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1、2022基金从业资格考试题免费下载6篇2022基金从业资格考试题免费下载6篇 第1篇说法正确的是（ ）。A.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管B.基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障C.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障D.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作答案：B解析：本题考查证券投资基金的特点。独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。参见教材P15。
2、下列哪些投资者视为当然合格投资者（ ）.社会保障基金.企业年金等养老基金.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划.投资于所管理股权投资基金的股权投资基金管理人及其从业人员A.B.C.D.答案：D解析：下列投资者视为当然合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（2）依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划；（3）投资于所管理股权投资基金的股权投资基金管理人及其从业人员；（4）中国证监会规定的其他投资者。银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（ ）进行交易的债券二级市场参与者。A.上海清算所B.中央结算公司C.各家商业银行D.中国人民银行答案
3、：D解析：银行间债券市场的交易制度包括公开市场一级交易商制度、做市商制度和结算代理制度。公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。对于有限合伙型股权投资基金，不构成其解散清算事由的情形为（ ）。A.基金被依法吊销营业执照B.基金的某项投资失败，业绩不佳C.合伙期限届满，合伙人决定不再经营D.基金的唯一普通合伙人退伙，基金未能在30天内接纳新的普通合伙人答案：B解析：根据合伙企业法第八十五条，合伙企业有下列情形之一的，应当解散：合伙期限届满，合伙人决定不再经营；合伙协议约定的解
4、散事由出现；全体合伙人决定解散；合伙人已不具备法定人数满三十天；合伙协议约定的合伙目的已经实现或者无法实现；依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；法律、行政法规规定的其他原因。有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人，因此D项也是合伙企业解散清算事由。(2022年)在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.投资需求B.信息不对称C.投机需求D.风险管理答案：B解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。登记挂牌阶段主要是挂牌申请审核通过后的工作不包括（ ）。A.分配股票代码B.办理股份登记存管C.公司挂牌D.主办券
5、商内核答案：D解析：登记挂牌阶段主要是挂牌申请审核通过后的工作主要包括：分配股票代码、办理股份登记存管、公司挂牌。这部分工作由券商协同企业完成。2022基金从业资格考试题免费下载6篇 第2篇证券投资基金管理公司治理准则（试行）第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治理的（ ）原则。A.公平对待B.公司独立运行C.业务与信息隔离D.经营运作公开、透明答案：B解析：证券投资基金管理公司治理准则（试行）第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治
6、理的公司独立运行原则。(2022年)关于督察长的工作，下列描述错误的是（ ）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况答案：C解析：督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。下列关于金融资产的说法，错误的是（ ）。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证金融资产不能标示明确的价值金融资产表明了交易双方的所有权关系和债权关系股权
7、类金融资产以各类债券为主A.B.C.、D.、答案：C解析：项，金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，“标示了明确的价值”。（故错误） 项，股权类金融资产以各类股票为主。（故错误）故说法错误的是、项，选C。根据法律法规和投资协议的约定，一般情况下，被投资企业向股权投资基金提供与企业经营状况相关的报告包括（ ）。月度报告半年度报告年度报告有关专项报告A.、B.、C.、D.、答案：B解析：根据法律法规和投资协议的约定，一般情况下，被投资企业有义务及时向股权投资基金提供与企业经营状况相关的报告，包括月度报告、季度报告、半年度报告、年度报告和有关专项报告。下列关于实值期权、平价期权和虚值期权，表
8、述不正确的是（ ）。A.实值期权是指如果期权立即被执行，买方具有正的现金流的期权B.三者的分类依据是执行价格与标的资产市场价格的关系C.买方执行虚值期权时会有负的现金流D.同一期权的状态不会变化答案：D解析：D项，实值期权、平价期权和虚值期权描述的是期权在有效期内的某个具体的时间点上的状态，随着时间的变化，同一期权的状态也会不断变化。有时是实值期权，有时是平价期权，而有时又变成虚值期权。票面金额为100元的3年期债券，票面利率5%，每年付息一次，当前市场价格为90元，则该债券的到期收益率是（）。A1.7235%B5.0556%C5%D8.9468%答案：D解析：债券市场价格和到期收益率的关系式
9、为：式中：到期收益率一般用y表示；P表示债券市场价格；C表示每期支付的利息；n表示时期数；M表示债券面值。根据计算公式得：905/（1y）5/（1y）2105/（1y）3，解得，到期收益率y8.9468%。2022基金从业资格考试题免费下载6篇 第3篇A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%.该投资组合的期望收益率为()。A.16%B.30%C.15%D.25%答案：A解析：该投资组合的期望收益率为10%40%+20%60%=16%。#依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（ ）基金。A.公司型B.平准基金C.对冲基金
10、D.契约型答案：D解析：目前，我囯的基金均为契约型基金。关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是 （ ）。A.证券投资基金行业的发展可以増强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值増值C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务答案：B解析：保证本金安全不可能做到。根据资本市场理论,以下说法错误的是()A.所有投资者的最优资产组合是相同的B.所有投资者均利用无风险资产和市场组合M来构造资金的投资组合C.所有投资者都将市场组合M作为最佳风险资产组合D
11、.所有投资者均选择给其带来最大效用的资产组合答案：A解析：当引入无风险资产后，不同的投资者有不同的最优资产组合以及不同的资本配置线。故A错误(2022年)下列关于个人投资者的投资需求，说法错误的是（）。A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强B.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增C.家庭负担越重，投资者越偏向于稳健的投资策略D.个人投资者应根据所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型答案：B解析：随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减（故B项错误）。中青年人更具有冒险的精神，而且其有较长的时间来积累财富，更能承担不利的投资后果；
