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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 下列银行从业人员在向客户营销时的做法，不妥的是（ ）。A.从有利和不利两方面介绍产品B.强调金融产品特有的风险C.告诉客户产品合约基本都是一样的，没有必要仔细阅读D.强调合约中的免责条款【答案】 CCC4H7R9H5W8V9N2HJ7Z7V3E2F3C4M2ZS7T1A6L7M2F2L62、以下指标中，( )用于衡量银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失。A.核心资本B.监管资本C.会计资本D.经济资本【答案】 DCI3N3S10N3S8M9B5HH10W7H9C6R7D6F10ZY1M5T
2、9V7A8C3G43、（）是指将币种相同但交易方向相反，交割日不同的两笔或以上的外汇交易结合起来所进行的交易。A.远期外汇交易B.择期外汇交易C.外汇期权交易D.掉期外汇交易【答案】 DCA10Q1V2R4C9D8U6HT6R7G3Y7I10Q4A2ZQ6C6V4K6J10O5N24、关于民事法律关系，下列哪一选项是正确的?（）A.民事法律关系只能由当事人自主设立B.民事法律关系的主体即自然人和法人C.民事法律关系的客体包括不作为D.民事法律关系的内容均由法律规定【答案】 CCM7V5L2V3P9H10O9HR8R10H1V5Y5S10Q7ZP3J7W4N9O6V5F95、下列关于支票的表述，
3、正确是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.划线支票可以提取现金C.支票等同于现金D.普通支票可以提取现金【答案】 DCD7G4M1J1N6O2N9HY4X5E6T5C9Y6U1ZD10S7V8G9A6V3N46、期权的( )由于具有将来为买方承兑选择权的义务，所以应( )一笔期权费。A.卖方；支付B.买方；支付C.卖方；得到D.买方；得到【答案】 CCN4N7L4K8S8X10K7HG3I9N9T10Z1M7Z8ZQ5A5Z8A7G8V9H97、甲于3月10日向乙发出签订合同的要约，乙于3月20日承诺同意，甲、乙双方在3月24日签订合同，合同中约定该合同于4月1日生效。根据民法典的规定，该合同
4、的成立时间是（）。A.3月10日B.3月20日C.3月24日D.4月1日【答案】 CCE5B10R3F4D3W1B1HL5Z10L10Q5M3W10Y8ZX4Y3C4R9L10H7I68、( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A.2000B.2001C.2002D.2003【答案】 DCP9W2T9T2H3D8X3HD1K1J3U5S5O3M7ZS3X5I9R7Y1Q8R59、一国货币对外升值后，下列关于对进出口贸易影响的说法正确的是（）。A.有利于本国商品的出口B.有利于增加贸易的顺差C.有利于减少贸易逆差D.有利于外国商品的进口【答案】 DCU10B7F10M
5、4I10J9Y6HY3R7C9M7R9C8G9ZY10W3Y9G6O1I8S410、（ ）分配模式类似于在银行内部建立经济资本的交易市场，市场上的商品是经济资本、交易价格是风险回报。A.平均分配B.随机分配C.自上而下D.自下而上【答案】 DCN5A3P9X1L10I5A9HZ8G8W8T7C2F9G10ZZ6J10T5V6Q2X2V711、在美国，对应于金融控股公司的伞状结构，（）与财政部一起认定允许金融控股公司经营的金融业务范围。A.证券交易委员会B.联邦存款保险公司C.美联储D.货币监理署【答案】 CCC7I6B8U5W2J1X5HK9E3I7T3K1F4I2ZE1J9P5T3M1H7B
6、812、银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.10%B.20%C.30%D.50%【答案】 BCD2Y3J2M9T8W2I1HP1V4B5U9I9Q9U2ZZ2P7S2U2F8H9R113、下列判断中，正确的是（ ）。A.任何行政许可只要依法取得就永远具有法律效力B.行政许可是行政机关对国家经济和其他事务进行管理和控制的一种方式C.行政许可证件就是营业执照D.申请人取得行政许可后，行政机关就丧失对被许可人及许可事项的行政监督检查权【答案】 BCS4O10I4E9Y5J3B5HX8F2V9X1Y2E3Q1ZE9A6X7F3V10F6M1014、按照巴
