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1、21年银行岗位历年真题8章21年银行岗位历年真题8章 第1章不良资产诉讼实行()制度,除应由理(董)事会决策的外,决策人应依据理(董)事会的授权进行决策。A.授权决策B.投票表决C.分级审批D.责任参考答案：A 一次性发现当事人10张以上(含10张)假人民币，应立即报告当地公安机关。判断对错答案：错解析：20张及以上 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名
2、单参考答案：ABCD 商业银行的内部审计部门应当定期(至少()次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。A.至少每年两次B.至少每年一次C.至少每季一次D.至少每月一次答案：B 下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是()。A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计正确答案：B21年银行岗位历年真题8章 第2章金融机构开展反洗钱培训,可以不包含新员工。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误以下哪些情况需收银通商户提供授权书()。A.
3、公司客户要求支付交易款项入基本账户B.个体工商户需入非负责人个人结算账户C.公司客户要求支付交易款项入一般账户D.个体工商户需入其法人个人结算账户参考答案：B 如果金融机构资产负债不匹配，即“借短放长”会导致的危机属于( )。A.债务危机B.货币危机C.流动性危机D.综合性危机正确答案：C 农发行挂账类客户不可沿用上年度信用等级。此题为判断题(对，错)。正确答案：反洗钱内部控制是内部控制制度制定、执行、监督的统一体,任何一个环节都缺一不可。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确21年银行岗位历年真题8章 第3章 商业银行依据商业银行服务价格管理办法提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实
4、行前( )按照本办法规定进行公示。A.6个月B.3个月C.1个月D.15日正确答案：B银行业金融机构应按照()的原则,建立健全非法集资监测预警工作机制,明确具体责任部门和人员,落实工作责任。A.“一案四问责”原则B.法人负责与分级落实相结合C.“内控优先”原则D.全面风险管理与合规管理相结合参考答案：BD 操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排()。A.存款准备金B.经济资本C.监管资本D.账面资本答案:B ( )是指存单等凭证的真实性，包括存单的式样、版面以及签章的真实性。A.实质要件B.形式要件C.关系要件D.内容要件参考答案：B解析：形式要件是指存单等凭
5、证的真实性，包括存单的式样、版面以及签章的真实性。 商业用房开发贷款,期限最长不超过()(含)。A.2年B.3年C.4年D.5年参考答案：D21年银行岗位历年真题8章 第4章 下列（）财产一般不得用于抵偿债务。A.权属不明或有争议的资产B.不易储存保管的资产C.无形资产D.公益性质的设施正确答案：ABCD关于外汇局结售汇系统管理,下列说法错误的是()A、应做到逐笔及时正确录入，避免出现错录、漏录、迟录信息等情况B、我行系统录入的结售汇数据信息必须与外汇局系统的一致。C、日终及时核对数据，做好差错修改D、只要发生差错数据，都由网点自行修改参考答案：D 2022年最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件
6、具体应用法律若干问题的解释，就“明知”规定为()A.完全明知B.假定明知C.推定明知D.其他明知参考答案：C 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料()A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料参考答案：ABCD 下面关于银行承兑汇票委托收款说法不正确的是( )A.银行承兑汇票背书转让后最终收款人可以为原出票单位B.银行承兑汇票转让后最终收款人可以是签发行的客户
7、C.银行承兑汇票到期收款须由最终收款人持票到其开户银行办理委托收款D.银行承兑汇票可以让收款人持票回原出票行办理收款正确答案：D21年银行岗位历年真题8章 第5章客户将美元转换为英镑的业务属于套汇。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的,对金融机构处()罚款。A.20万以上50万以下B.20万以上200万以下C.50万以上200万以下D.50万以上500万以下答案：D 根据现金管理暂行条例，开户单位从开户银行提取现金应当写明用途。此题为判断题(对，错)。正确答案：农村信用社的营业机构擅自停止营业或者缩短营业时间的,对客户造成直接
8、经济损失的,要承担( )。参考答案：民事赔偿责任 农村合作金融机构风险评价和预警指标体系中，农户小额信用贷款的金融资产风险权数为()。A.100%B.50%C.20%D.10%正确答案：C21年银行岗位历年真题8章 第6章贷款的利率类型有()A、固定利率B、浮动利率C、通知利率D、协议利率参考答案：ABCD 支行向金库申领现金，需经过支行经办岗、()、中心现金记账岗处理。A、金库经理岗B、复核岗C、库管柜员岗D、支行主管岗本题答案：A金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件外,可以采取回访客户或实地查访的措施进行客户身份识别。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确金融机构在与客户建立业
9、务关系时,首先应该进行()A、客户风险等级划分;B、可疑交易报告;C、大额交易报告;D、客户身份识别。参考答案：D 什么情况下银行应予退票?本题答案：出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、使用支付密码，支付密码填写错误的支票，银行应予退票。21年银行岗位历年真题8章 第7章中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则()A.自查从宽、他查从严B.尽职免责、失职重罚C.教育惩罚相结合D.处理要公平参考答案：AB根据反洗客户身份识别规定,保险公司客户身份识别的起点金额为()A、财产保险新契约投保，保险费金额人民币1万以上或转账10万以上B、人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现
10、金人民币2万以上或转账20万以上C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的D、理赔给付金额人民币2万元以上的参考答案：B股东对股金证所列项目应如实申报,如有变化应及时变更。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 补计/冲多计客户利息的操作流程是什么?本题答案：1)如发现客户账户利息计提不正确，由经办柜员填写“会计业务审批单”，说明错误原因和调整方案，经业务主管签字;2)后台会计审核通过后，在审批单上注明付款或收款账号及户名，加盖部门公章;3)网点经办柜员根据审批单，如为补付客户利息，则填写特种转账贷方凭证;如为冲回多计的客户利息，则填写特种转账借方凭证，交业务主管审核并签字;4)经办柜员根据
11、审批单及特种转账。 因重大过失取得的票据，包括经审查而未能辨认出的伪假票据、不符合票据法规定的票据，应划为（）类票据。A.关注B.次级C.可疑D.正常正确答案：C21年银行岗位历年真题8章 第8章中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的以下方面()A、真实性B、准确性C、完整性D、一致性参考答案：BC 对当日累计提取现钞等值5万美元以上的，审核客户的有效身份证件或其他身份证明文件及经外汇管理局签章的提取现钞备案表，并留存复印件。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下列事项中由业主共同决定的有哪些?( )A.选聘和解聘物业服务企业或者其他管理人B.筹集和使用建筑物及其附属设施的维修资金C.改建、重建建筑物及附属设施D.制定和修改业主大会议事规则正确答案：ABCD 下列哪些是尽职调查报告的作用?()A、尽职调查报告有利于收集、整理客户的有关资料，对客户进行系统的了解和认识。B、尽职调查报告有利于对客户的现实状况做出正确的判断。C、尽职调查报告可以作为中后台审批部门判断业务风险的有利依据。D、尽职调查报告有利于增强银企合作关系。本题答案：A, B, C以下符合我行“高效”文化要求的是()A.凡是我认为不合理的流程，应予以坚决抵制B.形式最重要，有没有效果那是另一回事C.计划对于工作执行会起到重要作用D.今天的事情，今天完成参考答案：CD