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1、中国邮政储蓄银行票据协议付息贴现业务管理办法（试行）目 录第一章 总则1第二章 业务管管理1第三章 附则21第一章 总 则第一条 为适应市场场需要，加加快我行行票据贴贴现业务务的发展展，增强强市场竞竞争力，防防范业务务风险，根根据中中国邮政政储蓄银银行银行行承兑汇汇票贴现现业务管管理办法法等有有关规定定，制定定本办法法。第二条 本办法所称称协议付付息贴现现（以下下简称“协议付付息”）指持持票人在在其合法法持有的的票据到到期前，以以背书转转让的方方式向贴贴现行申申请贴现现，贴现现利息由由协议约约定的付付息方承承担，贴贴现行按按票面金金额或在在协议条条件下的的相关金金额向持持票人提提前支付付票款的
2、的业务。第三条 本办法所称称票据是是指商业业汇票。本本办法所所称贴现现行是指指为持票票人办理理票据贴贴现业务务的我行行分支机机构。第四条 票据协议付付息贴现现业务的的审查办办理要求求，除本本办法另另有规定定的以外外，其他他比照银银行承兑兑汇票或或商业承承兑汇票票贴现业业务管理理办法执执行。第二章 业务管理第五条 协议付息的的贴现申申请人必必须为在在中国境境内，经经合法注注册经营营，在我我行开立立银行结结算账户户，与出出票人或或者其直直接前手手之间具具有真实实的交易易关系的的企业法法人以及及其他组组织。第六条 协议付息的的付息方方可以为为本地企企业，也也可以为为异地企企业。付付息方可可以为买买方
3、、卖卖方，也也可为协协议中指指定的第第三方或或其他方方。贴现现利息可可以由一一方单独独承担，也也可由两两方或多多方共同同承担。付付息方须须在我行行开立存存款账户户。第七条 在协议付息息业务办办理前，应应事先与与贴现申申请人和和付息方方签定协协议付息息贴现三三方协议议书（见见附件11），并并与贴现现申请人人签定协协议付息息贴现协协议书（见见附件22）。第八条 办理协议付付息业务务时，要要严格遵遵守“先收妥妥贴现利利息，再再支付贴贴现金额额”的原则则。第九条 业务办理完完毕后，贴贴现行须须将协协议付息息贴现三三方协议议书、协协议付息息贴现协协议书与与相关资资料一并并纳入贴贴现档案案进行管管理。第三
4、章 附 则第一条第二条第三条第四条第五条第六条第七条第八条第九条第十条 本办法自印印发之日日起实施施。此前前有关制制度规定定与本办办法相抵抵触的，以以本办法法为准。第十一条 各分行根据据本办法法制定实实施细则则。附件：1.协议付付息贴现现三方协协议书2.协议付付息贴现现协议书书11 附件1：协议编号： 号号协议付息贴贴现三方方协议书书甲方（贴现现银行）：地址：电话： 联系人人：乙方（持票票人）：地址：电话： 联系人人：丙方：地址：电话： 联系系人：甲、乙、丙丙三方根根据中中华人民民共和国国票据法法及其其他有关关法律、法法规的规规定，本本着平等等、自愿愿、诚实实信用的的原则，经经充分协协商签订订
5、此协议议，以资资共同遵遵照执行行。第一条 定定 义协议付息贴贴现是指指：乙方方将其合合法持有有的商业业汇票以以背书转转让的方方式向甲甲方贴现现，贴现现利息由由丙方单单方或丙丙方与乙乙方共同同分担，付付息方应应在约定定的期间间内支付付贴现利利息，甲甲方收妥妥贴现利利息后将将票面金金额或在在本协议议条件下下将相关关金额划划付乙方方指定账账户的业业务。第二条 付付息方式式及金额额经乙丙双方方共同约约定，按按如下方方式承担担贴现利利息：（1）乙方方：约定定付息（金金额或比比率%，乙方方授权甲甲方从票票款中直直接扣除除）_（2）丙方方：约定定付息（金金额或比比率%）_第三条 甲甲方的权权利义务务甲方收到
6、乙乙方的贴贴现申请请后，依依照甲方方的有关关规程办办理业务务，并在在资料审审查通过过且贴现现利息收收妥后，将将贴现款款项及时时划付乙乙方指定定账户。第四条 乙乙方的权权利义务务（1）乙方方向甲方方申请贴贴现应在在甲方开开立账户户，按照照甲方的的有关规规定提交交商业汇汇票及其其跟单资资料，并并保证其其真实、合合法、有有效。如如因上述述问题造造成的损损失，包包括但不不限于汇汇票金额额、贴现现金额、自自贴现日日起至清清偿日止止按中国国人民银银行规定定的利率率计算的的利息、委委托收款款的发生生费用、为为行使追追索权而而发生的的取得拒拒绝证明明和发出出追索通通知的费费用，应应全部由由乙方承承担。（2）乙
