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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCF10A3W1N2X2Y10G9HU10I1S6I4L9K7K10ZA5D3T3V5A7B5Q22、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCG10W4F5S10
2、C9Y5R1HL3O2R3Q9I4U1V8ZI7Q8F2Y10J10P7E53、材料题A.2.00B.2.75C.3.00D.3.25【答案】 BCG9L7V10Y4U6R9B6HQ8U6E9H6T8T8D7ZJ5Y10P8T3O3G10E104、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（ ）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托【答案】 CCN2I3P1O5Y2V8S9HW8R10G8H5P6F5L5ZQ5V1X4R2Y2Q8X15、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D
3、.政企职能合一的机构【答案】 CCT6W6T10J4N4H6W3HC2V10C1V2V6C5S3ZO5G5T8W8X7E7D86、近代中央银行鼻祖是()。A.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行【答案】 BCK5B8C4N3Z3P8A6HE2P2W2H10M3G4J8ZB5R3O10N10I4N6E87、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCO9C4S1S9R6X3N10HQ5T1N7E6R2L
4、1I8ZP4X2M5Q5M3S10N28、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCB5R2A8L2D8X2N2HX3U9W5G3H8T6X10ZK2H6Z1H2W4W5Z59、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配
5、售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.1B.3C.4D.6【答案】 CCX4U8K8S8R10V4J10HY7V4I8P3T5S10S7ZS8C7Z2F1U6Q10N210、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】 CCG10H10O4Q9W2Q10X7HG6K8H8J7X9O8W5ZM7W8P9P4E6Q10Y211、一国金融体系的核心是（）。A.外汇管理局B.商业银行C.中央银行D.国务院【答案
6、】 CCM2X5V9E8P6Z1I4HT10R4W7P1I5W9R5ZY4K4J5A8T9Q9F412、某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币MA.3.6B.19.5C.21.7D.25.3【答案】 BCS8U10N3V8N1B2V6HV8Z5Z1U7T6D6L9ZB7R5T6X9W1L6U813、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和
7、负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.1.23B.0.62C.1.08D.1.63【答案】 DCW10B2L9F2I4K2B2HA8W5U9J7O10V3O5ZB7K3Q9D1T7E5P1014、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本【答案】 ACF8W6D2T8U1F2Q4HZ8T4V7C3G8L1D9ZU7X9K2A2T6M4Z215、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A.180天B.360天C.270天
8、D.90天【答案】 CCD3G10H1G1A1K6J9HR1V2H5L10K2W3M2ZG9T4L3J1X7C8J1016、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCT1M5U6P5H7M5G8HI6K2B3I2K8V6D2ZK8J9O3Q10V3K7I317、农村信用社是由农民自愿入股组成的，具有法人资格的（）。A.非盈利的金融机构B.支农的政策性机构C.合作金融机构D.政企职能合一的机构【答案】 CCS5Z2J5L2L5W7F6HZ5L7C10S8M3G1N8ZJ2W3F2Q10J2T8R718、基础货
9、币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性【答案】 DCN10E9R6R6W7W7O10HN7N5H8M1I9X4E9ZF10G6N8W9X2O3N419、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCY3L10C7J10M8D10Q3HJ9G10I1X2V2F8H9ZD1R2H7H3B2P3M720、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2、
10、98.6、100.4、100.7和99.2。这种物价现象属于()。A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动【答案】 BCO7K3L8Y8H5Z8L5HG4I3C2M5A7O1O1ZS7U10H3T8R1A2W121、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCE8C10N9F6D1Z3I3HR9U3T9E3Z4N7I9ZO1T5K1I9C3Q3Z522、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行
11、时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCT8D9T4F8C3Z7F1HN3L10K3O7Z2X8C6ZZ3S5K8B4W6A4M123、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCO4A7X4H4P4O4H1HK7F3R3R2I2W8F8ZU1Q1F10D8P3Y6L824、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.
