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1、精品_精品资料_强化素养练内功力创一流铸辉煌信用社加强内部治理工作总结汇报材料信用社坐落在 1821 省道旁的镇村 ,现有干部职工 9 人.业务辐射镇 1 个居委会,49 个行政村,农业人口 52022 多人.从年到目前连续 7 年被评为县信用系统先进单位. 20XX 年被评为全市双文明单位.年 7 月被团市委评为青年文明号.今年截至 8 月底,存款余额近 7200 万元,贷款余额 5300 万元,存贷比例为 74 .累计完成收入 235 万元,其中利息收入220 万元,实现账面反映毛利润300 万元.这些成果是狠抓内部治理, 不断完善各种制度,切实强化责任,迎难而上,奋勇拼搏取得的.一、统一
2、思想,加强领导长期以来,我社本着“高效文明,服务经济,强化治理,力创一流”的办社宗旨,以文明树形象,以治理求效益.为了强化内部治理, 第一是高度统一思想,增强凝结力战役力. 从刘大民同志担任信用社主任以来, 坚持打造素养型信用社,将每月逢五晚上定为信用社集体学习日, 将周六定为内勤人员自觉学习日.全体干部职工仔细学习“三个代表”重要思想和新的财务制度、 会计出纳基本制度,以及上级局办信用社的内部治理文件并贯彻落实.一年来, 我们先后学习了 农村信用社会计基本制度、农村信用社出纳基本 制度、农村信用社财务治理实施方法、票据法和会计法等政策理论业务学问.我们充分发挥团队精神, 员工亲如兄妹, 各项
3、工作亲密协作, 社领导以身作就, 同时要求每个干部职工做笔记,可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_写心得, 环绕文明服务、抓好效益、 控案等主题开展争论. 去年我社依据上级行社有关指示精神,结合本社的实际情形, 在全社上下进行了一场思想大整顿大争论,从而将各种规章制度、 法律章程灌输于员工的头脑中, 让科学的、 进步的、 高尚的东西在员工意识形状中占据主要位置,从而自觉的抵制一切歪风邪气.以刘大民同志为首的社领导一班人始终绷紧加强内部治理这根弦,从没有丝毫懈怠.平常注意调查争论,全面把握情形.社领 导常常深化柜台查看账目, 核对数据, 定期不定期的对各代办站进行全部全面稽查, 仍翻
4、山越岭深化代办员和贷款户家明白情形,倾听他们的看法建议. 社领导定期召集员工过组织生活,对重大问题进行民主决策, 充分发挥理事会和社务会作用.针对内部治理工作中各种新的问题,对症下药,准时解决.每个季度, 我们逐张翻阅借据、 督促外勤人员逐个农户发出催收通知单,按季结息, 落实仍款方案,不留死角.二、严格制度,环环相扣“无法规不成方圆”.作为的方一级金融机构,我们信用社一班人始终坚持完善制度、执行制度, 以实现个人和企业的双赢.我社内部出台了 主任岗位责任制 、副主任岗位责任制 、主任会计岗位责任制、记帐会计岗位责任制 、出纳员岗位责任制 等制度,挂在营业厅显要位置并要求有关人员烂熟于心.在会
5、计核算方面, 我们始终坚持会计核算十六项基本制度和会计核算“六无、六相符”的规定,先后建立了33 种登记簿,为相互可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_制约、掌握发案奠定了良好的基础.始终坚持钱、 帐分管、 双人临柜、交叉复核,不得越权操作,即出纳不能代记帐班,不能操作电脑.我社内部会计出纳人员严格遵守记帐规章,做到帐簿记载数字精确, 字迹清晰, 内容完整, 不合要求的登记簿经主任会计仔细核实责令重抄, 同时做到帐务无积压, 当天的帐当日记载, 毫不推后记帐,基本上达到了规范化的要求.在信用分社交帐治理方面,实行“三定、四带、七核对、一交 清”的监管方法,“三定”即：定交帐时间、定交
6、帐单位、定交帐稽核责任人.“四带”即：结算开户单位会计在每月规定的交帐日带帐簿、带借据、 带凭证、带库存现金来社接受审核.七核对即：核对总分余额、核对帐据、核对帐款、核对帐表、逐笔核对利息、核对各科目发生额、核对重要空白凭证的领取和使用情形.“一交清”即：信用分社月末库存现金必需交清为零,从而使结算开户单位的帐务达到了“五无、六相符”.在档案治理方面,我社对会计凭证装订每5 天按 4 厘米厚度装订一次,对帐表凭证按一年为期,准时装订.信用分社的凭证,按交帐时间准时装订, 并准时登记会计档案登记簿.同时建立了会计档案调阅登记簿,上级局办及县信用联社各职能部门到我社检查,我们也严格履行手续,凭介绍
