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1、模拟题（二二）一、 单项选择择题1、 总体而言言，对基基金的分分析和评评价的长长期性原原则是指指（ ）A、对基基金分析析和评价价时应尽可可能考察察基金短短期的业业绩表现现B、对基基金分析析和评价价时应尽可可能考察察基金中中长期的的业绩表表现，如如3年或或以上的的。这样样既可以以避免基基金短期期业绩的的偶然性性，也可可以在不不同的市市场环境境中考察察基金业业绩的稳稳定性，如如看看基基金在牛牛市和熊熊市中的的分别表表现。坚坚持基金金分析评评价长期期性的原原则，有有助于培培育和引引导投资资人长期期投资的的理念C、对基基金分析析和评价价时应全全面考察察基金的的收益和和风险，避避免以单单一指标标来简单单
2、地评价价基金，再再看到收收益的同同时也许许认真评评估其潜潜在的风风险，考考察其收收益和风风险是否否对称。如有些些基金尽尽管在某某一时期期收益居居前，但但其间业业绩波动动非常大大，稳健健的投资资者对此此就须重重视并适适当进行行回避D、对基基金分析析和评价价时应全全面考察察基金的的收益和和风险，避避免以单单一指标标来简单单地评价价基金，在在看到收收益的同同时也许许认真评评估其潜潜在的风风险，考考察其收收益和风风险是否否对称。如有些些基金尽尽管在某某一时期期收益居居前，但但其间业业绩波动动非常小小，稳健健的投资资者对此此就须重重视并适适当进行行回避2、总体体而言，对对基金的的分析和和评价的的全面性性
3、原则是是指（ ）A、对基基金分析析和评价价时应尽尽可能考考察基金金短期的的业绩表表现B、对基基金分析析和评价价时应尽尽可能考考察基金金中长期期的业绩绩表现，如如3年或或以上的的。这样样既可以以避免基基金短期期业绩的的偶然性性，也可可以在不不同的市市场环境境中考察察基金业业绩的稳稳定性，如如看看基基金在牛牛市和熊熊市中的的分别表表现。坚坚持基金金分析评评价长期期性的原原则，有有助于培培育和引引导投资资人长期期投资的的理念C、对基基金分析析和评价价时应全全面考察察基金的的收益和和风险，避避免以单单一指标标来简单单地评价价基金，再再看到收收益的同同时也许许认真评评估其潜潜在的风风险，考考察其收收益和
4、风风险是否否对称。如有些些基金尽尽管在某某一时期期收益居居前，但但其间业业绩波动动非常大大，稳健健的投资资者对此此就须重重视并适适当进行行回避D、对基基金分析析和评价价时应全全面考察察基金的的收益和和风险，避避免以单单一指标标来简单单地评价价基金，在在看到收收益的同同时也许许认真评评估其潜潜在的风风险，考考察其收收益和风风险是否否对称。如有些些基金尽尽管在某某一时期期收益居居前，但但其间业业绩波动动非常小小，稳健健的投资资者对此此就须重重视并适适当进行行回避3、为进进一步规规范基金金分析和和评价，避避免以短短期、频频繁的基基金分析析评价结结果误导导投资人人，中国国证监会会于（ ）日日发布了了证
5、券券投资基基金评价价业务管管理暂行行办法。A、20008年年11月月17日日B、220099年111月177日C、20007年年11月月17日日D、220066年111月177日4、根据据评价价办法的的规定，基基金评价价机构应应先加入入中国证证券业协协会，再再向中国国证监会会保送书书面材料料进行备备案。这这些材料料包括（ ）A、基金金托管机机构的基基本情况况、从事事评价业业务的人人员情况况、基金金评价的的理论基基础和方方法、内内部控制制制度等等B、基金金管理机机构的基基本情况况、从事事评价业业务的人人员情况况、基金金评价的的理论基基础和方方法、内内部控制制制度等等C、基金金评价机机构的基基本情
6、况况、从事事评价业业务的人人员情况况、基金金评价的的理论基基础和方方法、内内部控制制制度等等D、基金金监管机机构的基基本情况况、从事事评价业业务的人人员情况况、基金金评价的的理论基基础和方方法、内内部控制制制度等等5、定量量分析主主要指（ ）A、通过过对基金金净值、资产配配置、重重仓股等等基金公公开信息息进行整整理、归归纳，并并结合相相关的市市场数据据，如指指数的涨涨跌等，计计算出基基金各种种数量化化指标，如如收益率率、波动动率等B、研究究人员通通过对基基金相关关人员、相关事事件、业业务流程程等的调调研和判判断，分分析评判判基金投投资逻辑辑和市场场策略的的优劣，衡衡量基金金经理及及投研团团队的