7、塞尔新资本协议，若某银行风险加权资产为1?000亿元，则其核心资本不得(?)。A.高于800亿元?B.低于800亿元?C.高于400亿元?D.低于400亿元【答案】 DCA8Y9L8X10X4I6Y7HR3O4M4O10A4O6N3ZN4N3F7W1V5J7S315、银行的很多创新在本质上是（ ）的创新。A.风险管理方式B.金融工具C.业务模式D.业务流程【答案】 ACT7G10Q5D7E2G4T9HG9N6U9R1Y7P3K7ZP2B6Q6C10L9X2O716、下列不属于各种变现途径的现金来源(资产类)的是( )。A.现金?B.从中央银行拆入现金C.短期证券?D.证券回购协议【答案】 BC
8、P6D5A3J9P5X5O6HC6U3U1Z9P1W3O4ZB5Q10D4L2G1Z5T817、银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的( )。A.信息披露监管B.非现场监管C.监管谈话D.市场准人【答案】 DCD10E9T9C10S3M9O1HC9H1O8A4B4P3F9ZD8R8T7W7W6N9C718、市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠(?)的利益驱动。A.风险管理部门?B.利益相关者?C.高级管理层?D.监管机构【答案】 BCS6T6C5W7P4E10B5HW2J2O10G3S3P3R8ZN1E3X1C1X6A7I619、保管箱业务按照（）
9、收取费用。A.保管箱大小和租期长短B.保管物品新旧程度C.保管物品重量D.保管物品价值【答案】 ACJ3A10E5O2Q3V5T2HZ5Q9N4L2W8X9N2ZJ6W4Z2J1K9L2D120、下列选项中的行为符合银行从业人员礼物收、送规则的是( )。A.向主管部门领导私下赠送10000元现金B.自掏腰包购买一套黄金首饰作为客户的生日礼物C.向客户免费提供某超市的购物卡D.一张美容院的优惠券【答案】 DCC2M2B9H5K9Y7D1HA9G2P7J2N8J8R2ZZ6C5L8P3M4X10G221、下列关于中国进出口银行业务的说法不正确是（ ）。A.出口信贷B.办理国际银行间贷款C.提供对外
10、担保D.农业政策性贷款【答案】 DCJ5G10E7I8W2V1A4HZ10P6V4B6X6P8S6ZS2Z3W10V1V7F3G922、按照保险对象的不同，保险可以分为（ ）。A.自愿保险和强制保险B.财产保险和人身保险C.原保险和再保险D.社会保险和普通保险【答案】 BCV6X9Q3X9Q5L5X9HF4Y6N7E3D6Y10E1ZB7N3I4B7N8C1L423、法律明文规定为犯罪行为的，依照法律定罪处刑；法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。体现了（ ）原则。A.无罪推定B.刑法面前人人平等C.罪刑法定D.罪责刑相适应【答案】 CCD3P3T7I8C7M4Y10HK9X8S6K7Y
11、5I10E3ZB9P3F2P2V4E9G424、（）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说。其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACC4U1A10U7X4N9I5HT3U5T8J9Y3H3C2ZL8O7P2G4V5K8J425、（）是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会对该银行采取的监管措施。A.接管B.合并C.分立D.解散【答案】 BCR3X1L8U6Y4S10V9HH1L2C5H10I10G10Q7ZV10N5S4R10S6Q7D426、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。A.法
