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1、研究票据伪造背书的法律问题一、票据伪造背书的一般理论票据指由出票人依据票据法的规定签发的，约定自己或者委托第三人于一定期日无条件地支付一定金额，并可以流通转让的有价证券，通常指汇票、本票和支票。票据作为要式、无因的文义证券，具有支付、结算、融资、抵销债务等功能。作为商业信用具体化的票据，因背书而转让流通，并以承兑、保证、保付、参加承兑等票据行为和附属票据行为而提高票据流通的信用程度，所有在票据上真实签章的人，都必须对票据承担责任，都为促进票据流通参与了信用，对票据持有人都负有保证付款的义务。背书因具有权利转移、担保和资格授予三种效力，而为票据信用流通制度的有效确立奠定基础。票据上背书人越多，其
2、信用愈高，故学者称之为信用的证券化。背书是一种种重要的票据据行为，它主主要有权利转转让背书、设设质背书和委委托收款背书书，其中以权权利转让为目目的的背书最最为普遍，也也最具有意义义。背书只能能是权利人的的行为，包括括权利人亲自自为背书或授授权他人为背背书。而伪造造背书是伪造造者假冒权利利人进行的背背书，它不是是票据权利人人自愿、真实实意思地让伪伪造者实施背背书签章，而而是伪造者利利用票据背书书具有的特殊殊效力的功能能，通过伪造造权利人的签签章而享有票票据权利。伪伪造背书通常常是在权利人人没有管理好好有效的票据据，致使票据据遗失、被窃窃，落到伪造造者手中而出出现的。也即即伪造者有机机会取得了本本
3、应由权利人人享有的票据据，从而实施施假冒权利人人背书签章。例例如，甲向乙乙购买价值110万元的货货，甲作为出出票人出具了了面值10万万元的汇票给给收款人乙，乙乙因不小心将将汇票遗失，汇汇票被a拾得得，a冒充乙乙向丙购买110万元的货货后，假冒乙乙的背书签章章将汇票转让让给丙，丙因因确信a就是是乙，因而接接受了汇票， 丙又将票据据以对价背书书转给丁。在在这一过程中中，表面上，乙乙背书签章在在票据上，应应承担相应的的票据责任，但但事实上，乙乙因票据遗失失而根本没有有在票据上签签章。作为伪伪造者a假冒冒乙的背书签签章， 实际际上是将乙的的权利转让而而享有了丙给给其的10万万元货，但aa的名称并不不在
4、票据上出出现， 故无无法让其承担担票据责任。作作为丙和丁，他他们均不知悉悉a的伪造背背书， 均真真实地支付了了对价并签章章，丁同时是是现在的票据据持有者。上上述伪造背书书及流通转让让过程给人们们提出了一个个严肃的法律律问题，那就就是对甲乙丙丙丁和a的行行为， 法律律赋予其怎样样的法律效力力。法律又将将是怎样去保保障票据当事事人的票据权权利，是选择择保护票据真真正权利人的的利益(如上上述乙)，还还是选择保护护支付对价、善善意的持票人人的利益(如如上述丁)。对对此，各国票票据法规定不不一。伪造背书与与票据伪造不不同，广义的的票据伪造指指假冒他人名名义而为的票票据行为，具具体包括出票票行为的伪造造，
5、背书行为为的伪造，承承兑行为的伪伪造，保证行行为的伪造等等。可见，上上例中的伪造造背书仅是票票据伪造的一一种类型。狭狭义的票据伪伪造仅指假冒冒出票人的名名义签发票据据的作为，也也称出票伪造造。伪造的票票据不能享有有权利，至于于伪造人和被被伪造人，因因其真实签章章均不体现在在票据上，都都可不负票据据上的责任，但但伪造者要负负民事或刑事事责任。但若若以伪造的票票据为依据，在在伪造的票据据上真实签章章的人，必须须承担票据上上的责任。例例如，某甲伪伪造本票，签签署a 为出出票人的姓名名，将票据交交给b，b以以背书让与cc，c再以背背书让与d.这时，若dd到期向甲或或a请求付款款，甲和a都都不负票据上上
6、的给付责任任，因为他们们都未在票据据上真实签章章。d在无法法获得票据付付款的情况下下，基于b 和c 为真真实签章，dd可向c或bb行使追索权权，由c或bb承担票据上上的责任，若若c支付票款款给d后，仍仍可向b追索索，b所受的的损失，只能能向某甲(伪伪造者)请求求赔偿。伪造背书也也不同于无权权代理背书，无无权代理背书书指代理人在在被代理人没没有授予代理理权的情况下下，所进行的的代理背书行行为。票据的的无权代理背背书通常有两两种情形，一一是无代理权权的票据代理理人的代理背背书行为;二二是超越代理理权的票据代代理人的代理理背书行为。无无权代理背书书和伪造背书书就背书无效效而言是相同同的，但无权权代理
