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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCF8B8E6T7X10L6Q4HY9H9C1T1Y4O5O3ZT3C2Y9Z6F8A2B62、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCF10T10E4M10B9D8T6HL9O9F6N7Y4C1P4ZR8N4U10R7I4V1F63、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银
2、监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACX2S5I10B2H5T2R7HC3C2C10J9N7D2K5ZR4P5W3C7B1K5P94、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCV2B3V2W4T6T7K8HX8W9H5N10D5U3Z3ZN7N5G3X2M7H10H25、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备
3、的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCG10U2I4Z4O10X7R7HE4B5M8Q10Q4F10Q4ZW1Y1E4R1I5U8Z86、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCK8T10N8O9Q8Y2T7HD8A9W6Z3W9B9F2ZZ6K5F1R3X10J5V87、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原
4、则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCZ2O8I7V2J7N1X6HG10X9Z10L1Q7L1Q4ZQ7R3B10K1B1V2Q28、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACZ10Q3R4F5C8N2R4HF8C10M7Z9K6L2S2ZA8G8B6K6G6J10O79、可用的稳定资金是指银
5、行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACU5M6A7B4I1H6V4HW9H5Z2M9V6O1F1ZL7E5U6N8B1Y5U110、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACK9C7C4T5E10Q1W3HK4O10G5K10I6K3R5ZC3M10X1P8N2W8M411、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCA4D7W10Z6X9C7W3HK6G8U6
6、C6Y7B4A7ZZ9Z10L1L9E4S10O512、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCD8J9G8A3D1S9O4HO2G7T10I3H10Q9T2ZJ8U8Q7T9H5W9N113、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACS4U7K1S6C1I5D1HI8J7Q5O5U9V2P6ZF9M1O10I1Q1X7C114、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固
7、定薪酬D.福利性收入【答案】 BCI7U6E6M3K9D7S3HJ8E6E4T4H7N3P5ZX8Z3H1Z6I1L8H115、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCU4H9X6T4I7Z7Q5HM4E2N3I8A9X4S9ZB4L7M4R5N6N7D416、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCE9Z8B2H6K10X10C7HA10A8I9S1O3T10S7ZQ4Z2O3O1
8、0M9W3I917、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCT1U10D9Z9I8U1M8HL6S10T3H4F7N3Y10ZC5S4X5R8P10X7U318、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCQ7V6E7X5E8E7G1HI10A4Y4
9、G7A4I1D4ZS8J5C1K4I4S1R719、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACO6Z8O6K1F2D7S1HJ9R3H7Q9H8K2V2ZY3Q9L8R1X9R1X1020、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACW4G8N3T2K6B7A2HT10Z2F8C7J5F3E4ZN5R4B1R4V1W1R
10、421、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACZ5O5H4Q6C8S2L2HQ4O3P7E5C4O2G2ZA10M8D8C5F7P1Z522、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCA10T5P7K9Q5O5W4HX3Y3H2F9V7H4Y8ZO6A8A4F7U6R2J123、（ ）是
11、最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCX1Y10L4D4P3X2W3HB2W3S2Y3V6C3C1ZQ2I2P8V2Y6Z7P624、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCD9T7T8Z5M3B8P2HC3S3F3W9N4W6C10ZH3S5K8Y1S10H9S325、行政机
12、关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCO10P2V3S3S8Y6C10HG10V9H5Z1C10P3O7ZP7Z10X3O5K7S3C1026、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCM4R5J6V1A4V5O8HG8S4Z5C6J5H9R7ZM3M6P8T2
13、N7M2S327、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACA1U9C5P9X10V7W7HA4E8M4A7F6H1A2ZC4N9Y3A6A10W7C928、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCO3W3F9C2N9U10E1HW5D8P9F10Z4B4L5ZG7D8H3L6O9A6X329、合格投资者投资于单只固定
14、收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCQ1O7C5O4U6V8L10HG4T4G8P6F10X10B7ZO9T2I2B1R10X4U530、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCT7I6C2A4F3C6V1HV5G6E8H2X2I2Z9ZW5H3I3D5M5N5G831、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【
15、答案】 BCH5G1T7Y8M7I7J5HY8A5B5B2P5J6G9ZF8Q5S3D4M9E4U432、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时
