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1、22年基金从业考试答案7卷22年基金从业考试答案7卷 第1卷 基金份额的登记、确认是()的职责之一。A.注册登记机构B.中央结算公司C.销售机构D.基金托管人正确答案：A （ ）只是帮助投资者执行买卖指令，或者帮助其融资融券。A.一般经纪人B.特殊经纪人C.综合经纪人D.管理人正确答案：A(P326)一般经纪人是最普遍的经纪人，他们只是帮助投资者执行买卖指令，或者帮助其融资融券。一般经纪人并不关心投资者的投资策略及风险，他们只是给投资者提供证券的价格行情。 封闭式基金交易报价最小变动单位是（ ）元人民币。A.00001B.0001C.0.01D.01正确答案：BB解析封闭式基金的报价单位为每份
2、基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。 保障公司为客户提供服务的持续性是( )的目标。A.基金管理人的前台B.基金管理人中台部门C.基金管理人的后台D.投资、研究、销售等部门正确答案：B解析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。 私募基金管理人登记法律意见书应至少对申请机构最近( )年涉诉或仲裁的情况发表意见。A.一B.三C.四D.二正确答案：B22年基金从业考试答案7卷 第2卷 股权投
3、资基金服务机构是面向股权投资基金提供各类服务的机构，主要包括( )。.基金托管机构.律师事务所.会计师事务所.基金销售机构A、B、C、D、参考答案D 私募基金管理人有销售私募基金的，应当采取( )等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评价。A、客户走访B、问卷调查C、电话访问D、网络调查正确答案：B解析：私募基金管理人有销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评价。 物化成本包括( )。A.购置电脑交易系统的成本 B.购置研究分析系统的成本 C.电脑技术人员工资 D.研究人员工资答案：A B ( )是指专门融通1年以内短期资金的场所。A.债券市
4、场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场答案：B 关于危机投资，下列说法错误的是（ ）。A.危机投资者擅长于购买那些面临违约风险的企业的债务B.投资往往以债券票面价值的较低折扣购买C.危机投资形式固定D.危机投资往往被认定为是具有高风险的战略正确答案：CC项，危机投资形式多样，没有固定的模式，但通常，投资企业具有得以生存的核心能力，投资者本身经验也非常丰富。若投资企业顺利生存下来然后得以持续运营，危机投资者持有的债券价值会上升，从而获得很大的利润。22年基金从业考试答案7卷 第3卷 私募基金管理人内部控制应当遵循原则不包括( )。A、全面性原则B、相互制约原则C、独立性原则D、审慎性原则正
5、确答案：D解析：私募基金管理人内部控制应当遵循原则不包括审慎性原则。 行业自律管理的法律依据有( )。.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金募集行为管理办法.证券法.证券投资基金法A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：行业自律管理的法律依据有私募投资基金监督管理暂行办法和私募投资基金募集行为管理办法。 以下符合封闭式基金份额上市交易条件的有()。.基金合同期限为五年以上.基金募集金额不低于二亿元人民币.基金份额持有人不少于二百人A.、B.、C.、D.、D ( )指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代
6、理发行答案：C 关于基金管理公司的主要股东的描述不正确的是( )。A.注册资本不低于10亿元人民币B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全C.从事证券经营等金融资产管理业务D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚正确答案：A解析A项中注册资本的具体要求是不低于3亿元人民币。22年基金从业考试答案7卷 第4卷 股东大会的职责包括( )。.修改公司章程.聘任和解聘公司董事.审批重大关联交易等重大事项的决策.决定公司高级管理人员的薪酬和考核与激励制度A、B、C、D、正确答案：B解析：本题考查投资后管理概述。股东大会(股东会)是公司的最高权力机构，由全体股东组成，负责修改公司章程
7、，聘任和解聘公司董事，公司上市、增资、减资、利润分配，审批重大关联交易等重大事项的决策。 某只债券的市场价值为98元，面值为100元，息票率为8%，则该债券的当期收益率为( )。A.8.163%B.8.233%C.8.678%D.9.080%正确答案：A解析：当期收益率=1008%/98=8.163%。 当基金市场价格为 0.90元、份额净值为 1.00元时，该基金的折价率()。A等于10%B等于 11.1%C大于 11.1%D小于10%正确答案：A20.()能体现忠诚尽责。A持证上岗B廉洁公正C持续学习D审慎开展执业活动正确答案：A20.()能体现忠诚尽责。A持证上岗B廉洁公正C持续学习D审
8、慎开展执业活动正确答案：B 下列关于欧式期权和美式期权的表述，错误的是（）。A.欧式取钱指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权B.对期权买方来说，很明显美式期权的条件比欧式期权更为有利C.对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险D.世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为欧式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是美式期权正确答案：D世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为美式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是欧式期权。 在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的
