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1、高福岭挪用资金、违法发放贷款罪北京市房山区人民法院刑事判决书(20033)房刑初字字第281号号公诉机关北北京市房山区区人民检察院院。被告人高福福岭，男，11963年55月19日出出生，汉族，出出生地北京市市，中专文化化，原系北京京市房山区南南尚乐农村信信用合作社主主任，住北京京市房山区城城关信用社家家属楼1-3301号;因因涉嫌挪用资资金，于20002年7月月5日被羁押押，同年8月月7日被逮捕捕。现羁押在在北京市房山山区看守所。北京市房山山区人民检察察院以京房检检刑诉字(22003)第第186号起起诉书指控被被告人高福岭岭犯挪用资金金罪、违法发发放贷款罪于于2003年年5月26日日向本院提起
2、起公诉，20003年7月月17日建议议本院延期审审理进行补充充侦查，20003年9月月12日补充充侦查完毕，再再次以对违法法票据付款罪罪、违法发放放贷款罪、非非法出据金融融票证罪向本本院提起公诉诉。本院依法法组成合议庭庭，公开开庭庭审理了本案案。北京市房房山区人民检检察院指派检检察员刘辉、宋宋晓英出庭支支持公诉，被被告人高福岭岭到庭参加诉诉讼。现已审审理终结。北京市房山山区人民检察察院指控：被被告人高福岭岭在任房山区区南尚乐信用用社主任期间间，于20001年10月月至20022年1月，指指使、授意本本单位职工刘刘春等人，对对黄志国(男男，46岁，在在逃)经营的的北京银创物物资有限责任任公司、北
3、京京市房山铁山山加油站签发发的8张空头头支票，共计计11 9772 8455元人民币予予以付款，造造成该款至今今不能归还。被被告人高福岭岭在任房山区区南尚乐信用用社主任期间间，于20001年至20002年5月月，未经贷款款调查直接批批准或未履行行贷款手续直直接向黄志国国经营的北京京志国商贸有有限公司、北北京银创物资资有限责任公公司发放贷款款7 1500 000元元人民币，向向李富经营的的北京富强工工程部发放贷贷款200 000元人人民币，向个个体户王宏新新发放贷款6600 0000元人民币币，共计7 950 0000元人民民币，案发后后公安机关追追缴赃款8000 0000元人民币，其其余贷款至
4、今今不能归还。被被告人高福岭岭在任南尚乐乐信用社主任任期间，于22001年112月将本单单位支票质押押到河北省涿涿州市桃园农农村信用合作作社，为涿州州凯伦锅炉制制造有限公司司经理许金明明贷款担保，许许金明从信用用社贷款2 000 0000元人民民币，案发后后经公安机关关追缴，许金金明将贷款归归还。对指控控的上述事实实，公诉机关关向本院提供供了抓获经过过、证人证言言等证据材料料，提请本院院依照中华华人民共和国国刑法第一一百八十九条条、第一百八八十六条、第第一百八十八八条之规定，对对被告人高福福岭予以惩处处。在审理中，被被告人高福岭岭对公诉机关关指控的内容容未提出异议议。经审理查明明：(一)北京京
5、市房山区南南尚乐农村信信用合作社于于1998年年3月27日日经中国人民民银行批准设设立;经济性性质为股份制制(合作)。被被告人高福岭岭于20000年5月至22002年66月间任北京京市房山区南南尚乐信用合合作社主任。22001年，高高福岭通过北北京富强建筑筑工程部(住住所北京市房房山区岳各庄庄镇岳各庄村村西)经理李李富与黄志国国相识。黄志国于11991年注注册成立了北北京志国商贸贸有限责任公公司，股东为为黄志国及其其妻胡秀兰，法法定代表人黄黄志国。20001年8月月27日，北北京志国商贸贸有限责任公公司向南尚乐乐信用社申请请开户，帐号号为10177000100300000060644。北京银创
