G7V4K7V5P245、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.
22、全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCG9Z2A6V2G5D9G5HJ4Y10X3X1L9G3N10ZK7A6P10C1Q10C3L246、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCR7J4G5A5P9F4P9HN8B2T2R10J9Q5D7ZH1X3F8Y1Z7F10Z247、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCL8V8S6R8X4R2D10HN1I3H7V4N2S6K1ZS10E3A10I9V5T7W24
23、8、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCH10I7I8H3M5K5X9HE2E7A7L5J8S5F7ZH10D1A1X10K6C7N149、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCD9R3M2A1C8L2U2HV7E7R1C
24、1P8T9G6ZY3W4V1S9Q7P1Q650、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCF9S5R9X8I3V1N10HX10W5X5A7B1D5Q5ZH3Z2O7O8U10B7K551、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCL3L2W6M9S5Q8N8HB5S2O7E2B9D5K2Z
25、Z9E2J7G2H8N4N452、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCO4Q1M10E5U3O8I2HS10H4C4H8H5Z2Q7ZC2Y3L3G6K10U7H653、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACA1U3C10E1C1Q6B6HJ9M6A6T7L9M8M1ZJ2L3N5Q2Y10M8U954、消费者向外汇储蓄
26、账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCH8G1Z10R7L2M6K9HX5B3N8T6N1T6T4ZM3M6I1C8F8T7L155、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCF6R6R1T1H2T8L7HO5Y1H4X5C7O6K2ZD9Z9I3X3L4T2N656、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCQ8L9E1O9Y9S5D4HG7
27、O4R7L1N3Y10X9ZG4Q10H2H1G3C3K957、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCW3F4P9T5R2V4E4HY4X8T2X7F2G5C6ZF1F2P6G2C9E1S258、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.
28、母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCG10I4I7G5Z2C2T10HN2S1H8B2Y4U5S7ZU6R5J3L7I5L2A659、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCI1O2Q7W5I2N5R8HG4N5W8S5R3N10R10ZY5Q5Y3J7Y1Q7I860、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCE4M
29、5M9G7J9N8P6HA8G3B9B1B5B4Z10ZO3A9P8L2X2C4L961、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCP7C7X8B5Y1P2X9HY1W7V7Z3F5V3Z9ZN10N6I9G10U7F6M362、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCT2O9B4Y9V2V6K8HO2D9K5D5G2P5J2ZN2B1R2Q3Y6Y5A1063、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金
30、来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCP5F1Q8G4P9P10Q9HV10N8O6L2A10U6I1ZA9B9C10M1F9I2O964、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCU2F10J10E9B10T8E3HG4A10G5G10R3N5J8ZH8T10N5W1V6K4S365、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCH4X7X4M7N7Q3L7HL10Z7K8E4
31、C3J10I3ZN3K10V7W8U6H4I666、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCH8T10V4V2Z3A1B6HJ5V7B6U4J10D2G6ZF2V2K4Q5W1G3C167、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCS8Q6X5S3L4B6N10HN6L10W8Z9V5F8K2ZR1V
32、4M10W5Y3K8I368、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCM8C3W9A9P6H8M4HM6S7V5E1K6B10W1ZX1M10P9M9C10H2L969、
33、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACY8D10S10M5S3M5X4HQ8T4P8K5S3Y3U5ZA1J4F5O1C3S5E770、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCM1L4V7L6U9B6V3HY1H9Q9R9Y2I7J2ZO4F4A2T6M1A10T1071、银行业金融机构应承担（ ）的责
34、任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCN3V1P5H1M2G4Q10HO10T4J2H5P6Q7F1ZJ7O3R8S2X2Y9R172、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCL6K10J9M3X2Y2J2HO4C8Q3N1K8M4H7ZB7E9V8W2Q10M6S373、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（
35、）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCQ1S4B6D2V2N8A2HU4N1E3L7T10C1Q3ZU1Y5Q2H9Y4D10E174、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACG7A6O2X4R9U4K8HR2D8S9N6A3Y5S9ZY10C2T7N10Z9P2W1075、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A
36、.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCN8L8T6L9E9X10M8HU3A4M1R8L6A4C10ZD10R9D3T5Y3W6X876、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCP3W8A10S7W5T3F2HE6A3N5P2Y10K7S7ZP6W3R8D4I1I7V277、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCO8M5W8N7Q5M1Z4HM9M3C10E8A5B5J9ZO5D1S10K2U10
37、X1S878、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACH1H6J4J4O5N1V6HS8F6C5X2O4H9Z7ZR5Q1I10X10Y6K9J1079、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACO1G2V9L7M7F4B9HL5T1X1H6W6K1P10ZW5Y4Q8W6U8H7O880、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账
38、簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACT6O8T8Z9F9Q3T2HF7U10R8G9Q4R1D4ZR10C6S8R4Q7I8Z381、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACN6X5B6A10O5A1W5HT7G3W2G2V5X7C10ZT8E8S3U2W10P8U382、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D
39、.债券杠杆率较高【答案】 CCW2U10E1V10O4C1Y8HM3M8A10Z9N2P1Y1ZC6K9V5T9S5O3D183、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCZ4X5J7L9C9O8L8HT4C9W10M9U2C7O3ZH8Q8Q8R1A9L10O284、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACT1W5Q3L3Y2D3B7HC9D4F10O4F9V10V10ZQ3B7G2Q8N6D5R785、 以下不属于一般性投诉处理基
40、本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCP4O8J9F10D1B1F5HS9S7N2H3V4S1I5ZE4U10D2R1O9P10J686、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACY2K7X10R7Q2R5P1HB5T6P8H9G4P1J7ZR7V4L1I3S2H4K187、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公
41、司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACL5P6F7O4N9L10K4HW10B3C9M3E3X4R1ZV6B4C5X2K4Q7W1088、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCC10X5A2B10C7Z1V2HM4S4M9I4Q3D9S4ZF3I5J1C1C9B4I189、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCZ10C7Z4H8E2B4K3HN7F6F9M6N5J1P8ZJ7L4D1U3C10P10O790、风险对冲主要通过
42、投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCN7F5S8O8S6W8C6HP1V9L1I9P3H5K5ZO3F10Z1K7M5B10M491、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACQ9V3S9B7B2N2C5HH9P5N6Y2E2R4O2ZQ5Y9P4V6B8C7Z992、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACJ8F6H2S
43、7I9X7D10HI4P5X4V3I7K10T2ZP5B2E3I1Z6B5E393、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCQ10P9L4L4J1T9Y10HB10A9Q6W2C4G2B5ZA5I1P1V4N3I5M694、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACZ4I6C5L8C5A3V7HU1Z2J7G4F4N5B1ZE9V6E8W4V2U5F795、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是
44、( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACE5I1V1N5N1A8Z1HE3B9K8E9P3A1D10ZX1W4N9Z6G9M6A496、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCO5O1U4M5A3T2J2HH8V7G9G1G6A3D4ZC10N7T2O8X8V4P197、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCC1C5K10Y1Y9L10R10HR10L2Z3U2S4D7D8ZN7Y5C3K4S8E10V198、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACR6H10D3H7E5E7T8HK10J6R4N4X9C4W4ZX9E2O5F1G6E7B599、以下（）