《物业专项维修资金管理系统项目投标书(方案)23077.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《物业专项维修资金管理系统项目投标书(方案)23077.docx（32页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、重庆正大华日软件有限公司 福州光大物业专项维修资金管理系统Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.中国光大银银行福州州分行物业专项维维修资金金管理系系统项目技术方方案（HM）重庆正大华华日软件件有限公公司2011年年2月文档说明创建日期：20111年22月233日最后修订：20111年22月288日注：本项目目方案将将包括福福州分行行待实施施两个城城市（漳州市市和长乐乐市）的物业专专项维修修资金管管理系统统说明，其其中既有有通用部部分说明明也有特特殊部分分说明。通用部分内容同时适用于这两个城市，特
2、殊部分是针对其中一个城市的需求说明，在文档中将有明显的章节区分或标注。重庆华日软软件有限限公司（以下为文文档正文文）目录中国光大银银行福州州分行1物业专项维维修资金金管理系系统1项目技术方方案11项目概概述51.1项项目背景景51.2项项目综述述51.3项项目目标标62业务说说明62.1名名词定义义62.22业务规规则62.2.11漳州市市62.2.22长乐市市72.3业业务处理理72.3.11漳州市市72.3.22长乐市市102.4核核心处理理112.4.11批量开开户112.4.22批量代代发112.4.33批量代代扣1222.4.4批量开开通理财财123系统设设计143.1系系统环境境1
3、43.1.11数据环环境143.1.22软件环环境143.1.33运行环环境153.2系系统结构构173.2.11漳州市市173.2.22长乐市市183.3数数据视图图183.33.1物业关关系193.3.22账户关关系203.3.33分户数数据203.3.44总户数数据223.4系系统功能能233.4.11物业管管理233.4.22业务处处理243.4.33业务审审核263.4.44单据管管理273.4.55信息查查询283.44.6统计报报表283.4.77自动对对账293.5系系统性能能303.5.11数据容容量303.5.22响应时时间303.5.33用户数数量301 项目概述1.1
4、项目背景为加强光大大银行零售售业务基基础性建建设、提提升客户户群体规规模，借借助近年年来房地地产市场场蓬勃发发展的机机遇，支支撑国家家房屋管管理部门门对物业业专项维维修资金金进行更加加科学的的管理。光光大总行行决定开开展物业业专项维维修资金金业务，目目前已制制订了中中国光大大银行物物业专项项维修资资金业务务管理办办法、中中国光大大银行物物业专项项维修资资金业务务操作规规程等等规章制制度。同同时为简简化流程程、减少少手工操操作，需需要进行行相应的的技术开开发和系系统建设设。1.2 项目综述本次物业专专项维修修资金管管理系统统项目主主要针对对漳州市市和长乐乐市两个地地域的管管理需求求。根据漳州房房
5、管局的的要求，拟拟建设一一套物业业专项维维修资金金银行端端管理系系统，并并且满足足漳州房房管局提提供的住住房资金金管理系系统承办办银行接接口说明明书；由漳州州房管局局进行主主要业务务管理，资资金管理理由光大大银行完完成。根据长乐房房管局的的要求，拟拟建设一一套物业业专项维维修资金金管理系系统；实实现房管管局进行行审核、查查询、对对账等功功能。系系统应具具有易操操作、易易维护、易易扩展的的功能。1.3 项目目标物业专项维维修资金金管理系系统项目目将实现现以下目目标：. 满足光大银银行物业业专项维维修资金金业务开开展需要要，为业业务提供供支撑。. 满足当地房房屋管理理部门的的规章制制度和资资金管理