7、投投资能力力积分先先控制能能力等C、其投投资管理理能力和和操作风风格进行行考察和和评估，在在一定程程度上这这与对该该基金业业绩的分分析和评评价是一一致的D、基金金托管人人通过对对基金相相关人员员、相关关事件、业务流流程等的的调研和和判断，分分析评判判基金投投资逻辑辑和市场场策略的的优劣，衡衡量基金金经理及及投研团团队的投投资能力力及风险险控制能能力等6、客观观性原则则是指（ ）A、当基基金销售售机构或或基金销销售人员员的利益益与基金金投资人人的利益益发生冲冲突时，应应当优先先保障基基金投资资人的合合法利益益B、基金金销售机机构应当当将基金金销售适适用性作作为公司司内部控控制的组组成部分分，将基
8、基金销售售适用性性贯穿于于基金销销售的各各个业务务环节，对对基金管管理人、基金产产品和基基金投资资人都要要了解并并做出评评价C、基金金销售机机构应当当建立科科学合理理的方法法，设置置必要的的标准和和流程，保保证基金金销售适适用性的的实施D、基金金产品的的风险评评价和基基金投资资人的风风险承受受能力评评价应当当根据实实际情况况及时更更新7、及时时性原则则指的是是（ ）A、当基基金销售售机构或或基金销销售人员员的利益益与基金金投资人人的利益益发生冲冲突时，应应当优先先保障基基金投资资人的合合法利益益B、基金金销售机机构应当当将基金金销售适适用性作作为公司司内部控控制的组组成部分分，将基基金销售售适
9、用性性贯穿于于基金销销售的各各个业务务环节，对对基金管管理人、基金产产品和基基金投资资人都要要了解并并做出评评价C、基金金销售机机构应当当建立科科学合理理的方法法，设置置必要的的标准和和流程，保保证基金金销售适适用性的的实施D、基金金产品的的风险评评价和基基金投资资人的风风险承受受能力评评价应当当根据实实际情况况及时更更新8、理财财规划是是（ ）A、理财财收益预预计B、过过往理财财收益分分析C、理财财经理帮帮助客户户规划现现在及未未来的财财务资源源，使其其能够满满足人生生不同阶阶段的需需求，以以达到预预定的目目标，最最终实现现财富自自由D、未来来理财收收益分析析9、中国国目前提提供理财财行业服
10、服务的主主要是以以（ ）为主主的传统统的金融融服务机机构A、券商商B、基基金公司司C、国国有银行行D、商商业银行行10、从从理财规规划的角角度来看看，投资资人经历历一生就就想经历历一年的的四个季季节，从从组织家家庭前的的一个人人到结婚婚后以家家庭为单单位的每每个阶段段都有着着鲜明的的特点。这就是是所谓的的（ ）A、股票票投资理理论B、生生命周期期理论C、债债券投资资理论D、金金融衍生生品投资资理论11、按按（ ）的不不同，股股票可以以分为普普通股票票和优先先股票A、分红红不一致致B、投投资方式式C、期限限不同D、股东东享有权权利12、债债券的性性质不包包括（ ）A、债券券属于有有价证券券B、债
11、债券时一一种虚拟拟资本CC、债券券是债权权的表现现D、债债券是股股权的表表现13、以以公司债债券和股股票做比比较，两两者之间间的不同同不包括括（ ）A、是否否为有价价证券B、权权利不同同C、发发行目的的不同D、期期限不同同14、（ ）是是与基础础金融产产品相对对应的一一个概念念，指建建立在基基础产品品或基础础变量值值上，其其价格取取决于基基础金融融产品价价格或基基础变量量数值变变动的派派生金融融产品。、A、金融融衍生工工具B、股股票C、债债券D、权权证15、权权证是指指（ ）A、基础础证券发发行人或或其以外外的第三三人（一一下简称称“发行人人”）发行行的，约约定持有有人在规规定期间间内或特特定
12、到期期日，有有权按约约定价格格向发行行人购买买或出售售标的证证券，或或以现金金结算方方式收取取结算差差价的无无价证券券B、基础础证券发发行人或或其以外外的人（一一下简称称“发行人人”）发行行的，约约定持有有人在规规定期间间内或特特定到期期日，有有权按约约定价格格向发行行人购买买或出售售标的证证券，或或以现金金结算方方式收取取结算差差价的无无价证券券C、基础础证券发发行人或或其以外外的第三三人（一一下简称称“发行人人”）发行行的，约约定持有有人在规规定期间间内或特特定到期期日，有有权按约约定价格格向发行行人购买买或出售售标的证证券，或或以现金金结算方方式收结结算差价价的有价证券券D、基础础证券发