12、定活期存款准备金率B.法定定期存款准备金率C.超额准备金率D.现金漏损率【答案】 CCU2U6S7R5N5O9W8HY2Q2A8Z5J6T8L9ZO8C8K6P3L7H9L527、依据行政复议法，行政复议事项由（）负责法制工作的机构具体办理。A.国务院银行业监督管理机构和中国人民银行B.国务院银行业监督管理机构和人民法院C.国务院和人民法院D.中国人民银行和人民法院【答案】 ACY7P9M9B8L1C6C10HY6J8P5Z4A2I9S1ZQ4X3K10F10Y8M3Q128、根据第三版巴塞尔资本协议，我国商业银行杠杆率不得低于（ ）。A.4%B.6%C.5%D.3%【答案】 DCY10Y9V
13、3L10R7S9P2HR2U3L6Y1R2J5E8ZA4T8M6H10D5J2Q729、不熟于其他金融机构的是（）A.期货公司B.金融控股公司C.小额贷款公司D.第三方支付公司【答案】 ACL4M9E7Z1Q9D10W5HZ3D4E5M6L8P4L8ZA6R6Q3Q8H8B9C1030、货币形式发展最原始的形式是（）。A.电子货币B.金属货币C.代用货币D.实物货币【答案】 DCX4Y9V6A1M9A7L5HP6N6K9W1R7X2N6ZR7A7I2B9G3N4P831、根据票据法的规定，汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系，井且具有支付汇票余额的可靠资金来源。A.出票人B.背书人C.
14、保证人D.承兑人【答案】 ACG1N4N4Q9J1U5S7HJ10A4N9G6N10M5Q7ZJ3W8O5Y8R9T2Q632、以下关于中国银行业协会的说法中，不正确的是( )。A.中国银行业协会是我国的银行业自律组织B.凡是银行业金融机构都必须参与中国银行业协会C.中国银行业协会是非营利性的社会团体D.中国银行业协会的主管单位是银监会【答案】 BCU2B2U2C10K9X8O8HK9D9C10Y2R1M2D10ZL7S5D10P2T4U8Y833、巴塞尔银行监管委员会成立于的（ ）年。A.1965B.1974C.1975D.1985【答案】 CCP8X10G5I10G5S6K4HV10V4W
15、9C2W6R6I4ZB5F5Y4B5C1E2V534、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是（）。A.可疑类贷款B.关注类贷款C.次级类贷款D.损失类贷款【答案】 BCN2P6M2I3Q4P2C6HR2B10M3V8Q8L6Y3ZG2A2L4T4T4T2I335、按投资标的的分类，理财产品可分为（ ）。A.标准化理财投资和非标准化理财投资B.普通理财投资和非普通理财投资C.普通理财投资和标准化理财投资D.非普通理财投资和非标准化理财投资【答案】 ACT10U6Z10G9K8V9E6HT6B5U4O10Y9C2F5ZZ4C5S3P6B4B6U536、ARR
16、OW评级体系风险评估的主要内容不包括（）。A.可能影响银行的外部风险B.利率、汇率的变化C.检测识别商业银行业务运作的风险D.检测识别商业银行内部控制方面的风险【答案】 BCI6B3V2Q1K7M4N9HZ2D7A2S4Q8G8J9ZG8N3K3U10G8M4R137、目前，我国商业银行资产支持证券的发行和交易场所是（）。A.全国银行间债券市场B.商业银行柜台市场C.上海证券交易所D.深圳证券交易所【答案】 ACZ2P3I1A6X9P9C4HY6G9L9Z2X1U2N2ZT9A1O1J10E1A6W838、巴塞尔新资本协议提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”，
17、其中第一支柱是( )。A.外部监督B.最低资本要求C.市场约束D.操作风险控制【答案】 BCZ3C2S3S7U4J10V2HT9V8Q4B3W3X10K2ZD5K10F4Z5G8O7O139、上市公司对发行股票所募资金，必须按招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经( )批准。A.发行审核委员会B.董事会C.股东大会D.证监会【答案】 CCV10U9H10J9M4V1Y8HW2G9N9P6P1M6T9ZA8E3C7V9E8N1V440、金融机构在全国银行间债券市场发行金融债券，必须经（ ）核准。A.国家发展改革委员会B.中国人民银行C.中国证券业监督管理委员会D.财政部【