7、是行为为人以代理人人的名义签章章于票据上，行行为人应自行行承担票据责责任。即没有有代理权而以以代理人名义义在票据上签签章的，应当当承担票据责责任;代理人人超越代理权权限的，应当当就超越权限限的部分承担担票据责任。二、伪造背背书的法律效效力有关伪造背背书的法律效效力，以英国国为代表的英英美票据法系系与以德法为为代表的日内内瓦票据法系系分歧十分明明显。英国票票据法认为：汇票上的伪伪造签章是完完全没有效力力的，伪造背背书不能产生生任何权利，即即使被背书人人提供了对价价并且善意地地取得汇票，持持票人也不能能享有正当持持票人的权利利，包括不能能把这种汇票票再度转让给给他人。因为为他从为造者者手中不能取取
8、得任何权利利，也包括不不能把这种汇汇票再度转让让。英国票据据法的正当持持票人(hoolder in duue couurse)指指在票据完整整、没有过期期的情况下，出出于诚信，不不知悉出让人人的权利有瑕瑕疵，并且支支付了对价而而取得票据的的持票人。正正当持票人的的权利不受其其前手的权利利瑕疵的影响响，即使汇票票是他的前手手从出票人处处或背书人处处偷来的，只只要他是善意意的、付出对对价取得汇票票的，他对汇汇票的权利仍仍然受到法律律上的保护。汇汇票的真正所所有人不能以以汇票失窃为为理由控告正正当持票人。但但伪造背书的的后果则与上上述规则完全全不同，即使使背书人对伪伪造者的伪造造背书毫不知知情而且支
9、付付了对价，但但真正的所有有人仍然可以以以伪造背书书无效为由来来控告被背书书人。当然，善善意的被背书书人可以向伪伪造背书签章章者要求赔偿偿，并可依法法追究造者的的刑事责任。如如果付款人(如银行)对对持有伪造背背书的汇票持持票人付了款款，付款人(银行)仍应应对汇票的真真正权利人承承担责任，汇汇票的真正权权利人仍可要要求付款人(银行)付款款。这种规定定的目的是为为了保护汇票票的真正所有有人，使真正正的票据权利利人不因别人人的伪造背书书签章而丧失失汇票上的权权利。2德国票据法法和日内瓦票票据公约对伪伪造背书赋予予的法律效力力与英国不同同。按日内瓦瓦公约规定，尽尽管票据曾经经发生过遗失失、被窃或其其中
10、一个背书书被伪造等情情事，但对于于善意地、没没有重大过失失地、通过一一系列没有间间断的背书而而取得票据的的持票人来说说，他仍然可可以享有票据据上的权利。凡凡是在票据上上有真实签名名的人，如背背书人、承兑兑人、保证人人等，仍须对对善意的持票票人负责。付付款人在付款款时，只负责责核对一系列列背书的连续续性，而不负负责核对背书书人签章的真真实性，付款款人如果善意意地，没有重重大过失地对对持票人付了了款，付款人人就可解除票票据义务。至至于伪造签章章者的责任可可依刑法或民民法原理处理理，不属票据据法上的问题题。这种规定定的目的是为为了保护善意意被背书人，即即善意持票人人的利益。我国票据据法第144条规定
11、：“票票据上的记载载事项，应当当真实，不得得伪造、变造造。伪造、变变造票据上的的签章和其他他记载事项的的，应当承担担法律责任。票票据上有伪造造、变造签章章的，不影响响票据上其他他真实签章的的效力”。第第32条规定定：“以背书书转让的汇票票，后手应当当对其直接前前手背书的真真实性负责。后后手指在票据据签章人之后后签章的其他他票据债务人人”。上述规规定与付款人人责任、保证证人责任等共共同构成了票票据伪造背书书的效力原理理，主要有77项内容：第第一，对被伪伪造人的效力力。 被伪造造背书人自己己并没有签章章于票据上，也也没有授权伪伪造人代表或或代理其签章章于票据上，依依签章规则，不不在票据上签签章的人
12、，不不负票据责任任。因此，被被伪造签章的的人不负任何何票据责任3;第二二，对伪造人人的效力。 伪造人伪造造背书签章，不不是以自己的的名义进行的的，其本人签签章不在票据据上出现，所所以其伪造的的票据或签章章无效，伪造造人也不负票票据责任，但但伪造者应负负民事责任和和相应的刑事事责任。如何何承担民事或或刑事责任，则则依民法的相相应规定和刑刑法的相应规规定进行;第第三，对伪造造背书后的直直接后手背书书人的效力。票票据流通中，非非直接当事人人难以知悉其其他人的签章章是否真实或或伪造，但直直接当事人却却应该知悉。为为了保障票据据流通的安全全，后手应对对其直接前手手背书的真实实性负责，后后手背书人有有担保
