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1、2022基金从业考试试题题库8章2022基金从业考试试题题库8章 第1章 在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户身份资料，自( )计起至少保存15年。A、业务关系结束当年B、业务关系结束次年C、业务关系开始当年D、业务关系开始次年答案：A解析：本题考查基金客户档案管理与保密。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年。 基金的运作是指包括( )以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。A.基金营销B.基金募集与交易C.基金投资运作D.基金后台管理答案：ABCD ( )主要关注对各单只股票的分析，选择有吸引力的个股，而不过分关注宏观经济和市场周期，以及股市大势、行业特征、细
2、节市场的情况变化。A.积极型投资者 B.消极型投资者C.“自上而下”的积极型投资者 D.“自下面上”的积极型投资者答案：D 合伙协议应对合伙企业的( )等事项作出约定。.记账、会计年度、宙计.季度报告.年度报告.查阅会计账薄的条件。A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：合伙协议应对合伙企业的记账、会计年度、审计、年度报告、查阅会计账簿的条件等事项作出约定。 我国设立基金管理公司要经过( )程序。A：准备B：筹建C：开业D：公告成立答案：A B C 在证券投资中，每给定一个特定的投资比例，就得到一个特定的投资组合，它具有特定的预期收益率与( )。A.方差B.平均值C.标准值D.标准差正确答案
3、：A2022基金从业考试试题题库8章 第2章 我国的证券交易所的竞价方式有( )。.差额竞价.时间竞价.集合竞价.连续竞价A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：我国的证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。故本题选B选项。 相对估值法是指将企业的主要财务指标乘以根据行业或参照企业计算的估值数，从而获得对企业股权价值的估值参考结果，包括( )。.市盈率.市现率.市净率.市售率A. 、B.、C. 、D. 、正确答案：D 下列属于清算退出的方法是( )。A、首次公开上市(IPO)退出B、清算退出C、并购退出D、解散清算正确答案：D解析：清算退出的方法:破产清算、解散清算.A. B
4、. C属于投资退出方式。 票据市场按( )分为票据承兑市场和贴现市场。A.交易对象B.交易方式C.交割期限D.交易工具答案：B解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。 后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。后台管理系统应当符合的要求不包括( )。A、能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能C、能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息D、对
5、基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为答案：B解析： 本题考查基金销售业务信息管理。后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用。后台管理系统应当符合以下要求：(1)能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能。(2)能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息。(3)对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为。(4)具备交易清算
6、、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。(5)具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。 证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，是因为( )。A、储蓄资金转化为货币基金，提高投资者收益率B、改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性C、汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境D、通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置正确答案：C2022基金从业考试试题题库8章 第3章 欧盟跨境投资基金的主要模式是（ ）。A.可转让证券集合投资计划B.对冲基金C.风险投资基金D.私募股权基金正确答案：A可转让证券集合投资计划(UCITS)
7、，是欧盟跨境投资基金的主要模式。对冲基金、私募股权基金为代表的新型集合投资方式的监管依据为另类投资基金管理人指令(AIFMD)。BCD三项均属于新型集合投资方式。 投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于( )。A、5%B、10%C、25%D、15%正确答案：C解析：投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于25%。 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券正确答案：D考15;见基金销售教材P27 投资者通过将基金( )与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合
8、同规定基准的差异程度。A.净值增长指标B.本期利润C.加权平均份额本期利润D.加权平均净值利润率正确答案：A解析：净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。 通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份5%时，以下行为符合规定的是( )。A.在该事实发生之日起五日内，通知该上市公司B.继续买入该上市公司的股票C.暂停买卖该上市公司的股票D.继续卖出该上市公司的股票正确答案：C解析：证券法规定，通过证券交易
9、所的交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%时，应在事实发生之日起3日内编制权益变动报告书，并向中国证监会、证券交易所提交书面报告，在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。 法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等 力量来实现其约束力，说明法律与道德( )。A.调整范围相同B.调整手段不同C.目的不同D.功能相互排斥答案：B解析：道德与法律的区别：(1)表现形式不同。(2)内容结构不同。(3)调整范围不同。(4)调整手段不同。其中，调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等
10、力量来实现其约束力。2022基金从业考试试题题库8章 第4章 基金管理公司督察长履行职责的范围为( )。A、基金运作的所有环节B、公司运作的所有环节C、公司稽核部的人员设置及业务管理D、基金及公司运作的所有业务环节答案：D解析：基金管理公司督察长履行职责的范围为基金及公司运作的所有业务环节 ()是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则B.客观性原则C.公正性原则D.全面性原则正确答案：C 在我国，证监会属于()管辖。A.国家发改委B.国家证券委C.国务院D.中国人民银行正确答案：B考5;见销售基础教材P12 （ ）是指通过各种通讯方式，
11、不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。A.内置型衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.信用创造型的衍生工具D.OTC交易的衍生工具正确答案：D场外交易市场(简称0TC)通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易。例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生工具交易。 ( )是以其他债券组成的资产池为支持，构建新的债券产品形式。A.可回售债券B.可转换债券C.可赎回债券D.资产证券化正确答案：D 监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经()投票通过。A.全体监事B.半数以上监事C.全体股东D.半数以上股东正确答案：B解析：监事会每