6、创物资有限责责任公司于11999年设设立，法定代代表人为黄志志国之子黄岩岩，股东为黄黄岩、胡秀兰兰。20011年9月5日日北京银创物物资有限责任任公司向南尚尚乐信用社申申请开户，帐帐号为10117000110300000060889。北京市市房山铁山加加油站原为北北京市房山区区周口店镇山山口村经济联联合社集体所所有制企业，22001年99月1日北京京志国商贸有有限责任公司司与山口农工工商公司签定定财产租赁合合同，租赁期期限20年，自自2001年年9月1日起起至20211年9月1日日，每年交纳纳租金4.55万元。20002年8月月8日双方终终止了合同。22001年99月28日北北京市房山铁铁山加
7、油站向向南尚乐信用用社申请开户户，帐号10017000010300000064458。上述事实，有有经庭审质证证属实的下列列证据予以证证明，本院予予以确认：(1)中华人人民共和国农农村合作金融融机构法人许许可证即企业业法人营业执执照证明，北北京市房山区区南尚乐农村村信用合作社社于19988年3月277日经中国人人民银行批准准设立;经济济性质股份制制(合作)。(2)北京市市房山区南尚尚乐农村信用用合作社出具具的证明证实实，高福岭自自2000年年5月至20002年6月月间任南尚乐乐信用合作社社主任职务。(3)证人李李富的证言证证明了被告人人高福岭与黄黄志国相识的的时间及经过过。(4)私私营企业申请
8、请开业登记注注册书、公司司变更登记申申请书、私营营企业负责人人履历表、企企业法人营业业执照、中华华人民共和国国组织机构代代码证、单位位开户申请书书、房山区财财产租赁合同同、终止协议议书证明了被被告人黄志国国经营的上述述公司情况及及在北京市房房山区南尚乐乐农村信用合合作社申请开开户的时间、帐帐号以及其他他情况。(二)20001年100月份，被告告人高福岭与与黄志国预谋谋后，于20001年100月至20002年1月间间，指使、授授意北京市房房山区南尚乐乐农村信用合合作社刘春等等人，对黄志志国(男，446岁，在逃逃)经营的北北京银创物资资有限责任公公司、北京市市房山铁山加加油站签发的的8张空头支支票
9、，共计111 9722 845元元人民币予以以付款，造成成该款至今不不能归还。上述事实，有有经庭审质证证属实的下列列证据予以证证明，本院予予以确认：(1)证人人黄志国的证证言证明，22001年他他通过李富介介绍认识高福福岭后，在南南尚乐农村信信用合作社开开立了四个帐帐户，分别是是北京志国商商贸公司、北北京银创公司司、铁山加油油站、京霞油油品厂，是会会计胡秀英去去办的手续，平平时公司里的的支票由会计计保管，使用用时由他签字字。每次他的的单位在用款款时，都要提提前几天对高高福岭说，用用多少划拨多多少，有时候候必须及时还还上。 20001年100月份，他和和高福岭打招招呼要使用短短期借款，高高福岭说
10、短期期贷款需要时时间，如果用用款数额不大大可提前一两两天说，10000万左右右的资金随时时都能解决，这这样他先后向向中庆志合公公司、燕山燕燕联物资装备备公司、北方方长安汽车俱俱乐部、北京京信风商贸公公司、燕山鑫鑫海化工公司司、燕联石化化产品储运中中心等几家单单位先后开出出了8张空头头转帐支票，共共发生短期借借款10000多万元，高高福岭让他尽尽快把钱还上上，并通过朋朋友关系借来来一笔款先把把他的帐给顶顶上了。(22)原南尚乐乐信用社副主主任刘春的证证言证明，22001年88月27日，高高福岭拉来一一个存款户，户户名是北京志志国商贸有限限公司，高福福岭说过该存存款户能给信信用社带来11000万元