18、答案】 BCO5H10V8C1T1E2P3HZ2M9A3S6L8J8X7ZY3Q3P10N6M10K3U341、2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于（）发布了加强银行公司治理的原则，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。A.2011年8月B.2008年11月C.2011年10月D.2012年12月【答案】 CCP4V10H5G5X9L4L1HN4S1W10Y6M9X8Z9ZY4M3R4O1E7W10E742、在银团的主要成员中，专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的成员是（）。A.牵头行B.安排行C.参加行D.代理行【答案】 DCX10O
19、6L3L1K1I4O7HM6V8T6D6S6P4I3ZB3Q7N5V6I5D10C543、（ ）最常用、最重要的风险缓释措施。A.期权B.担保C.购买保险D.出售风险头寸【答案】 BCQ10V8P8D8O7R2G9HE7Q2L10O8S8S10S1ZS10C3K1W8P2A3D744、下列不属于中国人民银行法定职责的是（）。A.对银行业金融机构实行并表监督管理B.发行人民币，管理人民币流通C.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场D.依法制定和执行货币政策【答案】 ACS4R10I6Z8F5M1N3HG4Q7G4B7O4D9K5ZE4Q5M7V7G4H6N945、当日成交，当日、次日或隔日等几日
20、内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场是（）。A.现货市场B.发行市场C.期货市场D.流通市场【答案】 ACR10A5X2B6V7P1P7HV2I9H7K6Q10Y3G7ZM10Y2Y3H10K7T6R746、中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或者书面的方式，向金融机构通报金融形势，劝其采取某些措施，贯彻中央银行的货币政策，这属于货币政策工具中的( )。A.窗口指导B.公开市场业务C.汇率政策D.利率政策【答案】 ACZ7M7O10F9S2V5L6HV6U9F2O5Z1I1X2ZF7T10Z5V5Z6R2E947、在我国，适用刑罚的根本目的是为了（ ）。A.预防和减少犯
21、罪B.维护社会秩序C.保护公民的合法权益D.建立法治国家【答案】 ACQ3Y10E4B10Z10I9Y3HR1V8Q3T6O6N5M2ZZ4Z4N3G7Y7B3Q948、开放式基金(?)。A.定义基金单位的总数不固定?B.基金不可赎回，规模是固定不变的C.需要缴手续费和证券交易税?D.能够充分运用资金，进行长期投资【答案】 ACQ6V3T3R4B9B5L8HB10H3U1Z3W3K7O9ZH1C5Y8T8S10V6P449、（ ）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护商业银行声誉根本所在。A.勤勉尽职B.礼貌服务C.品行正直D.协助执行【答案】 CCU2R5A2N9O4G9J9HB4L
22、8V8O5O3I8Y10ZQ1R8L10S4S9P3M850、( )是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称一级市场、初级市场。A.承销市场B.证券发行市场C.证券筹集市场D.证券交易市场【答案】 BCH5A7J9M5O9Q5G6HQ5D4E9C7U9T1U6ZE10J1M4D5J4E8S251、老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )。A.资本市场?B.场内市场?C.一级市场?D.直接融资市场【答案】 BCK6Z4Q2B3S8K4P3HR10O6C5D5M5V5K6ZY6J3I10V7H3H1W1052、银监会对银行业的监管措施中，市场准人不包括( )准人。A.信息?B.机