6、理需求。2 业务说明2.1 名词定义物业专项维维修资金金：是指指专项用用于物业业共用部部位、共共用设施施设备保保修期满满后的维维修、更更新、改改造的资资金。物业专项维维修资金金业务：指中国国光大银银行为房房屋管理理部门、业业主委员员会等有有权部门门或机构构以及业业主提供供资金保保管、投投资管理理和账户户服务的的业务。2.2 业务规则2.2.1 漳州市1. 房管局系统统主要提提供业主主、房屋屋的信息息查询和和明细的的查询功功能。2. 房管局系统统提供开开户、缴缴存、支支取、支支用、销销户的审审核功能能。3. 房管局系统统提供晚晚上与光光大系统统对账功功能。4. 业主专用账账户对应应房屋具具体门牌
7、牌号码作作为开户户名，以以房地籍籍或宗地地号产生生的唯一一信息作作为证件件号开设设，作为为个人户户进行管管理，以以光大银银行的物物业维修修基金卡卡（借记记卡）为为载体，屏屏蔽存款款、取现现、转账账、理财财等各项项金融功功能，仅仅保留查查询，批批量代发发代扣等等功能。2.2.2 长乐市1. 业主专用账账户对应应房屋具具体门牌牌号码作作为开户户名，以以房地籍籍或宗地地号产生生的唯一一信息作作为证件件号开设设，作为为个人户户进行管管理，以以光大银银行的物物业维修修基金卡卡（借记记卡）为为载体，屏屏蔽存款款、取现现、转账账、理财财等各项项金融功功能，仅仅保留查查询，批批量代发发代扣等等功能。2. 中国
8、光大银银行为有有权部门门或机构构以及业业主提供供柜台、自自助银行行、电话话银行等等渠道，查查询业主主物业维维修资金金缴存、增增值及使使用等情情况及物物业简明明信息。物物业维修修资金系系统上线线后还可可以查询询物业详详细信息息。2.3 业务处理2.3.1 漳州市1. 信息导入：将房管管局提供供的楼盘盘信息文文件（已已成功通通过房管管局审核核）导入入设计好好数据结结构的数数据库中中。2. 开户（1） 批量开户：根据房房管局提提供的楼楼盘的信信息的文文件导入入的数据据，银行行人员登登录系统统产生批批量开户户文件。（2） 业主单笔开开户：单单笔开户户适用于于业主（包包括个人人，或者者委托单单位）持持房
9、管局局开具的的缴款款通知书书前来来我行办办理缴交交物业专专项维修修资金业业务。银银行检查查完毕客客户提供供的相应应缴款款通知书书，录录入相关关信息后后生成发发卡文件件。3. 缴存（1） 批量缴存：批量缴缴存是根根据开发发商（或或业委会会或房管管局）提提供房管管局开具具的缴缴款通知知书以以及批量量缴存的的业主明明细文件件，在确确认待缴缴存的业业主均完完成开户户后，由由银行人人员根据据缴存申申请编号号向房管管局系统统发起验验证请求求，验证证通过后后，进行行缴存记记账，打打印批量量缴存凭凭证，同同时生成成批量代代发文件件。（2） 单笔缴存：单笔缴缴存是业业主持房房管局开开具的缴缴款通知知书在在银行开
10、开户后，由由银行人人员根据据缴存申申请编号号向房管管局系统统发起验验证请求求，验证证通过后后，进行行缴存记记账，打打印缴存存凭证，同同时生成成代发文文件。4. 凭证管理（1） 缴存凭证打打印：单单笔缴存存记账完完成后，承承办银行行需要打打印业主主缴存凭凭证。（2） 缴存凭证批批量打印印：按照照缴存申申请编号号，将对对应清册册的打印印信息生生成一个个文件，银银行通过过ftpp方式得得到该文文件完成成打印。5. 支用记账：承办银银行收到到支用凭凭证，向向房管局局系统发发起验证证请求，验验证通过过后准予予支用，否否则不允允许支用用。同时时进行维维修资金金支用记记账（注注：因漳漳州房管管局目前前采用的
