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1、基金从业考试试题题库5卷基金从业考试试题题库5卷 第1卷 资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于()。A.协调提高收益与降低风险之间的关系B.增强资产的流动性C.消除投资的所有非系统风险D.快速筹资正确答案：A资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系。 一个具有较高的投资技能却只掌握较少投资机会的投资经理，很可能与一个投资能力一般却具有较多投资机会的投资经理具有相同的投资业绩。但是投资经理经常会面临两难的境地，即在扩展投资机会
2、的同时往往会导致对投资机会使用效率的降低，例如无法及时、有效地使用可得的信息。因此投资机会的多少与对投资机会的使用效率存在 ( )的关系。A、相互替代B、相互冲突C、不可替代D、严重冲突正确答案：A 一个具有较高的投资技能却只掌握较少投资机会的投资经理，很可能与一个投资能力一般却具有较多投资机会的投资经理具有相同的投资业绩。但是投资经理经常会面临两难的境地，即在扩展投资机会的同时往往会导致对投资机会使用效率的降低，例如无法及时、有效地使用可得的信息。因此投资机会的多少与对投资机会的使用效率存在相互替代的关系。 下列不属于募集机构责任与义务的是( )。A.应当确保投资者已知悉基金转让的条件B.应
3、当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密C.应当与监督机构签署账户监督协议D.应当在五年内销毀与基金募集业务相关的记录及其他相关资料答案：D解析：D项，募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年;募集机构应当确保投资者已知悉基金转让的条件;应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密;应当与监督机构签署账户监督协议。 基金业协会的职责不包括( )。A. 依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行査处B. 依法办理非公开募集基金的登记、
4、备案C. 对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D. 制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训答案：A解析：选项A属于基金监管机构的职责。 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募说明书草案C.律师事务所出具的律师意见书D.基金宣传推介材料正确答案：D注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：申请报告；基金合同草案；基金托管协议草案；招募说明书草案；律师事务所出具的法律意见书；中国证监会规定提交的其他文件。 下列关于贴现因子（d）、未来某一时刻现金流（X）、未来某一时刻现金流的
5、现值（PV）的关系的描述，正确的是（ ）。A.PV=XdB.PV=XdC.PV=X（1+d）D.PV=X/（1+d）正确答案：A基金从业考试试题题库5卷 第2卷 ()制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。A.QFIIB.FOFC.股票D.债券正确答案：AQFII(合格境外机构投资者)是一类重要的机构投资者。QFII制度是一国在货币未完全可自由兑换、资本项目尚未完全对外开放情况下有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度安排。 ( )是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后，基金管理人积极参与被投资企业
6、的重大经营决策，为被投资企业实施风险监控，并提供各项增值服务等一系列活动。A.投资前管理B.投资后管理C.事前管理D.事后管理正确答案：B解析：投资后管理是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后，基金管理人积极参与被投资企业的重大经营决策，为被投资企业实施风险监控，并提供各项增值服务等一系列活动。 下面说法正确的是（）。A.债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B.债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C.债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D.债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让正确答案：B 发行金融债券
7、所筹集的资金一般用于某种特殊用途或改变本身的资产负债结构。( )正确答案:正确解题思路：金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，发行金融债券的目的主要有：筹资用于某种特殊用途;改变本身的资产负债结构。 证券监管目标和原则和集合投资实业监管原则是由（）发布。A.国际金融协会B.国际基金业协会C.中国证监会D.国际证监会组织正确答案：D国际基金组织是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管，其于1998年9月发布了证券监管目标和原则，1994年发布了集合投资实业监管原则。 ( )具有风险低、流动性好的特点。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.