23、构?C.业务?D.高级管理人员【答案】 ACZ4K3W2K7K6E2V10HF7L10E7V7C8Q8B1ZL1J5H8U2J10L1U453、关于行政强制的设定，下列说法错误的是（）。A.行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自权限范围内设定B.法律对行政强制措施的对象、条件、种类作了规定的，行政法规、地方性法规不得作出扩大规定C.法律中未设定行政强制措施的，行政法规、地方性法规可以设定临时性的行政强制措施D.行政强制执行只能由法律予以设定【答案】 CCM5B7L1W7G8K10U9HW1Y4U4O3N8C9O4ZG1X1S10G9K10P1L354、以下说法正确的是（ ）。A.2
24、015年5月1日，国务院公布存款保险条例B.存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币100万元C.人民法院裁定受理对投保机构的破产申请时，存款人无权要求存款保险基金管理机构使用存款保险基金偿付存款人的被保险存款D.被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款【答案】 DCQ4C3I8U8K9E10W7HG2L9K5M8B4Y7D1ZG4A6Y8J4T2Z3Y755、“买者自负”原则的含义是（）。A.金融产品提供者需要自我教育B.金融产品提供者没有信息披露义务C.金融产品购买者需有娴熟的投资技巧才可进行投资D.金融产品购买者要自己承担决策风险【答案】 DCJ3I6C2K10F7J7C4HV
25、3Z10J10N10M9T4M2ZS6S3O3T8E5M1A156、为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的(?)原则。A.风险可控?B.信息充分披露?C.维护客户利益?D.合法合规【答案】 BCP1T4D3H4P5A1U9HK6Z6Z1D3J9V9P2ZR4Y5U2U8F1K4X757、企业风险管理是一个过程，由一个主体的（）实施。A.董事会、监事会、管理当局B.管理当局、董事会、其他人员C.管理层、董事会、其他人员D.监事会、管理层、其他人员【答案】 BCW3W5H10R
26、7P1B1Y10HH3A5N7W3O3E2T9ZJ5L7A8P7C10Q3O758、商业银行实现良好的风险识别所应遵循的原则是（）。A.简单化与主观性原则B.简单化与客观性原则C.科学化与复杂化原则D.全面性和前瞻性原则【答案】 DCG6O2M4L1F2V5A8HX6A2A7T6C2G9F8ZA1U9L3L3A3S10O459、按投资标的的分类，理财产品可分为（ ）。A.标准化理财投资和非标准化理财投资B.普通理财投资和非普通理财投资C.普通理财投资和标准化理财投资D.非普通理财投资和非标准化理财投资【答案】 ACX2G6I9V9D9T10U6HS1Z2D10R9W6R2A7ZU4X1N2C4
27、D1H4J360、中央银行决定提高再贴现率，这会导致( )。A.股价水平上升B.股价水平下降C.股价水平不变D.股价水平盘整【答案】 BCD4E1T4B9L5R6L8HR1W5J6U8Y3Z7W10ZB7B10S10E6A10E6J461、财务制度顾问是商业银行对客户现行财务制度进行重新设计，提出有关的建议方案，其作用不包括（）A.协助客户合理调整融资结构B.帮助客户降低财务成本C.优化财务结构D.提高财务管理效率和质量【答案】 ACB8G6R2B5G10C5L6HP7Z7N3J7D1V10U2ZQ2K5U2Y10B5S4G162、目前全国银行类理财产品多达3 000多种，金额超过10 000
28、亿元。对于银行来说，下列表述正确的是( )。A.理财业务属于资产业务B.理财业务属于负债业务C.理财业务属于中间业务D.理财业务整合了负债、资产和中间业务【答案】 DCU5H5I8L6O8T4A2HA1I6K7C7X4B6G5ZX7Y8X8Q6S3J7I463、客户不可以通过银行购买的产品有(?)。A.保险?B.债券?C.基金?D.股票【答案】 DCX3E2F1N5Q10J8R10HU4P8G1Q2S5Q8W1ZK9M4U6B1O6Z7U164、下列关于风险监测报告说法错误的是（）。A.高管层需要全行风险轮廓的报告B.金融市场业务交易的人员需要具体头寸报告C.监事会需要全行的风险报告D.风向管