11、的支用方方式为银银行端表表现为房房管局专专户的资资金划拨拨方式，房房管局内内部自行行对支用用资金进进行清算算到户，目目前我们们无法取取到房管管局的资资金清算算明细，故故支用的的接口预预留）。6. 冲正交易：承办银银行向房房管局系系统发起起缴存、支支取、支支用交易易记账后后，如果果因为特特殊情况况需要将将缴存、支支取、支支用记账账冲正，发发起本笔笔交易，冲冲正后，允允许该缴缴存、支支取、支支用业务务重新记记账。7. 查询交易：（1） 记账结果查查询：针对通通讯超时时的问题题，提供供给承办办银行接接口查询询记账结结果（包包括缴存存、支用用、支取取）。（2） 业主基本信信息查询询：为业主主提供维维修
12、资金金缴存金金额、余余额等信信息。（3） 业主交易明明细查询询：为业主主查询维维修资金金交易明明细信息息。（4） 业主信息修修改查询询：负责业业主基本本信息修修改前的的返显工工作。（5） 业主信息修修改：修改业业主基本本信息。8. 投资管理（1） 为了提高维维修资金金收益，根根据房管管局授权权（委托托），中中国光大大银行可可以进行行存款或或国债购购买。（2） 中国光大银银行根据据房管局局授权（委委托）为为维修资资金专用用业主账账户选择择“阳光理理财定存存宝”的存款款方式， 约定专专用业主主账户内内活期最最低保留留余额、定定期起存存金额及及期限，实实现自动动转存和和智能计计息，以以提高收收益。（
13、3） 中国光大银银行根据据房管局局授权（委委托）为为维修资资金专用用业主账账户进行行利息以以及投资资收益清清算。9. 日终对账（1） 专户日终余余额上送送：将专户户每日日日终余额额上送到到房管局局系统（2） 对账文件上上送：每日日日终由承承办银行行将当日日维修资资金专户户的交易易明细上上送房管管局系统统，上送送方式采采用FTTP方式式。2.3.2 长乐市1. 信息录入：信息录录入可以以分为批批量和单单笔的录录入形式式：具体体有物业业信息录录入、栋栋信息录录入、单单元信息息录入、房房屋信息息录入等等。（批批量导入入支持EEXECCL文件件导入）。2. 信息修改：对于物物业信息息、栋信信息、单单元
14、信息息、房屋屋信息可可进行修修改。3. 审核模块：对开发发商或者者物业提提交的缴缴款、支支用等信信息进行行审核，审审核通过过的进行行备注，生生成批量量授权文文件，打打印缴款款或支用用通知单单，同时时发送银银行。4. 信息查询：用于对对业主账账户的信信息和明明细、专专户的明明细的查查询、社社区信息息查询等等，并支支持报表表打印。5. 日终处理：日期翻翻至下一一工作日日；发起起专户余余额对账账，银行行返回专专户余额额，如发发现两边边余额不不符合，下下一工作作日查找找原因 。2.4 核心处理2.4.1 批量开户批量发卡上上送文件件格式：|证件种类|证件号码|中文名|英文名|性别|员工标识|员工编号|
15、税率国别|联系电话|联系地址|联系邮编|发证机构编码|职业|工作单位|批量发卡返返回文件件格式：序号 客户姓名 卡号 活期一本通号 证件种类 证件号码 客户号 支付条件2.4.2 批量代发批量代理上上送文件件格式:客户帐号|金额|客户姓名|摘要|客户帐号|金额|客户姓名|摘要|客户帐号|金额|客户姓名|摘要|批量代理返返回文件件格式:序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|2.4.3 批量代扣批量代理上上送文件件格式:客户帐号|金额|客户姓名|摘要|客户帐号|金额|客
16、户姓名|摘要|客户帐号|金额|客户姓名|摘要|批量代理返返回文件件格式:序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|序号|客户帐号|金额|客户姓名|错误码|错误信息|摘要|2.4.4 批量开通理理财批量开通理理财文件件格式:|卡号|卡号|卡号|3 系统设计3.1 系统环境3.1.1 数据环境Oraclle ddataabasse 99i/110gOraclle是世世界领先先的数据据管理软软件开发发商，因因其复杂杂的关系系数据库库产品而而闻名。OOraccle数数据库产产品为财财富排行行榜上的的前10000家家公司所所采用，许许