13、发行人或或其以外外的第三三人（一一下简称称“发行人人”）发行行的，约约定持有有人在规规定期间间内或特特定到期期日，有有权按约约定价格格向投资资者人购购买或出出售标的的证券，或或以现金金结算方方式收取取结算差差价的无无价证券券16、根根据（ ）为为标准，可可将权证证分为股股权类权权证、债债券类权权证以及及其他权权证A、权证证的权利利B、权权证行权权的基础础资产或或标的资资产C、权证投投资风格格D、权权证标的的的权利利17、按按照（ ）的的不同，可可将权证证分为美美式权证证、欧式式权证、百慕大大式权证证等类别别A、权证证持有人人行权的的时间B、权权证行权权的基础础资产或或标的资资产C、权证证投资风
14、风格D、权权证标的的的权利利18、股股票价格格指数是是（ ）A、反映映整个股股票市场场上各种种股票市市场价格格个体水水平B、股票票价格的的加权平平均C、股股票价格格的简单单平均D、反映映整个股股票市场场上各种种股票市市厂价格格总体水水平及其其变动情情况的统统计指标标，而股股票价格格指数期期货即是是以股票票价格指指数为基基础变量量的期货货交易19、资资产证券券化是（ ）A、将资资产进行行交易B、以以资产为为基础发发行证券券C、以特特定资产产组合或或特定现现金流为为支持，发发行可交交易证券券的一种种融资形形式D、将资资产债券券化20、证证券发行行市场通通常（ ）A、有固固定场所所，是有有形的市场B
15、、无固固定场所所，是无无形的市市场C、有固固定场所所，是无无形的市市场D、无固固定场所所，是有有形的市市场21、暂暂行办法法对基基金管理理公司额额设立规规定了较较高的准准入条件件（ ）A、基金金管理公公司的主主要发起起人必须须是证券券公司或或信托投投资公司司，每个个发起人人实收资资本不少少于1亿亿元人民民币B、基金金管理公公司的主主要发起起人必须须是证券券公司或或信托投投资公司司，每个个发起人人实收资资本不少少于2亿亿元人民民币C、基金金管理公公司的主主要发起起人必须须是证券券公司或或信托投投资公司司，每个个发起人人实收资资本不少少于3亿亿元人民民币D、基金金管理公公司的主主要发起起人必须须是
16、证券券公司或或信托投投资公司司，每个个发起人人实收资资本不少少于5亿亿元人民民币22、保保本基金金是指（ ）A、通过过采用投投资组合合保险技技术，保保证发行行者在投投资到期期时至少少能够获获得投资资本金或或一定回回报的证证券投资资基金B、通过过采用投投资组合合保险技技术，保保证投资资者在投投资到期期时至少少能够获获得投资资本金或或一定回回报的证证券投资资基金C、通过过采用投投资组合合保险技技术，保保证投资资者在投投资到期期时能够够获得投投资本金金的证券券投资基基金D、通过过采用投投资组合合保险技技术，保保证投资资者在投投资到期期时能够够获得投投资本金金或一定定回报的的证券投投资基金金23、基基
17、金中的的基金是是指（ ）A、以证证券为投投资对象象的基金金，其投投资组合合由其他他基金组组成B、以金金融衍生生品为投投资对象象的基金金，其投投资组合合由其他他基金组组成C、以股股票为投投资对象象的基金金，其投投资组合合由其他他基金组组成D、以其其他证券券投资基基金为投投资对象象的基金金，其投投资组合合由其他他基金组组成24、系系列基金金又称为为伞型基基金，是是指（ ）A、多个个基金共共用一个个基金合合同，子子基金独独立运作作，子基基金之间间可以进进行相互互转换的的一种基基金结构构形式B、多个个基金共共用一个个基金合合同，子子基金之之间可以以进行相相互转换换的一种种基金结结构形式式C、多个个基金
18、共共用一个个基金合合同，子子基金独独立运作作，子基基金之间间不可以以进行相相互转换换的一种种基金结结构形式式D、多个个基金共共用一个个基金合合同，子子基金之之间不可可以进行行相互转转换的一一种基金金结构形形式25、债债券型基基金主要要以债券券为投资资对象，（ ）A、根据据中国证证监会对对基金类类的分类类标准，基基金资产产60%以上投投资于债债券的为为债券型型基金B、根据据中国证证监会对对基金类类的分类类标准，基基金资产产80%以上投投资于债债券的为为债券型型基金C、根据据中国证证监会对对基金类类的分类类标准，基基金资产产90%以上投投资于债债券的为为债券型型基金D、根据据中国证证监会对对基金类