7、方方承诺申申请贴现现票据的的背书是是连续的的、不存存在限制制转让、限限制追索索权行使使的情形形。（3）乙方方向甲方方申请贴贴现，双双方应另另行签订订贴现现协议书书，贴贴现协议议书与本本协议具具有同等等法律效效力。第五条 丙丙方的权权利义务务（1）丙方方承诺：乙方向向甲方办办理贴现现时，贴贴现利息息由丙方方单方或或与乙方方共同分分担。（2）丙方方应在中中国邮政政储蓄银银行开立立账户。户名： 开户银行：中国邮邮政储蓄蓄银行 账号： （3）丙方方承诺至至少于乙乙方申请请贴现前前一日向向上述账账户预存存贴现利利息资金金，并保保证所存存资金可可以满足足甲方在在贴现日日收取贴贴现利息息的需要要。（4）丙方
8、方承诺甲甲方可以以从丙方方的上述述账户扣扣划丙方方应向甲甲方支付付的贴现现利息。（5）丙方方遵守上上述承诺诺并受其其约束，若若丙方违违反上述述承诺而而给本协协议他方方造成的的损失由由丙方足足额承担担。第六条 贴贴现利率率贴现利率按按甲乙双双方在贴贴现协议议书中中约定的的执行。第七条 其其 他（1）乙、丙丙方共同同承诺：保证在在每一笔笔贴现业业务办理理之前，乙乙、丙方方已对利利息的单单方或双双方分担担作明确确的约定定，不论论乙、丙丙方就付付息作如如何约定定，均不不会影响响利息的的按时、足足额支付付。（2）本合合作协议议是建立立在现行行法律、法法规的基基础上，若若有关法法律、法法规及政政策发生生变
9、动，导导致甲方方不得不不终止本本协议，甲甲方有权权单方面面决定提提前终止止本协议议，甲方方不承担担由此可可能对乙乙方或丙丙方造成成的损失失。（3）本协协议未尽尽事项，由由各方协协商解决决。（4）因履履行本协协议而发发生的纠纠纷，由由双方友友好协商商解决。双双方无法法协商解解决的，应应向贴现现汇票的的付款人人或其代代理人所所在地人人民法院院起诉。第八条 协协议生效效本协议一式式六份，自自甲、乙乙、丙三三方法定定代表人人（负责责人）或或其授权权代理人人签字或或盖章并并加盖公公章之日日起生效效之日起起生效，有有效期为为_年，甲甲、乙、丙丙各执二二份。第九条 其其他约定定（1）_（2）_（3）_甲方：
10、中国国邮政储储蓄银行行_（盖章） 法定代表人人： （或委托代代理人）法定地址:_ 年 月月 日乙方：_（盖章） 法定代表人人： （或委托代代理人）法定地址:_ 年 月月 日丙方：_（盖章） 法定代表人人： （或委托代代理人）法定地址:_ 年 月月 日附件2：协议编号： 号号协议付息贴贴现协议议书第一条 中中国邮政政储蓄银银行_（ 以下简简称“ 甲方”） 与_（以以下简称称“乙方”）依据据中华华人民共共和国票票据法、票票据管理理实施办办法、支支付结算算办法及及其他有有关法律律法规的的规定，本本着平等等、自愿愿、诚实实信用的的原则，经经友好协协商达成成如下条条款，以以资共同同遵守。第二条 乙乙方提
11、供供商业汇汇票 张张，合计计票面金金额人民民币 _ _ 万元，向向甲方申申请办理理贴现，经经甲方审审核，同同意对商商业汇票票 张，合合计票面面金额 _ 万元（见见贴现票票据清单单）办理理贴现。第三条 乙乙方保证证上述商商业汇票票真实、合合法、有有效，具具有真实实的交易易背景和和债权债债务关系系，如因因上述事事项不真真实而给给甲方造造成任何何损失由由乙方承承担，甲甲方有权权向乙方方追索。第四条 甲甲乙双方方商定：贴现利利率为月月利率_ %；甲方方向乙方方实际划划款金额额为（大大写）_（小写写）。第五条 甲甲方有义义务在收收妥贴现现利息后后的当日日，将贴贴现款项项划付乙乙方指定定的银行行账户。乙方
12、指定的的银行账账户为：户名： 开户银行： 账号： 第六条 协协议付息息贴现三三方协议议书中中的约定定为本协协议的组组成部分分，与本本协议具具有同等等法律效效力。未未尽事项项，由双双方协商商解决。因履行本协协议而发发生的纠纠纷，由由双方友友好协商商解决。双双方无法法协商解解决的，应应向贴现现汇票的的付款人人或其代代理人所所在地人人民法院院起诉。第七条 本本协议自自甲、乙乙双方法法定代表表人（负负责人）或或其授权权代理人人签字或或盖章并并加盖公公章之日日起生效效之日起起生效。第八条 本本协议一一式两份份，甲乙乙双方各各执一份份。附件：商业业汇票清清单附件：商业汇票清清单序号汇票号码汇票签发日日汇票到期日日承兑银行/企业汇票金额（单位：元元）甲方：中国国邮政储储蓄银行行_（公公章） 法定代表人人（签章章）： 年 月 日乙方：（公公章）法定代表人人（签章章）：年 月 日