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1、银行柜员业务过失分析及整改措施银行柜员业务过失分析及整改措施一、认真分析、查找原因.1 .我行开业时间较短，录入员和复核员接触同城票据 交换系统时间短,在工作中个别人员对同城票据交换工作中 认识有偏差，在操作过程中思想麻痹，片面的追求速度，从而在 具体操作过程中放松要求，未做到双人复核.这是形成过失 的主要原因.2 .对已制定的各项考核制度，尤其是同城票据交换业务 操作在双人制度执行中有时流于形式，落实考核力度不够. 作为基层一线处在服务与制度执行的前沿，某种程度上出现 了重速度而相对业务质量的现象.3 .同城票据交换业务工作难度在我行业务繁忙时表现 得尤为突此我行人员有限，由库管员和副库管员
2、兼职，我行有 大量损卷的回笼是我行的实际情况，库管员整理损卷业务繁 忙，对同城票据交换业务未做到认真细致，归根结底存在着 工作不协调，事半功倍，顾此失彼.对上述分析的原因，首先 我们做到正视过失,正确对待过失,并认真分析过失,查找过失, 同时制定整改措施,切实防止过失的发生.二、正视过失、加强整改.1、加强教育，增强全体运营人员的工作责任心，接到人 行的通报后,迅速组织有关人员，认真学习通报精神,结合通 报 要求相关人员从主观，客观的方面谈具体认识，议过失危害, 找过失根源,分析同城交换业务工作中存在的薄弱环节，统一认识，重新定位，纷 纷决心以过失为教训增强责任心，认真履职,禁止类似过失 的发
3、生.2、规范运作，合理分配，严格执行录入和复核操作程序，我 行再实行双人复核的基础上，要求业务主管人员对封包时进 行核实和抽查.防止过失的再一次发生，同时根据同城票据 交换相关制度要求结合本行实际制定切实可行的过失考核办 法,杜绝过失事故隐患，落实相关人员的岗位责任制对同城 票据交换的录入和复核业务提出更高要求，并落实到具体管 理人员，责任人.3、抓住主动，建立长效管理,增强考核力度.通报所涉及的 问题，已经影响到我行的业务操作水平和我行在同业的银行 形象,为扎实做好全行同城票据交换工作，我行加强对同城 票据交换人员的培训和考核力度.建立同城票据交换过失责 任级级累积问责制.组织员工学习关于同
4、城票据交换系统操作文件和相关制度.对造成过失的相关人员将按规定结合考 核方法给予严肃处理并列入个人业绩考核.我行将严防过失列入日常管理工作中的第一要务.同时 加大考核力度.对制度执行毫不迁就，在业务处理过程中要 形成人人有责，互相配合，养成工作谨慎、认真纠错为运营人员 的基本素质.严格执行相关制度,提高业务管理质量,欢迎职能 部门对我行同城票据交换业务跟踪辅导发现过失及时纠正 整改.银行柜员业务过失分析及整改措施根据2011年9月过失登记簿，针对存在的问题我们已 认真进行了整改，现将有关情况汇报如下：报告人（签字）：会计部负责人（签字）：公章：整改报告 根据支行近期下发的业务过失情况通报所示，
5、本人由于 工作疏忽，导致几起风险事件的发生，为支行带来不良影响，我 深感惭愧。本人通过对该几起过失进行深入反省和深度思考, 充分地认识到自身在思想上，业务上和操作上的缺乏，并 明确了认真执行规章制度和贯彻规范工作流程的重要性和 必要性，现对本人目前存在的缺乏进行自查自纠。首先，端正工作态度，提高风险意识。我所出现的过失 都是由于工作疏忽，态度不认真导致的，其中一起是在做个 人提前还款业务的时候，本应先扣取客户本利合计的总金额 后作还款处理，但出票时误输了本金，并且在还款的时候也 没有发现错误，待还款操作完成后才发现过失，然后反交易，这 样一来马上便导致了本金，利息，本利合计三笔三类风险事 件，
