21年银行业专业人员(中级)试题6辑.docx

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1、21年银行业专业人员(中级)试题6辑21年银行业专业人员(中级)试题6辑 第1辑 尽职调查阶段,通过对客户基础信息调查、反洗钱排查、强化调查等方式进行( )判断,特定及必要情况下可对部分客户进行特殊调查。A.合规性B.禁入C.强化D.法律答案:B 某企业年销售收入净额为20000万元,应收账款周转率为4次,期初应收账款余额3000万元,则期末应收账款余额为()。A、7000万元B、6000万元C、8000万元D、9000万元答案:A 以下不属于私人银行业务风险的是( )。A.法律风险B.合规风险C.声誉风险D.财务风险答案:D ( )服务的企业多处于创业阶段,规模较小、产品成熟度不够、风险性较

2、大。A、沪深主板市场B、中小企业板市场C、区域股权交易市场D、全国中小企业股份转让系统正确答案:C解析:本题考查股票市场。区域股权交易市场服务的企业多处于创业阶段,规模较小、产品成熟度不够、风险性较大。 信用社财务报表主要包括()A、业务状表B、现金流量表C、资产负债表D、损益表答案:ACD 商业银行应当建立完整的文档管理平台, 为()对资本管理的评估提供支持。A.人民银行B.内部审计部门C.外部审计部门D.银监会答案:B,D 持卡人开通电话、ATM转帐的,每日每卡转出金额不得超过人民币( )万元。A.3B.4C.6D.5答案:D21年银行业专业人员(中级)试题6辑 第2辑 贷款展期的规定有哪

3、些?答案:(一)不能按期归还贷款的,借款人应当在贷款到期日之前,向贷款人申请贷款展期。是否展期由贷款人决定。申请保证贷款、抵押贷款、质押贷款展期的,还应当由保证人、抵押人、出质人出具同意的书面证明。已有约定的,按照约定执行。(二)短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限,中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半,长期贷款展期期限累计不得超过三年。国家另有规定的除外。 内控制度的四项制度包括:( )A.干部交流B.岗位轮换C.强制休假、D.亲属回避E.案件防控联席会议F.信访举报。答案:ABCD ( )是指在银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加,而银行体系本身又无法满足这种需求时,由中

4、央银行向银行体系提供流动性以确保银行体系稳健经营的一种制度安排。A、存款保险制度B、最后贷款人制度C、风险准备金制度D、金融监管机构的审慎监管正确答案:B解析:本题考查最后贷款人制度。最后贷款人制度是指在银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加,而银行体系本身又无法满足这种需求时,由中央银行向银行体系提供流动性以确保银行体系稳健经营的一种制度安排。 对办理预算收入过程中的差错事项,一经发现,应及时逐一办理更正,原则上不得( )。A、汇总更正B、逐笔更正C、隔日更正答案:A 小额支付系统对直接参与者设置_实施风险控制。A、授信额度B、质押品价值C、圈存资金D、净借记限额答案:D 票据法所称本

5、名,是指符合(法律、行政法规)以及国家(有关规定)的身份证件上的姓名。 ( )答案:对 若客户档案影像资料有变更,应在变更后多长时间内上传至CM2022系统中。()A、获取资料后的5个工作日内B、获取资料后的10个工作日内C、获取资料后的15个工作日内D、获取资料后的20个工作日内答案:A21年银行业专业人员(中级)试题6辑 第3辑 借款人自主支付的有权签批人A角为开户行行长,B角为分管客户部门的副行长。()答案:错误 ( )单位申请开立基本账户,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书,A、机关B、国有企业C、实行预算管理的事业单位D、非预算管理的事业单位答案:D 商业银行的内部控制政

6、策应传达给适用岗位的员工, 指导员工实施风险控制措施。()答案: 国有独资公司属于我国公司法上的()A、有限责任公司B、国有控股公司C、股份有限公司D、全民所有制企业答案:A 下列属于偿债能力指标的有( )A、流动比率B、速动比率C、资产负债率D、应付帐款比率。答案:AB 以下不属于三类客户评级类型的是()。A、信用担保机构客户B、事业法人客户C、挂账类客户D、房地产业法人客户答案:C 存款人更换印鉴,应提交( )A、正式公函证明B、 更换印鉴申请书C、新印鉴启用日期D、加盖与原预留印鉴有明显区别的新印鉴答案:ABCD21年银行业专业人员(中级)试题6辑 第4辑 根据项目融资业务指引, 贷款人