16、轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCV2I5R6N5C9B8U5HF5G10K3F5G3M2C6ZG3P1P8H7R2J10D233、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCQ6W4H9T9A5N5L4HC1S3C8A4N3M4N2ZE6D5J7R1E1U4B934、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCD1D10G4A9V9I5P1HB7
17、K9L5K7B4Z1T1ZI5F5D1R5Z3K8J835、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACW10D8D5J6K5E7Z4HF9Q1L10L7W3Z8U4ZM3I4I4J8S1V2F736、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCB8L5O5K4F5R10J2HJ9R9G4N2L6D2F3ZI2N6V9O7H8R1G
18、837、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACA8R4A4V5Q8E5U9HS2V10A5T4G2J7Y1ZS2R3S9G6L9A3N238、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCG4A8N2T9R7B6U3HY8Y4N10L10D2H10V5ZF5X1G4E6A3L1Q639、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答
19、案】 CCY6J4U10J5W5H7B9HV8W3T9Z3I8O7S3ZN8I1A8D7W2S3V640、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACH5N1A6F8Q2K9X2HM5T8T3K9X4Z4F2ZR5M3Q8B8D3O1L241、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACH5G5V5S8S1T5X10HR4N9L6
20、O10F8B3Y5ZR2F5K9W3Q4U8O742、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCJ7K2V1H8T7I3A3HX3N5D10Z10C1A7U1ZQ1L10F5J4T8M7K143、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCA3A8E8F4Q2F4L8HN8L3L9U6V6X10O10ZU2J10T9M5X10Z5Y24
21、4、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCS5Q10Q8H10V10P6L4HY2Q7F4H6D9Q3Z6ZY7G2C2Y9Q8U8W345、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCI7Q5F9B10D5G8K3H
22、U9X5F1I9Z2F1N6ZC2U9E8W3G6Z9R946、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACC2E10V8O3T3P1E4HJ2C1M7V2C6V1T9ZF10W6X3W9A4X4E947、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的
23、职业规范【答案】 DCV9X3H5X6O1S3A4HI6N9M8V5Q2B3D7ZL8V9J2E3Y7S5E548、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCZ7Q9Z8Z2B6Y4D10HZ9U5S8A9H6A2G9ZF9O5E9U9H5Z6P549、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外
24、包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCF9K9U8N5T5M10A1HW2I1O7I5Z10X6W2ZC3O8Q6B8O5R3S650、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCP10F4B7W4W9B1Q3HA9P6M8F3A8B9F1ZY6T7C4C1V5Z5O651、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCC8X1H1N3M4H6Y5HC6H2T10P4F4A4C4ZZ9L2O1F1F9V1T652、根据商业银行
25、理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCJ10Y4B9Z4D2N2R2HY9A1F3Y8L9I6S9ZH5B5Z7P9Q4G6T153、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCL8J7A6P7H10A4X10HX1R9M10B5K5D4E
26、1ZZ8M2Z6G6E3K8F854、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCW3Q4C6I7W3X7C6HW9G1T10P8B3Q1I9ZX9Z4L3N3N7U10F955、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCV7V8A1N9R8L2W1HN3N2F4F7R5O5G9ZG2U9X2P3O5U2T156、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终
27、了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCU1Y7P8M7J7J5L10HY1L7Z9H7Y8E2R10ZS10S5T2I9U3H3S857、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCE3J7C7I7A2L1H1HN6V4H9D1L3E8M4ZY2V4Q3C3C10J2W658、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的
28、问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCY8G8U4U8P5L6Z2HD6U10P1N6U10Q6L9ZA2Q5Z8E9W9S8W759、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACT6T8D10L7U10F6X1HV3U9P5W7I7A9C7ZJ2B7U2C6M1F9Z560、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACJ10K9K
29、10H6A6V2W7HQ5D4W8M4X2Q5N2ZD1P9F1O9E4T5T361、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACW9C8G8K9M4N2T9HS6I9U10S3U5C10E10ZH7Z9V5U1F3K2C562、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACJ2P6D6W6K6K8Y2HV1M10F4N1V7J2N4ZP1G6W8D9L1U8Y663、银行业金融机构应
30、当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCZ9Q5Y1O5Y10H1C10HO8K4S9Y10Q6I4V8ZH3H10F2K4G8A8V264、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCP9J9E1C4W6S6Q4HO6D10F4E10Y6E4U6ZJ1B3K3L9P10E5P165、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.
