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1、2022证劵从业( 新 )经典例题8辑2022证劵从业( 新 )经典例题8辑 第1辑下列有关公司合并、分立的说法，错误的是（ ）。A.公司合并、分立的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起40日内，要求公司清偿债务或者提供担保B.公司应当自作出合并、分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告C.有限责任公司合并或分立，必须经代表2/3以上表决权的股东通过D.股份有限公司合并或分立，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过答案：A解析：公司合并的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保；公司
2、分立的，分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。因此，选项A错误。证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立（ ）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户A.B.C.D.答案：D解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和 信用交易资金交收账户。QDII可以投资于下面（ ）金融产品或工具银行存款政府债券远期合约、互换回购协议A.B.C.D.答案：D解析：QDII可投资于下列金融产品或工具：（1
3、）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；（3）已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；（6）远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交
4、易的权证、期权、期货等金融衍生产品；（7）限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。证券投资基金在证券交易所挂牌交易的股票在证券交易所挂牌交易的债券在证券交易所挂牌交易的权证股指期货A.B.C.D.答案：D解析：按照合格境外机构投资者境内证券投资管理办法，合格境外投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。金融工具包括在证券交易所挂
5、牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证、在银行间债券市场交易的固定收益产品、股指期货以及中国证监会允许的其他金融工具。关于分级资产管理产品的说法错误的是（ ）。A.公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级B.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）C.固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过2:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过1:1D.发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者答案：C解析：
6、本题考查金融机构资产管理业务的相关规范。固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过1:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1。证券公司应当将子公司的风险管理纳人统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，保障全面风险管理的一致性和有效性。子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得（ ）同意。A.证券公司首席风险官B.子公司董事长C.证券公司董事长D.证券公司总经理答案：A解析：子公司风险管理工作负责人的任命应由证券公司首席风险官提名，子公司董事会聘任，其解聘应征得证券公司首席风险官同意。证券公司、证券投
7、资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明下列事项（ ）。“证券研究报告”字样发布证券研究报告的时间使用证券研究报告的风险提示研究报告的经济价值A.、B.、C.、D.、答案：D解析：证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明下列事项：“证券研究报告”字样；证券公司、证券投资咨询机构名称；具备证券投资咨询业务资格的说明；署名人员的证券投资咨询执业资格证书编码；发布证券研究报告的时间；证券研究报告采用的信息和资料来源；使用证券研究报告的风险提示。(2022年)下列选项中，不具有法人资格的是（ ）。A.股份有限公司B.子公司C.分公司D.有限责任公司答案：C解析：根据公司法规定，分公司不具有
8、法人资格，其法律责任由母公司承担。在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从（ ）等方面进行分析。.公司治理水平与管理层质量.产业竞争结构.财务状况.货币政策A：.B：.C：.D：.答案：A解析：公司经营状况的好坏，可以从公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况等方面来分析。2022证劵从业( 新 )经典例题8辑 第2辑证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循（ ）原则自愿客户利益至上公平诚实信用A.B.C.D.答案：C解析：证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用和客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，维护投资者合法权益，服务实体经济，不得损害国家利益、社会共同利益
9、和他人合法权益。证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供需矛盾。A.筹资与并购B.筹资与投资C.发行与回购D.投资于并购答案：B解析：证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。证券市场以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（ ）。A.詹森指数B.夏普指数C.特雷诺指数D.标准普尔指数答案：A解析：考查基金业绩评价指标的概念。下列关于不设监事会的监事的职权的表述中
10、，说法正确的有（ ）。.可以检查公司财务.可以罢免公司董事.可以向董事会会议提出提案.可以监督高级管理人员执行公司职务的行为A：.B：.C：.D：.答案：A解析：监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权：.检查公司财务；.对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；.当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时。要求董事、高级管理人员予以纠正；.提议召开临时股东会会议在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；.向股东会会议提出提案；VI.依照本法第152条的规定，对董事、高级管理人