11、元存款。此后后高福岭又拉拉来几个存款款户，分别是是北京银创物物资有限责任任公司、北京京房山京霞油油品厂、北京京市房山铁山山加油站。开开户时间分别别是20011年9月5日日、9月6日日、9月288。刚开户时时，这些存款款户信用还不不错，到9月月中旬开始出出现空头支票票，没做退票票处理，是高高福岭通过王王建洪办的，当当时王建洪是是会计。后来来，会计组的的另一名会计计武博找到她她说高福岭不不让退空头支支票，就是上上述4个存款款户其中之一一，具体哪户户想不起来了了。她就去找找高福岭，高高福岭说不用用她管，由高高福岭负责找找钱补上。有有关这事，她她多次找高福福岭，但高福福岭总是不让让她管。20001年1
12、00月29日，工工作人员已将将银创物资有有限责任公司司开出的3张张空头支票(票号XVII026600223、金金额30万元元，出票日期期2001年年10月255日;票号XXVI0266602177，金额3550万元，出出票日期20001年100月25日;票号XVII026600222，金金额330 935元，出出票日期20001年100月29日)随交换送到到区信用联社社营业部，但但高福岭又亲亲自去营业部部将这些支票票取回，于次次日将这些票票据给了王建建洪。这样一一来，营业部部就把上述33笔款从南尚尚乐信用社存存款帐户中划划走，给银创创公司垫了款款，因为银创创公司帐上根根本没钱，开开出的是空头头
13、票。象这样样的情况还有有两次，是北北京市房山铁铁山加油站签签发的空头支支票。总计是是1000余余万元。由于于高福岭未让让退票，形成成了信用社资资金为私人客客户垫付这一一事实。到22001年年年底，高福岭岭从涿州找来来一个叫吴振振华的存款户户，存款20000万元，款款项收妥后，高高福岭让王建建洪把给吴振振华开的存款款单换掉，换换成了一张铁铁山加油站3395万元，一一张银创物资资有限责任公公司413.1万元，一一张吴振华7791.9万万元。现在吴吴振华的钱还还没有还完，还还欠850万万元，后来房房山区信用联联社发现这事事，由于客户户是高福岭找找来的，每次次客户来都直直接找高福岭岭，手续方面面的事都
14、是高高福岭安排王王建洪办，因因为他们2人人关系特殊，高高福岭是王建建洪的姐夫，根根本就不通过过她，她多次次退过上述44家客户的空空头支票，并并多次找高福福岭，高福岭岭说不让她管管。(3)南南尚乐信用社社信贷员王建建洪的证言证证明，20001年8月份份，他是内勤勤，与武博对对面办公，后后来知道有个个女的叫胡秀秀兰在他们单单位开过帐户户，第一个是是北京志国商商贸有限公司司，第二个是是北京银创物物资有限责任任公司，第三三个是北京市市房山铁山加加油站，第四四个是北京市市房山京霞油油品厂。法人人代表是黄志志国，他们开开了户以后开开始的情况还还比较正常，存存钱也能按时时存。到20001年9月月份时，黄志志
15、国的户出现现空头，一共共有七八笔，一一个是银创的的户，另一个个是铁山的户户，每户三四四笔。直到22001年112月28日日左右，吴振振华来到信用用社存款20000万元，刘刘春拿来存单单办手续，他他和刘春把这这笔款分别给给黄志国、吴吴振华存上了了。(4)南南尚乐信用社社计帐员武博博的证言证明明，20011年8月底左左右的一天，北北京志国商贸贸有限责任公公司到南尚乐乐信用社开立立了帐户，时时间不长，北北京银创物资资有限责任公公司、北京市市房山京霞油油品厂、北京京市房山铁山山加油站也分分别在南尚乐乐信用社开立立了帐户，开开了以后就发发生业务，22001年99月份，北京京志国商贸有有限公司出现现空头支