29、理委员会要求提供风险防控与化解报告【答案】 CCV10S1J6N4P10Y4S3HM5N10B10Y3A9S8B5ZL5B3K6C9F5P1U765、贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款、向其他金融机构融资但融资资金余额不得超过其资本净额的( )。贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的( )，对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的( )。A.50； 20； 15B.40； 10； 15C.50； 10； 15D.30； 20； 10【答案】 CCG6R3W4C6G7K1O7HP7K6Q9R8F4G3Z5ZM10Q5G6D9I8I5V166、下列（）属于银监会监管
30、的非银行金融机构。 A.B.C.D.【答案】 ACU5Z10A2C6W3N8P4HV6H3S7X2P1U3D5ZC5Z5H6E5Z8S6Y867、在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为（）和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。A.管理中心B.收益中心C.资本中心D.成本中心【答案】 DCT9Q8J1R10K2U4D3HF8S4C2W5W8S4L6ZF8J10F3Z10S6F7C768、下列行为中，不可以代理的是( )。A.收养子女?B.参加诉讼?C.发行证券?D.签订合同【答案】 ACZ4B1M1Q8V1J8Z9
31、HA9Y3I8T8Q2V1V3ZH2Q2J1H5U10M8H569、春节期间，同学小张在商店里购买了一款打折的MP4，原标价为人民币550元，实际支付400元。在这次购买活动中，货币执行的职能是（）。A.流通手段B.支付手段C.价值尺度D.贮藏手段【答案】 ACK1S10T7S10N5N9K3HA8D10Z10T3E4E1A2ZY6I3A8B5H8M4H870、债券市场的主体是（）。A.交易所市场B.网络交易市场C.银行间市场D.商业银行柜台市场【答案】 CCR3X7U9K7D2E1P4HZ7I8Y4Y3O4G5L8ZH5Q3A2K4J7L7D771、下列机构从业人员中，不属于银行业从业人员职
32、业操守必须遵守的是(?)。A.村镇银行工作人员?B.基金管理公司工作人员C.政策性银行工作人员?D.农村信用社工作人员【答案】 BCV2Z3Q4D7Y8P5F8HH4T5Y9K9T3X8A1ZG3C9J8D9Y1R10L172、犯罪的基本特征是（）。A.社会危害性B.人民危害性C.暴力危害性D.刑事违法性【答案】 ACO3L4T4R3J4Z1L3HT5R3U10F5V4B5Y1ZM5E2G1K6B1Q8E373、下列关于商业银行审计外包的说法，错误的是（）。A.可将全部内部审计职能外包B.可将有限的、特定的内部审计活动外包给第三方C.不得将内部审计活动外包给正在为本银行提供外部审计服务的会计师
33、事务所及其相关联机构D.不得将内部审计活动外包给近三年内为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询服务的第三方【答案】 ACX8N5U5Q1E5A8O10HU4L6C6N8Q10G5K8ZU6N9K8J6X3Q1N474、接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施。其目的是( )。A.对被接管的银行业金融机构采取必要措施，恢复银行业金融机构的正常经营能力，以保护银行业金融机构的利益B.对被接管的银行业金融机构采取必要措施，限制银行业金融机构经营范围，保护存款人的利益C.对被接管的银行业金融机构采取必要措施，扩大银行业金融机构的经营范围，以保护银行业
34、金融机构的利益D.对被接管的银行业金融机构采取必要措施，恢复银行业金融机构的正常经营能力，以保护存款人的利益【答案】 DCN3H1R5U3S9B1J7HY2M9U10N6M8M4F10ZW2C2U10G10O5A10D1075、（）是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。A.骆驼评级体系B.ARROW评级体系C.“腕骨”监管指标体系D.风险评级体系【答案】 ACA2U5A9B8T7A10L9HE4U9I2C9J6V2N7ZJ2F9U8C2A6M8M276、司付款。这份汇票的当事人为（ ）。A.出票人乙银行. 付款人甲公司. 收款人丙公司B.出票人甲公司. 付款人甲公司. 收款人丙公司C.