7、从事项目融资业务, 应当以()分析为核心。A.偿债能力B.市场波动C.担保可靠性D.项目技术可行性答案:A 监事连续()未能亲自出也不委托其他监事代为出席监事会会议,或每年未能亲自出席至少三分之二监事会会议的, 视为不能履职, 监事会东大会或股东会、职工代表大会等予以罢免。A.三次B.两次C.五次D.四次答案:B 开户行对客户拟发放政策性指令性、政策指导性贷款,可不为客户开立粮棉油收购资金存款专户。()答案:错误 以下哪项不属于核心资本()A、实收资本B、盈余公积C、优先股D、未分配利润答案:C 信贷业务责任管理不能作为()的依据。A、上岗资格B、责任认定C、责任追究D、责任免除答案:A 基本

8、存款账户和一般存款账户可以开在同一银行机构。( )答案:错 电子商业汇票系统运行时间由中国人民银行统一规定。 ( )答案:对21年银行业专业人员(中级)试题6辑 第5辑 政策指令性专项额度、政策指导性专项额度和商业性专项额度,根据原专项额度存量部分或新审批的固定资产融资额度加上原专项额度存量部分加以确定。()答案:正确 下列关于定金和订金的表述错误的是( )。A.订金的数额可由当事人之间自由约定B.定金是一种担保方式,而订金不具有担保功能C.收受定金的一方不履行约定的债务的,应当双倍返还定金D.定金具有预付款性质正确答案:D解析:本题考查定金和订金的区别。(1)性质不同。定金是一种担保方式,而

9、订金一般认为具有预付款性质,不具有担保功能。(2)效力不同。收受定金的一方不履行约定的债务的,应当双倍返还定金;而收受订金的当事人一方不履行合同债务时,退还订金即可,无须双倍返还。(3)数额限制不同。担保法规定定金数额不超过主合同标的额的20%;而订金的数额依当事人之间自由约定,法律未作限制。 在清偿顺序上位于银行其他负债之后,先于银行股权资本的债券是()A、企业债B、次级债C、国债D、金融债答案:B 不属于长期负债的项目是()A、长期借款B、应付债券C、长期应付款D、预提费用答案:D 实行( )是为了防止不合格的金融机构进入金融市场,保持金融市场主体秩序的合理性。A.非市场监管B.现场检查C

10、.合规监管D.市场准入管制正确答案:D解析:本题考查市场准入。市场准入是金融机构获得许可证的过程,各国对金融机构实行监管都是从实行市场准入管制开始的。实行市场准入管制是为了防止不合格的金融机构进入金融市场,保持金融市场主体秩序的合理性。 ( )是实施意思机关意志的机关,如董事会。A.执行机关B.代表机关C.监察机关D.法人机关正确答案:A解析:本题考查民事主体。法人机关通常可以分为意思机关、执行机关、代表机关和监察机关。执行机关是实施意思机关意志的机关,如董事会。 私人银行的市场风险主要存在于私人银行的()和()过程中。A.投资产品开发B.投资产品管理C.投资产品研究D.投资产品学习答案:AB

11、21年银行业专业人员(中级)试题6辑 第6辑 根据信贷岗位制度,()承担调查责任,部门负责人为调查主责任人,调查人为经办责任人。A、客户部门B、信贷管理部门C、风险管理部门D、资金计划部门答案:A 贷款展期不得直接改动原借款合同和借据,可以采取签订借款合同期限变更协议的方式延长贷款期限。()答案:错误 私人银行部首款浮动净值型全权委托产品830006于( )年推出A.2022-2022B.2022-2022C.2022-2022D.2022-2022答案:B 柜员在办理业务过程中,不得进行下列违规操作()。A、柜员不得代客户填写凭证B、一笔业务未办妥之前,不得处理另一笔业务或离岗。C、现金超过规定限额时,不得进行柜员轧账处理D、未经三级柜员授权,不得办理任何业务E、不得允许单人在营业网点对外营业答案:ABE 金融市场按( )划分可分为发行市场和流通市场。A、具体的交易工具类型B、金融工具发行和流通的阶段C、金融工具的期限D、交割时间正确答案:B解析:本题考查金融市场的种类。金融市场按金融工具发行和流通的阶段划分可分发行市场和流通市场。 管理行客户部门是贷后检查的()。A、管理部门B、牵头部门C、督导部门答案:C 借款人需要支付贷款资金时,采用贷款人受托支付方式的,应提供支付证明材料,填制总行统一制式的()A、借款凭证B、借款合同C、用款申请D、支付委托书答案:A

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