16、票。22001年110月29日日，高福岭打打电话问是否否有3张空头头支票。他说说有，高福岭岭不让退票，他他把情况向刘刘春汇报了，刘刘春打电话找找高福岭说如如果找不回款款，下午2点点就退票，并并开具了退票票理由书，也也给对方银行行发了退票传传真，高福岭岭打电话找到到刘春，双方方语气比较硬硬，高福岭的的意思是说别别退票，能找找到款，刘春春说不行，票票已经退了。后后来高福岭去去联社把退的的票给拿回到到南尚乐信用用社，让刘春春把退票给了了王建洪。22001年111月2日高高福岭又打电电话问有没有有黄志国的退退回支票，让让他拿着支票票去高福岭办办公室，说这这不用他和刘刘春管，让把把票给王建洪洪，以后凡是
17、是有黄志国的的退票都交给给王建洪。22001年110月29日日，信用社有有一张退票已已经到了良乡乡联社营业部部，高福岭又又把退票追回回来让他充帐帐。他说这样样做不符合手手续，高福岭岭说他不充帐帐让王建洪充充，他的上级级主管是刘春春，但高福岭岭是信用社的的一把手，说说了算。(55)南尚乐信信用社主管会会计高春艳的的证言证明，22001年110月份信用用社的帐是平平的，到111月份的时候候，从结算资资金科目上反反映出有退票票。(6)北北京银创物资资有限责任公公司20011年10月225日签发的的支票1张证证明，支票金金额为30万万元，支票号号码0226602223，收款人人中庆志合商商贸有限公司司
18、(经理陈洪洪忠)，付款款行房山南尚尚乐信用社。(7)北京中中庆志合商贸贸有限责任公公司出纳员尹尹淑平的证言言证明，因银银创公司老板板黄志国与他他们单位的经经理陈洪忠不不错，20001年10月月25日，黄黄志国因急等等用钱开出一一张南尚乐信信用社的转帐帐支票，让他他们单位给换换了一张带密密码的工商行行即时通兑的的支票。20001年100月29日银银创的转帐支支票30万元元划入他们中中庆志合的帐帐户。(8)北京银创物物资有限责任任公司20001年10月月25日签发发的支票1张张证明，支票票金额为3550万元，支支票号码026600217，收收款人燕山燕燕联物资装备备有限公司(经理于海)，付款行房房
19、山南尚乐信信用社。(99)证人于海海证言证明，黄黄志国于20001年100月份用银创创公司在南尚尚乐信用社开开的1张3550万元的支支票，还了欠欠燕山燕联物物资装备有限限公司的油款款。黄志国欠欠他们公司油油款共计10000余万元元。(10)北京银创物物资有限责任任公司20001年10月月29日签发发的支票1张张证明，支票票金额为3330 9355元，支票号号码X0226602222，收款人人北方长安汽汽车俱乐部，付付款行房山南南尚乐信用社社。(11)北方长安汽汽车俱乐部史史同庆证言证证明，20001年8月330日，黄志志国从他们俱俱乐部买了11辆捷达牌轿轿车，同年110月24日日，又买走两两辆
20、奥迪轿车车，3辆车首首付款、信用用金、担保费费合计3300 935元元。20011年10月224日黄志国国给他们单位位一张转帐支支票，后钱款款划入俱乐部部的帐户。(12)北京京市公安局协协助查询存款款通知书、中中国农业银行行进帐单、燕燕山燕联物资资设备有限公公司中国农业业银行分户帐帐证明，人民民币3 5000 0000元于20001年10月月29日转入入燕山燕联物物资设备有限限公司帐户。(13)北京京市公安局协协助查询存款款通知书、中中国农业银行行进帐单、北北京北方长安安汽车俱乐部部中国农业银银行分户帐证证明，人民币币330 9935元于22001年110月29日日转入北京北北方长安汽车车俱乐