35、出票人乙银行. 付款人乙银行. 收款人丙公司D.出票人甲公司. 付款人乙银行. 收款人丙公司【答案】 CCY8K8E6F8U3E8P4HR2V5J8R5D10D3E7ZG7R4A3K1K10L6D577、货币价值尺度职能表现为（）。A.在商品交换中起到媒介作用B.从流通中退出.被保存收藏或积累起来C.与信用买卖和延期支付相联系D.衡量商品价值量的大小【答案】 DCP10P5B8Z9I7W8G1HI7W9Y8C4N6P10D8ZI3K6G3Q2F2Q5T578、下列关于金融犯罪的说法，错误的是( )。A.金融犯罪的主体违反了金融管理法规B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自
36、然人，也可以是单位D.金融犯罪的主观方面不一定是故意【答案】 DCF4A9A2V4P3P6Z8HH7Y4L5A9W2D2K6ZE9G3N8M9W1A7S179、洗钱的过程通常依次分为( )三个阶段。 A.开户阶段、转账阶段、归并阶段B.处置阶段、培植阶段、融合阶段C.隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段D.前期阶段、发展阶段、顶峰【答案】 BCD2O1E5K7A8T5Y6HC8M4F4C7J10B4I6ZV2H7W3Z9C9P4Y180、(?)是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。A.金融期权?B.期货交易?C.期货合约?D.金融期货【答案】 BCB7S4F10L4U8J
37、10I7HZ3S4G10B3S2Z3V8ZS1P10Y6S9P1U6I981、根据行政处罚法，我国行政处罚决定程序不包括（）。A.简易程序B.标准程序C.一般程序D.听证程序【答案】 BCK9N10S6K7D10B8W5HB5V8G4O10O1W4Y4ZA4P5E7U7C4Q8E882、下列各组宏观经济发展目标所对应的衡量指标中，错误的是( )。A.经济增长国民生产总值B.充分就业失业率C.物价稳定通货膨胀D.国际收支平衡国际收支【答案】 ACA5I9P6I1Q1R8A7HB4D1G9L7L9S3M8ZX2F4R5X1J8R8O883、封闭式基金(?)。A.基金单位的买卖途径投资者可随时直接向
38、基金管理公司购买或赎回基金，手续费较低B.基金规模的可变性基金单位是可赎回的C.基金的规模不固定D.适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小金融市场【答案】 DCX2Q9L6Z5Z3P5W7HS1O3Z7Q9W9E8W2ZN5W7F8E6O4S7J584、股票持有者可通过( )将股票转让和出售。A.退还股本B.在股票市场出售C.在股票市场转让D.在证券市场转让和出售【答案】 DCD3O8N1N1O10M2Q10HW2O9Z4P8O2I8F8ZV10J10Z2U2M1H7B385、中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或者书面的方式，向金融机构通报金融形势，劝其采取某些措施，贯彻中央银行的
39、货币政策，这属于货币政策工具中的( )。A.窗口指导B.公开市场业务C.汇率政策D.利率政策【答案】 ACI5V7G10N5N4M10I3HQ10D4U8N7B10C2C5ZW10A2M10U6L6B5C886、林小姐投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为110元，期间取得利息收入10元，则其投资持有期收益率为（ ）。A.10%B.20%C.25%D.30%【答案】 BCT3O10R7H6Q1N5S9HV1J8F2P9R5H3Y8ZG2L3M6A6P1R6U687、公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币（ ）。A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元【答案】 C
