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1、21年银行岗位历年真题解析5章21年银行岗位历年真题解析5章 第1章客户出现哪些情形时,金融机构可以不重新识别客户()1.要求变更家庭住址的2.要求更换存折3.连续取款2笔,金额分别为4.8万元和3千元4.办理境内转账业务1万元A.1234B.123C.124D.234答案：C()是指对由借款人或第三人提供的债权保障措施(分为保证、抵押和质押三种方式)进行分析。A.担保分析B.现金流量分析C.财务状况的评估D.非财务因素分析参考答案：A业务发展岗其主要职责包括受理信贷业务申请,业务发展岗提供的项目评估论证材料、客户的信用状况、拟办信贷业务的风险度进行完整性和可靠性认定,负责信贷业务的风险度及可
2、行性等。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误GDP平减指数是在给定的一年中名义GDP和该年实际GDP的比率,是以经济中生产的全部商品为计算基础,所以,它是一个有广泛基础的物价指数,经常用来计量通货膨胀。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对存取款一体机记录冠字号码,可以采取以下方式实现:()。A.加装冠字号码记录模块，对存入或取出的纸币记录冠字号码B.未加装冠字号码记录模块，对外付出的纸币由清分中心清分并记录冠字号码C.未加装冠字号码记录模块，对外付出的纸币由网点清分并记录冠字号码参考答案：ABC金融机构的境外分支机构可以不遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定,协助配合驻在国家或者
3、地区反洗钱机构的工作()此题为判断题(对，错)。答案：错 “0800单位活期存款开户”交易为简单流程类交易。()本题答案：错本题解析：该交易设有流程判断：开立单位银行结算账户时为简单流程;开立单位活期保证金账户时为单节点交易。制定银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引(试行)的依据是_等法律法规。A.中华人民共和国中国人民银行法B.中华人民共和国人民币管理条例C.中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法答案：AB以物抵债主要有协议抵债和法院、仲裁机构裁决抵债两种方式。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对21年银行岗位历年真题解析5章 第2章 高级管理层要确保本行的操作风险管理系统受
4、到内审部门全面、有效的监督。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误员工违规违法操作给客户造成损失的,银行需要承担责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 自然人作为借款人的， 对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件?A.驾照B.户口簿C.护照D.军官证E.警官证F.工作证正确答案：BCDE按照客户身份识别制度要求,对私客户身份基本信息包括()。A.姓名B.性别C.国籍D.身份证件或者身份证明文件的有效期限E.联系方式参考答案：ABCDE 电子银行业务管理办法规定，金融机构开办以互联网为媒介的网上银行业务、手机银行业务等电子银行业务，除应具备一般性条件
5、外，还应具备以下哪些条件（ ）。A.建立了有效的外部攻击侦测机制B.电子银行系统具备必要的业务处理能力，能够满足客户适时业务处理的需要C.中资银行业金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器设置在中华人民共和国境内D.外资金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器可以设置在中华人民共和国境内或境外正确答案：ABCD ()可以根据商业银行的关联交易的风险状况，缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例。A、审计署B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、财政部答案：C 网上个人跨境汇款收款人可以是个人、大学、慈善机构，贸易公司和证券公司等。（判断题）参考答案：( X
6、)解析：收款人仅限于个人.大学和慈善机构 根据企业内部控制基本规范，下列不属于内部控制原则的是： ( ) 。A.全面性原则B.成本导向原则C.制衡性原则D.重要性原则正确答案：B 我行关联交易受()的规制:A.银监会商业银行并表监管指引(试行)B.证监会上市公司信息披露管理办法C.财政部金融企业国有资产转让管理办法D.银监会统计信息披露暂行办法正确答案：B21年银行岗位历年真题解析5章 第3章 第四套人民币100元纸币的票面规格是（）。A.165mm77mmB.155mm77mmC.160mm77mm正确答案：A河南省农村信用社流动性风险管理暂行办法中规定哪个部门承担流动性风险管理的最终责任?