17、多大型型网站也也选用了了Oraaclee系统。Oraaclee daatabbasee具有以以下显著著优势。1. 最大限度地地提高可可用性，消消除空闲闲数据中中心的冗冗余。2. 将数据压缩缩到低成成本的存存储分区区中，以以提高性性能。3. 安全地保护护信息和和支持法法规遵守守。4. 将数据库管管理员的的生产力力提高了了一倍，并并降低了了变更风风险。3.1.2 软件环境Microosofft .NETT Frrameeworrk、MMicrrosooft Vissuall Sttudiio .NET Fraamewworkk安全解解决方案案基于管管理代码码的概念念，以及及由通用用语言运运行时（C
18、CLR）加加强的安安全规则则。大部部分管理理代码需需要进行行验证以以确保类类型安全全及预先先定义好好的其它它属性的的行为的的安全。例例如，在在验证的的代码中中，声明明为接收收4字节节值的访访问将拒拒绝提供供8字节节参数的的调用，因因为不是是类型安安全的。验验证过程程还确保保了执行行流只传传送到已已知的位位置，如如方法入入口点-这个个过程去去除了跳跳转到任任意位置置执行的的能力。验证将阻止止不是类类型安全全的代码码执行，在在它们引引起破坏坏前捕获获很多常常见的编编程错误误。通常常的弱点点-如如缓存溢溢出，对对任意内内存或没没有初始始化的内内存的读读取，对对控件的的随意传传送-都不再再可能出出现。
19、这这将使最最终用户户受益，因因为在他他们执行行代码前前对其进进行检查查。这也也有益于于开发人人员，他他们会发发现很多多常见错错误（过过去一直直在困绕绕前开发发）现在在可以查查明，并并能阻止止它们引引起破坏坏。CLR也能能使非管管理代码码运行，但但非管理理代码不不能从这这些安全全措施中中受益。特特殊的许许可与对对非管理理代码的的调用能能力相关关，一个个强大的的安全策策略能确确保这些些许可被被恰当地地给予。经经过很长长时间后后，非管管理代码码到管理理代码的的移植将将减少对对非管理理代码的的调用频频率。3.1.3 运行环境Microosofft WWinddowss Seerveer 220088、
20、Miicroosofft IIISWindoows Serrverr 20008是是微软最最新一个个服务器器操作系系统的名名称，它它继承WWinddowss Seerveer 220033。Wiindoows Serrverr 20008在在进行开开发及测测试时的的代号为为Wiindoows Serrverr Loonghhornn。Windoows Serrverr 20008是是一套相相等于WWinddowss Viistaa(代号号为Loonghhornn)的服服务器系系统，两两者很可可能将会会拥有很很多相同同功能；Vissta及及Serrverr20008与XXP及SServver22
21、0033间存在在相似的的关系。（XXP和SServver 20003的代代号分别别为Whhisttlerr及Whhisttlerr Seerveer） Microosofft WWinddowss Seerveer 220088代表了了下一代代Winndowws SServver。使使用Wiindoows Serrverr 20008，IIT专业业人员对对其服务务器和网网络基础础结构的的控制能能力更强强，从而而可重点点关注关关键业务务需求。WWinddowss Seerveer 220088通过加加强操作作系统和和保护网网络环境境提高了了安全性性。通过过加快IIT系统统的部署署与维护护、使服服