12、远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【答案】 CCU9B8H6B10K5W5G9HC1Q4D3O8H1S3E4ZL3G3W8S8P6P3Q1025、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元【答案】 ACF5V4A2I4H1U9S1HD10V1P5Z3N5J2R9ZA4U4W8P7X5E9T626、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上
13、海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.3.6B.4C.5D.7.6【答案】 DCW1T4V7E8K4V2W4HB3D6Y4K5Z8T6L9ZX3W4G10D9T4B9J227、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCV6A10Z2L1Z6P4P5HA4R4S2V3T2C6E1ZY5B8W10H7G4G4Z928、金融租赁公司不担风险的融资
14、租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁【答案】 BCE2X3F4Q1Y6B5T7HW9U5P3R8J9G7N4ZN1P10N3R10I4X4R329、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行
15、人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCA10O8Q10H1D5V8S8HR1J4V2O5C9X3A7ZT5K7L5N9P8K7R1030、下列不属于央行货币政策的是（）。A.公开市场业务B.改变贴现率C.改变银行准备金D.改变税率【答案】 DCE7T1V9N9U5E8N9HC4W2
16、K8O9E6X2L4ZV8M8O2A4N2R3U631、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACW9J9C9H9I1O2N1HI8Q1W1Z10Q5L5I2ZC2E2H10S6O2O8L832、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCW1W9S9H9I8Q
17、1T8HA8L1T2N2J7W4I5ZX9Y9D1B9N3Z4B1033、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCO2B4I10Z7G2X3D6HJ9A7N5L6T5F6C2ZL3T1H5Y6I4P2C934、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的
18、假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了()。A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 BCQ4N4G1P3F6P2S5HP8S1I8Y10K5M6C9ZV8U1W4M9H5H8D235、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCX9I3J10R10G6N8E1HT6I6O10V3X4D5H5ZG9D1
19、0M9A4J8K10S536、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCF6D8E1C1B1Q1L2HE5Y7F2U9P8P7E9ZI10L4A8P3E7U4E537、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACK1G3R9X10I8D8P1HW8W2G2J2G3R7V2ZH5G2K5P7P1
20、0V1S838、2005年中国银行业监督管理委员会发布了商业银行风险监管核心指标，其中属于信用风险指标的是（）A.核心负债比率B.流动性比率C.不良资产率D.利率风险敏感度【答案】 CCR8S7H5O9Y8Z7V2HM3U10C1X6S2O10R7ZX9C4U10Q3T4I4L239、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】 ACH8B10B2B2G2E5L8HQ6F5L9B8D4Z4M4ZQ1K4G2O4K10K9H140、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的
21、所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCL2L7O1H4K8F8C5HR7V2A9K1N6I5J10ZI6F1K7B4V5N6W941、A企业计
22、划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3。A.90B.100C.120D.125【答案】 DCL8G10M6M6P10R4V7HI4D3I2G9I1H5L8ZZ6C2C9R6K4E4V242、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】 ACB8G9D9P9C7O6V7HH5W7Y4U6B6K3I9ZH4F8A1D8C4Y7R543、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素
23、是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCC9J6L1T6K2C4H3HB2I2N7O8P4C9M10ZL4N5O8I9X1F3Q644、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单【答案】 CCD4X8H10G10Y10D7Q4HK2B4Q10D1E2B2C9ZF10X4F5A3O1H6I545、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCH5K2E9V7F6F9Q9HD8Q2D4D7V1M7A8
24、ZO5E9P2H8A6D10H146、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】 CCL1L7K2V2G4Q10O3HT7T6J5F4O9X9F8ZS9A2P3M7Q10N7O547、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发
25、行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCO10
26、T8J2T1O3L6U4HZ8B7K10B2O5P10M1ZS3G1F10U8D4D7Q448、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCK1R4Q9R4C6X3R8HV3H10I2M6K10W8E9ZM8F8Q10G8Y6D9Q249、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCI3J4W4J9O3X2X8HR3X4M2Y8Y6H2B2ZR9T5
27、V6Y5F3H7P450、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCG8Z4P5A6W7X6T10HT2J1I7C1Z5R3H8ZI8P2S5O9K1P7U751、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国人民银行D.中国银行业证监管理委员协会【答案】 CCE7Q8P2H3Y9I10L5HA1L2R9A10E7Q7U10ZN7K10G5G1G7Z3B652、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.
28、正值B.负值C.不变D.零【答案】 BCT8P7R1E9D1C7I5HZ7G6J2A10J9C3Q9ZO4G7V1M6V8X2N553、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCA4M4Q6G4B8M1N8HP6C1Z7Q6K1C6B8ZJ2U8E8D9J1Q3U754、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCV8Y9F
29、1V7X8D6I7HZ1V5J7P5P4G7Y9ZW7K7Q9S6A2D8J455、银行间交易商协会由（）监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会【答案】 ACH10S9B8W4B1R5R5HV2H1K10M2E5J1E8ZM10T5C7L2S3B2T456、由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为()制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行【答案】 BCU3F3N2I7K6S5O7HM4W10N4B4M1A8Z5ZY4K3Y2M4O10D4Q357、材料题A.10B.50C.0.