6、而这三笔过失本来是完全可以防止的。其次，严守操作规程，规范业务操作。未按业务流程操 作也是引发风险事件的原因之一，本人几起过失的发生都是由 于本人操作不规范，未严格遵守操作流程而造成的。例如季末 由于要将营业部发下来的手续费下划给网点，当时已经是深夜， 网点催得急，因此本人在发贷报的时候，匆匆输了金额，也没 有和票面核对就急急地按了回车确认，结果被负责复核的同事 发现金额错记，输少了一位，由于金额不能修改，最后只能反 交易处理。先审票后记账，是每个业务人员都必须遵守的操作 规程，也是前人总结下来的经验结晶，具有前瞻性和实用性，因此我将不断规范自身操作，更好地杜绝过失的 发生。第三，积极提升自身
7、，增强业务能力。本人所处营业室 综合岗，经常需处理日常较少出现且较为棘手的业务，风险较 大，需要有扎实的专业知识。因此，作为综合柜员，绝不能固 步自封，必须时刻提升自身，把每笔新业务当作自我提升的机 会，遇到不懂的问题，不会的业务，要多学习，多思考，巩固 业务基础，并融会贯通，不断提高业务能力，才能更好地胜 任本职位。在此，本人诚恳地接受领导的批评教育，并将在日后的 工作中严肃对待每一笔业务，同时将不断提升自身，以严谨的 工作态度，专业的业务知识和规范的业务操作更好地履行自 身本职工作！银行柜员业务过失分析及整改措施为切实加强电子银行业务管理，提高电子银行风险防控 能力，我支行根据xxx银行关
8、于开展银行卡及电子银行业务 检查的通知（XXX号）文件精神，认真开展银行卡及电子银 行业务自查工作,现将银行卡及电子银行业务自查整改情况 报告如下：、组织学习、提高认识为做好此次银行卡及电子银行业务自查工作，我支行及 时组织员工认真学习相关文件精神，并成立了以支行长XXX 为组长，会计XXX为副组长，其他员工为成员的自查工作领导 小组.对2xx年1月1日至XXX年X月X。日银行卡及电子银 行业务经营管理及风险管控情况进行自查.二、自查工作开展情况（一）银行卡业务方面.通过自查,我支行银行卡卡片管 理严格执行银行卡管理相关制度，将银行卡纳入重要空白凭证 管理,银行卡开户手续的合规有效，个人存款账
9、户坚持执行实 名制；办理银行卡挂失、密码重置、领用、换卡、销卡、废卡 等手续时,坚持合规操作,各项登记簿记载完整.未发现操作不 合规现象.（二）自助设备、自助服务区及自助银行管理方面.我 支行于2010年安装了 atm自动柜员机，目前atm运行正常，在atm机管理上，严格执行上级行社统一制定的自助设 备业务管理制度和操作规程，保证自助设备全天24小时正常 运行；安排会计负责atm机日常管理、维护工作；坚持做到 每天不少于三次巡查维护工作，对发现的异常运行状况及时 处理并向总行汇报；严格自助设备密码和钥匙管理，坚持并 行交接；日常能够加强现金管理、做好对账管理工作、严防出 现过失；能够认真做好过
10、失处理、清机管理、吞卡管理工作. 并及时做好atm自动柜员机各项登记簿登记工作.（三）pos收单业务方面.我支行目前开展pos商户6户, 开展商户均在我行注册开户，并认真做好特约商户入网申请 登记表、特约商户信息调查表登记工作，签订了特约商户受 理银联卡协议书,商户工商营业执照、税务登记证、法人身 份证等材料收集齐全.并定期做好客户回访工作，重点加强 收单风险、收单过失管理、商户注销管理和pos机具使用管 理等工作.pos商户合法合规，未发现异常情况.（四）网上银行业务方面.我支行办理网上银行客户，均 要求客户凭身份证办理，并进行联网身份核查.网上银行签 约、变更、销户手续真实合法有效，严格执
11、行总行相关规定.网 上银行限额均设有专人管理；材料文档及时性入挡并有专人 保管.（五） 银行和96669短信通业务.我支行未办理电 话银行业务.在办理96669短信通业务方面,严格执行柜面签约、变更、解约手续,同时要求客户携带身份资料，填写相关表格,相关表格登记齐全.三、自查发现的缺乏及整改措施员工在银行卡及电子银行业务知识掌握不全面，风险防 范意识不强,还有待提高；POS商户未进行操作培训,POS商 户资料上报总行未留底存档.今后,我支行将进一步组织员工学习银行卡及电子银行 业务知识，提高员工思想认识，增强防范电子银行风险防控 能力，严格按照“五项”规范要求规范操作，严格执行电子银行 业务相关制度规定，确保我行电子银行业务平安运行，稳健 开展.XXXX支行二。一二年十月H一日