担保公司个人述职报告382.docx

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1、担保公司司个人述述职报告告一年来在在集团公公司领导导的精心心指导下下，在各各部的鼎鼎立配合合和本部部同 志志的积极极支持下下，我能能紧扣公公司“抓管理理，创效效益，提提升管理理水平”工 作作为主线线，认真真履行工工作职责责，自我我加压，创创造性的的开展工工作，不不仅圆 满完成成了各项项既定目目标，也也实现了了自我的的人生价价值，下下面将一一年的工工作 述述职如下下一、发挥挥个人组组织、协协调能力力，为公公司筹集集资金作作贡献 发挥个个人组织织、协调调能力，为为公司筹筹集资 0 承承余额为为 1008400.2 万， 交行贷贷、 承承余额为为 20000 1、 66 年末末我司在在商行贷贷、 万

2、万，中信信贷、承承余额为为 15500 万，为为确保 07 年公司司实现跨跨越式发发展，根根 据公公司资金金需求，经经与千山山行行长长、信贷贷科长、市行信信贷部、公司部部多 次次协调，上上半年新新增 550000 万承承兑额度度，其中中 3 月份新新增了 30000 万万承兑 额度，分分别用声声像大厦厦抵押 17550 万万，用摩摩力、诚诚润得担担保 112500 万，五五 月份份增加 20000 万万承兑额额度，分分别由鞍鞍特担保保 10000 万，由由量子担担保公司司 担保保 5000 万万，由量量子集团团担保 5000 万，拟拟向新增增中信 20000 万万授信额额度， 中信 20000

3、 万万授信由于受国国家宏观观调控影影响一直直未批，但但年末经经过上下下 协调调、沟通通，增加加了 110000 万授授信额度度并已审审批到位位，明年年一月份份就可 用此贷贷款，通通过以上上资金的的注入，将将为公司司业务发发展提供供有力支支持。 2、寻找找新的担担保合作作伙伴，实实现互利利双赢的的目标。随着人人民银行行监管 力度的的加强，商商行年初初对为我我司担保保单位重重新进行行了评审审，分别别对资信信 不够够的摩力力、双盈盈、量子子集团、联众、诚润得得缩减了了担保额额度，如如果缩 减以上上担保单单位额度度， 势势必影响响新年增增贷计划划， 也也限制了了公司业业务发展展， 因因此，年年初根据据

4、平时对对鞍山地地区较有有实力公公司的了了解、掌掌握，向向公司领领 导提提出商行行新增 50000 万万、中信信新增 20000 万万担保方方案，其其中，用用去年新新 增评评估的声声像大厦厦在商行行抵押 17550 万万，用摩摩力、诚诚润得担担保 112500 万， 用新发发展的合合作伙伴伴鞍特担担保 110000 万，用用量子担担保公司司、量子子集团各各新担保保 5000 万万，用鞍鞍特在中中信新增增 10000 万担保保，由于于以上担担保单位位实 力力强、诚诚信度高高，分别别得到各各行的认认可，通通过这些些资金的的注入不不仅祢补补 了资资金缺口口，壮大大了资金金实力，也也实现了了银企双双赢的

5、共共同目标标。3、掌握握、收集集各银行行相关贷贷款政策策和贴现现利率，做做好利率率分析，为为公 司司节约财财务费用用。今年年在人民民银行几几次出台台利率上上调政策策不利的的情况下下 及时时扑捉各各行利率率政策，每每次公司司贴现时时都将利利率降到到最低，上上半年共共 办理理 2001533 万贴贴现，其其中商行行 1883388 万，交交行 111199 万，他他行 6698 万， 其次，积积极发展展新伙伴伴，尤其其在 445 月份各各行头寸寸不足，月月末不办办贴 现现的情况况下通过过关系分分别在鞍鞍山农联联社办理理了 6602 万承兑兑贴现，利利率 33.4， 在在铁西中中行办理理了 6689

