《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题及答案解析(湖南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题及答案解析(湖南省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACL2N10R7N10I8R4Y1HS8X4Q1B7M2U6I9ZZ5O1S4Y8G2O4F72、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCU9Y4H4G10R5M8E2HL
2、3F2X8O5V9M4K7ZJ6Q1W7F1G8P8Q83、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACI5O3C8D3T7E5F9HD2R8M3T5E7Q10H1ZH3N2O5Y3H9Q10Z44、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACZ7S2V7I1B6W10S4HU5N2B1V2G1U8R2ZX1N5L
3、8N1S5X3S95、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCQ8X6Q10U3W6F9B6HL1Q5N6D3G3M2S2ZX9T10P1W10F6S10O76、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCZ8S9N6P2J4C10Y2HV10R9G6L7S9Q5G2ZN1X10S8J1W8S4I107、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACI9F10X10S1K9I3O4
4、HJ7F4N1D8U6U9J1ZI6B9M5R5E5Z6I38、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCN10C9Z9X10I3C4B7HY5B5Y3Z2E8F4Z9ZP10O2J1H9B2P3C59、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACG3T2M2W3G9L2Q2HP9Y3K5G7A5D2A6ZH2X4N1T5A6C7I810、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 B
5、CL1U1T4V5H8V9V5HP4L8Q9S1D4N9R3ZR5C7K8K2H8Y2X511、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACZ2R3J7R9R5B7L5HA6G9D9H6B7Y5H7ZR10A7D9I1Y2W2A1012、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCV1C3B5G1T7Z4K4HQ10H10Q9G10R5E7F6ZQ6J5B5L5A3L3S713、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期
6、在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACI6B3J8G4S9X1T6HW3V10E10B7K10B6Q3ZA4K1S10E2C8V8O214、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCV7U7S2X7S7Q8V6HW7H1P8O
7、3G10F5R6ZU8M3T3G2V2B2K415、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCK5P4Z3V4C9B7Z8HP4I10S4F1D10A1T4ZL6J2Q6S4Q7O5C616、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCV4K5M1A9C10H6M8HU6E1Q4H2C4D1P5ZK2Y7U10P5Z6I6X517、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合
8、规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCT7N5H5X2M10L3O3HD8J2V2V3D2B7C9ZN9U7K8G1M7T5C318、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCS5A6U3Q6P10W2W10HW2X5U1D3S8P7Q2ZO1B6B3T7G10X7S1019、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）
9、。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCT1T2L5H5P3I4I9HS7N4T1Z9M3F5F3ZS9L9G5M6S7K10E520、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCC4N6W8J3V10O9S5HP5K3A10R3F1J3K9ZR10G10L3K4F3C3X621、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCS8
10、E2G6N6P1X7K7HH6Z1G2A5Z6A2P7ZA10F8T6U6G1E7Q122、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCP9O7G3R9Q10F6T3HP5C10I10N5K3C3Q6ZN3Y8M6Y1X9Z10M323、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCB4M3D4F9M4U5O10HD9N7A3R7P5Y
11、1H3ZR1D3G9T2V10Q6A724、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCH6O5B3C1Z6Y9R2HN4B8I6H7O3I2C7ZA4K9N6Q4K9L7E1025、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCT5G7L5M8M3H10N9HY1Y9W7V5Y6T8X9ZI1Y5B4K1B2B10N826、 在
12、全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCT4R4C10O10J2G10P5HQ9D7Q6E7P10R7N6ZO7M1Y10A5V4D2Q827、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCD4V7X1V5Q5O2T9HR6V2J5A6N6K2
13、L5ZB6F7A6V5X9M8R528、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACA1X5R6F5O9K8M7HD7E1C8Q6M4J10F1ZY9G2V6R10M10K1S1029、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCY1U7E6K5V1R10B9HJ10M2L5Z3Z8A2D1ZG9Z1K4F6U5J4J630、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.