19、类的分类类标准，基基金资产产70%以上投投资于债债券的为为债券型型基金26、（ ）是是既注重重资本怎怎知又注注重当期期收入的的一类基基金A、收入入型基金金B、平平衡型基基金C、增增长型基基金D、平平均型基基金27、美美国相关关法律要要求，（ ）A、私募募基金的的投资者者人数不不得超过过2000人，每每个投资资者的净净资产必必须在1100万万美元以以上B、私募募基金的的投资者者人数不不得超过过1000人，每每个投资资者的净净资产必必须在1100万万美元以以上C、私募募基金的的投资者者人数不不得超过过1000人，每每个投资资者的净净资产必必须在5500万万美元以以上D、私募募基金的的投资者者人数不
20、不得超过过2000人，每每个投资资者的净净资产必必须在5500万万美元以以上28、对对于在当当日基金金业务办办理时间间内提交交的申购购申请，（ ）A、投资资者可以以在当日日15：00前前提交撤撤销申请请，予以以撤销；15：00后后则无法法撤销申申请B、投资资者可以以在当日日15：00前前提交撤撤销申请请，予以以撤销；15：30后后则无法法撤销申申请C、投资资者可以以在当日日15：30前前提交撤撤销申请请，予以以撤销；15：00后后则无法法撤销申申请D、投资资者可以以在当日日15：30前前提交撤撤销申请请，予以以撤销；15：30后后则无法法撤销申申请29、下下列说法法正确的的是（ ）A、认购购期
21、购买买的基金金份额一一般要经经过封闭闭期才能能赎回，申申购的基基金份额额要在申申购成功功后的第第三个工工作日才才能赎回回B、认购购期购买买的基金金份额一一般要经经过封闭闭期才能能赎回，申申购的基基金份额额要在申申购成功功后的第第二个工工作日才才能赎回回C、认购购期购买买的基金金份额一一般要经经过封闭闭期才能能赎回，申申购的基基金份额额要在申申购成功功后的第第四个工工作日才才能赎回回D、认购购期购买买的基金金份额一一般要经经过封闭闭期才能能赎回，申申购的基基金份额额要在申申购成功功后的当当个工作作日才能能赎回30、按按照沪深深证券交交易所节节制20008年年9月公公布的收收费标准准，（ ）A、我
22、国国基金交交易佣金金不得高高于成交交金额的的0.33%（深深圳证券券交易所所特别规规定该佣佣金水平平不得低低于代收收的证券券交易监监管费和和证券交交易经手手费，上上海证券券交易所所无此规规定），起起点5元元，有证证券公司司向投资资者收取取。目前前，封闭闭式基金金交易不不收印花花税B、我国国基金交交易佣金金不得高高于成交交金额的的0.55%（深深圳证券券交易所所特别规规定该佣佣金水平平不得低低于代收收的证券券交易监监管费和和证券交交易经手手费，上上海证券券交易所所无此规规定），起起点5元元，有证证券公司司向投资资者收取取。目前前，封闭闭式基金金交易不不收印花花税C、我国国基金交交易佣金金不得高高
23、于成交交金额的的0.33%（深深圳证券券交易所所特别规规定该佣佣金水平平不得低低于代收收的证券券交易监监管费和和证券交交易经手手费，上上海证券券交易所所无此规规定），起起点100元，有有证券公公司向投投资者收收取。目目前，封封闭式基基金交易易不收印印花税D、我国国基金交交易佣金金不得高高于成交交金额的的0.55%（深深圳证券券交易所所特别规规定该佣佣金水平平不得低低于代收收的证券券交易监监管费和和证券交交易经手手费，上上海证券券交易所所无此规规定），起起点100元，有有证券公公司向投投资者收收取。目目前，封封闭式基基金交易易不收印印花税31、下下面说法法正确的的是（ ）A、沪深深证券交交易所对
24、对封闭是是基金交交易实行行与对AA股交易易同样的的10%的涨跌跌幅限制制；同时时，与AA股一样样实行TT交割、交收，即即达成交交易后，相相应的基基金交割割与资金金交收在在交易日日的下一一个营业业日（TT+1）完完成B、沪深深证券交交易所对对封闭是是基金交交易实行行与对AA股交易易同样的的5%的的涨跌幅幅限制；同时，与与A股一一样实行行T+11交割、交收，即即达成交交易后，相相应的基基金交割割与资金金交收在在交易日日的下一一个营业业日（TT+1）完完成C、沪深深证券交交易所对对封闭是是基金交交易实行行与对AA股交易易同样的的10%的涨跌跌幅限制制；同时时，与AA股一样样实行TT+2交交割、交交收