21、部帐户户。(14)北京市公安安局协助查询询存款通知书书、中国工商商银行北京市市分行进帐单单、北京中庆庆志合商贸有有限公司中国国工商银行存存款对帐单证证明，人民币币300 0000元于22001年110月29日日转入北京中中庆志合商贸贸有限公司帐帐户。(155)南尚乐信信用社退票理理由书及北京京银创物资有有限责任公司司客户对帐单单证明，20001年100月25日、229日银创物物资有限公司司签发的3张张支票10月月29日通过过票据交换中中心交换，当当日银创物资资有限公司的的存款帐户(帐号10117000110300000060889)余额为为100.558元，3张张支票均为空空头支票。(16)北
22、京京市房山铁山山加油站20001年100月18日签签发的支票11张证明，支支票金额为1100万元，支支票号码为XX026660241，收收款人燕山鑫鑫海化工有限限公司(经理理穆金)，付付款行房山南南尚乐信用社社。(17)北京燕山鑫鑫海化工有限限公司客户对对帐单、北京京市房山区北北关农村信用用合作社进帐帐单证明，人人民币1 0000 0000元于20001年100月18日转转入北京燕山山鑫海化工有有限公司帐户户。(18)南尚乐信用用社退票理由由书及北京市市房山铁山加加油站客户对对帐单证明， 2001年年10月188日铁山加油油站签发的支支票10月118日通过票票据交换中心心交换，当日日铁山加油站
23、站的存款帐户户(帐号10017000010300000064458)余额额901 7732.3元元，该张支票票为空头支票票。(19)北京燕山鑫鑫海化工有限限公司会计李李明霞的证言言证明，他们们公司是私营营企业，法人人代表是她丈丈夫穆金，经经营化工材料料、建筑材料料等。他们公公司和黄志国国做过油品、水水泥等生意，黄黄志国还跟他他们借过钱，22001年110月18日日黄志国给他他们公司1张张100万元元的南尚乐信信用社的转帐帐支票。黄志志国现在还欠欠他们公司3300多万元元。(20)北京市房山山铁山加油站站10月222日签发的支支票1张证明明，支票金额额1 3200 000元元，支票号码码为X02
24、26602443，收款人人北京燕联石石化产品储运运中心 (经经理赵佩武)，付款行房房山南尚乐信信用社。(221)中国建建设银行进帐帐单证明，人人民币1 3320 0000元于20001年100月22日转转入北京燕联联石化产品储储运中心帐户户。(22)南尚乐信用用社特种转帐帐贷方传票及及北京市房山山铁山加油站站客户对帐单单证明，20001年100月22日铁铁山加油站签签发的支票110月24日日通过票据交交换中心交换换，当日铁山山加油站的存存款帐户(帐帐号10177000100300000064588)余额为223 7322.3元，该该张支票为空空头支票。(23)北京京市房山铁山山加油站20001
25、年100月24日签签发的支票11张证明，支支票金额为11 559 200元，支支票号码为XX026660248，收收款人北京燕燕联石化产品品储运中心。付付款行房山南南尚乐信用社社。(24)中国建设银银行进帐单证证明，人民币币1 5599 200元元于20011年10月223日转入北北京燕联石化化产品储运中中心帐户。(25)南尚尚乐信用社特特种转帐贷方方传票及北京京市房山铁山山加油站客户户对帐单证明明，20011年10月224日铁山加加油站签发的的支票10月月26日通过过票据交换中中心交换，当当日铁山加油油站的存款帐帐户(帐号11017000010300000066458)余余额为23 732.
