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1、21年基金从业资格真题下载5卷21年基金从业资格真题下载5卷 第1卷董事会由（ ）个席位组成A.3B.2C.1D.4答案：A解析：董事会由3个席位组成（ ）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。A.经营风险B.系统性风险C.管理运作风险D.财务风险答案：B解析：系统性风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。私募基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展（ ）全面的外包业务风险评估。A.五次B.三次C.一次D.两次答案：C解析：私募基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。基金客户服务的原则不包括（ ）。A、
2、公正公开原则B、客户至上原则C、有效沟通原则D、安全第一原则答案：A解析：本题考查基金客户服务的原则。客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。参见教材（下册）P159。管理人内部控制的要素包括（ ）.外部环境.风险评估.控制活动.信息与沟通.内部监督A.B.C.D.答案：C解析：管理人内部控制的要素构成主要包括：（1）内部环境 （2）风险评估（3）控制活动 （4）信息与沟通 （5）内部监督。所以I错误。(2022年)市盈率用公式表达为（）。A.市盈率=每股市价每股净资产B.市盈率=股票市价销售收入C.市盈率=每股收益(年化)每股市价D.市盈率=每股市价每股收益(年化)答案：D解
3、析：市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，用公式表达为：市盈率(PE)=每股市价每股收益(年化)。投资协议与投资备忘录的主要条款不包括（ ）。A.估值条款B.估值调整条款C.董事会席位条款D.追加条款答案：D解析：投资协议与投资备忘录的主要条款包括估值条款、估值调整条款、优先认购权条款、第一拒绝权条款、随售权条款、反摊薄条款、保护性条款、董事会席位条款、回售权条款、拖售权条款、竞业禁止条款、保密条款、排他性条款。（ ）为中国证券投资基金业协会的地位和职责权限提供了基本的法律依据。A.证券法B.股权投资基金法C.证券投资基金法D.公司法答案：C解析：2022年
4、6月1日，新修订的证券投资基金法增设了第十二章“基金行业协会”，为中国证券投资基金业协会的地位和职责权限提供了基本的法律依据。知识点：中国证券投资基金业协会的工作职责；21年基金从业资格真题下载5卷 第2卷(2022年)下列属于被投资企业经营内部风险的是（ ）。A.自然风险B.财务风险C.经济风险D.社会风险答案：B解析：企业的经营管理是个复杂的系统工程，面临各种不同的风险，主要包括财务风险、经营风险等内部风险，自然风险、社会风险、经济风险、政治风险等外部风险。金融市场的构成要素不包括（ ）。A.市场参与者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的组织方式答案：B解析：金融市场的构成要素有：市场参
5、与者；金融工具；金融交易的组织方式。关于风险投资基金，下列说法错误的是（ ）。A.一般采用公募方式B.又称创业基金C.帮助所投企业取得上市资格D.属于按对象分类的投资基金之一答案：A解析：风险投资基金一般采用私募方式。关于股票的价值和价格，以下表述错误的是()A.股票的理论价值是指股票未来收益的现值B.股票的理论价值与账面价值很可能由较大出入C.股票的账目价值决定股票的市场价格D.各种价值模型计算出来的“内在价值”只是股票真实内在价值的估计答案：C解析：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。股票的内在价值即理论价值，是指股票未来收益的现值。股票的内在价值决定
6、股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。故C错误基金的会计核算对象不包括（ ）。A.资产损益共同类B.损益类C.资产负债共同类D.负债类答案：A解析：根据证券投资基金会计核算业务指引，基金的会计核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算，涉及基金的投资交易、基金申购和赎回、基金持有证券的上市公司行为、基金资产估值、基金费用计提和支付、基金利润分配等基金经营活动。依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（ ）基金。A.公司型B.平准基金C.对冲基金D.契约型答案：D解析：目前，我囯的基金均为契约型基金。每一计息期的利息额相等的利息计算方法为（ ）
7、。A.单利B.复利C.可能单利也可能复利D.有时单利有时复利答案：A解析：按照单利，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息。下列说法错误的是（ ）。A.一级投资，是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者B.二级投资，是指母基金在股权投资基金募集完成后对已有股权投资基金或其投资组合进行投资C.直接投资，是指母基金直接进行股权投资D.母基金发展初期，主要从事二级投资，二级投资是母基金的本源业务答案：D解析：母基金发展初期，主要从事一级投资，一级投资是母基金的本源业务21年基金从业资格真题下载5卷 第3卷（ ）是指在证券市场上首次发行对象企业
8、普通股票的行为。A.买壳上市B.借壳上市C.首次公开发行D.管理层回购答案：C解析：首次公开发行（IPO）是指在证券市场上首次发行对象企业普通股票的行为。此后，对象企业将变为上市公司，股票在证券市场上进行公开交易，私募股权投资基金可以通过出售其持有的股票收回现金。下列关于QFII主体资格错误的是（ ）。A.申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件B.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求C.申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近2年未受到监管机构的重大处罚D.申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订
9、监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。答案：C解析：申请合格境外投资者资格，应当具备下列条件：a申请人的财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件。b申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求。C申请人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚。d申请人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。对于基金信息披露义务人而言，以下属于禁止行为的是（ ）。A.披露涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼B.登载某上市公司祝贸信C.披露重大事项临时公
10、告D.刊登澄清公告答案：B解析：登载某上市公司祝贺信为禁止行为一旦保证金账户中的余额低于维持保证金水平，交易所应通知客户追加一笔资金，即追加保证金。追加后的保证金水平应达到（ ）标准。 A.最低保证金B.初始保证金C.维持保证金D.结算保证金答案：B解析：一旦保证金账户中的余额低于维持保证金水平，交易所应通知客户追加一笔资金，即追加保证金。追加后的保证金水平应达到初始保证金标准。若客户不及时存入追加保证金，则经纪人将予以强行平仓。(2022年)股权投资基金收益分配的方式，应当由（ ）订明。A.基金持有人大会B.基金合同C.基金托管人D.基金管理人答案：B解析：为明确投资人与管理人之间的权利义务