25、，即即达成交交易后，相相应的基基金交割割与资金金交收在在交易日日的下一一个营业业日（TT+1）完完成D、沪深深证券交交易所对对封闭是是基金交交易实行行与对AA股交易易同样的的10%的涨跌跌幅限制制；同时时，与AA股一样样实行TT+1交交割、交交收，即即达成交交易后，相相应的基基金交割割与资金金交收在在交易日日的下一一个营业业日（TT+1）完完成32、下下列有关关封闭式式基金的的说法正正确的是是（ ）A、封闭闭式基金金的报价价单位为为每份基基金价格格。基金金的申报报价格最最小变动动单位为为0.001元人人民币，买买入与卖卖出封闭闭式基金金份额申申报数量量应当为为1000份或其其整数倍倍，单笔笔最
26、大数数量应低低于1000万份份B、封闭闭式基金金的报价价单位为为每份基基金价格格。基金金的申报报价格最最小变动动单位为为0.11元人民民币，买买入与卖卖出封闭闭式基金金份额申申报数量量应当为为1000份或其其整数倍倍，单笔笔最大数数量应低低于1000万份份C、封闭闭式基金金的报价价单位为为每份基基金价格格。基金金的申报报价格最最小变动动单位为为0.0001元元人民币币，买入入与卖出出封闭式式基金份份额申报报数量应应当为1100份份或其整整数倍，单单笔最大大数量应应低于1100万万份D、封闭闭式基金金的报价价单位为为每份基基金价格格。基金金的申报报价格最最小变动动单位为为0.0001元元人民币币
27、，买入入与卖出出封闭式式基金份份额申报报数量应应当为550份或或其整数数倍，单单笔最大大数量应应低于550万份份33、有有关LOOF说法法正确的的是（ ）A、场外外认购LLOF份份额，应应持深圳圳人民币币普通证证券账户户或证券券投资基基金账户户；场外外认购LLOF份份额，应应使用中中国结算算公司深深圳开放放式基金金账户B、场内内认购LLOF份份额，应应持深圳圳人民币币普通证证券账户户或证券券投资基基金账户户；场内内认购LLOF份份额，应应使用中中国结算算公司深深圳开放放式基金金账户C、场内内认购LLOF份份额，应应持深圳圳人民币币普通证证券账户户或证券券投资基基金账户户；场外外认购LLOF份份
28、额，应应使用中中国结算算公司深深圳开放放式基金金账户D、场外外认购LLOF份份额，应应持深圳圳人民币币普通证证券账户户或证券券投资基基金账户户；场内内认购LLOF份份额，应应使用中中国结算算公司深深圳开放放式基金金账户34、我我国投资资之一般般可选择择（ ）等方方式认购购ETFF份额A、场内内现金认认购B、场场外现金金认购C、证证券认购购D、场内内现金认认购、场场外现金金认购以以及证券券认购35、封封闭是基基金的认认购价格格一般采采用（ ）的的方式加加以确定定A、1元元基金份份额面值值加计00.1元元发售费费用B、1元元基金份份额面值值加计11元发售售费用C、1元元基金份份额面值值加计00.0
29、11元发售售费用D、1元元基金份份额面值值加计00.0001元发发售费用用36、下下列说法法不正确确的是（ ）A、客户户投诉因因为客户户的无理理要求过过多B、客户户投诉的的原因是是客户没没有得到到预期的的服务，即即使销售售机构提提供了良良好的服服务、对对基金业业务规则则解释详详尽，但但只要与与客户的的预期存存在差距距，依然然会产生生客户投投诉C、客户户投诉是是客户主主动反馈馈问题的的方式，也也是客户户信任销销售机构构的一种种表现，客客户相信信销售机机构能够够帮助其其解决遇遇到的问问题，因因此，客客户的投投诉对销销售机构构来讲也也是非常常珍贵的的D、应该该尽量回回避客户户的投诉诉37、下下列有关