26、33元，该张支支票为空头支支票。(266)北京市房房山铁山加油油站20011年11月11日签发的支支票1张证明明，支票金额额为3 6558 5100元，收款人人北京燕联石石化产品储运运中心。付款款行房山南尚尚乐信用社。(27)中国国建设银行进进帐单证明，人人民币3 6658 5110元于20001年111月1日转入入北京燕联石石化产品储运运中心帐户。(28)南尚尚乐信用社特特种转帐贷方方传票及北京京市房山铁山山加油站客户户对帐单证明明，20011年11月11日铁山加油油站签发的支支票11月22日通过票据据交换中心交交换，当日铁铁山加油站的的存款帐户(帐号10117000110300000064
27、558)余额为为40 3332.3元，该该张支票为空空头支票。(29)北京京燕联石化产产品储运中心心经理赵佩武武的证言证明明，他们公司司和铁山加油油站有业务往往来，铁山加加油站从他们们公司买过汽汽油、柴油，是是胡建军和他他们联系的，每每次都是刘文文举直接去办办手续。20001年100月份，胡建建军以铁山加加油站的名义义到他们储运运中心买油，一一开始信誉不不错，头一个个月给他们结结款12000多万，有支支票、有现金金，每次把油油提走，都能能及时付款，他他们就比较相相信胡建军。到到后来，胡建建军再从他们们中心买油，所所给的支票就就开始出现空空头，共欠5500多万元元，他们一直直追，胡建军军陆续还了
28、2200多万元元，到现在为为止还欠他们们300多万万元，欠款的的手续是刘文文举写的，盖盖的是铁山加加油站的公章章。铁山加油油站20011年10月222日还款1132万元，224日还1555.92万万元，11月月1日还3665.8511万元，都是是南尚乐信用用社的转帐支支票。(300)北京市房房山铁山加油油站10月226日签发的的支票1张证证明，支票金金额为3044 200元元，支票号码码为X0226602447，收款人人北京信风商商贸物资有限限公司(经理理刘洪明)，付付款行房山南南尚乐信用社社。(31)北京信风商商贸有限公司司进帐单证明明，304 200元人人民币于20001年100月29日转
29、转入北京信风风商贸有限公公司帐户。(32)南尚尚乐信用社退退票理由书及及北京市房山山铁山加油站站客户对帐单单证明，20001年100月26日铁铁山加油站签签发的支票110月29日日通过票据交交换中心交换换，当日铁山山加油站的存存款帐户(帐帐号10177000100300000064588)余额为223 7322.3元，该该张支票为空空头支票。(33)北京京信风商贸有有限公司总经经理刘洪明的的证言证明，他他们公司主要要经营机械设设备、化工油油品等。20001年九十十月份的时候候，铁山加油油站从他们公公司拉过1000吨0号柴柴油，价值3304 2000元，20001年100月26日这这笔钱从南尚尚
30、乐信用社转转到他们公司司帐号上。被告人高福福岭在公安机机关的供述亦亦证明了上述述事实，本院院予以确认。(三)被告告人高福岭在在任房山区南南尚乐信用社社主任期间，于于2002年年1月至20002年5月月违反贷款调调查及审贷分分离、分级审审批的制度，直直接向北京志志国商贸有限限责任公司、北北京银创物资资有限责任公公司发放贷款款人民币4 650 0000 元，已已逾期且至今今未能归还。上述事实，有有经庭审质证证属实的下列列证据予以证证明，本院予予以确认：(1)证人黄黄志国的证言言证明，20001年100月至20002年5月间间，他从南尚尚乐信用社使使用了4600多万元贷款款。(2)南南尚乐信用社社外