22、务器和和应用程程序的合合并与虚虚拟化更更加简单单、提供供直观管管理工具具，Wiindoows Serrverr20008还为为IT专专业人员员提供了了灵活性性。Wiindoows Serrverr 20008为为任何组组织的服服务器和和网络基基础结构构奠定了了最好的的基础。Microosofft WWinddowss Seerveer20008用用于在虚虚拟化工工作负载载、支持持应用程程序和保保护网络络方面向向组织提提供最高高效的平平台。它它为开发发和可靠靠地承载载Webb应用程程序和服服务提供供了一个个安全、易易于管理理的平台台。从工工作组到到数据中中心，WWinddowss Seervee
23、r20008都都提供了了令人兴兴奋且很很有价值值的新功功能，对对基本操操作系统统做出了了重大改改进。Windoows Serrverr 20008完完全基于于64位位技术，在在性能和和管理等等方面系系统的整整体优势势相当明明显。在在此之前前，企业业对信息息化的重重视越来来越强，服服务器整整合的压压力也就就越来越越大，因因此应用用虚拟化化技术已已经成为为大势所所趋。经经过测试试，他们们认为，WWinddowss Seerveer 220088完全基基于644位的虚虚拟化技技术，为为未来服服务器整整合提供供了良好好的参考考技术手手段。WWinddowss Seerveer 虚虚拟化 (Hyyper
24、r-V)。Wiindoows服服务器虚虚拟化（HHypeer-VV）能够够使组织织最大限限度实现现硬件的的利用率率，合并并工作量量，节约约管理成成本，从从而对服服务器进进行合并并，并由由此减少少服务器器所有权权的成本本。Wiindoows Serrverr 20008在在虚拟化化应用的的性能方方面完全全可以和和其他主主流虚拟拟化系统统相媲美美，超出出；而在在成本和和性价比比方面，WWinddowss Seerveer 220088更是具具有压倒倒性的优优势。3.2 系统结构因漳州市与与长乐市市具有不不同的管管理需求求，因此此具有不不同的系系统结构构。3.2.1 漳州市漳州市房管局（房屋管理系统
25、）HFMP终端光大银行业务管理系统自动对账光大银行核心交易命令HFMP接口协议3.2.2 长乐市回单报表来账文件光大银行业务管理系统自动对账光大银行核心交易命令长乐市房管局（审核监管）3.3 数据视图物业专项维维修资金金管理的的数据主主要包含含两部分分：物业业数据和和帐务数数据。物物业数据据和帐务务数据都都具有类类似的对对应关系系。数据视图是是对物业业专项维维修资金金相关数数据关系系的全面面分析，数据视视图是软软件系统统开发的的数据结结构参考考和指导导，并且且具有较较高的通通用性。系统实际开发时并不需要实现本章数据视图中描述地所有数据项的管理，而应根据业务的实际需要进行取舍。3.3.1 物业关
26、系城市（第一级）区县（第二级）街道（第三级）小区（第四级）房屋业主楼栋（第五级）3.3.2 账户关系城市级（汇总专户）区县级（汇总专户）街道级（汇总专户）小区级（汇总专户）房屋级（物业分户）明细（交易明细）楼栋级（汇总专户）3.3.3 分户数据1. 应缴本金：按住物物业维修修资金管管理办法法规定应应该缴纳纳的资金金总额；通常每每个时期期计算方方式会不不同，因因此应缴缴本金的的计算方方法会出出现多种种情况。2. 入账类记账账金额（变变动时记记录交易易明细）a) 初缴本金：第一次次缴费金金额。b) 续缴本金：第一次次之后的的补交或或追缴金金额总和和。c) 转入本金：从对公公模式或或他行转转入时的的
27、本金总总和。d) 转入利息：从对公公模式或或他行转转入时的的利息总总和。e) 结算利息：核心系系统结息息收入总总和。3. 出帐类记账账金额（变变动时记记录交易易明细）a) 正常使用本本金：正正常情况况下支出出的本金金总和。b) 正常使用利利息：正正常情况况下支出出的利息息总和。c) 退款支出本本金：退退款支出出的本金金总和。d) 退款支出利利息：退退款支出出的利息息总和。e) 销户支出本本金：销销户时指指出的本本金总和和。f) 销户支出利利息：销销户时支支出的利利息总和和。g) 管理费支出出：按主主管部门门相关文文件规定定依法提提取的管管理费，管管理费仅仅从利息息中支出出。4. 核心系统本本息
