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1、21年基金从业考试试题及答案6章21年基金从业考试试题及答案6章 第1章 根据我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以()确定股票发行价格。A.累计投标询价方式B.询价方式C.上网竞价方式D.协商定价方式正确答案：B考20;见基金销售教材P37 下列不属于企业年金基金投资范围的是( )。A.银行存款B.国债C.短期债券回购D.长期债券回购正确答案：D 基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是()。A、充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息B、充分了解客户的投资需求和投资目标C、坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金D、向所有人推荐或销售公
2、司研发的股票基金参考答案：D解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。 XBRL是( )的英文首字母缩写。A.可扩展商业报告语言B.合格的境外机构投资者C.上市开放式基金D.交易型开放式指数基金答案：A 关于凸性以下说法错误的是( )A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收益之间的关系。B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标。C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度。参考答
3、案：C解析：C选项正确表述应该是价格收益率曲线越弯曲，凸度越大。 证券投资基金的主要投资方向是( )。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券正确答案：D ETF本质上是一种()。A.股票基金B.债券基金C.货币基金D.指数基金正确答案：D(P53)ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。 证券投资基金与股票、债券的区别主要有()A.反映的经济关系不同B.所筹集资金的投向不同C.所筹集资金的规模不同D.风险水平不同正确答案：ABD21年基金从业考试试题及答案6章 第2章 股权投资母基金是以( )为主要投资对象的基金。A.普通基金B.货币基金C.股权投资基金D
4、.风险投资基金正确答案：C解析：股权投资母基金是以股权投资基金为主要投资对象的基金。考点：母基金和政府引导基金 ( )不属于具体的基金客户服务流程。A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案答案：D解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。 已登记的股杈投资基金管理人A公司未按照规定向中国证券投资基金业协会报送基金管理人经审计的年度财务报告,对A公司的处罚或措施不包括( )。A.有关A公司新发起设立的基金产品备案申请被暂停受理B.如后期A公司相应整改完毕,将至少6个月后才能恢复正常机构公示状态C.A
5、公司将被要求停止运营其所管理的基金产品D.基金管理人公示平台对外公示了A公司为“异常机构”参考答案：C 以下关于私募股权投资基金投资流程中投资后管理说法错误的是( )。A、私募股权基金向被投资企业推荐高级管理人员B、私募股权基金一般会定期对被投资企业的财务信息等数据进行审查C、私募股权基金参与被投资企业的重大战略决策D、私募股权基金作为财务投资人，要实际参与被投资企业的经营管理正确答案：D解析：私募股权基金作为财务投资人，一般不会实际参与被投资企业的经营管理，往往会定期对被投资企业的财务信息等数据进行审查，给予被投资企业一定的帮助和提供相关增值服务，如帮助被投资企业进行后期融资，帮助选择中介机
6、构对企业上市进行架构重组和策划，向被投资企业推荐高级管理人员，参与被投资企业的重大战略决策。 当股指期货价格低于无套利区间的下界时，能够获利的交易策略是( )。A.买入股票组合的同时卖出股指期货合约B.卖出股票组合的同时买入股指期货合约C.同时买进股票组合和股指期货合约D.同时卖出股票组合和股指期货合约正确答案：B 下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。 .要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 .要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 .要求对监管对象公正对待，一视同仁 .要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.、B
7、.、C.、D.、正确答案：B(P77)公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现;公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为;公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。 在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较低；信用等级较低的证券，收益率较高。此题为判断题(对，错)。正确答案： ( )是政府支出和政府收入之间的差额。A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率正确答案：A21年基金从业考试试题及答案
8、6章 第3章 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起( )内就此事项进行临时报告。A.当日B.2日C.3日D.7日正确答案：B 契约型基金合同中股权投资业务相关内容不包括( )。A、基金的募集B、基金的收益分配C、风险揭示D、基金的费用与税收答案：C解析： 本题考查基金投资者与基金管理人的权利义务关系。契约型基金合同中股权投资业务相关内容主要包括：(1)基金的募集;(2)基金的投资;(3)当事人及其权利义务;(4)基金的费用与税收;(5)基金的收益分配。 关于基金宣传推介材料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，一下表述错误的
9、是( )。A.可以引用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考B.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平C.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处答案：A 资产管理公司对客户利益担负（ ）责任。A.保险B.信托C.为客户创造盈利D.保管正确答案：B资产管理公司对客户利益担负信托责任。信托责任本质上是两方或多方之间基于信任的一种法律关系，通常存在于受托人与委托人或受益人之间，后者合理地信任并依赖受托人，受托人为委托人的利益服务，并且忠实于委托人的利益。 股权投资基金为被投资企业提供上市辅导及并购整合增值服务包括(
10、)。.帮助被投资企业进行一系列并购或上市/挂牌前的准备工作.引入证券公司开展上市/挂牌辅导工作.利用自己在资本市场的资源，推荐并购标的或上市证券交易市场.为被投资企业寻找关键人才A.、B.、C.、D.、正确答案：C股权投资基金为了实现资本增值，要参与被投资企业的资本运营，帮助被投资企业进行一系列并购或上市/挂牌前的准备工作，引入证券公司开展上市/挂牌辅导工作，并利用自己在资本市场的资源，推荐并购标的或上市证券交易市场。 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B当单个交易日基金的净赎回申请超