11、员提起诉讼；公司章程规定的其他职权。未经（ ）批准，任何公司和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。A.工商管理部门B.财政部C.国务院期货监督管理机构D.人民银行答案：C解析：期货交易管理条例第十六条第四款规定，未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位和个人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期货公司的股权。公司业务指令违反法律法规和自律规则的，财务与会计人员不可以（）。A依法向中国证券业协会反映B依职权予以纠正C依据公司指令办理D拒绝执行答案：C解析：根据证券业财务与会计人员执业行为规范第十八条，财务与会计人员有权要求所在机构有关部门和人员认真执行国家有关法律法规，遵守财
12、经纪律和财务制度。财务与会计人员有权拒绝不真实、不合法的原始凭证，并向所在机构负责人报告；有权退回记载不准确、不完整的原始凭证，并要求按相关规定更正、补充。业务指令违反法律法规和自律规则的，财务与会计人员有权拒绝执行、依职权予以纠正，或依法向所在机构、协会或有关监管机构反映。下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定中说法正确的是（ ）。对国债承销团成员额度进行分配时，取整至0.1亿元对国债承销团成员额度进行分配时，取整至1亿元有资格的承销团成员追加承销额时应为0.1亿元的整数倍有资格的承销团成员追加承销额时应为1亿元的整数倍A.B.C.D.答案：A解析：对国债承销团成员额度进行分配
13、时，取整至0.1亿元，有资格的承销团成员追加承销额时应为0.1亿元的整数倍。（ ）时间段为上海证券交易所开盘集合竞价阶段。A.9.15-9.20B.9.20-9.25C.9.20-9.30D.9.15-9.25答案：B解析：关于申报时间，上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9:159:25、9:30?11:30、13：00-15：00；每个交易日9:20?9:25的开盘集合竞价阶段，上海证券交易所交易主机不接受撤单申报。#在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（ ）。经济周期循环货币政策市场利率企业经营状况A.B.C.D.答案：A解析：一般包
14、括经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况等。2022证劵从业( 新 )经典例题8辑 第3辑下列选项中，可以担任证券公司实际控制人的有（ ）。因故意犯罪被判处刑罚，距刑罚执行完毕已过3年净资产为实收资本的60%不能清偿到期债务或有负债达到净资产的50%A.B.C.D.答案：A解析：证券公司监督管理条例第十条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；不能清偿到期债务；除上述条件以外，具有国务院证券监督
15、管理机构认定的其他情形的单位与个人也不得成为持有证券公司5%以上股权的股东或实际控制人。其他具体情形将由国务院证券监督管理机构根据实际情况进行认定。根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有（ ）行为。替客户办理账户开立、注销、转移与客户约定分享投资收益向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利A.B.C.D.答案：D解析：选项属于根据证券经纪人管理暂行规定，证券经纪人不得有的行为，选项向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息属于规定的业务。被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证
16、书的人员，协会可在（ ）年内不受理其执业证书申请。 A、2 B、3 C、4 D、5答案：B解析：被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。证券公司信用证券账户内的证券，出现（ ）等特殊情形时，证券公司在计算客户维持保证金比例时，可以根据与客户的约定按照公允价格或其他定价方式计算其市值。被调出可充抵保证金证券范围被暂停交易被实施风险警示因权益处理等产生尚未到账的在途证券A.B.C.D.答案：D解析：证券公司信用证券账户内的证券，出现被调出可充抵保证金证券范围、被暂停交易、被实施风险警示等特殊情形或者因权益处理等产生尚未到账的在途证券
17、，证券公司在计算客户维持担保比例时，可以根据与客户的约定按照公允价格或其他定价方式计算其市值。公开发行公司债券，应当符合的条件有（ ）。股份有限公司的净资产不低于人民币6000万元有限责任公司的净资产不低于人民币3000万元具备健全且运行良好的组织机构最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息A.B.C.D.答案：A解析：公开发行公司债券，应当符合下列条件：（一）具备健全且运行良好的组织机构；（二）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（三）国务院规定的其他条件。公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。
18、公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。上市公司发行可转换为股票的公司债券，除应当符合第一款规定的条件外，还应当遵守本法第十二条第二款的规定。但是，按照公司债券募集办法，上市公司通过收购本公司股份的方式进行公司债券转换的除外证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A.10B.20C.30D.50答案：C解析：证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产
19、管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。证券投资咨询人员应当具有从事证券业务()以上的经历。A. 2年B. 3年C.半年D. 1年答案：A解析：证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历任何单位或个人“以持有证券公司股东的股权或其他方式”，实际控制证券公司（）以上的股份，应事先报告证券公司，由证券公司向国务院证券监督管理机构申请批准。A:10%B:3%C:1%D:5%答案：D解析：证券公司监督管理条例第
20、十四条第一款规定，任何单位或者个人有下列情形之一的，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准：（1）认购或者受让证券公司的股权后，其持股比例达到证券公司注册资本的5%。（2）以持有证券公司股东的股权或者其他方式，实际控制证券公司5%以上的股权。中国人民银行指定办理银行间债券登记、托管与结算的机构是（）。中国银行上海清算所中央国债登记结算有限责任公司陆金所A、B、C、D、答案：D解析：债券托管是指债券投资人基于对债券托管机构的信任，将其所拥有的债券委托托管人进行债权登记、管理和权益监护的行为。当前债券托管市场上总共有三家托管机构，分别是负责银行间债券市场托管的中央国债登记结算
21、有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所），以及负责交易所债券市场托管的中国证券登记结算公司（中国结算公司）。2022证劵从业( 新 )经典例题8辑 第4辑互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换（ ）的金融交易。A.证券B.负债C.现金流D.资产答案：C解析：互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。隐匿或者故意销毁依法应保存的()，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。会计凭证财务报表会计账薄财务会计报表A.