6、.6 万万、 4440 万承兑兑贴现， 利率降降到 22.7， 22.955，不仅仅缓解了了资金压压力，也也节约了了财务费费用。4、根据据公司安安排年初初积极配配合燃料料公司办办理市场场财产保保险，通通过多家家 对保保险公司司的讯价价，将费费率从 1.995降到 1.8851.为为燃料公公司节约约了 1159662 元元的财务务费用。 5、建立立快捷的的资金实实时预报报，每天天跟踪货货款回笼笼及分公公司帐面面资金情情 况，做做到随时时调缴资资金，实实现资金金集约化化管理。6、构建建资金管管理体系系，提高高资金增增值能力力。上半半年通过过计划、组织、 筹划划、协调调和控制制资金，在在保证订订货资

7、金金及时到到位的前前提下将将闲置资资金 分分别存入入一天、七天通通知存款款，全年年共存入入 3886500 万元元通知存存款，提提高 了了资金增增值、创创力能力力。 7、充充分发挥挥资金管管理部职职能作用用，协调调有关资资金运作作及筹划划工作。管 理理监控好好财务费费用支出出，全年年凡是公公司贷款款、贴现现、办理理承兑和和财务费费 用支支出都做做到及时时监控、严格审审查、精精打细算算严格审审查，仅仅上半年年就办 理了 201153 万承兑兑贴现，每每次贴现现时通过过协调都都能降低低 1 个点，仅仅此一 项就能能为公司司节约利利息 1110 万。8、做好好资金分分析，提提合理化化建议，为为领导决

8、决策服务务。在每每月予付付各钢 厂定金金时都能能与张岩岩， 赵赵卿根据据钢厂优优惠政策策， 作作出最佳佳资金使使用方案案， 同同时也针针对下半半年各钢钢厂收“银承”大幅提提高贴现现政策作作出付款款分析， 此分析析不仅得得到公司司领导的的肯定，也也为公司司节约了了财务费费用。 3、 做好交交行承兑兑核保工工作,在在 111 月 29 日， 月 111 日日交行 7400 万元元 122 （全全 额） 、2889 万万元（全全额）承承兑到期期前我们们都提前前半个月月与交行行信贷员员到海 纳进行行核保，为为还款后后再办提提供了保保证。 4、做做好上海海公司房房屋按揭揭贷款资资金组织织工作,为保证证上

9、海房房屋按揭揭贷款 资金需需求，本本周重点点做好现现金的组组织筹划划工作，现现已准备备 1112 万万现金已已 备上上海按揭揭贷款之之用。二、加强强业务知知识学习习，提高高驾驭各各项工作作能力 加强业业务知识识学习， 1、在学学习中学学会总结结，在总总结中完完善自我我。上半半年公司司无论在在现货资资 源储储备上，还还是在货货币资金金回笼及及钢厂代代理量上上都实现现了质的的飞跃，为为 在职职能不断断变化中中挑战自自我，能能结合本本岗位需需要向有有经验的的同志学学习， 解钢厂厂信息、钢厂合合同补款款、订货货办款，增增强业务务技能。其次能能根据岗岗 位职职责做到到合理分分工、责责权明确确、优化化劳动

10、组组合、在在业务整整合中给给自己 加压、充电，丰丰富阅历历和经验验，增强强驾驭各各项工作作的能力力。&nbssp;&nbssp;&nbssp; 2、认真真编制、审核银银行借款款表及各各月贷款款还款情情况表,适时掌掌握各 月还款款计划，为为公司统统筹安排排资金提提供信息息保证。3、做好好公司备备用金（现现金）的的管理工工作，定定期核对对，保证证帐实相相符， 每一笔笔支出与与收入都都做好相相关记录录。4、充分分调动本本部门员员工积极极性，发发挥各自自潜能，锻锻炼培养养新人，增增强 集集体凝聚聚力，其其次，紧紧紧依靠靠本部集集体智慧慧，不断断完善管管理制度度，建立立 科学学、合理理、的企企业化管管理