31、勤高萍的的证言证明，22001年110月份，高高福岭说给银银创公司放一一笔125万万元贷款，是是2001年年10月155日放的。22001年112月6日高高福岭说给志志国商贸有限限公司放一笔笔280万元元的贷款;22002年11月28日，高高福岭说给银银创放一笔550万元的贷贷款;20002年1月330日，高福福岭让她给涿涿州鑫诚铸造造厂放一笔220万元的贷贷款，20002年5月220日到期。鑫鑫诚铸造厂还还了10万，其其余10万元元银创公司办办理了贷款转转期手续，连连同20022年1月288日给银创放放那笔50万万元的贷款重重新开立了660万元的借借据。3笔共共计465万万元。 (33)证人
32、南尚尚乐信用社副副主任许振永永的证言证明明，20022年1月底，在在例行查帐时时，发现贷款款档案中有一一笔125万万元和一笔2280万元的的贷款借据，但但没有贷款手手续，他找管管贷款手续的的会计高萍，高高萍说是高福福岭让放的，他他去问高福岭岭这两笔贷款款是怎么回事事，高福岭说说他让放的，过过了一个多星星期，高福岭岭将贷款户的的企业营业执执照复印件、资资产负债表、损损益表给他，让让他给补齐手手续，这两家家公司分别为为北京志国商商贸有限公司司和北京银创创物资有限责责任公司，他他要求对这两两家公司进行行实地调查，高高福岭说不用用调查，没有有问题，到22002年44月底保证能能还款，于是是他把材料接接
33、过来，材料料包括贷款申申请表、借款款申请书、保保证人资信情情况表、贷款款责任保证书书、短期贷款款客户情况表表、借款合同同、担保合同同，所有材料料需要高福岭岭签章的地方方高福岭都签签好了，都是是同意放贷的的意思，他根根据高福岭的的口述为银创创公司补了一一份购买钢材材的贷款调查查，为志国公公司补了一份份购买汽油、柴柴油的贷款调调查，并在贷贷款审批表上上签字同意放放贷。第三笔笔是高福岭22002年22月贷给银创创公司的500万元、贷给给鑫诚铸造厂厂的10万元元，到20002年4月份份就逾期了，22002年55月20日，高高福岭把所有有材料填好后后交给他，他他又在贷款审审批表上签上上同意的意见见，所不
34、同的的是这时王建建洪已经调到到外勤当信贷贷员，贷款调调查报告是王王建洪写的，这这样把这600万元的贷款款手续给补齐齐了。这3笔笔贷款实际上上从一开始高高福岭就违反反了规定。(4)北京市市农村信用合合作社借据、企企业短期借款款申请书、贷贷款调查、保保证担保贷款款保证人资信信情况调查表表、贷款责任任保证书、调调查管理员贷贷款调查报告告、短期贷款款客户情况表表、北京银创创物资有限责责任公司损益益表、北京志志国商贸有限限责任公司损损益表、北京京市信用合作作社借款合同同、保证合同同、逾期贷款款催收通知单单证明，20002年1月月14日，北北京银创物资资有限责任公公司从南尚乐乐信用社贷款款125万元元，到
35、期日为为2002年年4月25日日，借据编号号200200003;22002年11月14日，北北京志国商贸贸有限公司从从南尚乐信用用社贷款2880万元，到到期日为20002年4月月25日，借借据编号2000200004; 20002年5月月20日，北北京银创物资资有限责任公公司从南尚乐乐信用社贷款款60万元，到到期日为20002年111月20日，借借据编号2000200221。(四)20002年5月月21日，北北京市房山区区农村信用合合作社联合社社接到匿名电电话，称南尚尚乐信用社擅擅自调剂资金金，存在诸多多疑点，20001年5月月28日，联联社副主任、监监察科长到南南尚乐信用社社调查，发现现问题
36、严重，联联社立即组成成检查组，进进驻南尚乐信信用社，查出出了高福岭严严重违法违规规的事实。于于是责成联合合社保卫科长长王刚于20002年7月月5日携带报报案材料到公公安机关报案案，并连同高高福岭一并送送到公安机关关。上述事实实有北京市房房山区农村信信用合作社联联合社出具的的报案材料、证证人王刚的证证言、拘留证证在案证实，本本院予以确认认。本院认为：被告人高福福岭身为金融融机构工作人人员，无视国国家法律，在在票据业务中中，对违反中中华人民共和和国票据法第第八十八条规规定签发的空空头支票予以以付款，造成成一千余万元元的经济损失失，应属造成成特别重大损损失，其行为为已构成对违违法票据付款款罪;在贷款