7、()A.县级行社风险管理部B.县级行社风险管理委员会C.县级行社监事会D.县级行社理(董)事会参考答案：D 建设合规文化是中小金融机构完善全面( )管理、健全有效内控体系的重要保障。A.内部B.信贷C.风险D.合规正确答案：C 地区集中风险(名词解释)本题答案：商业银行对同一地区交易对手或借款人具有较高的风险暴露而产生的风险。关于反洗钱调查,请选择说法正确的选项()A.调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上B.经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料C.金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的
8、，应当立即向有管辖权的侦查机关报案参考答案：BD反洗钱调查中查阅和复制的相关资料可直接作为法庭证据使用。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误()主要承担对所受理业务的合规性和业务依据的完整性负责。A、业务经办人员B、远程授权人员C、现场管理人员D、网点负责人参考答案：B对于融资平台公司的新增债务,地方政府仅以出资额为限承担有限责任。如果债务人无法偿还全部债务,债权人可以不承担责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错在反洗钱行政调查过程中,金融机构作为被调查机构,应履行的义务有哪三项?答案：一配合调查义务。即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持
9、;按要求向调查人员说明情况，协助查阅、复制、封存有关文件、资料;二如实提供信息义务。对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料，不得弄虚作假;三不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示(拒绝)或默示(阻碍)的方式不履行配合调查的义务。21年银行岗位历年真题解析5章 第4章中国人民银行吉安市中心支行新设银行业金融机构金融服务与管理金融机构存贷款计结息业务申报所需材料包括()。A、金融许可证复印件B、金融机构存贷款计结息操作细则C、利率管理部门负责人D、利率调整联系人名单E、联系方式参考答案：BCDE 我行为客户办理定向理财业务时，可以将客户的闲置资金在规定的期限内投资于信贷资产、股
10、票、各类受(收)益权、带回购条款的股权性融资。()本题答案：错企业与银行关系恶化的早期预警信号有()。A.借款人在银行的存款额上升B.借款人在银行的存款额下降C.对短期借款负债依赖过多，季节性贷款需求变化无常，借款人要求修改还款计划，发生贷款展期D.还款能力没有落实，贷款超过了借款人的合理支付能力E.近期从其他金融机构取得贷款，特别是抵押贷款参考答案：CDE 操作员每日、()本人或()每旬检查、核对贸易通-纸质商业汇票系统的账务，确保分户余额、纸质商业汇票卡片等核对一致。A.柜员B.操作主管C.运营主管D.指定专人本题答案：C, D 商业银行对未并表金融机构的小额少数资本投资，合计超出本银行核
11、心一级资本净额10%的部分，应从各级监管资本中对应扣除。此题为判断题(对，错)。正确答案： 在评级授信的基础上，企业流动资金贷款的操作流程。参考答案：在评级、授信的基础上，贷款操作流程包括借款申请与受理、贷款调查、贷款审查(公示)、贷款审议与审批、咨询、提款与支付、贷后管理与收回、档案管理等环节。简述埃格蒙特集团的由来。答案：1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。 根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当（ ）实施事后检验，以此为依据对市场风险计量方法或模型进行调整和改进。A
12、.定期B.不定期C.按月D.按年正确答案：A 被查单位应当在检查组要求的时间内对工作底稿反映的问题逐个签署意见，如果被查单位对检查组在底稿中反映的问题部分认可、部分不认可，应在底稿中签署()。A.属实B.部分不属实C.部分属实D.不属实正确答案：C21年银行岗位历年真题解析5章 第5章 办理储蓄业务应遵循（）基本原则。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.为储户保密正确答案：ABCD 初始密码是6个1的惠农卡必须经()改密激活后才能进行交易A.持卡人B.银行柜面人员C.银行客户经理D.批量办理人员本题答案：A迎光透视可清晰地看到日元纸币的盲文标记。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确第
13、五套人民币50元纸币的()有磁性。A.横号码B.竖号码C.横竖号码D.没有磁性参考答案：A 凭证式国债提前兑付时，必须到原发行机构凭有效身份证明办理全额兑付，按兑付本金的()收取手续费。A.1B.2C.3D.4本题答案：A对可疑类客户采取哪些风险控制措施?()A.与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告答案：BCD单位和个人依据已承兑的商业汇票、债券以及存单可办理委托收款。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,司法机关按照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,分别只能用于哪些方面?答案：反洗钱行政调查、反洗钱刑事诉讼。 信用等级集中评定过程中，要对上年度同期评定的信用户的评级授信进行复审。判断对错参考答案：()