22、B.C.D.答案：C解析：参考中华人民共和国刑法第一百六十二条规定。根据证券公司信息隔离墙制度指引，除特别规定之外，对因保密侧业务列入限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的业务包括（ ）。证券自营通过自营交易账户进行ETF直接投资发布证券研究报告A.、B.、C.、D.、答案：A解析：证券公司信息隔离墙制度指引规定，对因保密侧业务而列入限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布证券研究报告、证券自营、直接投资等业务，但通过自营交易账户进行ETF、LOF、组合投资、避险投资、量化投资，以及依法通过自营交易账户进行的事先约定性质的交易及做市交易除外。注册制的特点不包括（ ）A.以
23、信息披露为中心B.证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断C.证券监管机构对证券的价格高低作实质性判断D.是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度答案：C解析：注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度,它的基本特点是以信息披露为中心,通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息,使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照（ ）与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。业务复杂程度业务能力业务时间长短承担的责
24、任与风险A.B.C.D.答案：B解析：财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。下列不属于基金交易费的是（ ）。A.经手费B.证管费C.过户费D.审计费答案：D解析：审计费属于基金运作费。其他三项都属于基金交易费。股份有限公司公开发行股票需要向证监会报送的材料有( )。公司章程招股说明书承销机构名称营业执照A: . . . B: . C: . . D: . . 答案：A解析：根据证券法第12条的规定，设立股份有限公司公开发行股票，应当符合公司法规定的条件和经国务院批准的国
25、务院证券监督管理机构规定的其他条件，向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：公司章程；发起人协议；发起人姓名或者名称，发起人认购的股份数、出资种类及验资证明；招股说明书；代收股款银行的名称及地址；承销机构名称及有关的协议。依照本法规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，还应当提交相应的批准文件。证券期货投资者适当性管理办法的实施对我国金融市场的意义不包括（ ）。A.为投资者适当性管理提供了多样的标尺B.对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求C.标志着我国投资者适当性管理制度体系基本确立D.体现了经营机构和投资者利益的辩证统一答案：
26、A解析：证券期货投资者适当性管理办法的意义。证券期货投资者适当性管理办法的出台，建立了统一的适当性管理制度，为投资者适当性管理提供了统一的标尺。甲有限合伙企业成立于20xl年3月，顾某为普通合伙人，丁某为有限合伙人。20x2年3月，潘某与甲公司签订借款协议约定，甲公司从潘某处借款800万元。20x3年5月，甲的合伙人变更为乙公司（普通合伙人）和丙公司（有限合伙人），同时，顾某和丁某退休。后因甲迟迟不归还800万元借款及利息，潘某提起诉讼。下列说法中错误的是（ ）。A.顾某作为甲公司普通合伙人，对该项债务承担无限责任B.丁某作为原有限合伙人已经退休，不再承担该项债务责任C.乙公司作为甲公司的新普
27、通合伙人，应当对该项债务承担无限责任D.丙公司作为甲公司的新有限合伙人，对入伙前的该项债务以其认缴的出资额为限承担责任答案：B解析：根据合伙企业法第八十八条规定，丁某作为原有限合伙人，以其退伙时从甲公司取回的财产承担责任。选项B2022证劵从业( 新 )经典例题8辑 第5辑（2022年）经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（ ）。A.武汉证券投资基金B.建业基金C.淄博乡镇企业投资基金D.富岛基金答案：C解析：1992年11月，国内第一家经中国人民银行批准的公司型封闭式投资基金淄博乡镇企业投资基金正式设立，并于1993年8月在上
28、海证券交易所挂牌上市，成为我国首家在证券交易所上市交易的投资基金对期货公司及其他期货经营机构报送的年度报告，国务院期货监督管理机构应当指定(?)进行审核并制作报告。A. 专人B.期货公司财务人员C. 期货公司报告撰写人D. 专业机构人员答案：A解析：对期货公司及其他期货经营机构报报送的年度报告、月度报告，国务院证券监督管理机构应当指定专人进行审核，并制作审核报告。审核人员应当在审核报告上签字。审核中发现问题的，国务院证券监督管理机构应当及时采取相应措施。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（）后，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少5%，应当依照
29、前款规定进行报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后2日内，不得再行买卖该上市公司的股票。A.3B.4C.5D.6答案：C解析：投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到5 %后，其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少5%，应当依照前款规定进行报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后2日内，不得再行买卖该上市公司的股票。下列选项中，不属于股份有限公司监事会职权的是（ ）。A.检查公司财务B.执行股东会的决议C.向股东会会议提出提案D.对董事、高级管理人员提起诉讼答案：B解析：股份有限公司中，执行股东会的决议属于董事会的职权，选项A、C、D均属于监事会
30、职权。证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、（ ）、证券资产管理业务等。A.委托投资业务B.资产托管业务C.证券承销与保荐业务D.委托贷款业务答案：C解析：A、B、D属于商业银行业务。集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合计划的持有期限不得少于（ ）个月。A.6B.5C.4D.3答案：A解析：集合计划存续期间，证券公司自有资金参与集合计划的持有期限不得少于6个月。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求()购回其所持有的开放式基金份额的行为。A.基金托管人B.基金账管人C.基金代理D.基金管理人答案：D解析：开放式基金的赎回是指基金份额