11、模式式，提升升了管理理水平。 三、拓拓展新业业务，筹筹划运用用资金，为为公司创创最佳效效益 拓拓展新业业务，筹筹划运用用资金， 1、拓拓宽视野野，寻找找新的融融资合作作伙伴。下半年年在人民民银行紧紧缩银根根调 控控下各银银行不但但压缩了了贷款规规模，提提高了贴贴现利率率，交行行、农行行也停办办 了商商行承兑兑贴现业业务，给给公司业业务发展展带来了了诸多不不便，对对此我部部能根 据公司司领导要要求，及及时调整整思路，将将融资渠渠道拓展展到省、内外股股份制银银 行新新业务开开发上，去去年通过过积极筹筹划运作作，大连连深发展展为我司司申请了了 40000 万（敞敞口）授授信，与与鞍钢国国贸、大大连中

12、远远物流签签订了“厂、商商、银” 业务务协议，并并在七月月份办理理了第一一笔国贸贸 7448 吨吨“厂、商商、银”业务 3900 万银银行承兑兑汇票， 截至年年末共办办理 44 笔 “厂、 商、 银” 承兑兑， 金金额为 10118 万万（全额额） ，不不仅缓解解了资金金压力，也也拓宽了了新的融融资渠道道。 22、以点点代面，实实现分公公司代理理业务的的全面发发展。为为使公司司做大做做强在集集团“厂、商商、银”业务取取得经验验后，积积极指导导广州、上海分分公司与与当地银银行协调调、运作作，并按按银行要要求提供供所需资资料，经经过一时时期的努努力广 州、上上海分公公司已与与当地深深发展银银行签定

13、定了“厂、商商、银”及仓单单质押业业务协议议， 广广州 99 月至至年末已已在当地地深发展展办理了了 4 笔 “厂、 商、 银”承兑，金金额为 16442 万万（全额额） ，其其次，上上海公司司通过积积极工作作 先后后用三处处公寓（滨滨江园、松花江江路缩舍舍、汤臣臣别墅）办办理了 4 笔笔承兑抵抵押，金金额为 26333 万万（敞口口） ，办办理了用用厦门夏夏商 7726 万承兑兑 质押押贷款，金金额 6690 万，通通过以上上业务的的开展，不不仅拓宽宽了融资资渠 道道视野，也也为公司司明年大大力发展展融资合合作伙伴伴提供了了宝贵经经验。3、寻寻找新的的贷款合合作伙伴伴，为公公司发展展提供资资

14、金保证证。公司司原有的的贷 款款合作伙伙伴商行行、交行行、中信信，由于于下半年年受人民民银行宏宏观调控控影响， 本应今今年可以以增量的的合作银银行都不不同程度度的缩减减了贷款款规模，为为保证公公 司业业务发展展需要，在在公司搬搬迁后分分别走访访了鞍山山农行铁铁东支行行、铁西西中 行行，尤其其在多年年的交往往中铁西西中行已已有意与与公司合合作，目目前，经经与该行行 刘行行长沟通通，已初初步达成成用燃料料公司房房产抵押押贷款 10000 万万，现正正按其 要求准准备相关关材料，力力争明年年一月份份初见成成效。 四、做做好燃料料公司土土地及房房产评估估，为公公司增贷贷提供保保证 做做好燃料料公司土土

15、地及房房产评估估， 燃燃料公司司土地、房产更更名后，我我先后走走访了数数家评估估公司，最最后选 择资信信强，能能协调土土地备案案工作的的辽宁云云达房地地产评估估有限公公司。为为确 保保土地、房产能能评出最最佳值，不不仅在较较短时间间内提供供了所有有评估资资料， 而且，经经数次协协调将土土地每平平方米 5200 元提提高到 7600 元进进行评估估，燃料料 办公公楼每平平方米评评到 667300 元， 也将评评估费从从 7 万降到到 5 万，最最后降到到 3 万元，同同时由备备案手续续已办完完。以上上评估工工作的落落实为明明年公司司增贷提提 供有有力保证证。五、做好好各行授授信的组组织与协协调，