7、信逐一登记档案调阅登记簿.在帐务核对方面, 对联社往来对帐我们严格按以下要求具体操作：依据营业部供应的对帐单, 明细帐清单与本信用社的分户帐逐笔核对, 未达帐逐笔登记查明缘由, 对帐由社主任与主任会计共同可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_参加,仔细审查,对帐后两人亲笔签名、填写日期、加盖公章,准时送往营业部备案. 我社仔细落实信用社与结算开户单位之间的对帐要求, 每次交帐由监管员依据备用金分户帐逐笔勾对,同时对网点每月定期查库,进行总分核对,每10 天通打一次分户帐,做到总分相符, 按天进行帐据核对, 按月进行低值易耗品帐户核对、其他应收款的核对,明确了惩罚及赔偿责任.在重要空白
8、凭证治理方面, 我们仔细落实重要空白凭证治理方法,由主任会计、 出纳员分别设立重要空白凭证分户帐、重要空白凭证数量价款登记簿, 领用的重要空白凭证明行签字和销号,将重要空白凭证发案因素毁灭在萌芽状态.从而明确了主任办会计、本口点出纳员、本口点记帐会计、分社会计、分社出纳员、 信用社监管员职责,并对违规行为惩罚到位.在电子汇兑、汇划及安全防范治理方面,我们坚持日清月结、坚持岗位制约、坚持事后检查的原就,明确系统治理员、录入员、 记帐员、 复核员、编押员、 通讯员职责, 对大额汇出款项采纳密码双人复核, 切实防范错汇、 重汇的差错事故, 依据联社的操作规程,明确奖罚措施.在现金治理方面, 信用社及
9、其代办网点按业务量和日均现金流量合理确定库存限额, 超库存限额进行惩罚, 坚决杜绝白条抵库或帐务不符的现象.主任每月底查库7 次,所查库存数据与月报表相符,会计每周查库1 次,所查库存数据与总帐库存余额相符, 网点超库存限额分别按7、10 惩罚管库责任人. 我们仔细落实可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_现金支付结算治理方法, 切实依据人民银行总行反洗钱的要求,对超过 5 万元的现金支付,实行严格审批,查明去向和用途,严控人为的现金坐支, 对于现金收付帐户治理、 现金支付范畴、 现金支付审批权限、 库存限额治理、 现金支付预算纪律、 违规惩罚作了明确具体的规定.在非生息治理方面,
10、我们仔细规范其他应收款、应收利息、 抵债资产, 按同类型设置相关明细子目,长期占用的非生息资金, 我们逐个审查,视同贷款一样逐笔收回,先后处理各种暂付款60 .2万元, 做到新老划断, 非业务性支出不准列帐, 确需列支的出具申请报告, 经联社批准后方可列支. 同时进行事后准时处理, 排除长期挂帐的状态. 对闲置的房屋, 我们理事会已提出初步变卖看法向联社党委报告确定,准备以最高的价格面对公众拍卖.我社以制度治理人, 领导领先垂范, 让员工在遵守制度中得到回报.从主任到副主任、 主任会计乃至一般工作人员人人都明白自己在工作中可以干什么, 不行以干什么, 行于所当行, 止于所当止.从而使本社连续多
11、年来未显现过任何安全事故和结算差错事故.效益连年攀升,职工收入水平在全县信用社系统中也名列前茅.三、优质服务,打造形象我信用社以服务出质量, 以服务创效益, 以服务树形象, 以服务升位置. 第一是增强服务观念. 社领导常常训练员工坚固树立服务意识, 增强忧虑意识、 危机感和紧迫感. 树立贡献精神, 树立“顾客至上、信誉第一”的新观念.树立爱岗敬业的职业道德观念.增可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_强“以社为家,社兴我荣,社衰我耻”的集体观念,增强服务的自觉 性和主动性. 其次是创新服务手段, 提高服务水准. 我社除了临柜人员坚持统一着装, 挂牌上岗外, 仍全面实施文明服务用语,坚
12、持做到客户来时有迎声, 问时有答声, 走时有送声, 使客户兴奋而来, 中意而去. 为让职工开阔眼界, 找出差距, 社领导仍分批组织他们到外的优质文明服务单位学习取经,以不断提升自己的服务水准.此外,近年来,信用社仍先后投入资金19 万余元,装饰了营业间和员工住房,更新了办公设施,添置办公用具,改造职工食堂.特别是硬化了内院, 辟出了花圃和水池. 在服务细节上, 我信用社也是匠心独运,营业厅桌椅、老花眼镜、验钞机、饮水机一应俱全,而且始终保持纤尘不染和性能良好,使每一位客户有宾至如归的感觉,越来越多的新老客户愿意与信用社打交道,有存款的来存款,自己暂没有存款的, 便介绍亲朋好友前来存款. 如今的信用社, 规划科学,环境美丽,服务周到,出现出蓬勃向上的进展势头.干部职工亲热无间, 尽智竭能, 共建和谐. 从信用社近几年的进展历程中, 人们可以看到一幅百般红紫斗芳菲,艰辛酿蜜为民甜的动人图景.可编辑资料 - - - 欢迎下载