11、关系，基金合同通常应对以下内容作出规定：（1）基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务。（2）基金的运作方式。（3）基金的出资方式、数额和认缴期限。（4）基金的投资范围、投资策略和投资限制。（5）基金收益分配原则、执行方式。（6）基金承担的有关费用。（7）基金信息提供的内容、方式。（8）基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式。（9）基金合同变更、解除和终止的事由、程序。（10）基金财产清算方式。（11）当事人约定的其他事项。回购一般分为（ ）。 A.正回购和逆回购B.买入回购和卖出回购C.一次性回购和永久性回购D.质押式回购和买断式回购答案：D解析：回购分为质押式回购和买断式回购。
12、(2022年)QDII基金可以进行的行为有（ ）。A.购买不动产B.购买实物商品C.从事证券承销业务D.投资政府债券答案：D解析：ABC项均是QDII基金禁止的行为。如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系:由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性这种说法（ ）。A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误答案：A解析：本题题干为相关性的阐述，说法正确。21年基金从业资格真题下载5卷 第4卷下列选项中，属于财务指标的是（ ）。A.资产负债表重大改变B.重大经营管理问题C.经营风险控制情况D.销售额增长答案：A解析：财务指
13、标是企业经营管理的结果和具体呈现其主要包括关键比率分析、拖延付款情况、财务亏损情况、资产负债表重大改变等。经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（ ）报告。A.董事会B.监事会C.中国证监会及相关派出机构D.股东大会答案：C解析：经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。票面金额为1000元的2年期债券，每年支付利息100元，到期收益率为6%,则市场价格为（ ）。A.1132.1元B.984.39元C.107.33元D.107
14、3.3元答案：D解析：100/(1+6%)+(1000+100)/(1+6%)a2=1073.3元中国证券投资基金业协会章程由（ ）制定。A.中国证券投资基金业协会会员代表大会B.中国证券投资基金业协会理事会C.中国证券投资基金业协会会员大会D.中国证监会答案：C解析：(2022年)下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（ ）。A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用D.基金销
15、售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除答案：D解析：增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。对一个由风险资产和无风险资产组成的投资组合，两者的权重之和为（ ）。A.0B.0.5C.1D.100答案：C解析：选项C正确：对一个由风险资产和无风险资产组成的投资组合，两者的权重之和为1。考点资本配置线关于基金管理人合规管理的专业性原则，以下说法错误的是（ ）。A.合规人员应当了解各种业务的运作流程B.合规人员应当熟悉业务制度C.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势D.合规人员应当对违规事实进行客观评价答案：D解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管
16、理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（ ）的功能。A.前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.应用系统答案：C解析：后台管理系统应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。21年基金从业资格真题下载5卷 第5卷能够进行套利交易的基金是（ ）。A.保本基金B.LOFC.伞形基金D.ETF答案：D解析：投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。下列关于久期的说法，不正确的是( )。 A、久期也称持续期B、久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量C、市场利率变化时，固定收益产
17、品久期越长，价格变动幅度越小D、利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确答案：C解析：市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越大。上海证券交易所固定收益平台的交易，交易商当日买入的固定收益证券，（ ）可以卖出，当日被待交收处理的固定收益证券，（ ）可以卖出。A.当日：当日B.当日；下一交易日C.下一交易日：当日D.下一交易日；下一交易日答案：B解析：交易商在固定收益平台申报卖出固定收益证券的数量，不得超过其证券账户内可交易余额。交易商当日买入的固定收益证券，当日可以卖出。当日被待交收处理的固定收益证券，下一交易日可以卖出。知识点：理解场内证券交易特别规定及事项；(2
18、022年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（ ）。A.每个会计年度结束后1个月之内B.每个会计年度结束后2个月之内C.每个会计年度结束后4个月之内D.每个会计年度结束后6个月之内答案：C解析：私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。证券投资基金由（ ）进行基金财产的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者D.证监会答案：B解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于
19、基金管理人的基金托管人负责。基金管理人的合规审核不包括（ ）。A.制定合规审核机制B.确定合规审查人员C.合规审核调查D.合规审核评价答案：B解析：合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制；合规审核调查；合规审核评价。下列选项中，属于股权基金投资者的有（ ）。 金融机构 社会保障基金 工商企业 企业年金A.、B.、C.、D.、答案：D解析：股权投资基金的投资者主要包括个人投资者、工商企业、金融机构、社会保障基金、企业年金、社会公益基金、政府引导基金、母基金等。()对设立外商投资创业投资企业的条件，包括投资者人数、认缴出资额的最低限额、组织形式、管理团队等进行了规定。A.关于设立外商投资创业投资企业的暂行规定B.外国企业或者个人在中国境内设立合伙企业管理办法C.合伙企业法D.外商投资创业投资企业管理办法答案：D解析：2022年，原外经贸部、科技部、工商总局、税务总局、外汇局颁布外商投资创业投资企业管理规定（后于2022年进行修正），对设立外商投资创业投资企业的条件，包括投资者人数、认缴出资额的最低限额、组织形式、管理团队等进行了规定。