16、为为公司发发展保驾驾护航 做好各各行授信信的组织织与协调调，1、为加加快商行行授信速速度，上上半年根根据商行行授信需需要提供供了各分分公材料料及兴东东大厦相相关材料料及 007 年年订货合合同、库库存资源源情况，其其次做好好接待市市商行公公司部、千山行行来公司司调研及及核库、业务检检查。再再次做好好担保单单位核保保的组织织、协调调工作，经经过不懈懈努力，九九月末商商行授信信 已正正式审批批到位。授信审审批后，不不仅减轻轻了工作作强度，也也加快了了办 款款速度。 2、做做好中信信后续增增贷工作作，确保保业务健健康发展展。我司司作为商商贸流 通企业业被大连连中信银银行列为为贷款退退出企业业并要求求

17、另换担担保单位位，这 些规定定一定程程度上影影响了公公司资金金有序周周转。对对此公司司领导多多次拜 访该行行领导，与与其协调调和交流流，同时时根据要要求采取取另换担担保单位位以 表表公司诚诚信，虽虽上半年年我司申申报中信信 20000 万贷款款未批，但但经过营营 销，该该行主管管信贷行行长对公公司未来来发展充充满信心心，一再再提出要要重点 关注和和扶植。由于我我们一直直与该行行领导密密切联系系，增进进情感交交流，&nbbsp;&nbbsp;&nbbsp; 近期期中信已已同意年年底前为为我司增增办 110000 万元元授信，现现我们已已按该行行要 求求在原鞍鞍特担保保材料的的基础上上完善补补充了

18、相相关报表表和材料料，主管管信贷员员 已将将材料及及报告送送到信审审部，正正准备上上会讨论论审批，此此笔贷款款的发放放， 体体现银企企双赢的的共同目目标，也也为公司司明年实实现跨越越式发展展提供资资金保 证。通通过以上上措施，中中信、交交行正在在与省行行协调，如如 30000 万贷款款资金到到位，会会给公司司带来不不菲的利利益。六、做好好商行增增贷的组组织协调调工作，缓缓解资金金压力 做好商商行增贷贷的组织织协调工工作， 商行增增贷的组组织协调调工作 今年 5 月月份我司司在商行行临时性性追加的的 20000 万元承承兑额度度，由鞍鞍特担 保 110000 万元元，由诚诚润得、摩力共共同担保保

19、 10000 万元，分分别与 11 月 227 日日 （鞍鞍特担保保）到期期 1555.44 万元元，与 30 日到期期（鞍特特担保）8844.2 万万元， 12 月 44 日到到期（由由诚润得得、摩力力共同担担保）110000 万元元，当时时为了能能贷 此此款，我我司给商商行出具具了到期期还款后后不再续续贷的承承诺函，而而年终岁岁尾正是是公司与与各钢厂厂增量订订货急需需资金的的关键时时期。为为缓解资资金压力力，经请请 示老老板先后后多次与与市行行行长、千千山王行行长、于于科长、市行公公司部、信贷 部沟通通，同时时按要求求及时提提供财务务报表、资金使使用、库库存等情情况。由由于 协协调到位位、

20、 用用途明确确， 得得到了商商行的认认同和支支持。 在上报报市行和和会签中中， 自自己能逐逐一环节节跟踪、落实，先先后协调调了信贷贷部、公公司部、市行各各审贷 评委、出差外外地的行行长，使使 20000 万大贷贷款在最最短时间间内审批批到位，缓缓 解了了资金压压力。七、密切切银企关关系，为为公司排排优解难难 密切切银企关关系1、上半半年我司司也曾几几度出现现资金紧紧张，如如到期还还款不能能及时办办出，极极易 出出现资金金断链形形成风险险，因此此在对每每笔到期期承兑都都做到还还款、措措施到位位， 再再办材料料及时，审审批流程程跟踪落落实到位位，使公公司几度度难关。2、密切切银企关关系，实实现互利