14、全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCM9V4K5H8T5S9E5HB10B2A1M6N5Y9W8ZH8D9K3T9H8G8F431、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCH2E10W10U1C10G8E5HK3Z5T9W6X8F10L10ZK8E6N10K10S10Q8O532、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCD2R1T8C6I7E8Q3HL2S3C2I9X3Z8J3ZP3
15、C10J7D7N3Z8V833、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCR3V4A4N8F3W3D7HF9T9S7M8N9W5W10ZH8D1Q9E9D3P2I134、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCF6A10I9U7M3G1E1HR5V5T9G5P9W4O9ZN6A2L8Y9Z5R3T735、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D
16、.专业化【答案】 BCZ2P1F1N6X6S4Q9HL5Q7E6B1O7W6Q2ZA2Y2P2R7H7X10C836、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCS6B4P10R8A9O6I2HV3J9H3Q3B7J4Z8ZV3C9A8S3B2L7O237、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCA8B9Y10P4T8T9B5HH9Z10T1L2O2R9Z10ZD8L2
17、B10Y7R8X7U238、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCT2N9K2H1D6C9M1HB5O3P2Q2F10M7W10ZO8E3A5G8I4H1L439、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCR2Q8K2M5I5B4P3HM10D1D7M2V1K6S4ZW1U4I4W6B2U5X440、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户
18、的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCM10A8N8I2R10F9B3HK5Y6R9Z10X10L3S2ZZ3Q7W3P6J8B10C841、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCN1M1T7F2E3T5Y2HO2U5P2K6M4W5J3ZT9O4X8T1G6K1D542、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的
19、说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACQ5Q5N3G10G1J10K1HG6V8L10D10I9S10K10ZM6S8C1O8R5V7R543、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACC1R2C3Z6
20、W7D5E7HE9E6A10E6E1T3C6ZJ6E4Y8J2P8J9S1044、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCW5S5U4A10H4L6Z2HA3E5J8G10G7R4V9ZY3I1V8W10K7X2U445、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCZ10C1C10E7P1U10R1HI7T2C9B8E1K1I1ZR6Z1J2B10J3Y10H146、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.
21、数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCX7D7C10O8Y5Y8Q8HR1B10R8U4L4X9P10ZY3K5J9V3V5T5N1047、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACG5X10G2L10X9U10A9HI3A9U4X2D6N10V10ZO3N1G7O8I4H10Q848、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销
22、售管理【答案】 ACU7D3A7Q3X10J10P8HL6E4S9P7V7H3J2ZT8T3B9P6O8B7K549、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCJ4C2L4W7O4X1Z5HJ3K9S1X4O3A6I5ZO10C3U7N4Y6F8M350、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCU8R
23、9N9Z1P6V3T7HA2G9K10L5Z2B3J2ZC8N5M2Z4Q9P2T651、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCO7K5H2A1V10K1Y2HD1G9X7M8D3N10L1ZB9I10B2R8Y8D8N552、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCL8V1X4M5N3Y2Y7H
24、N4J10N5R10V3H4F8ZE1U7V5Y3D4V8E553、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACE1Y7D1V8Q3G8Z10HK6E7U8Y6W2A6N10ZX3F2W2B10E5N10I754、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACQ2W7O4Z4A1H5V9HB2Z9N3U6O7C4R3ZB8L9T3G2S6
25、K1S455、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCG8T5G7N6Y4U1B10HC6A2J10F8B8D6T5ZU7V3E4R8D3N2A656、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCV8Y9Z5S8S5S8M7HU5P8K10W4W5N9K4ZE10M9M5F5U5T10S1057、
26、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCI4K2U8N8D6E6V5HG9G3K7W7K3I5G9ZP4A7M8V6Q6P4A958、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACL5X5D5G7Y9D9T1HA7T6K1G6G5R4O7ZQ2Y5F7P8Y10Z3V459、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCB3A1K7P8D8R2S8HG7A
27、2J8J9W7B8M3ZT4U10L1A2B2A7L660、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACL8N9Y8A7A6X10M5HI1W5G6W1A4T1G1ZI7G1K7A1Q7C4Y361、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商
28、业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCF7T10Q3D6P3W3Y9HH2T5Y5C2D1Q7C3ZM6B6J1C2O5A1G762、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACP5A6H9C8D5J7N2HF7C5E7L6K5X9G3ZJ5I6R4T1D6I4Z663、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答
29、案】 ACQ1H10P3N1T2X3M6HY3M2K6D8P10O1N5ZS8C10Y8G5E2M10Y664、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCT7G4W2T7E1E4M2HX8N9X3A3G2W3I3ZX9U2L8I10P2D8B865、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCJ1P8B6S5J5N8F7HD5W5Q3U4L1T2W1ZO6Y2B4S6Z9S5G1066、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长