40、CP2Q1L4U10E5S10H3HY7J2R10T2U2L2P5ZO9N1H6J8N4W3Z588、按金融商品的融资期限划分，融资期限较短的金融市场称为（ ）A.货币市场B.资本市场C.初级市场D.次级市场【答案】 ACU2P1U8H4P10H9G1HW5I5I4N3C8X9N9ZD9S5L5E4J6W8B489、商业银行提高资本充足率往往可以采取“双管齐下”，同时采取分子对策和分母对策，其中一个综合性方法是( )。A.银行并购B.贷款出售C.贷款证券化D.发行可转换债券【答案】 ACO1C8M5B6Y3A3S6HF5J8J2X8H9S7G10ZV10M3H8G3C10L3R790、商业银行
41、因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险属于( )。A.法律风险B.操作风险C.合规风险D.违规风险【答案】 CCX10U9F3L2Z2F1H9HR10Z4K6N9H10M6I6ZZ10D9N3O9Y3C7P791、中国银行业协会的日常办事机构为(?)。A.秘书处?B.会员大会?C.理事会?D.常务理事会【答案】 ACO9X4G3L10J2R10V4HF5M1R7Q4I1G3B5ZO3I10Z10H3O10Z6T692、商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是（）。A.损害客户利益不会损害银行自身的利益B.在业务创新过程中，银行要识别并妥善
42、处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突C.银行开展创新业务时，不必严格区分银行资产和客户资产D.不得通过低价倾销排挤竞争对手【答案】 BCB5D3X4J2K7W9D4HW6M8E1E9W2G6L3ZM4M4N5Q6D6A2H993、（2022年7月真题）下列关于商业银行贷款业务的表述，正确的是（）A.应当对借款人的用途进行严格审查B.不得向事业单位发放贷款C.只能采用担保得方式发放贷款D.向企业发放流动资金贷款用于建造和购置固定资产【答案】 ACW7F9L5M1D2T1R8HB4C3W10R10L5F8K7ZC2C3A10T1S5S4S8
43、94、根据商业银行法的规定，银行的核心资本不得( )银行资本的( )。A.高于；100B.低于；13C.低于；50D.高于；50【答案】 CCI4P3J4G4M6X10S7HY4I7E4K10Z9V2Y5ZH6J5A3P9U7V7X395、某上市银行从业人员可以对外提供的信息是( )。A.所在银行过去五年公开披露的财务报表B.没有联络信息的客户名单C.所在银行高管及中层经理名单D.所在银行下一年度具体经营规划【答案】 ACM3F2I2C1M6C6K9HK10G6E5I4B8E1Z3ZS7P8P5N6P6B3J196、除贷款外，商业银行的资金一般主要用于( )。A.资金业务B.代理业务C.存款业
44、务D.结算业务【答案】 ACT3J3U8Q1B5E6S4HT6V7S10J9Z4V1K6ZH1H2O10T7I2Q5A397、下列哪一项不属于银行从事客户教育的内容?( )A.为客户提供相关信息B.为客户提供培训C.使客户接受“买者自负”这一市场经济基本原则D.为客户提供风险测试【答案】 DCD10Z4E8R10Z1C8L6HK1A3S9E6E7D3S3ZV5U7U5P3Z1P5R398、抵押是担保的一种方式，下列关于抵押说法正确的是（）。A.债权人有权使用抵押物B.债权人不占有抵押的财产C.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿D.无论债务人是否履行到期债务，抵押物均可直接用于清偿【答案】 BCG10G10O6S5O9C10R1HP1C6M3A3T2D2I5ZH5S9H3E4R4U2F899、巴塞尔新资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，第三支柱规定的银行信息披露的频率应该为（）进行一次。A.每半年B.每年C.每季度D.每月【答案】 ACX8D2Z10W6D8M8B5HJ8N6X4B9O1K2G6ZR9X8V1A6P10C10M8100、下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的是( )。A.发行人民币，管理人民币流通B.制定和执行货币政策C.监督管理黄金市场D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止【