12、而老年人对风险控制有更深切的体会，而且其一般因退休而失去了工资收入，增量资金有限，所以更偏向于保守的投资。（A,C,D项正确）(2022年)下列关于贴现现金流估值法（discountedcashflow，DCF）的描述中，错误的是（）。A.根据DCF估值法，债券的价格与贴现率成反比，与票息呈正比B.DCF估值法计算出的债券公平价格，还取决于模型估值时不同的参数设置及数据选取的人为因素C.根据DCF估值法，债券内在价值取决于两大因素：债券的现金流和贴现率D.DCF估值法只适用于债券，因为债券存续期内有稳定且确定的现金流答案：D解析：根据贴现现金流估值法，任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预
13、期的未来的现金流的现值。材料题根据以下材料，回答32-35题某企业于2022年2月1日发行了票面金额为100元的2年期债券，其票面利率为6，每年付息一次，债券信用等级为A-（标准普尔评级），此时市场上同类债券到期收益率为5。2022基金从业资格考试题免费下载6篇 第4篇 关于基金与银行储蓄存款的差异,以下表述正确的是（）、性质不同、收益不同、风险特征不同、信息披露程度不同A.、B.、C.、D.、 答案：A解析：基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下三个方面：性质不同、收益与风险特性不同、信息披露程度不同。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使
14、基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%答案：B解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。A当物价不断下降时，名义利率比实际利率高B名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率C名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是扣除通货膨胀
15、补偿以后的利率D当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低答案：C解析：基金监管工作的目标不包括()。A.降低系统风险B.保护投资人及相关当事人的合法权益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：A解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：保护投资人及相关当事人的合法权益;规范证券投资基金活动;促进证券投资基金和资本市场的健康发展。合规管理机构设置(2022年)下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账
16、户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置答案：A解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先；二是公平对待客户。(2022年)关于个人投资者的需求，下列表述错误的是（）。A.个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求B.个人投资者的短期目标可能是通过投资为将退休后的生活提供收入C.个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求D.个人投资者的短期目标可能是购买汽车答案
17、：B解析：B项中的个人投资者的需求应为其长期目标。2022基金从业资格考试题免费下载6篇 第5篇根据基金销售适用性原则，应对（ ）做出评价。A、基金管理人、基金销售机构、基金经理B、基金管理人、基金产品、基金投资人C、基金投资人、基金经理、基金投资策略D、基金管理人、基金托管人、基金销售机构答案：B解析：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。(2022年)全国股转系统挂牌的决策改制阶段主要工作包括选聘中介机构，配合中介机构进行尽职调查，选定改制
18、基准日、整体变更为股份公司，其中最为关键的工作是（ ）。A.选择证券公司B.尽职调查C.改制为股份公司D.选聘律师事务所答案：C解析：决策改制阶段的主要工作是选聘中介机构，配合中介机构进行尽职调查，选定改制基准日、整体变更为股份公司，这一阶段最为关键的工作是股改。下列关于夏普比率说法中，正确的是（ ）。 夏普比率中基金收益率和无风险收益率应用平均值的原因，是在测度期间内两者都是在不断变化的 夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率 夏普比率数值越小，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好 夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差A.、B.、C
19、.、D.、答案：B解析：夏普比率数值越大，表示单位总风险下超额收益率越高。知识点：掌握风险调整后收益的主要指标的定义、计算方法和应用：非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是( )。A.达到规定资产规模或者收入水平B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力C.具有投资公开募集基金的投资经历D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额答案：C解析：合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力，其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。证券交易的隐性成本不包括（ ）。A.买卖价差B.冲击成本C.过户费D.机会成本答案：C解析
20、：委托成本为显性成本。公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约答案：C解析：独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。合规管理概述2022基金从业资格考试题免费下载6篇 第6篇公开披露基金信息时，不得有的行为包括（ ）。.涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏.违规承诺收益或者承担损失.对证券投资业绩进行预测A.、B.、C.、D.、答案：D解析：信息披露义
21、务人披露基金信息，不得存在以下行为：公开披露或者变相公开披露；虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞；法律、行政法规、中国证监会和基金业协会禁止的其他行为。(2022年)中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。A.风险准备金B.法定存款准备金C.超额准备金D.信贷规模答案：C解析：中央银行票据是由中央银行发行的用于调节
22、商业银行超额准备金的短期债务凭证，简称央行票据或央票。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（ ）年，且自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10答案：D解析：销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。基金销售机构可以开展的业务不包括（ ）。A.基金理财业务咨询B.办理基金份额的登记C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回答案：B解析：份额登记机构负责办理基金份额登记有关场内证券交易中的大宗交易。以下表述正确的是（ ）A.上海证券交易所和深圳证券交易所的大宗交易申报时间有所差异B.大宗交易平台可以接受当日停牌股票的交易申损C.证券所调整大宗交易的最低限额须经证监会审批同意D.大宗交易是指单个投资人单日对单个证券交易累计量达到一定数额的证券买卖答案：A解析：市场组合的贝塔值是标准值()。A.1B.2C.5D.10答案：A解析：贝塔值是用来度量一个资产或资产组合的收益波动性相对于市场收益波动性的规模的，因此市场组合的贝塔值必定是标准值1。资产配置关注微信公众号:瑞牛题库 或 niutk ,获取考试试题更新通知