8、混合型基金答案：C解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。基金从业考试试题题库5卷 第3卷 在投资者选择开放式基金的场合，基金管理人不能限制投资者购买基金单位或退回基金单位的自由。（）答案：正确 按照运作方式，证券投资基金可以分为()。A.稳健型基金和激进型基金B.公募基金和私募基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金正确答案：C按照运作方式，证券投资基金可以分为开放式基金和封闭式基金。 在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管
9、理人，还包括( )。A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构答案：C解析：基金管理人、基金托管人既是基金的当事人又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。考点：证券投资基金的运作与参与主体 股权投资基金关注的财务指标包括( )。、资金使用情况、三大财务报表、会计制度、重大财务方案A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：股权投资基金关注的财务指标包括资金使用情况、三大财务报表、会计制度与重大财务方案、进驻财务监督人员的反馈情况等。考点：投资后阶段常用的监控指标 QDII基金不可投资于( )。A、银行存款B、不动产C
10、、公司债券D、远期合约正确答案：B 受托募集机构是指( )。A、证券公司B、基金销售机构C、基金管理人D、基金托管机构正确答案：B解析：受托募集机构是指基金销售机构。基金从业考试试题题库5卷 第4卷 可以公开发行股票的经济主体只有()。A.股份有限公司B.事业单位C.有限责任公司D.个体企业正确答案：A考16;见销售基础教材P30 通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份5%时，以下行为符合规定的是( )。A.在该事实发生之日起五日内，通知该上市公司B.继续买入该上市公司的股票C.暂停买卖该上市公司的股票D.继续卖出该上市公司的股票正确答案：C解析
11、：证券法规定，通过证券交易所的交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%时，应在事实发生之日起3日内编制权益变动报告书，并向中国证监会、证券交易所提交书面报告，在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。 下列关于基金销售行为的说法中，错误的是（ ）。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平正确答案：B(JP148)基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金
12、的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 公司通过与财务顾问合作，依据公司行业状况、自身资产、经营状况和发展战略确定自身的定位，形成并购策略。进行公司并购需求分析、并购目标的特征模式，及并购方向的选择与安排属于并购流程中的( )。A、并购目标选择B、并购决策阶段C、并购时机选择D、并购初期工作正确答案：B解析：并购决策阶段：公司通过与财务顾问
13、合作，依据公司行业状况、自身资产、经营状况和发展战略确定自身的定位，形成并购策略。进行公司并购需求分析、并购目标的特征模式，及并购方向的选择与安排。 ( )是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。A.债券B.股票C.基金D.信用证答案：AB 我国基金交易佣金不得高于( )，起点( )，由证券公司向投资者收取。A.3%;5元B.0.3%;5元C.3%;15元D.0.3%;15元答案：B解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为5元，由证券公
14、司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。基金从业考试试题题库5卷 第5卷 股票基金在2022年12月31日，其净值为1亿元，2022年4月15日基金净值为9 500万元;有投资者在2022年4月15日客户申购2 000万元，2022年9月1日基金净值为1.4亿元;2022年9月1日，基金分红1 000万元，2022年12月31日基金份额净值为1.2亿元。计算该基金的时间加权收益率是( )%。A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9答案：B考点：绝对收益与相对收益。解析：股票基金在2022年12月31日2022年4月15日，区间收益率为(9 500-10 000)10 000=-5%;
15、投资者在2022年4月15日2022年9月1日，区间收益为14 000-(9 500+2 000)(9 500+2 000)= 21.7%;2022年9月1日2022年12月31日区间收益为12 000-(14 000-1 000)(14 000-1 000)=- 7.7%;该基金的时间加权收益率用数学公式表达为：R=(1+R1)(1+R2)(1+R3)-1=(1-5%)(1+ 21.7%)(1- 7.7%)-1 6.7%。 以下有关基金资产净值的计算公式中，正确的是( )。A.基金资产净值=基金资产-基金所有者权益B.基金资产净值=基金资产+基金负债C.基金资产净值=基金资产净值/基金总份额
16、D.基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债正确答案：D解析：目前行业较为常用的对股权投资基金进行估值的方式，是先根据估值方法确定基金投资的每一个单一投资项目的价值及项目价值总和，加上基金持有的其他资产价值，再扣减基金应承担的费用等负债，最终得到基金资产净值，用公式表示为：基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债。 QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于()。A.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币B.基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回C.拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同D.基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度答案：BC 按基金持股的价值倾向，可以将基金分为（）。A.成长型基金B.价值型基金C.保守型基金D.平衡型股基金正确答案：ABD 同一期间内，投资于国内市场的基金A贝塔系数为0.85，基金B的贝塔系数为1.1，以下说法正确的是()。A.基金A的净值随市场的变动幅度比基金B小B.基金A和基金B的净值变动方向相反C.基金A和基金B的净值变动方向与市场不一致D.基金A的净值随市场的变动幅度比基金8大正确答案：A 下列选项中，不属于基本面分析的是( )。A、宏观经济分析B、行业分析C、技术分析D、公司内在价值与市场价格分析参考答案C