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1、21年基金从业历年真题和解答5辑21年基金从业历年真题和解答5辑 第1辑 同一私募基金产品的投资者持有期间超过( )年的，无需再次进行投资者风险评估。A、2B、1C、3D、5正确答案：C解析：投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年，无需再次进行投资者风险评估。 基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是( )。A、使用“净值归一”等表述B、预测基金的证券投资业绩C、登载完整的风险提示函D、使用“坐享财富增长”的表述答案：C 股指期货投资者可以通过( )建立的投资者查询服务系统，查询其
2、有关期货交易结算信息。A.中国期货保证金监控中心B.中国期货业协会C.中国金融期货交易所D.期货公司正确答案：A 关于基金业协会为外包机构办理的备案手续，下列说法不正确的是()。A、不作为对基金财产安全的保证B、不构成对外包机构营运资质的认可C、不构成对外包机构持续合规情况的认可D、是对外包机构持续合规情况的认可答案：D解析：根据基金业务外包服务指引(试行)第三条，基金业协会为外包机构办理备案不构成对外包机构营运资质、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。 开放式基金可以收取申购，但申购费率不得超过申购金额的( )，申购费用可以在基金申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。A.1
3、%B.3%C.5%D.7%答案：C 公司型私募股权投资基金必须严格依据( )而设立，其法律法规程度相对要高于其他类型的私募股权投 资基金。A、创投办法B、公司法C、基金法D、证券法正确答案：B解析：公司型私募的设立一般来说是针对设立一家公司，必须严格按照公司法设立。 以下选项中不属于私募股权广泛使用的战略包括（）A.风险投资B.成长权益C.另类投资D.并购投资正确答案：C21年基金从业历年真题和解答5辑 第2辑 根据私募投资基金监督管理暂行办法关于非公开发行基金的合格投资者为单位的净资产不低于( )万。A、5000B、3000C、1000D、2000正确答案：C解析：净根据私募投资基金监督管理
4、暂行办法资产不低于1000万元的单位认定为合格投资者。 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。A.进行基金投资人风险承受能力调差B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品的情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品参考答案：B参考解析：基金销售人员不得向投资人不得向投资人承诺收益。答案为B. 下列关于UCITS指令，说法错误的是（）。A.为欧盟各成员国的开放式基金建立了一套跨境监管标准B.结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态C.欧盟成员国各自以立法形式认可该指令后，本国符合要求的基金即可在其它成员国面向个人投资者发售，无需再申请认可D.符合要求
5、的基金管理公司可以管理在其它成员国发行的基金正确答案：B选项B是关于AIFMD指令的相关内容。AIFMD结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。 沪深300的成分股不可以包括创业板股票。( )正确答案：错 下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是( )。A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育D.基金从业人员在实践中，应当虚心向先进人物学习答案：C解
6、析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。故C项错误。 下列不属于业务尽职调查事项的是( )。A.市场分析B.竞争地位C.客户关系D.资产抵押或担保正确答案：D解析：业务尽职调查的事项包括市场分析、竞争地位、客户关系、定价能力、供应链、环保和监管等问题，其涵盖了企业商业运作中涉及的各种事项。 股指期货实行双向交易，既可先买后卖，也可先卖后买。( )正确答案：对21年基金从业历年真题和解答5辑 第3辑 关注公司资产是否安全完整，是否出
7、现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于( )的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会正确答案：C 下列关于债券的偿还期限，描述错误的是（ ）。A.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券B.对具体年限的划分，不同的国家有相同的标准C.短期债券的偿还期一般在1年以下D.长期债券的偿还期一般为10年以上正确答案：B按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券。但对具体年限的划分，不同的国家又有不同的标准。短期债券，一般而言，其偿还期在1年以下。例如，美国的短期国债的期限通常为3个月或6个月。中期债券的偿还期一般为110年，而长期债券的偿还期一般为10年
8、以上。 基金管理公司必须以（ ）为基金会计核算主体。A.基金管理公司B.所管理的全部基金总体C.所管理的不同基金类别D.所管理的每只基金正确答案：D基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。 董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（ ）。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司
9、合规管理部门的设置及其职能正确答案：BB解析董事会对公司的合规管理承担最终责任履行合规职责包括几下几点：审议批准合规政策监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估。根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。决定公司合规管理部门的设置及其职能。 下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出( ).A.雨伞基金B.保底基金C.指数基金D.交易所交易基金答案：C 期货从业人员受到纪律惩戒的，证券交易所将纪律惩戒信息录入协会从业资格数据库。（ ）A.对B.错正确答案：B期货从业人员执业行为准则(修订)第四十二条，从业人员受到纪律惩戒的，协会将纪律惩戒信息录入协会从业资格数据库。故本题答案为B。