30、1D.0.2【答案】 BCG6S1I3Z8C8S3H1HF4Z9V6X1O9C7H4ZD6N1I2A2U9E1N658、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券【答案】 BCK2V5Z6M10J3Q3Z8HQ4F5Q6Y2N8K5R4ZK2G6E4G10H2K3T759、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基
31、金与公司型基金投资者地位相同【答案】 CCK1M7I6Q2E7G9F1HA9Z9T10K7T6P4B5ZN4R9R9N1X1K3E960、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.30B.50C.20D.100【答案】 ACV8B5T8Z9D1O8O2HW8R1A1V1N5V8U1ZJ7E6E5Q8M4C2V1061、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为880
32、0亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCM8V2V9Z3D8H2E7HT10T5W3X8D9H3H2ZM3Y5J5U5V6I1N362、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 CCI10W4K6H10R1Y4A7HP3R4W8B5U3M9A1ZV2Y6J6M1J8E6J263、我国目前实行的中央银行制度属于（）。A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银
33、行制度【答案】 ACW8R8S5M4F6Y7W3HF2H1G5S4G1N1T3ZJ5H9L4W1Q9W1P364、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCX2M7V5L1B7T1D4HL4M3K10G2A4V7R1ZK9K8Q8H2H8A10M1065、证券市场效率程度最高的市场是（）。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效
34、市场D.任何有效市场，【答案】 CCZ2C10N7H7E10W7H10HP7R6F4C5P1B3Q4ZJ10Q8V8P7M10T5P566、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量【答案】 DCG9T4S3Q5R9C8X7HH2K4F6Q3N5M1T8ZA7S10J2E10V6V4Y667、投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场【答案】 DCT3P6C7V10L5B9S6HF8E6U7Q2D4A9A8ZE5X
35、9V2O10B8V8T768、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCW9L10G2E1F8N6T3HM1K2E4U10I10R7A4ZG5H4J5B7N3Z6B769、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCF4M1M8G2W10C7C3HJ5D1Z7P3C1V4J10ZU2D5X5I9D6Z8Z470、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.
36、风险管理的目标【答案】 DCG5A8F4M8J4W6W6HH4X7E4V2J5Z8D10ZL8Y2B4Q8L3U5S971、在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资产B.负债C.中间D.投资【答案】 ACN6E4W9K10D8I7Z1HD3I5N3Y4X3V3W10ZQ4W3Z2I6I3O7V472、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 CCF10J9B10I5U9C3A1HH4E5R8A7K7W1T
37、3ZB9O9C8U10Q3V7X373、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCZ6M5J3L6A3Y9X8HX2N8D2P6R3I2G1ZQ3Y2Z2N1M5S10H274、货币发行是中央银行的（ ）业务。A.负债B.资产C.中间D.表外【答案】 ACP2G2V9W8V8D7C1HL3I8E1H10P1F8O9ZP6G10J10N1X1C4A175、短期融资券的最长期限为（ ）天。A.30B.60C.90D.365【答案】 DCR9L4B3L2L7C7J9HB3R1V3Y10O9O5R10ZR10G5V4W2F1O5T
38、576、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCU7M10Q2P10N2T2S9HX2E3E1J6T8N2W4ZG5N2F10M4I3I10V277、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACR6N3Q6M8L3Y5X2HU2E2O7W10R5O9V10ZZ2S3M6G5X1P3J578、在实践中，大部分国家采取的货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】 BCN8I8C9M1V7R1O4HH10M2G6Z5R4R9C5ZG3X1I1
39、0S9A10P2D579、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACZ9E10F7E10H6U3I1HN3Q10N4G5W10G5H7ZF10Z9X3V7R3Z3V480、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCA8L6B7N10A5J7B6HX3I10H9B3F8N1I1ZK10V3Z9M9K1K10G181、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利
40、率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCQ1K1X10W4I6W1T2HY2A2Y6W2H10F3Y10ZO2Y8K6A6D6P9B482、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】
41、 ACN1A7E9P7W2D3Y9HE2G2L5N8E1J8O9ZV4H8P10I8Q10H9T883、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化【答案】 BCO6C5S5F9C8P7W10HF1F5U1J8R8O10Q10ZS9G5B6N7D7F7Z284、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程【答案】 CCI5S7Y3H5N9R8O7HT5F2F9Z8M1G9F3ZM6F6U6B2P4C
42、3F585、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】 DCH1Y3G1A3N9Q5P5HO5E5B4Y3H8L9J4ZI6I7X1Y7Q7F9B686、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金
43、为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.63142.08B.61512.08C.62451.08D.63814.08【答案】 DCH7Q7F2R4C9O4U5HR3X7B7L10V3O3I4ZV10S8L5A7Z2D4A187、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】 DCU5N5C
44、9N4G7P8I6HR7S7K6Y8D7V8I9ZL8Q7W10M5V1K6R588、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCY5K8T2F5I9Y4T4HX10I3L2G7H5I9G8ZM2J3X10R3P5K10V389、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACZ10W2F3D6F5M2U9HK7D8Y5X1M7S5Q6ZR8R3A10R9S5J4F790、1999年7月以后，根据中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。A.承
45、销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】 DCB1M4M1Y2H4K6A5HY5K3P7M9G1C10W9ZK9X6C3O10E2Y9L791、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为的影响实现的。A.可支配收入B.国内生产总值C.国民生产总值D.税前利润【答案】 ACA6B2A9G1B8I9F1HO10X8A7G7K2H9Z4ZE5J6N5U7R9R9C1092、商业银行是经营货币信用业务的特殊企业，在社会再生产过程中发挥着特殊的作用，它最基本的职能是（）。A.信用创造B.信用中介C.化货币为资本D.支付中介【答案】 BCT1V2G2E9Y2I5B9HP1L3N4U4H2V3Q1ZH9E4I10Y6I9E6C1093、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优