11、过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的( )个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的( )个工作日内公告。A：5 7B：5 5C：7 7D：7 5答案：B ( )是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。A.实时处理B.批量处理C.当面处理D.集中处理参考答案：A解析：实时处理是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。 21年基金从业考试试题及答案6章 第4章 以下关于全国中小企业股份转让系统的交易
12、机制和规则的描述中，错误的是( )。A.投资者直接交易B.分级结算原则C.以机构投资者为主，合格的自然人也可以投资D.设定股份交易最低限额正确答案：A 以下关于市盈率和市净率的表述不正确的是（ ）。A.市盈率=每股市价每股收益B.市净率=每股市价每股净资产C.统计学证明每股净资产数值普遍比每股收益稳定得多D.对于资产包含大量现金的公司，市盈率是更为理想的比较估值指标正确答案：D相对于市盈率，市净率在使用中有其特有的优点：每股净资产通常是一个累积的正值，因此市净率也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司；统计学证明每股净资产数值普遍比每股收益稳定得多；对于资产包含大量现金的公司，市净率是更
13、为理想的比较估值指标。 标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券，指的是( )。A、股票B、权证C、存托权证D、可转换债券参考答案B解析：本题考查权证。权证是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B.基金销售人员在向投
14、资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险答案：C考点：基金销售机构人员行为规范解析：根据基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，而不是根据客户的不同个性化定制。 关于被动投资指数复制和调整，以下表述错误的是( )。A.被动投资复制指数会产生复制成本B.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法C.根据抽样方法的
15、不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法D.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次递增，跟踪误差依次递减正确答案：D 关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是()。A.基金份额转换一般采取未知价法B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用C 基金组合投资的步骤可表述为（）。A.组合投资目标的设计B.组合投资的配置策略C.组合投资的品种选择D.组合投资的调整策略正确答案：ABCD 以下属于投资概念的描述，错误的是()A.投资未来
16、收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入答案：D解析：错误的是投资的产出会大于投入 21年基金从业考试试题及答案6章 第5章 （）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金B.风险投资基金C.另类投资基金D.对冲基金正确答案：C考查另类投资基金的定义。 可转换债券的转换价值随股价的升高而()。A.不一定B.上升C.不变D.下降正确答案：B 根据基金的资金来源，可以将基金分为()。A.在岸基金、离岸基金和国际基金B.股票型基金和债券型基金C.主动基金
17、与被动基金D.契约型基金与公司型基金正确答案：A根据基金的资金来源和用途不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。 根据资本资产定价模型，JB系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平之间是（ ）关系。A.正相关B.负相关C.不相关D.非线性相关正确答案：A 尽职调查中业务调查包括()。人力资源;.历史沿革 ;.研究与开发;行业研究A、.B、.C、.D、.答案：A解析：业务调查包括:行业研究、企业股东、历史沿革、人力资源、营销与销售、研究与开发、生产与服务、采购 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金销售机构支付客户
18、服务及销售活动中产生的相关费用。A.销售服务费B.增值服务费C.客户维护费D.转换费正确答案：C 杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是()。.盈利能力，用利润率衡量.盈利能力，用资产周转率衡量.营运能力，用资产周转率衡量.财务杠杆，用权益乘数衡量A.B.C.D.正确答案：A 基金销售时，基金管理人可以对基金产品的未来收益率进行预测，以帮助投资人做出正确的投资选择。此题为判断题(对，错)。正确答案：21年基金从业考试试题及答案6章 第6章 目前中国私募股权基金的主要来源是( )。A、上市公司及现金富裕的企业B、富裕家庭和个人C、慈善基金D、教育基金正确答案：AB 合伙人向合伙人以
19、外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有( );但是，合伙协议另有约定的除外。A、优先购买权B、优先回售权C、优先贬回权D、优先转换权正确答案：A解析：合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人 有优先购买权;但是，合伙协议另有约定的除外。 受托人因委托人的原因对第三人不履行义务，受托人应当向第三人披露委托人，第三人应当把委托人作为相对人主张其权利。（）答案：错误 ( )应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A.督察长B.总经理C.合规管理部门D.监事会A督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保
20、护投资人的合法权益。 基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，包括( )。A.保守型、积极型B.稳健型、保守型C.积极型、稳健型D.积极型、保守型、稳健型参考答案：D参考解析：基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：保守型、稳健型、积极型。 基金资产总值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A.正确B.错误正确答案：B 封闭式基金募集期限届满，募集结果须满足()的条件，基金合同方可生效。A.基金份额持有人数达100人以上，募集份额总额达到核准规模的60%以上B.基金份额持有人数达200人以上，募集份额总额达到核准规模的60%以上C.基金份额持有人数达200人以上，募集份额总额达到核准规模的80%以上D.基金份额持有人数达100人以上，募集份额总额达到核准规模的80%以上正确答案：C考1;见销售基础教材P87 下列不属于基金公司内部控制原则的是( )。A.健全性原则B.及时性原则C.独立性原则D.成本效益原则答案：B