21、利共赢的的目标。上半年年我司在在申请商商行综合合授 信信中，按按商行意意向要取取消或削削减不具具备担资资格的摩摩力、双双盈、联联众、诚诚 润得得担保资资格，如如按此要要求缩减减将极大大的影响响了贷款款规模的的正常使使用， 因此，平平时我们们就注重重与千山山行主管管信贷员员、科长长的感情情交流，通通过运 作和沟沟通不但但没取消消、削减减、另换换担保单单位，而而且担保保方式基基本按我我司 提提出的方方案实施施，授信信额度也也从年初初的 1108440 万万，增加加到 11.5 亿元，为为 公司司 077 年实实现跨越越式发展展提供了了资金保保证。3、注重重日常感感情交流流，为公公司业务务发展提提供

22、资金金保证，一一年来年年公司在在 报所所有到期期还款再再报材料料，一是是要在上上会之前前将材料料及时传传到信贷贷管理 部，二二是公司司急于用用款需走走会签，一一笔贷款款从上报报到审批批需 44 个部部们 88 人审审核，113 个个审贷委委员会成成员审批批，因此此在上报报所有到到期还款款再报材材料中都都能及时时与公司司部、法法律处、信贷部部沟通，保保证此材材料在最最短时间间内 转转到信贷贷部，提提交审贷贷会。其其次在公公司急于于用款必必须走会会签时，做做到跟 踪每一一个审批批环节，先先后与出出差外地地的几位位评委沟沟通，使使会签顺顺利通过过， 保保证了承承兑汇票票的及时时办理。 4、发发扬团对

23、对协作精精神，为为各部业业务发展展提供支支持。上上半年公公司与各各钢 厂厂新增了了代理量量，为确确保交与与各钢厂厂订货资资金及时时到位，多多次配合合采购 合同部部在签发发银行承承兑的同同时与新新钢分理理处沟通通自带查查询（银银行制度度不 允允许） ，缩短短了鞍钢钢见票后后查询，为为我司集集中订货货实现效效益快速速增长赢赢 得了了宝贵时时间。 5、加强与与开户行行情感沟沟通，为为公司业业务发展展提供支支持，在在我司搬搬入兴 东大厦厦后分别别走访了了铁东农农行、铁铁西中行行，与主主管信贷贷行长探探讨贷款款、 新新业务开开发意向向，如铁铁东农行行可随时时办理 1000承兑兑汇票，这这些业务务的 开开

24、展都保保证公司司业务公公司健康康发展。八、管好好重要票票据、防防范案件件风险 重要票票据、1、管、好公司司各银行行存折、卡、有有价票据据，管好好超过 50 万大额额现金 、 的的支取工工作，全全年在公公司急需需资金时时能将各各银行折折的货款款及时取取出划 到兴东东帐面，保保证了订订货资金金的及时时到位。2、认真真保管好好各银行行折、卡卡及有价价票据，对对折、卡卡每天业业务支出出做到 全程跟跟踪，确确保帐实实相符，做做到防范范于未然然。3、认真真保管好好公司的的公章及及介绍信信，当有有使用公公章的同同时或公公章持出出， 要要做到及及时、准准确的记记录，为为各部工工作的开开展提供供业务支支持。4、

25、遵守守公司对对外担保保制度，全全年在为为其他公公司提供供担保材材料时做做到认真真、审慎慎，严格格履行审审批手续续，防范范风险。工作中存存在的问问题：1、有分分量、深深层次的的资金、费用成成本分析析有待加加强。2、对集集团资金金筹划、管理有有待加强强。3、对公公司资源源、订货货计划等等业务熟熟悉程度度不够，不不能游刃刃有余的的驾驭 工作，自自身业务务素质、工作经经验有待待丰富。4、对其其他分公公司资金金筹划、新业务务拓展（包包括： “厂、商商、银” 、仓仓单 抵抵押、票票据抵押押、住房房抵押等等）指导导的力度度不够，没没有形成成上下联联动的 融资格格局。5、风险险防范意意识要加加强，尤尤其对银银