30、关基金销销售人员员的合规规风险，说说法不正正确的是是（ ）A、基金金销售机机构聘用用的员工工违反法法律法规规或机构构内部规规章等有有关规定定，只是是基金投投资者或或基金销销售机构构利益遭遭受损失失的可能能B、向他他人提供供基金未未公开的的信息C、不得得散步虚虚假信息息，扰乱乱市场秩秩序；接接受投资资者全权权委托，直直接代理理客户进进行基金金认购、申购、赎回等等交易；对投资资者作出出盈亏承承诺，或或与投资资者以口口头或书书面形式式约定利利益分成成或亏损损分担；挪用投投资者的的交易资资金或基基金份额额等D、销售售人员可可以透露露投资者者的信息息38、基基金销售售的操作作风险主主要是指指（ ）A、销
31、售售的风险险B、在办办理基金金销售业业务中，由由于业务务制度不不健全或或有章不不循、违违章操作作、操作作失误等等人为因因素而是是基金销销售业务务出现差差错，使使投资者者和销售售机构遭遭受损失失的可能能性。主主要包括括：投资资者开户户时审核核证件、资料不不严导致致的风险险；销售售人员处处理投资资之申请请出现差差错引起起的风险险；资金金清算交交收失误误引起的的风险等等C、服务务的风险险D、资资产管理理的风险险39、基基金销售售的客户户服务是是指（ ）A、基金金托管人人的服务务B、基基金管理理人的服服务C、客户户在投资资基金的的过程中中，基金金销售机机构或人人员为解解决客户户有关问问题而提提供的系系
32、列活动动D、基基金监管管人的服服务40、客客户维护护的核心心主要是是（ ）A、对销销售核心心业务的的维护，同同时附加加产品及及人际关关系的维维护B、产品品维护C、销销售维护护D、经经营维护护41、客客户流失失的原因因不包括括（ ）A、价格格原因B、服服务原因因C、技技术原因因D、人人为原因因42、基基金组合合投资是是指（ ）A、为了了进一步步集中风风险、提提高收益益，按照照既定的的预期收收益和风风险程度度要求精精心挑选选出由一一定数量量的基金金有机组组合而成成的基金金产品组组合B、为了了进一步步分散风风险、提提高收益益，按照照既定的的预期收收益和风风险程度度要求精精心挑选选出由一一定数量量的基
33、金金有机组组合而成成的基金金产品组组合C、为了了进一步步分散风风险、提提高收益益，按照照当期的的预期收收益和风风险程度度要求精精心挑选选出由一一定数量量的基金金有机组组合而成成的基金金产品组组合D、为了了进一步步集中风风险、提提高收益益，按照照当期预预期收益益和风险险程度要要求精心心挑选出出由一定定数量的的基金有有机组合合而成的的基金产产品组合合43、基基金转换换一般在在（ ）个个工作日日就可以以得到交交易确认认，而赎赎回在申申购基金金一般至至少需要要（ ）个个工作日日才能够够得到确确认A、2/5B、33/5C、33/4D、22/444、基基金转换换是（ ）A、开放放式基金金份额的的转换，是是
34、指投资资者需要要先赎回回已持有有的基金金份额，然然后才能能将其持持有的基基金份额额转换为为同一基基金管理理人管理理，并在在同意注注册登记记人处等等级的另另一基金金份额的的业务模模式B、开放放式基金金份额的的转换，是是指投资资者不需需要先赎赎回已持持有的基基金份额额，就可可以将其其持有的的基金份份额转换换为同一一基金管管理人管管理，并并在同意意注册登登记人处处等级的的另一基基金份额额的业务务模式C、基金金申购业业务的一一种方式式，客户户可以通通过销售售机构提提交申请请，约定定扣款周周期、扣扣款日期期、扣款款金额，由由销售机机构于约约定扣款款日在客客户指定定资金账账户内自自动完成成扣款及及基金申申
35、购业务务D、基金金申购业业务的一一种方式式，销售售者可以以通过销销售机构构提交申申请，约约定扣款款周期、扣款日日期、扣扣款金额额，由销销售机构构于约定定扣款日日在客户户指定资资金账户户内自动动完成扣扣款及基基金申购购业务45、定定期定额额是（ ）A、开放放式基金金份额的的转换，是是指投资资者需要要先赎回回已持有有的基金金份额，然然后才能能将其持持有的基基金份额额转换为为同一基基金管理理人管理理，并在在同意注注册登记记人处等等级的另另一基金金份额的的业务模模式B、开放放式基金金份额的的转换，是是指投资资者不需需要先赎赎回已持持有的基基金份额额，就可可以将其其持有的的基金份份额转换换为同一一基金管