28、总额额：记录录银行核核心金融融系统的的本息总总额（核核心余额额）。5. 资金计算值值a) 本金总收入入初缴缴本金续缴本本金转转入本金金b) 本金总支出出正常常支出本本金退退款支出出本金销户支支出本金金c) 利息总收入入转入入利息结息收收入d) 利息总支出出正常常支出利利息退退款支出出利息销户支支出利息息管理理费支出出e) 本金总余额额本金金总收入入本金金总支出出f) 利息总余额额利息息总收入入利息息总支出出g) 账户总余额额本金金总余额额利息息总余额额6. 缴存率（本本金总余余额利利息总余余额）应缴金金额7. 欠缴金额（当当缴存率率低于限限定值，通通常为330%）应缴金金额（本本金总余余额利利
29、息总余余额）3.3.4 总户数据1. 市级总户：对应物物业归属属的市级级。2. 区县总户：对应物物业归属属的区县县级，一一个房管管局管理理一个区区县，因因此区县县总户也也理解为为房管局局总户。3. 街道总户：对应物物业归属属的街道道级，一一个街道道办事处处管理一一个阶段段，因此此也可理理解为街街道总户户，但是是街道未未对物业业专项资资金执行行管理，因因此无管管理需求求。4. 小区总户：对应物物业归属属的小区区级，一一个小区区由一个个业主委委员会管管理，因因此也可可理解为为业主委委员会总总户（未未成立业业主委员员会之前前称之为为楼盘，成成立之后后称之为为小区）。5. 楼栋总户：对应物物业归属属的
30、楼栋栋级，多多个楼栋栋组成一一个小区区进行集集中管理理，也有有单个楼楼栋独立立管理的的情况，例例如城市市中的商商务楼。6. 物业分户：对应每每一户物物业个体体。以上总户除除物业分分户外，其其它的总总户均有有管理部部门基本本信息（名名称、地地址、电电话、主主办行、开开户行、清清算帐号号）和总总户资金金项（累累计应缴缴、累计计余额、累累计本金金、累计计利息、累累计转入入本金、累累计转入入利息、累累计使用用本金、累累计使用用利息、累累计管理理费、总总缴存率率、累计计欠款、累累计欠款款户数）组组成。总总户的资资金项实实际上是是下级资资金项的的汇总值值。3.4 系统功能系统功能主主要包括括物业数数据管理
31、理、业务务处理、自自动对账账三个方方面，本本章着重重说明这这些功能能的管理理要点和和基本要要求以及及易用性性要求。这些功功能属于于物业专专项资金金管理系系统的主主要功能能，并且且适用于于漳州市市的管理理需求和和长乐市市的管理理需求，但但这两个个系统在在实现这这些功能能的时候候并非一一成不变变，实际际上会根根据管理理需求的的侧重点点不同而而有所差差别。3.4.1 物业管理物业管理主主要针对对城市、区区县、街街道、小小区、物业和业主类别别的数据据提供维维护和管管理。物业管管理的核核心是物物业和业业主数据据，城市市、区县县、街道道和小区区属于辅辅助数据据，其主主要用途途是用于于对物业业和业主主数据的
32、的分类和和归属，以以便用于于分析和和统计。物业数据具具有以下下管理特特点：. 数据量大通通常采用批量量提取和和导入方方式进行行维护。. 数据准确性性要求较较高并且且不受光光大银行行控制。针对以上情情况，物物业数据据管理模模块将提提供通过过Exccel文文件批量量导入数数据的功功能，并并且批量量导入数数据时可可分类导导入（先先导入房房屋数据据、后导导入业主主数据），因因为通常常情况下下数据文文件并不不是同时时到达取得。另外由由于银行行无法确确定数据据的准确确性，所所以对于于房屋数数据和业业主数据据的修改改必须记记录变更更日志，且且可查询询和对照照式查看看。以上上物业管管理模块块的设计计实现将将有