26、行折、卡及有有价证卷卷（银行行承兑汇汇 票） 、大额额支现要要一条龙龙跟踪监监控，严严格履行行对外担担保手续续，增强强公司 抗风险险能力。 08 工工年作目目标发发挥个人人组织、协调能能力，拓拓宽视野野，为公公司发展展开拓融融资绿色色渠道 发挥个个人组织织、协调调能力，拓拓宽视野野，为公公司发展展开拓融融资绿色色渠道 拓融资资绿色 1、明年年要根据据公司资资金需求求开发新新的贷款款合作伙伙伴，拓拓宽融资资渠道。具体措措施：鞍鞍山地区区要重点点关注交交行明年年“厂、商商、银”业务开开展情况况， 争争取成为为首批试试点单位位。目前前要根据据交行要要求提供供相关授授信材料料，力争争 早日日将 550

27、000 万授授信批到到位。通通过此项项业务的的开展不不仅为公公司节约约财务 费用，一一定程度度上缓解解资金压压力。2、中行行铁西支支行多年年来一直直意向与与我司合合作贷款款业务，明明年要加加大攻 关力度度，关注注国家宏宏观调控控政策，一一旦时机机成熟，争争取合作作成功。 3、根据据董事长长要求明明年商行行在现有有贷款额额度基础础上要增增加 220000 万授授信 额额度，包包括 110000 万现现货质押押，10000 万信用用担保，从从现在起起要做好好与各部部的汇报报协调工工作，使使资金在在年初到到位。 4、做好好中信 10000 万万贷款信信审会审审批跟踪踪工作，增增去一月月份用上上贷款规

28、规 模，为为公司发发展提供供资金保保证。5、掌握握、收集集各银行行相关贷贷款政策策和贴现现利率，做做好利率率分析，为为 公司司节约财财务费用用。明年年要随时时关注国国家宏观观调控政政策及贴贴现利率率浮动 变化，扑扑捉利率率信息，将将贴现延延伸到其其他省、市，保保证公司司及时用用款。 6、建立立快捷的的资金实实时预报报，监督督各分公公司每天天帐面资资金情况况，保证证 公司司随时调调度资金金，实现现资金集集约化管管理。7、构建建资金管管理体系系，提高高资金增增值能力力。下半半年要做做好资金金分析， 通过计计划、组组织、筹筹划、协协调和控控制资金金，在保保证订货货资金及及时到位位的 前前提下将将闲置

29、资资金分别别存入一一天、七七天通知知存款，提提高资金金增值、创力 能力。8、做好好中信、交行后后续增贷贷上报省省行审批批情况，协协调增贷贷规模中中出 、 现的的问题， ，争取取早日注注入贷款款资金，增增强公司司资金实实力。9、用好好、用活活贷款政政策，合合理安排排、筹划划运用好好资金，将将闲置资资金 存存入商行行开办的的一天、七天通通知存款款，使有有限的资资金获取取最大经经济 效效。10、做做好明年年资金、费用、成本分分析，在在订货资资金使用用上算细细帐，盘盘 活用用活钢厂厂优惠政政策，为为公司领领导提供供最佳资资金使用用方案，为为公司下下 半年年货源储储备，实实现最佳佳效益奠奠定基础础。11、充充分调动动本部门门员工积积极性，发发挥各自自潜能，锻锻炼培养养新人，增增强 集集体凝聚聚力，其其次，紧紧紧依靠靠本部集集体智慧慧，不断断完善管管理制度度，建立立科学、合理、的企业业化管理理模式，提提升了管管理水平平。12、寻寻找新的的贷款合合作伙伴伴，拓宽宽视野，将将发展的的对象重重点放在在省、内内 外，争争取盘活活广州、上海等等分公司司在当地地的贷款款资金，开开拓绿色色融资渠渠 道，为为公司实实现跨越越式发展展保驾护护航。