36、管理人管管理，并并在同意意注册登登记人处处等级的的另一基基金份额额的业务务模式C、基金金申购业业务的一一种方式式，客户户可以通通过销售售机构提提交申请请，约定定扣款周周期、扣扣款日期期、扣款款金额，由由销售机机构于约约定扣款款日在客客户指定定资金账账户内自自动完成成扣款及及基金申申购业务务D、基金金申购业业务的一一种方式式，销售售者可以以通过销销售机构构提交申申请，约约定扣款款周期、扣款日日期、扣扣款金额额，由销销售机构构于约定定扣款日日在客户户指定资资金账户户内自动动完成扣扣款及基基金申购购业务46、基基金销售售中常用用的营业业推广手手段主要要不包括括（ ）A、销售售网点宣宣传B、投投资者交
37、交流C、推推销D、费费率优惠惠47、缘缘故法针针对直接接关系型型群体，就就是（ ）A、利用用营销人人员个人人的生活活与工作作经历所所建立的的人际关关系进行行客户开开发。这这些群体体主要包包括营销销人员的的亲戚朋朋友、街街坊邻居居、师生生、同事事等，属属于间接接关系性性B、利用用营销人人员工作作中认识识的客户户C、利用用营销人人员个人人的生活活与工作作经历所所建立的的人际关关系进行行客户开开发。这这些群体体主要包包括营销销人员的的亲戚朋朋友、街街坊邻居居、师生生、同事事等，属属于直接接关系性性D、潜在在的客户户48、以以潜在客客户与营营销人员员关系为为例，针针对直接接关系型型、间接接关系型型、陌
38、生生关系型型三种不不同关系系类型的的客户，常常用的寻寻找潜在在客户的的方法不不包括（ ）A、缘故故法B、介介绍法C、陌陌生拜访访法D、推推销法49、差差异性目目标市场场策略是是指（ ）A、销售售机构在在市场细细分的基基础上，根根据自身身条件和和营销环环境，选选择一个个细分市市场作为为目标市市场，并并对应每每一个目目标市场场分别设设计出满满足不同同客户需需求的产产品和服服务的一一种策略略B、销售售机构在在市场细细分的基基础上，根根据自身身条件和和营销环环境，选选择两个个或者更更多的细细分市场场作为目目标市场场，并对对应每一一个目标标市场分分别设计计出满足足不同客客户需求求的产品品和服务务的一种种
39、策略C、销售售机构在在市场细细分的基基础上，根根据自身身条件和和营销环环境，选选择一个个细分市市场作为为目标市市场，并并对应该该目标市市场分别别设计出出满足不不同客户户需求的的产品和和服务的的一种策策略D、基金金经理在在市场细细分的基基础上，根根据自身身条件和和营销环环境，选选择两个个或者更更多的细细分市场场作为目目标市场场，并对对应每一一个目标标市场分分别设计计出满足足不同客客户需求求的产品品和服务务的一种种策略50、售售后服务务是指（ ）A、销售售服务B、开始始基金投投资操作作前为客客户提供供的各项项服务。主要内内容包括括：向客客户介绍绍证券市市场基础础知识、基金基基础知识识，普及及基金相
40、相关法律律规定；介绍基基金管理理人投资资运作情情况，让让客户充充分了解解基金投投资的特特点、不不同类型型基金的的风险收收益特征征；开展展投资者者风险教教育，介介绍基金金投资的的风险及及化解风风险的办办法等。C、客户户在基金金投资操操作过程程中享受受的服务务。主要要包括：协助客客户完成成风险承承受能力力测试并并细致解解释测试试结果；为客户户提供投投资咨询询建议，推推介符合合适用性性原则的的基金；介绍基基金产品品信息、费率信信息、基基金业务务办理流流程及注注意事项项；协助助客户办办理开立立账户、买卖、资料变变更等基基金业务务D、在完完成基金金投资操操作后为为投资者者提供的的服务。主要包包括：提提醒
41、客户户及时核核对交易易确认；向客户户介绍客客户服务务、信息息查询、客户投投资的办办法和路路径；在在基金公公司、基基金产品品发生变变动时及及时通知知客户等等51、商商业银行行申请基基金代销销业务资资格，不不必具备备下列条条件（ ）A、资本本充足率率符合国国务院银银行业监监督管理理机构的的有关规规定，有有专门负负责基金金代销业业务的部部门B、财务务状况良良好，运运作规范范稳定，最最近5年年内没有有因违法法违规行行为受到到行政处处罚或者者刑事责责任C、具有有健全的的法人治治理结构构、完善善的内部部控制和和风险管管理制度度，并得得到有效效执行，有有与基金金代销业业务相适适应的营营业场所所、安全全防范设