33、效的的支持业业务开展展并保证证数据的的可追溯溯性。物业管理主主要有以以下功能能项：. 城市设定：设定系系统管理理的城市市参数。. 区县管理：区县数数据和层级关系系维护。. 街道管理：街道数数据和层级关系系维护。. 小区管理：小区数数据和层层级关系系维护。. 楼栋管理：楼栋数数据和层层级关系系维护。. 物业管理：物业数数据和层层级关系系维护，记录修修改日志志以及数数据导入入。. 业主管理：业主数数据和层层级关系系维护，记录修修改日志志以及数数据导入入。3.4.2 业务处理物业专项维维修资金金主要业业务处理理可分为为四种：开户、缴缴存、支支取、冲冲正、理理财、销销户和结结息。其中开开户、缴缴存、支
34、支取、结结息和销销户属于于常规性性业务，冲冲正和理理财属于于特殊业业务。业务处处理功能能的设计计需要满满足银行行金融业业务的基基本规则则同时也也要符合合国家房房屋管理理局的政政策以及及物权法法的规定定。1. 开户：支持持单笔或或批量开开户，与与核心通通过批量量发卡上送送文件进进行人为为可控交交互。2. 缴存：支持持单笔或或批量缴缴存，与与核心通通过批量量代发上上送文件件进行人人为可控控交互。3. 支取：支持持单笔或或批量支支取，与与核心通通过批量量代扣上上送文件件进行人人为可控控交互。4. 冲正：支持持按批或或按笔冲冲正，执执行冲正正业务不不能与核核心交易易相冲突突。5. 理财：批量量理财开开
35、通，与与核心通通过批量量开通理理财文件件进行人人为可控控交互。6. 销户：支持持单笔或或批量销销户，与与核心通通过批量量代扣上上送文件件进行人人为可控控交互。7. 结息：由自自动对账账模块通通过核心心对账文文件每日日自动完完成。物业专项维维修资金金业务处处理时必必须对业业务数据据进行验验证，特特别是在在批量业业务处理理的情况况下，人人工验证证将严重重影响业业务的处处理效率率，并且且当数量量比较多多的时候候几乎变变的难以以完成（例例如：在在批量业业务处理理中需要要开户110000户，但但是其中中有两户户物业信信息不完完善），因因此系统统将设计计严格的的业务数数据验证证机制，解解放繁重重的人力力工
36、作，而而业务操操作人员员只需要要关注业业务数据据的验证证结果。在业务处理理流程中中将设计计以下的的业务处处理机制制：1. 在业务处理理前验证证业务数数据，当当业务数数据不符符合业务务处理要要求时系系统将提提示操作作人员并并暂停业业务处理理，直到到业务数数据获得得修正符符合业务务处理要要求。2. 在业务处理理中的任任意环境境可暂停停业务处处理，并且在在后续任任意时候候可从之之前中断断的步骤骤继续执执行业务务处理。3. 所有业务处处理完成成后将产产生数据据记录文文件（批批量上传传文件或或批量命命文件）的的服务器器存档，并并且可在在后续的的任意时时间查询询并下载载产生的的文件。通过以上业业务机制制的
37、设计计将能很很好的适适应物业业专项维维修资金金的业务务管理需需求，并并且提高高操作人人员的业业务处理理效率，保保证业务务的准确确性和完完整性。3.4.3 业务审核物业专项维维修资金金的管理理模式是是房管局局对资金金使用执执行监管管，银行行之心资资金帐务务管理。因此资资金的缴缴存与支支取均需需要通过过房管局局的审核核，在银银行执行行缴存和和支取业业务之前前必须通通过房管管局审核核，审核核通过才才能执行行资金缴缴存和支支取。业务审核流流程如下下所示：1. 开发商、业业委会或或物管公公司提交交资金缴缴存和支支取申请请。2. 房管局通过过系统审审核提交交的业务务申请（通通过不不通过）。3. 审核通过之
38、之后银行行执行业业务处理理。4. 审核不通过过退回提提来源修修正后重重新提交交业务申申请。注：业务审审核通过过网络进进行文件件或数据据的交流流，但对对于业务务申请者者而言必必须书面面打印并并获得房房管局书书面同意意后银行行才能受受理业务务。3.4.4 单据管理物业专项维维修资金金与传统统的资金金管理不不同，在在管理过过程中涉涉及到多多种角色色。因此在在多种角角色之间间以及银银行与这这些角色色之间将将会存在在多种单单据的流流转以及及管理要要求。物业专项维维修资金金涉及到到以下角角色：1. 房屋管理局局2. 房地产开发发商3. 物业管理公公司4. 业主委员会会5. 房屋所有人人/机构构6. 银行物