30、期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCA1K8F1F7L7C6E2HC10S1D10Y3I10W9H8ZU7F3B7N3I5I9D1067、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCV7R6O3R10W5E3F6HC10Z3T2Q5D2S4P3ZV5U10F5A9W4V1J1068、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的
31、绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACD10N10J1P7O9O2W8HK1B2K9I5Z4I10V1ZL7Y1H1U4B8W4P969、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCM2X7R5F3U2A4Y1HE4E10G2Z7W3A9X10ZF3G7T2O7T4H5X670、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCG8V4D2T6V4F9F2HW10O
32、7S10K10K6V10A8ZO3U6T10A7J2P5G171、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCL1B7N8K4W5M6U2HS9B10A6S4K10S5P5ZV7Z2Y4U3N1H5B972、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACJ1D1W2U9U10N9R5HN5B5O10K8H2X10T8ZR5M6U6Y1J5M1B573、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，
33、应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCC8R8L6X5O3Y9D2HX9V7I7C7A9E2H5ZP5O9H10S9F9R8C574、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5
34、D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCE6J1S3R5V4L5R10HX9Z2Z7T7U1D9R9ZB6W7K6U10U10V1O1075、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCR4E9D2P2L5E1A6HM2O4H7P7D2S5C3ZD3J2B7Z8V6S10P276、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）
35、。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACS4J3O6F1T2R3W10HH4V10X10C6I9O9O6ZZ8A3Y8T9G9C7I977、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCD1L10H10F7W8X1K4HK10N8N3G6V10S1A4ZF2O9H5P2R4J6S578、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCE4J1K5W7G2
36、B2Z5HJ2Z6M1L6M1U7N5ZS8M5A7V8P6U9F379、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCT2B7X2G8J8R1O4HJ2X1K4K1T7T9S10ZF2I2M5K8U7E2Q780、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACL9G2M4Y8C5A10G4HQ6X1Q1M1A1L4N7ZY2Z5Q1J8S7C1Z581、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高
37、稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCO7M9H8X10X7A10C7HH5W4S10F4G8G4X4ZM1K4C4P8T8R7L782、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACL8K1Z4X1L6J3P7HR6Q9R8W1N7Z5V5ZF9J6N6D7C6P5O1083、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露
38、和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCH6I5Y7T1O4E8B8HW6I7P4P1X10R6Z8ZS4N6X2H4U6M8E184、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCE4F6B7N6G4E7F2HU6V9A7A9I5C1G10ZJ2B1Z7K7C2Z9U585、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动
39、性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCP5Y8Z10E6N1Y4X10HK2R6M4D2B10J6X5ZP2G6E4W6E6A10G786、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCH9T10M6H7P6G3R5HP2Q10P10C8V4T3F4ZO2O3N1U2W10W9K387、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCD6T5H10H9W10S5S7HP6U7I8M3S2J10O9ZU7M3
40、M1X2U10L6L988、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范
41、的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCR3D1N3X4I9S5U7HJ5X2K8P6G4Z10F4ZO5D2Y9H2V1J6Z989、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCV5V7E6H9F4A10Z9HY5T2D10R9B3V3T5ZG4P3N10K8W8A1N1090、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACQ6M4M9K3E3K10I5
42、HB4C5Z7F1N8Z5Y1ZO10L4G8C3W10I6F791、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCM4T8K6B4P4W4U1HK1J10W5D4S4K9W4ZN6L9R8P5H4Y9X592、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACJ2Y2G4R5Y8B10G4HH10P4C7A7Q8A8Q9ZA3P6W2I8T6W5B893、根据商业银行声誉风险管理指
43、引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACW7X1P3X6V4J5O10HV6F4U5P5L4A5R5ZE7K10A2F9R5O3A294、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCR6J7J4Z9V5D1X6HE2I6T5C1P4U1I3ZQ2K9J10O6B10H6C395、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D
44、.批量转让【答案】 BCC6Q5T2X2G7V6N3HX9Y1D7L5M1V4B8ZZ9P7L4Z5E6T9Y796、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCT4L1V2K2I10V10N1HW6U10X9C10V8N8X5ZE2N6N8D7S8H5R997、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCN4B2F4E5O7C4M1HY7B5H7A10Z8O1A1ZE2C10P4G4M1O1Q198、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACN6H10R2I4H3C3Y10HE7S4J5Y6X5W10P1ZC8C9G3L9D6Z2J399、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACY10E