13、前一手手背书人签章章真实而伪造造的责任，前前一手背书人人的签章如为为伪造，后手手背书人应负负相应的民事事责任。故在在前例中伪造造背书后的直直接后手背书书人是丙，最最终占有票据据的人丁对伪伪造后全体真真实签章的当当事人拥有相相当于正式持持票人的权利利，向前追索索，直到丙向向伪造背书签签章的a追索索要款，一旦旦丙追索不成成功， 即成成为伪造背书书的真正受害害人4;第四，对票票据上真实背背书签章人的的效力。票据据上既有伪造造的签章，又又有真实的签签章的，依票票据行为独立立的原则和文文义证券的规规则，一行为为的无效不影影响他行为的的效力，伪造造背书者的伪伪造不影响其其他真实签章章人所为的票票据行为的效
14、效力，凡真实实签章者，均均应依票据所所载文义负责责，负有担保保其后手权利利实现的义务务;第五，对对于持票人的的效力。通常常，伪造签章章的背书归于于无效，伪造造背书不能真真正产生转让让票据权利的的法律效力，即即受让人不能能合法地从一一个伪造背书书签章人处取取得票据权利利，前有伪造造背书的，继继后就不可能能有合法持票票人。因此，对对持票人而言言，对有伪造造背书的票据据，并不能完完整地享有票票据权利，特特别当真正的的票据权利人人主张追回票票据权利时，因因前有伪造背背书而占有票票据的持票人人负有交出票票据的义务，但但交出后，有有向前手追索索的权利。如如果是直接从从伪造背书者者手中取得该该伪造背书的的票
15、据而成为为持票人的，持持票人只能对对伪造者依民民法原理请求求赔偿;第六六，对付款款的效力。由由于票据为文文义证券，票票据真正权利利人于付款前前未主张票据据权利的，而而付款人按照照票载文义及及票据的背书书的连续性审审查，不能发发现伪造背书书且事实上也也不知道背书书被伪造的，其其付款构成善善意有效付款款。其付款票票据责任因此此而免除。但但如果付款人人付款时知道道或应当知道道持票人系无无票据权利之之人而仍为付付款，即付款款人对背书不不连续或恶意意或有重大过过失付款时，真真正的票据权权利人有权请请求付款人(承兑人)再再次付款，该该付款人(承承兑人)再次次付款后有权权向其头一次次给付票款之之人索回要款款
16、，该被索款款人又可以向向他的前手索索偿，一直追追到伪造者，由由其承担损失失为止;第七七，对保证人人的责任。根根据票据保证证的独立性原原则，票据债债务形式有效效，票据保证证即有效，即即使被保证人人的票据债务务在实质上无无效，票据保保证仍然有效效。在有伪造造背书签章票票据流通中，保保证人仍负有有保证责任，保保证人和被保保证人因其他他关系对票据据债权人的抗抗辩理由，保保证人不得行行使和主张。当当保证人清偿偿票据债务后后，可以行使使持票人对被被保证人及其其前手的追索索权，包括向向伪造背书者者行使民法的的追偿权。三、伪造背背书下的票据据权利保护票据权利是是指持票人向向票据债务人人请求支付票票据金额的权权
17、利，包括付付款请求权和和追索权。它它是建立在票票据上的一种种特殊民事权权利，即持票票人以取得票票据金额为目目的，依据票票据法所赋予予的对票据行行为的关系人人所行使的权权利。票据作作为一种完全全的有价证券券，权利人必必须实际占有有票据才能取取得票据上的的权利。伪造造背书下对票票据权利人保保护的基本原原则为：凡是是合法占有票票据的人就取取得票据权利利，就是合法法的票据权利利人，凡合法法权利不因伪伪造背书行为为而丧失。另另外，“以欺欺诈、偷盗或或胁迫等手段段取得票据的的，或出于明明知前列情形形，出于恶意意取得票据的的，不得享有有票据权利。持持票人因重大大过失取得不不符合票据法法规定的票据据，也不得享
