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1、21年银行岗位试题6节21年银行岗位试题6节 第1节 存款人已死亡，存单持有人没有向信用社申明遗产继承过程，也没有等存款所在地法院判决书，直接去银行支取或转存，事后面引起的存款继承争执，信用社不负责任。参考答案：()制裁名单范围包括但不限于以下类别()。A.联合国制裁决议B.中国政府发布的反洗钱及反恐融资制裁名单C.美国政府发布的经济制裁名单D.欧盟委员会发布的经济制裁名单参考答案：ABCD在中国人民银行或者其省一级分支机构在开展反洗钱调查时,被调查机构拥有哪些义务?答案：(1)配合调查义务;(2)如实提供信息义务;(3)不得拒绝和阻碍义务。 根据商业银行金融创新指引，（ ）要确保金融创新的发
2、展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。A.董事会B.董事C.行长D.股东大会正确答案：A 在衡量通货膨胀时，最普遍使用的指标是()。A.汇率B.利率C.GDP增长速度D.消费者物价指数本题答案：D商业银行内控评价中过程评价的权重为60%,结果评价的权重为40%,两项得分加总得出综合评价总分。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错21年银行岗位试题6节 第2节依照操作风险防范“十三条”意见,“KYB”原则的中文含义是()A、了解你的业务B、了解你的客户业务单据C、了解你的客户业务D、了解你的客户参考答案：C贷款合同应规定,借款人提款时应具备的先决条件,贷款合同通常都规定借款人
3、可提取贷款的具体期限,并规定借款人应在提款前若干天通知贷款人。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果,在其基本薪酬的()倍以内确定。A.2B.3C.4D.5参考答案：C ( )是指从事证券业务的金融企业为证券交易的资金清算与交收而存入指定清算代理机构的款项。A存出保证金B清算备付金C同业存放D拆放同业参考答案： B分布式光伏发电设备供应商准入条件包括:()。A.具有独立法人资格，依法合规经营B.在工业和信息部公告的符合光伏制造行业规范条件企业名单范围内(含电池组件、逆变器、线缆、配电箱等)，且为全产业链(从硅锭到组件)同品牌制造企业C.原则上
4、具备县级(含)以上独立研发机构、技术中心或高新技术企业资质D.具备工程咨询、设计、施工等相关能力E.具备安全生产许可资质参考答案：ABDE封闭式基金和开放式基金的区别是()。A、交易场所不同B、交易方式不同C、价格决定因素不同D、赎回限制不同答案：ABCD21年银行岗位试题6节 第3节金融行动特别工作组FATF在下面那一年没有对反洗四十项建议进行修改()A、1996年B、2022年C、2022年D、2022年参考答案：C 在新产品风险风险评估管理中，()指新产品因不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险本题
5、答案：A关于特种转账凭证使用,下面说法正确的是()A、内部账户收款时，填制特种转账借方凭证B、内部账户付款时，填制特种转账贷方凭证C、内部账户付款时，填制特种转账借方凭证D、对于不涉及现金的验资、增资账户转款业务不再通过应解汇款户过渡，使用特种转账借方凭证直接将款项划转至客户账户答案：ABD银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构股东、董事、高级管理人员进行监督管理谈话,要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错南昌市某水果批零经营部,2022年12月23日至2022年1月27日以来,在甲商业银行共发生大额交易111
6、笔,累计交易金额为21.6亿元,该账户交易频繁,经常在收到大额款项后,立即于当日通过网上银行业务分散转给个人银行卡账户,且交易金额之大与该单位的经营业务、财务状况、客户身份明显不符。该公司的交易行为是否属于可疑交易?符合哪条可疑交易标准?甲商业银行应当如何处理?答案：该单位的交易行为属于可疑交易。符合“短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”的可疑交易标准。甲商业银行应该结合客户身份识别情况，分析判断，在确认为可疑交易后，按照可疑交易报告程序，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报告。宁波银行的信念是()A.追求卓
7、越，服务真诚B.诚信敬业、合规高效、融合创新C.激情、奉献、荣誉D.为宁波银行事业而奋斗参考答案：D21年银行岗位试题6节 第4节 银行业金融机构信息科技外包风险主管部门负责制定并审批信息科技外包战略。此题为判断题(对，错)。正确答案： 融资类银信理财合作业务中，信托公司不得将信托产品设计为开放式。此题为判断题(对，错)。正确答案：商业银行在开展代理保险业务时,应当向客户说明保险产品的经营主体是( ),如实提示保险产品的特点和风险。A.银行B.保险公司C.中国银监会D.中国保监会参考答案：B商业银行作为()等从事信贷资产证券化业务,只要产生了证券化风险暴露,就应当计提相应的资本。A.信贷资产证
8、券化发起机构B.信用增级机构C.投资机构D.贷款服务机构参考答案：ABCD 柜面操作人员在受理非开户单位财务人员提交的各种大额支付凭证(现金支票、转账支票、信汇凭证、电汇凭证、业务委托书及其他支付凭证)时，要按照“谁接单，谁联系”的原则，与付款单位进行电话联系确认，对于电话联系核实确认的结果要在大额支付联系确认登记簿中详细记录。判断对错参考答案：错误风险控制自我评估的作用不包括:()A、健全内控管理体系B、为高级法积累数据C、监控预警关键操作风险D、实现操作风险管理的前瞻性参考答案：A21年银行岗位试题6节 第5节 下列权利中，属于物权的是( )A.地役权B.抵押权C.所有权D.商标权正确答案
9、：ABC 合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人不得以其从合伙企业中分取的收益用于清偿。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 在执行中作为被执行人的法人或者其他组织名称变更的，人民法院可以裁定变更后的法人或者其他组织为被执行人。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确银行业金融机构应当建立()的奖励制度,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报人的合法权益。A.检举B.抵制违法违规行为C.堵截案件D.安全生产E.合规经营参考答案：ABC 中国人民银行广州分行依法享有反洗钱行政调查权。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：客户身份资料与交易记录是一切业务活动的原始记录
10、,是判断洗钱行为的重要依据,也是重要的法律证据。保存原则()A.制度原则B.完整原则C.真实原则D.安全原则E.从严原则答案：ABCDE21年银行岗位试题6节 第6节 借记卡密码解锁可到()办理。A.全国任意网点B.全省任意网点C.辖区内任意网点D.原发卡网点本题答案：A通过我社手机银行所做转账业务到账时间问题正确的是()A.行内转账可以实现实时到账B.跨行转账不能保证实时到账C.实时到账跨行汇款是实时到账D.实时到账跨行汇款不是实时到账参考答案：ABC 金融机构从人民银行调入其他银行已清分现金后，利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归_。A.本行B.原封捆单位C.人民银行正确答案：B 存货清查中，对于自然灾害造成的损失，应计当期管理费用。此题为判断题(对，错)。正确答案： 银行业金融机构在实施信息科技外包时应当坚持以下原则（ ）。A.以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向B.保持外包风险、成本和效益的平衡C.强调风险事前控制D.持续改进外包策略正确答案：ABCD 对商业银行风险评估的抽样量必须根据业务频次进行确定，其中对每月执行一次的业务或事项，抽样量应保持在()个之间。对每周执行一次的业务或事项，抽样量应保持在()个之间。A、2-6、4-10B、812、10-25C、28、6-20D、36、48参考答案：A