39、业专项资资金管理理系统将将提供可可根据单单据格式式模板生生成成套套单据文文件的功功能，单单据模块块可根据据不同单单据的需需要进行行配置以以便更换换。系统将提供供以下单单据生成成功能：. 批量生成缴缴款通知知单。. 按业务处理理生成业业务回单单。3.4.5 信息查询根据系统的的数据类类型，信信息查询询主要是是物业数数据的查查询和账账户数据据的查询询。物业数据查查询将提提供按层层级关系系筛选以以及按房房屋关键键字或业业主关键键字的查查询方式式对数据据执行查查询定位位。账户数据查查询将主主要查询询分户数数据和交交易明细细，将提提供按层层级关系系筛选以以及房屋屋关键字字或业主主关键字字的查询询方式对对
40、数据执行行查询定定位。另外物业资资金管理理的一个个重要查查询是物物业资金金的缴存存情况查查询，将将根据层层级筛选选查询区区域或小小区下欠欠缴或需需要续缴缴的分户户。3.4.6 统计报表物业专项资资金管理理系统提提供的报报表分为为基础报报表和定定制报表表。基础报报表具有有通用性性，是按按照物业业管理层层级以及及资金管管理项设设计，并并且支持持报表数数据下探探。定制制报表根根据特定定的报表表要求按按需定制制。基础报表包包括物业业统计报报表和银银行财务务报表。. 城市级物业业专项资资金汇总总统计报表表（可下下探至区区县级）。. 区县级物业业专项紫紫荆汇总总统计报报表（可可下探至至街道级级）。. 街道
41、级物业业专项资资金汇总总统计报报表（可可下探至至小区级级）。. 小区级物业业专项资资金汇总总统计报报表（可可下探至至楼栋级级）。. 楼栋级物业业专项资资金汇总总统计报报表（可可下探至至房屋级级）。. 房屋级物业业专项资资金汇总总统计报报表（可可下探至至明细级级）。. 财务日报表表。. 财务月报表表。. 财务季报表表。. 财务年报表表。3.4.7 自动对账物业专项资资金管理理系统是是银行核核心金融融系统与与客户之之间的桥桥梁。物业专专项资金金管理系系统的数数据需要要与金融融核心进进行同步步，并保保证资金金数额一一致。物业专项资资金管理理系统采采用T-1的数数据同步步对账模模式，数数据时限限晚于核
42、核心系统统一天。自动对账模块属于守护进程，将自动按设定的时间间隔进行调度并运行，提取核心的对账文件进行自动对账。对账模块主主要的工工作任务务有以下下方面：. 核对本系统统数据完完成性和和准确性性。. 核对本系统统数据与与核心数数据差异异。. 执行必要的的日终处处理。对账模块主主要完成成以下任任务：. 核对分户与与汇总户户金额项项。. 核对交易明明细与分分户金额额项。. 执行自动结结息操作作。. 执行分户状状态同步步。. 执行核心分分户金额额核对。. 执行核心分分户交易易明细核核对。. 执行报表生生成任务务（如果果有）。. 生成对账日日志。3.5 系统性能3.5.1 数据容量. 系统数据结结构设
43、计计必须能能够容纳纳市级城城市下属属所有区区县的物物业数据据。. 系统数据结结构设计计必须能能够容纳纳市级城城市下属属所有物物业分户户的交易易明细。3.5.2 响应时间. 系统操作界界面响应应时间在在秒以以内。. 系统报表或或查询界界面响应应时间在在10秒秒以内。注：物业专专项资金金管理系系统具有有批量业业务处理理、批量量数据导导入以及及批量单单据生成成功能，这这些功能能的响应应时间因因单个批批次处理理的数据据量大小小不同而而不同，并且程序将设计为后台处理模式。3.5.3 用户数量. 系统允许自自定义多多个角色色并且无无限角色色数量。. 系统允许分分行级以以内所有有部门或或员工的的用户数数量。 32 / 32