12、年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。2022基金从业考试试题题库8章 第5章 公司董事、监事、高级管理人员离职后( )内，不得转让其所持有的本公司股份。A、一年B、半年C、两年D、四年正确答案：B 对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括（ ）。A.流动性陷阱理论B.市场分割理论C.优先置产理论D.预期理论正确答案：A收益率曲线是描述到期收益率和到期期限之间关系的曲线，反映了市场的利率期限结构。对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括预期理论、市场分割理论与优先置
13、产理论。流动性陷阱是是凯恩斯提出的一种假说，指当一段时间内即使利率降到很低水平，市场参与者对其变化不敏感，对利率调整不再作出反应，导致货币政策失效。 下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是( )。A、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务B、对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构不需要再进行调查和评价C、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价D、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信
14、息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果答案：B解析：本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。 证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务( )。A.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理B.只能由销售机构办理C.只能由基金管理人办理D.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理答案：D解析：开放式基金的登记业务可以由基金管理
15、人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理，所以D正确。 申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材料涉及重大事项发生重大变化的，申请人应当自变化之日起的10个工作日内向中国证监会提交更新材料。此题为判断题(对，错)。正确答案： 基金销售业务信息管理平台不包括( )。A.前台业务系统B.后台管理系统C.监管系统信息报送D.应用系统的支持系统正确答案：C解析：证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。2022基金从业考试试题题库8章 第6章 ( )，中国金融期货交易所正式成立。A.2022年9
16、月B.2022年5月C.2022年9月D.2022年6月正确答案：A考点：远期合约和期货合约。解析：我国的期货市场开始于20世纪90年代。2022年9月，中国金融期货交易所正式成立。 某公司刚刚发行3年期贴现债券的面值为1000元，现在市场收益率为10%，则其久期为（）A.1B.2C.3D.4正确答案：C 基金业协会会员不包括( )。A.普通会员B.高级会员C.联席会员D.特别会员正确答案：B 某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏()。A.可稽性B.可靠性C.稳定性D.安全性正确答案：C 当
17、期货从业人员发现投资者有不诚信、违法违规的行为时，应当（ ）。A.及时向所在机构报告B.报告期货交易所C.报告中国证监会派出机构D.报告中国期货业协会正确答案：A期货从业人员执业行为准则(修订)第三十一条，从业人员不能片面地强调业务的发展而忽视投资者信誉，更不能从个人利益出发与投资者恶意串通。发现投资者有不诚信、违法违规的行为时，应当及时向所在机构报告，并注意防范投资者的信用风险。故本题答案为A。 目前具有基金销售业务资格的主体包括( )等。、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：目前具有基金销售业务资格的主体包括商
18、业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等。2022基金从业考试试题题库8章 第7章 以下关于资产负债表和资产负债表中的数据的说法错误的是（）。A.资产负债表也称为企业的“第一会计报表”。资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末B.资产负债表反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现C.资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产D.基金持有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东
19、所拥有的资产价值正确答案：D 债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于( )。A、能否熟练运用分析工具B、能否准确地预测未来利率水平C、是否有计算机自动交易系统D、能否控制交易成本答案：B 某企业的年末财务报表中显示，该年度的销售收入为30万，净利润为15万，企业年末总资产为120万，所有者权益为80万。则该企业的净资产收益率为（ ）。A.125%B.1875%C.25%D.375%正确答案：B净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润，其计算公式为：净资产收益率=净利润所有者权益=1580100%=1875%。 基金管理公司督察长履行职责的范围为（ ）。A.公司运作的
20、主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理正确答案：B督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。 某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是()。A.体现了有效性原则B.违反了效率性原则C.体现了成本效益原则D.违反了独立性原则正确答案：D 投资组合绩效由以下因素共同决定( )。A.资产混合管理 B.资产类别收益 C.资产风险管理 D.资产配置答案：A B D2022基金从业考试试题题库8章 第8章 基金管理费率通常
21、与基金规模呈( )，与风险呈( )。A.正比，正比B.正比，反比C.反比，正比D.反比，反比答案：C 只能按当年盈利分取股息的优先股股票，如果当年公司经营不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累积，以后也不能补付，但是任何时期的股息都应在普通股股东受到股息之前予以支付，指的是( )。A、普通股B、蓝筹股C、积累优先股D、非积累优先股参考答案D解析：本题考查股票的类型。非积累优先股是指只能按当年盈利分取股息的优先股股票，如果当年公司经营不善而不能分取股息，未分的股息不能予以累积，以后也不能补付，但是任何时期的股息都应在普通股股东受到股息之前予以支付。 依据投资理念的不同，基金可分为()。A.封闭
22、式基金和开放式基金B.主动型基金和被动型基金C.股票型基金、债券型基金和混合型基金D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金正确答案：B考15;见销售基础教材P68 尽职调查最为重要的部分为( )与( )。A、资料收集，分析B、资料收集，统计C、分析，研究，D、资料收集，研究正确答案：A解析：最为重要的部分为资料收集与分析。收集资料的渠道主要包括审阅文件、外部信息、访谈、现场调查、内部沟通。收集资料之后，尽职调查团队还要验证其可信程度，评估其重要性，最终形成尽职调查报告与风险控制报告，供投资决策委员会决策参考。 最适用于清算价值法进行估值的企业是( )。A.某正常持续运营中的机械制造企业B.某资不抵债、经营停滞的有色金属开采企业C.某经营良好的商业零售企业D.某软件开发企业正确答案：B 我国只有( )证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海B.深圳C.北京D.天津答案：B