31、厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCB1B2T4E2C4J7X1HE3P7L7Z7K5J3T4ZJ4R8W1G4D4D2L366、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCE6R6P1K6Y1Z3F7HJ2P4H8Z5E4G8J9ZT9W5I6O7H1P1Q1067、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCB9E8F8N1B7I7L5HK8I3G9J8I6S4W8ZQ3P2X7G1
32、0Q4T4W568、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCU6V5O3Q1N5F1H2HT4J4L3F6W3Q7O10ZR8U7S10X4G1P3A369、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCI5Q7Z7I8N2S4T7HG9W8C9T5Q1O8Y10ZE7J2T3S1E4
33、L6C970、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCT7Q10E4U1W7N2D9HE3T10N6X7S10V10W9ZE2W1I6B2S3A8D671、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCI2M9D7N9Q3H4I8HW7K8N2M8D3Q8J9ZV6A2I4L2G9V10I1072、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向
34、商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCM5Q3J6K7C9K2Z8HL5Q9N8V10H1F9B1ZG6A4V4D6A8Z6I773、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCX5I9Z6D9O1V8S4HB10E1T7K8C3I5J2ZV10E8Q5G3K2B3S274、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%
35、B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCQ2T1S3T8F7H9L2HV8L5V4N8G7N6J1ZQ7E6K1C4F2Y2L275、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCC1T7D4U10H8P10P1HJ10R8A10G1A3S2H9ZO10F9N10W1G2T9T176、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业
36、银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCH7G9Z10K4O7X8S5HP1Y1W5D9V9V6K1ZV4C3Y4J9K3K6H277、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCU5C2H2P1F5I9A4HC9P10D1F6I5O9U9ZG4W6J9C10E1F4H578、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCU7R5Q1S6S9B10I10HH9O5O7W4Y3I1R6Z
37、Y5Y3F6W10V6H2Z479、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACY1L1F3X1Z4V6I8HU10P9R8K7S4G6M10ZB3Z9J1H8U2K8L580、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACP9Z4S8O6D1F3S3HX1E5X5Y7Y9S10E7ZE2F1C10Z2F8O10W181、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对
38、申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCW2V2S3V10O3M1S5HY4Q1B5X3K2C4K5ZE4K7Y4F4U6S8L782、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACM4A10D4P6Y1N10G9HA3F5
39、C1Y10T4U1H4ZP10N2L7C2Q2I10Q783、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCM6Z6N7F5N10O1E8HJ7C4P3V6I1B2V10ZT9M10D6I8S5H1W784、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCA1X6C4D10V1Q3J2HK6Q4Y5X7P2Z9N7ZC10O4C9N5K10L3Z385、流动性覆盖率是指合
40、格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACB9O6S1H8R1Z9H9HF5T3Y2J4U6M5N10ZR3E4S1J1G1W4E186、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCQ8P6C9M6V9F1R9HZ5A7D6A2C10E9J2ZB7E4D10S9V1X9H287、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A
41、.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACU9W10U3Y4V7E10D5HZ2O5E4D3L7I2Y2ZW9T10U3Z2C7Q2H188、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案
42、】 DCL5C10K1G7O7Q9R8HW5Q9U3Y1P5Y10G8ZT2O9I10N1E9K8R289、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCC7Z3J4P6E2X9K4HY8W4T9V7Y8Y1D3ZM8J1D2V3D9Q10R690、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCK4T10F6Z1Y1D6G1HG5P6R6Z4J4J9T9ZS6P4E9K2L5S8N391、我国的金融资产管理公司不
43、包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCE8X6R9A3T10O9N9HN4X1Y3B9Y2C1A10ZG5R2T3N5G1L6X392、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCN6C9X2M8T3B4Y5HP1Y10S6M2L1C10P7ZY3M1L10X4Q7O5V293、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCS4Z9G8Q4A3E8V7HB4Y4O3V10U3E2
44、P2ZG1Y4M2B6D3S9G194、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCY10C8Y7F6G1F8X8HH4M7T7D8B2Y5M7ZI4T3Q3Y1S2D5G1095、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCM5E2Z8I3P4H7E6HL2E10G1V7D5V1V3ZC2Y7C8D9K4X5J1096、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACM8Q8M7M10U9S5O2HA1Q9G2L3I3J5V1ZM7E5W8L3N9C2V697、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCO1W2E5C6Y5J2V7HE2D2N8P9Z9