10、 按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类股票、周期类股票、稳定类股票和( )股票。A.价值类 B.非增长类 C.投机类 D.能源类答案：D21年基金从业历年真题和解答5辑 第4辑 私募基金管理人内部控制应当遵循原则不包括( )。A、全面性原则B、相互制约原则C、独立性原则D、审慎性原则正确答案：D解析：私募基金管理人内部控制应当遵循原则不包括审慎性原则。 仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（ ）。A.一级债基B.二级债基C.标准债券型基金D.普通债券型基金正确答案：C(P45)标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称
11、为“纯债基金”。 基金管理人在公司型私募股权投资基金中存在形式为( )A、股东身份或内部管理层的身份B、公司董事身份或内部管理层的身份C、公司董事身份或外部管理公司的身份D、股东身份或外部管理公司的身份正确答案：C解析：基金管理公司在公司型私募股权投资基金的身份为属于公司董事或外部管理公司身份。 下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（ ）。A.封闭式基金按1.00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请一经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请正确答案：BB项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发
12、售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 股权投资基金的一般流程主要包括( )。.募集筹备期.基金路演期.投资者确认.协议签署及出资A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：股权投资基金的一般流程主要包括：募集筹备期、基金路演期、投资者确认、协议签署及出资。 下列属于UCITS基金投资品种的是（）。A.银行存款B.指数基金C.货币市场工具D.以上都正确正确答案：DUCITS新增的投资品种包括货币市场工具、其他投资基金、银行存款、金融衍生工具和指数基金等。 加强指数化债券投资策略旨在通过一些积极的、高风险的投资策略提高指数化组合的总收益。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：加强指数化
13、债券投资策略旨在通过一些积极的但是低风险的投资策略提高指数化组合的总收益。21年基金从业历年真题和解答5辑 第5辑 下列不属于专业审慎基本要求的是（ ）。A.持证上岗B.持续学习C.审慎开展执业活动D.诚实守信正确答案：D专业审慎是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求，其对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。 私募基金募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息，问卷调查主要内容中投资者基本信息为( )。.个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业.个人投资者联系方式.机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息
14、.个人投资者与机构投资者财产状况信息A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：投资者基本信息为：个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息;机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息。 关于基金认购份额的计算，下列正确的是( )。A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值B.认购费用=认购金额-净认购金额C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)D.净认购金额=认购金额-认购金额认购费率正确答案：B解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，选项C、D错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项B正确。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面
15、值，选项A错误。 与沪深市场股票相比，股指期货的特点在于( )。A.到期交割机制B.保证金制度C.T+0交易机制D.当日无负债结算制度正确答案：ABCD 促销组合的四要素包括()。A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系正确答案：ABCD考4;见销售基础教材P145 ()是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。A.银行承兑汇票B.商业票据C.中央银行票据D.短期国债正确答案：C中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证，简称央行票据或央票。 基金销售机构应当向监管机构提供的监管系统信息有( )。A:内部监察稽核报告B:基金的异常交易情况C:调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D:基金的日常交易情况正确答案:A B C D解析：基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况、异常交易情况、内部监察稽核报告、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法等信息。基金注册登记机构应当提供每日基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。