31、持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。整个证券市场的核心是()。A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院答案：B解析：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。证券公司应建立投资银行项目管理制度，完善各类投资银行项目的业务流程、作业标准和风险控制措施，下列属于投资银行项目业务流程控制的环节有（）。承揽立项尽职调查改制辅导内部审核A 、B 、C 、D 、答案：C解析：证券公司应建立投资银行项目管理制度，完善各类投资银行项目的业务流程、作业标准和风险控制措施；加强项目的承揽立项、尽职调查、改制辅导、文件制作
32、、内部审核、发行上市和保荐回访等环节的管理；加强项目核算和内部考核，完善项目工作底稿和档案管理制度。2022证劵从业( 新 )经典例题8辑 第6辑证券公司代销金融产品，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定下列（）事项。向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确，不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任A、B、C、D、答案：B解析：根据证券公司代销金融产品管理规定第九条，证券公司应当与
33、委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项：向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。证券市场最广泛的投资者是指（ ）。A.金融机构类投资者B.个人投资者C.企业和事业法人类机构投资者D.基金类投资者答案：B解析：证券市场投资者的分类。证券投资者保护基金的来源有（ ）国内外机构、组织及个人的捐赠所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%
34、5%缴纳基金发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入依法向有关责任方迫偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入A.B.C.D.答案：C解析：证券投资者保护基金的来源包括：（1）上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。（2）所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金；各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会枇准，并按年进行调整；证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。（3）发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。（4）依法
35、向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。（5）国内外机构、组织及个人的捐赠。（6）其他合法收入。下列人员中，属于应取得中国证券业执业证书的有()。证券公司总部从事基金销售业务管理的人员商业银行总行从事基金销售业务管理的人员商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员A.B.C.D.答案：B解析：证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（
36、）。A.50B.40C.30D.20答案：B解析：考点：集合票据相关规则。中小非金融企业发行集合票据，应依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则在交易商协会注册，一次注册，一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元，单只集合票据注册金额不超过10亿元。中小非金融企业发行集合票据所募集的资金应用于符合国家相关法律法规及政策要求的企业生产经营活动。企业在发行文件中应明确披露具体资金用途。下列说法中错误的是（ ）。A.公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券B.保荐机构对其保荐代表人履行保荐职责，可以减轻
37、或免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任C.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行D.债券募集说明书及其他信息披露文件所引用的审计报告、资产评估报告、评级报告应当由具有从事证券服务业务资格的机构出具答案：B解析：保荐机构对其保荐代表人履行保荐职责，不能减轻或免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任。下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（ ）。证券公司开展融资融券业务，须经过中国证监会批准证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以电子方式予以记载、保存证券公司向
38、客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例A.B.C.D.答案：A解析：证券公司开展融资融券业务，证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。故错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。故错误。个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料不包括( )。A.申请报告B.证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试成绩合格的证明C.证券业执业证书D.工作情