42、设施和其其他设施施D、有安安全、高高效的办办理基金金发售、申购和和赎回业业务的技技术设施施，基金金代销业业务的技技术系统统已经与与基金管管理人、基金托托管人、基金登登记机构构相应的的技术系系统进行行了联机机、联网网测试，测测试结果果符合国国家规定定的标准准52、证证券公司司申请基基金代销销业务资资格，除除具备商商业银行行申请条条件中的的第2项项至第99项规定定的条件件外，不不必具备备以下条条件（ ）A、净资资本等财财务风险险监控指指标符合合中国证证监会的的有关规规定B、最近近5年没没有挪用用客户资资产的损损害客户户利益的的行为C、没有有因为违违法违规规行为正正在被监监管机构构调查，或或者正处处
43、于整改改期间D、没有有发生已已经影响响或可能能影响公公司正常常运作的的重大便便更事项项，或者者诉讼、仲裁等等其他重重大事项项53、证证券投资资基金销销售管理理办法及及其他规规范性文文件对基基金销售售机构职职责的规规范不包包括（ ）A、签订订代销协协议、明明确委托托关系B、基基金管理理人应制制定业务务规则并并监督实实施C、建立立相关制制度D、提提前发行行54、为为了规范范证券投投资基金金销售业业务的信信息管理理，提高高对基金金投资人人的信息息服务质质量，促促进证券券投资基基金销售售业务的的进一步步发展，（ ）中中国证监监会发布布了证证券投资资基金销销售业务务信息管管理平台台管理规规定A、2000
44、7年年3月B、220077年5月月C、220088年3月月D、220088年5月月55、前前台业务务系统是是指（ ）A、直接接面对基基金投资资人，或或者与基基金投资资人的交交易活动动直接相相关的应应用系统统，分为为自助式式和辅助助式两种种类型B、主要要实现对对前台业业务系统统功能的的数据支支持和集集中管理理C、基金金销售机机构应当当向监管管机构提提供基金金日常交交易情况况、异常常交易情情况、内内部监察察稽核报报告、调调查和评评价基金金投资人人风险承承受能力力的方法法以及基基金投资资人人购购、申购购基金的的风险等等级与基基金投资资人风险险承受能能力匹配配的情况况汇总等等信息D、包括括数据可可、服
45、务务器、网网络通信信、安全全保障等等56、后后台管理理系统是是指（ ）A、直接接面对基基金投资资人，或或者与基基金投资资人的交交易活动动直接相相关的应应用系统统，分为为自助式式和辅助助式两种种类型B、主要要实现对对前台业业务系统统功能的的数据支支持和集集中管理理C、基金金销售机机构应当当向监管管机构提提供基金金日常交交易情况况、异常常交易情情况、内内部监察察稽核报报告、调调查和评评价基金金投资人人风险承承受能力力的方法法以及基基金投资资人人购购、申购购基金的的风险等等级与基基金投资资人风险险承受能能力匹配配的情况况汇总等等信息D、包括括数据可可、服务务器、网网络通信信、安全全保障等等57、监监
46、管系统统信息报报送是指指（ ）A、直接接面对基基金投资资人，或或者与基基金投资资人的交交易活动动直接相相关的应应用系统统，分为为自助式式和辅助助式两种种类型B、主要要实现对对前台业业务系统统功能的的数据支支持和集集中管理理C、基金金销售机机构应当当向监管管机构提提供基金金日常交交易情况况、异常常交易情情况、内内部监察察稽核报报告、调调查和评评价基金金投资人人风险承承受能力力的方法法以及基基金投资资人人购购、申购购基金的的风险等等级与基基金投资资人风险险承受能能力匹配配的情况况汇总等等信息D、包括括数据可可、服务务器、网网络通信信、安全全保障等等58、信信息管理理平台应应用系统统的支持持系统是是
47、指（ ）A、直接接面对基基金投资资人，或或者与基基金投资资人的交交易活动动直接相相关的应应用系统统，分为为自助式式和辅助助式两种种类型B、主要要实现对对前台业业务系统统功能的的数据支支持和集集中管理理C、基金金销售机机构应当当向监管管机构提提供基金金日常交交易情况况、异常常交易情情况、内内部监察察稽核报报告、调调查和评评价基金金投资人人风险承承受能力力的方法法以及基基金投资资人人购购、申购购基金的的风险等等级与基基金投资资人风险险承受能能力匹配配的情况况汇总等等信息D、包括括数据可可、服务务器、网网络通信信、安全全保障等等59、下下列说法法不正确确的是（ ）A、后台台管理系系统主要要实现对对前台业业务系统统功能的的数据支支持和集集中管理理B、应当当记录基基金销售售机构和和基金销销售人员员的相关关信息，具具有对基基金销售售分