37、款业务中，违违反中华人人民共和国商商业银行法第第三十五条关关于贷款调查查及审贷分离离、分级审批批的制度，直直接向关系人人以外的其他他人发放贷款款，造成特别别重大损失，其其行为已构成成违法发放贷贷款罪。北京京市房山区人人民检察院指指控被告人高高福岭犯有对对违法票据付付款罪、违法法发放贷款罪罪罪名成立。公公诉机关指控控被告人高福福岭于20001年10月月31日将南南尚乐信用社社帐户内的人人民币2000万元记入黄黄志国经营的的北京志国商商贸有限责任任公司帐户的的行为构成违违法发放贷款款罪，但根据据公诉机关提提供的证据来来看，不符合合违法发放贷贷款罪的构成成要件，因而而不构成违法法发放贷款罪罪，公诉机
38、关关对被告人高高福岭该项指指控证据不足足，不能成立立;指控被告告人高福岭于于2002年年1月让北京京恒顺达水泥泥熟料有限责责任公司为北北京银创物资资有限责任公公司开具500万元转帐支支票，后用南南尚乐信用社社其他应收款款50万元归归还北京恒顺顺达水泥熟料料有限责任公公司的行为构构成违法发放放贷款罪，亦亦因不符合违违法发放贷款款罪的构成要要件，因而不不构成违法发发放贷款罪，公公诉机关对被被告人高福岭岭该项指控证证据不足，不不能成立;指指控被告人高高福岭利用职职务之便，于于2001年年12月100日以新京酿酿酒厂的名义义贷款60万万元，交给北北京燕山鑫海海化工有限公公司经理王宏宏新用于经营营活动的
39、行为为及于20002年1月117日以房山山区南尚乐镇镇祥达工艺雕雕刻厂的名义义贷款20万万元，交给北北京富强建筑筑工程部经理理李富使用的的行为均构成成违法发放贷贷款罪，根据据中华人民民共和国刑法法第一百八八十六条第二二款的规定，银银行或者其他他金融机构的的工作人员违违反法律，行行政法规规定定，向关系人人以外的其他他人发放贷款款，造成重大大损失的才予予以追究刑事事责任，而王王宏新及李富富现已归还贷贷款，应视为为未造成损失失，故公诉机机关指控被告告人高福岭上上述两个行为为构成违法发发放贷款罪不不能成立。公公诉机关指控控被告人高福福岭于20001年12月月5日，与河河北省涿州市市桃园农村信信用合作社
40、签签定质押担保保借款合同，并并质押南尚乐乐农村信用社社转帐支票11张，拆借资资金200万万元给涿洲凯凯伦锅炉制造造有限公司使使用的行为构构成非法出具具金融票证罪罪，根据中中华人民共和和国刑法第第一百八十八八条第一款的的规定，非法法出具金融票票证罪是指银银行或者其他他金融机构的的工作人员违违反规定，为为他人出具信信用证或者其其他保函、票票据、存单、资资信证明，造造成较大损失失的行为。所所谓损失，应应当是指因为为行为人出具具了票据或者者存单等后，造造成借款的全全部或者部分分不能收回。但但涿洲凯伦锅锅炉制造有限限公司已全部部归还了借款款，应视为未未造成损失，故故公诉机关指指控被告人高高福岭该行为为构
41、成非法出出具金融票证证罪不能成立立。本院根据据被告人高福福岭犯罪的事事实、犯罪的的性质、情节节和对于社会会的危害程度度，依照中中华人民共和和国刑法第第一百八十九九条第一款，第第一百八十六六条第二款，第第六十九条之之规定，判决决如下：被告人高福福岭犯对违法法票据付款罪罪，判处有期期徒刑十一年年;犯违法发发放贷款罪判判处有期徒刑刑六年，并处处罚金人民币币十万元，决决定执行有期期徒刑十五年年，并处罚金金人民币十万万元(刑期从从判决执行之之日起计算。判判决执行以前前先行羁押的的，羁押一日日折抵刑期一一日，即自22002年77月5日起至至2017年年7月4日止止;罚金于判判决生效后33个月内缴纳纳)。如不服本判判决，可在接接到判决书的的第二日起十十日内，通过过本院或者直直接向北京市市第一中级人人民法院提出出上诉。书面面上诉的，应应当提交上诉诉状正本一份份，副本一份份。审判长长蒲延红审判员员闫海江代理审判员员李金平二三年年十一月二十十日书记员员陈悦