39、况说明答案：D解析：A、B、C项均是个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会提交的材料。除此之外还应提交：个人简历、身份证明文件和学历学位证书；从事保荐相关业务的详细情况说明，以及最近3年内担任境内证券发行项目协办人的工作情况说明；保荐机构出具的推荐函，其中应当说明申请人遵纪守法、业务水平、组织能力等情况；保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字等。下列文件中，属于证券公司经纪业务所涉及的法律是（ ）。A.客户交易结算资金管理办法B.证券法C.证券登记结算管理办法D.关于加强证券经纪业务管理的规定答案：B解析：证券法属于法律，其
40、余三项均属于部门规章及规范性文件。2022证劵从业( 新 )经典例题8辑 第7辑下列选项中，证券从业人员不得从事的活动有( )。利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录中国证监会、协会禁止的其他行为A: . . B: . . . C: . . D: . . 答案：B解析：根据证券从业人员执业行为准则规定。证券从业人员不得从事以下活动：1.从事内幕交易或利用未公开信息交易活动，泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动；2.利用资金优势、持股优势和信息优势。单独
41、或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量，误导和于扰市场；3.编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导，扰乱证券市场；4.损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益；5.从事与其履行职责有利益冲突的业务；6.接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动；7.买卖法律明文禁止买卖的证券；8.利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害客户和所在机构利益；9.违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺；10.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；11.中国证监会、协会禁止的其他行为。按照证券业从业人员资格管理办法，
42、取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书需具备（ ）条件。已被机构聘用最近2年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的品行端正，具有良好的职业道德A.B.C.D.答案：C解析：申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。证券公司借入的次级债务如果期限为（ ）以上，则为长期次级债务?A：三年（含）B：二年（含）C：四年（含）D：五年（含）答案：B解析：证券公司借入期限在2年以上（含2年）的次级债务为长期次级债务对负有信息披露业务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形之
43、一的，应予立案追诉（ ）。 .造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在50万元以上的 .致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的 .其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形 .多次对依法应当披露的重要信息不按照规定披露的 A、. B、. C、. D、.答案：A解析：最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第六条规定，依法负有信息披露业务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（1）造成股东、债权人或者其他
44、人直接经济损失数额累计在50万元以上的。（2）虚增或者虚减资产达到当期披露的资产总额30%以上的。（3）虚增或者虚减利润达到当期披露的利润总额30%以上的。（4）未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续12个月的累计数额占净资产50%以上的。（5）致使公司发行的股票、公司债券或者国务院依法认定的其他证券被终止上市交易或者多次被暂停上市交易的。（6）致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的。（7）在公司财务会计报告中将亏损披露为盈利，或者将盈利披露为亏损的。（8）多次提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者多次对依法应当披露的其他重
45、要信息不按照规定披露的。（9）其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形。对擅自发行股票，数额巨大、后果严重的，可处5年以下有期徒刑，并处罚金，则其金额可以是( )。A: 非法募集资金金额的3%B: 非法募集资金金额的10%C: 20万元D: 200万元答案：A解析：根据刑法第179条的规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。当利率看跌时，可以（ ）.将浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具.将固定利率资产类金融工具转换成浮动
46、利率金融工具.将固定利率债务类金融工具转换成浮动利率金融工具.将浮动利率资产类金融工具转换成固定利率金融工具A.、B.、C.、D.、答案：C解析：上海证券交易股票期权试点规则属于股票期权业务主要涉及的（）。A.法律B.法规C.部门规章D.其他规范性文件答案：D解析：考点：考查股票期权业务相关知识。股票期权业务主要涉及的部门规章有股票期权交易试点管理办法证券期货经营机构参与股票期权交易试点指引，涉及的规范性文件有上海证券交易股票期权试点规则等。可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（ ）。A.欧式期权B.美式期权C.修正的美式期权D.认沽期权答案：C解析：金融期权相关知识。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（ ）。A.内部风险B.政策风险C.期权风险D.基金风险答案：A解析：内部风险主要来自基金管理人方面的风险，是指基金管理人在管理过程之中产生的风险，多属于非系统性风险，通过针对性的措施，可以得到有效控制。除此之外，信用风险也属于内部风险。而政策风险则属于外部风险，也就是系统性风险，同属于外部风险的还包括市场风险。C 和 D 选项则是按照投资工具的不同所分，与题意不