18、享有票据权利利”。所谓合法占占有票据指的的是依票据法法规定的行为为而取得的，通通常是善意、无无重大过失的的、支付对价价地取得票据据。证明流通通票据的合法法票据权利人人的方法，就就是背书的连连续。背书连连续是指转让让汇票的背书书人与受让汇汇票的被背书书人在汇票上上的签章依次次前后衔接。只只有背书连续续的票据，才才具有票据权权利的证明效效力和资格授授予效力。现现代票据法要要求的背书连连续指的形式式上连续而非非实质上的连连续。实质上上无效的签章章，只要形式式上有效，不不影响背书的的连续。因此此票据法认定定伪造背书为为票据背书连连续是对票据据权利保护的的一种基本方方式。我国票票据法确认了了伪造背书为为
19、票据背书连连续的效力，从从而保护票据据权利人的利利益。票据背书连连续就产生了了对持票人和和付款人的效效力，持票人人基于连续的的背书，不论论背书中是否否存在伪造签签章，即产生生背书的证明明力，持票人人不须另外举举证即可行使使票据权利，就就可行使付款款请求权和追追索权。对付付款人来说，付付款人及其代代理付款人对对背书连续的的持票人给予予付款，即为为合法地履行行了付款责任任。在伪造背背书的情况下下，即使票据据的真正权利利人也不得再再行要求付款款人承担票据据的付款责任任，除非付款款人在付款时时有恶意或重重大过失的情情形。伪造背书中中的另一个问问题就是被伪伪造者的权利利保护。被伪伪造者曾经是是合法的持票
20、票人，但因票票据的遗失、被被窃等原因，致致使伪造者有有机会拥有票票据，并假冒冒背书人进行行签章背书，试试图将票据权权利转让给他他人，或转让让给自己。根根据伪造背书书的法律效力力原理，被伪伪造者不承担担票据责任。但但更为重要的的是，被伪造造者作为票据据的真正权利利人，其权利利如何补救和和保护。基于于票据权利不不因伪造而丧丧失的原理，其其补救的手段段为：第一，票票据在伪造者者手中，尚未未实施伪造或或实施后尚未未交付给他人人时，权利人人发现的，权权利人有权要要求其返还票票据;第二，伪伪造者已实施施假冒背书签签章，并将票票据交付给背背书人(持票票人)，权利利人知悉的，可可以请求持票票人返还票据据;第三
21、，伪伪造者将假冒冒背书签章的的票据交给被被背书人，被被背书人再行行真实签章背背书给被背书书人(持票人人)，但持票票人尚未请求求付款，或未未得到付款的的，权利人仍仍有权要求持持票人返还票票据;第四，持持票人通过连连续的背书，善善意支付对价价地取得票据据，并获得付付款付款的，权权利人无权要要求付款人再再行付款，但但可请求收款款人返还票款款。至于收款款人的票据权权利，可依法法向其前手追追索。而直接接从伪造者手手中取得票据据的人，则只只能通过民事事或刑事的手手段向伪造者者追索票款。值得一提的的，一个人如如果未在票据据上签字，尽尽管票据上有有假冒其背书书签章，他也也不承担票据据责任，这是是票据法的一一个
22、通则。但但是，如果被被伪造签章的的人知道伪造造的事实真象象，却以作为为或不作为(保持缄默)的方式有意意使善意之人人相信该伪造造签章就是其其本人的亲笔笔真实签章，他他将为此付出出代价，即无无权以该签章章是假为由逃逃避责任。这这就是所谓的的“禁止翻案案。”5在伪造背书书中， 禁止止翻案即表现现在被伪造者者应承担背书书责任。为防止伪造造背书给票据据流通带来的的风险，我国国票据法为保保障票据流通通的安全性，保保障票据权利利人的利益，不不仅要求票据据背书必须记记名，不允许许空白背书，而而且还特别规规定，“以背背书转让的汇汇票，后手应应当对其前手手的背书真实实性负责”。“依依照本法规定定承担赔偿责责任以外
23、的其其他违反本法法规定的行为为，给他人造造成损失的，应应当承当民事事责任。”据据此，在票据据实践中，后后手对直接前前手的背书真真实性负担保保责任的规则则，有利于防防止伪造背书书签章、防止止空白背书和和单纯交付的的出现，并使使票据背书形形式连续和实实质连续，保保障付款人的的有效付款，从从而形成一种种后手对前手手背书真实性性进行积极的的监督机制，以以确保票据的的信用、安全全。同时，我我们也应在许许多情况下，即即使是直接的的后手也无法法达到对前手手伪造背书者者整个过程的的监督，更无无有效的能力力和途径防止止和辨别前手手的签章是否否伪造，在这这种情况下，后后手为保护自自己，最好的的办法就是拒拒绝接收自己己无法肯定受受让安全的票票据。文章来源：中顾顾法律网 (免费法律律咨询，就上上中顾法律网网）10