9、证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过（）。A.5；20%B.5；30%C.6；25%D.6；30%正确答案：D在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于政府或国际组织发行或担保的证券，应投资于不少于6个主体发行的证券，对每个主体发行证券的投资比例不得超过30%。22年基金从业考试答案7卷 第5卷 在股权自由现金流量贴现模型中，股权的内在价值等于( )。A.企业未来可自由支配现金流之和B.企业当前货币资金、短期投资和长期投资之和C.未来各年股权自由现金流量用权益资本成本贴现得到的现值之和D.企业税后现金流之和正确答案：C解析：在股权自由现金流量贴现模型中，股权的内在价值等于未来各年股权自由现
10、金流量用权益资本成本贴现得到的现值之和。 下列不属于基金托管人职责的是()。A复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格B根据管理人的指令，及时办理清算、交割C保存业务记录、账册和报表D计算公告基金资产净值正确答案：D 下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有（ ）。A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险正确答案：C系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。 公开募集基金的基金合同不包括( )。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资
11、限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名正确答案：D 某封闭式基金2022年实现净收益-100万元，2022年实现净收益300万元，那么此基金最少应分配收益()。A.0万元B.200万元C.270万元D.180万元正确答案：D封闭式基金当前利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。并且法律规定，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%，因此则有本年度最少分配收益=(300-100)*90%=180（万元）。22年基金从业考试答案7卷 第6卷 克服了个人在财力、时间和知识上的不足的投资工具是（ ）。A.股票B.基金C.债券D
12、.期权正确答案：B基金作为一种投资工具克服了个人在财力、时间和知识上的不足，以极大的优势迅速发展，走出国界成为一种世界范围内的投资工具。 在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一是()。A、分析营销环境B、分析投资人的真实需求C、设计营销组合D、提高专业化水平正确答案：B 资产管理公司对客户利益担负（ ）责任。A.保险B.信托C.为客户创造盈利D.保管正确答案：B资产管理公司对客户利益担负信托责任。信托责任本质上是两方或多方之间基于信任的一种法律关系，通常存在于受托人与委托人或受益人之间，后者合理地信任并依赖受托人，受托人为委托人的利益服务，并且忠实于委托人的利益。 假定欧元兑美
13、元汇率为1欧元=15美元。A公司想借入5年期的1500万美元借款，以浮动利率支付利息；B公司想借入5年期的1000万欧元借款，以固定利率支付利息。表41为市场提供给A、B两公司的借款利率。如果进行货币互换，则A、B公司可节约的融资成本分别为（ ）。A.欧元05%；欧元05%B.美元02%；美元02%C.欧元05%；美元02%D.美元02%；欧元05%正确答案：A双方进行货币互换的过程如图41所示。货币互换前后A、B两家公司融资成本如表42所示。 封闭式基金交易报价最小变动单位是()人民币。A、0.0001元B、0.01元C、0.001元D、0.1元正确答案：C解析：封闭式基金的报价单位为每份基
14、金价格。基金的申报价格最小变动0.001单位元人为民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔最大数量应100低于万份。 22年基金从业考试答案7卷 第7卷 公司减少注册资本，回购自己股票的，必须短期内()。A、 卖出B、 注销C、 转让D、 留存答案：B解析：股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存在。 如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达()A.限价指令B.止损指令C.市价指令D.触价指令答案：C解析：如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达市价指令。 基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。（
15、）答案：错误 对于基金交易费，下列说法不正确的是()。A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取正确答案：D考19;见销售基础教材P112 下列关于公司型基金管理方式的说法，正确的是()。A、只能采用委托管理方式B、只能采用自我管理方式C、同时采用委托管理方式和自我管理方式D、可以采用自我管理方式，也可采用委托管理方式答案：D解析：根据私募投资基金合同指引2号(公司章程必备条款指引)，公司型基金可以采取自我管理，也可以委托其他私募基金管理机构管理。采取自我管理方式的，章程中应当明确管理架构和投资决策程序;采取委托管理方式的，章程中应当明确管理人的名称，并列明管理人的权限及管理费的计算和支付方式。