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1、 广东物资集团资金管理解决方案项目编号：UFFGDWZ2008文控编号：UFFNC04-01建立日期：20008-07-28文档审批项目组中角色签字确认物资方项目经理理用友方项目经理理文档创建：日期编者版本号参考文档2008-077-28楼标焰V1.02008-088-08楼标焰V2.02008-099-01楼标焰V3.02008-100-05楼标焰V5.0阅读记录：时 间阅 读 部 门门阅读地点阅读人职位审阅记录：姓名职位审阅签字 目 录1.方案概述述52.总体目标标52.1 实施模模块52.2 系统目目标52.3 系统启启用63.业务解决决方案63.1蓝图663.2应用初始始化63.2.1
2、参数数设置63.2.2结算算中心103.2.3结算算单位103.2.4账户户体系113.2.5 收收支项目123.2.6 利利率设置123.2.77 结息日设设置163.2.8 筹筹投资方式173.2.9客商商档案183.2.10会会计科目183.2.11 会计平台配配置213.3 资金结结算213.3.1 账账户管理213.3.2 资资金上收233.3.3 资资金下拨253.3.4 资资金调拨263.3.5 结结算凭证273.3.6 内内部帐户回单单273.4 远程结结算323.4.11 对外付款款323.4.2 内内部转帐353.5网上银行行363.5.1 网网银整体架构构363.5.2
3、通通信原理373.5.3 网网上付款373.5.4 银银行账号余额额实时查询383.5.5 银银行对账单的的下载和管理理383.5.6 网网银支付状态态查询393.6内部存款款管理393.6.1活期期存款393.6.2协定定存款443.6.3定期期存款453.6.44通知存款483.7信贷管理理483.7.1 外外部贷款管理理483.7.2 内内部贷款管理理513.8资金计划划573.9资金监控控593.10其他需需求对应方案案634.变更管理理64 861. 方案概述该NCERPP资金管理系系统解决方案案是在物资资金管理理需求调研报报告的基础础上完成对应应用系统的应应用之体现。本方案结合其他
4、他业务模块（客客户化平台、总总账、会计平平台），以账户管理、网网上银行、资资金结算、远远程结算、信信贷管理、综综合授信、资资金计息、存存款管理、资资金计划、资金监控等模模块出具整体体解决方案。2. 总体目标2.1 实施模模块模块范围：账户户管理、网上上银行、资金金结算、远程程结算、信贷贷管理、综合合授信、资金金计息、存款款管理、资金金计划、资金监控2.2 系统目目标l 运用现代信息技技术，建立覆覆盖全集团范范围内的快速速、稳定、安安全的资金管管理系统，满满足资金账务务核算、资金金结算、信贷贷管理、票据据管理等管理理和决策分析析的要求，实实现集团内资资金业务处理理自动化、信信息网络化、管管理规范
5、化和和决策科学化化；l 通过全面的资金金集中监控，直直接监控到成成员单位的资资金使用情况况，通过先进进的计算机管管理系统和配配套资金管理理制度，实现现检查及时入入账；l 入账的管理功能能，减少资金金的体外循环环，将集团系系统内部的资资金流动做到到透明化；l 充分利用集团公公司的资金集集中规模优势势，减少资金金沉淀，挖掘掘银行综合资资源的利用；优化和加强强账户管理，实实现银企互联联,充分利用用银行的功能能为企业服务务，加强成员员企业的资金金的审批制度度；l 利用网络及系统统优势，对分分散的借贷业业务进行统一一监控。保证证集团内信贷贷业务的良性性态势； 2.3 系统启启用客户化启用列表表启用账套名
6、称：启用自然日期备注物资集团结算中中心2008-122-01启用模块：2008-122-01资金模块2008-122-013. 业务解决方案3.1蓝图3.2应用初始始化 3.2.1参数数设置参数所属类别参数编码参数名称参数取值取值范围默认值注释备注资金结算FTS01011结算凭证编号范范围B一月一队A.一日一队,B.一月一一队,C.一一年一队B.一月一队请慎重修改，建建议月结或年年结后修改资金结算FTS01033生成总账凭证方方式C.一一对应A.全部汇总,B.结算汇汇总,C.一一一对应C.一一对应请慎重修改，建建议关机后修修改资金结算FTS01044结算凭证审核方方式A.录入A.录入,B.批量
7、/浏览览B.批量/浏览览资金结算FTS01055结算凭证录入审审核方式A、顺序审核A.顺序审核,B.交叉审审核A.顺序审核资金结算FTS01066资金结算关机时时是否调用计计息方法否是/否否请慎重修改资金结算FTS01077是否限制只能在在结算凭证借借贷一方录入入合同信息是是/否是请慎重修改资金结算FTS01088委托付款书一的的收支项目是是否必输是是/否否请慎重修改资金结算FTS01099委托付款书网银银支付失败是是否提示转手手工支付否是/否否请慎重修改资金结算FTS02033是否由总结算中中心统一开关关机是是/否是请慎重修改，建建议所有结算算中心同步且且关机后修改改资金计息FI072对象计
8、息参数手动计息,自动动计息手动计息资金计息FI077账户、科目计息息算法按年利率算法,按日利率算算法按年利率算法资金计划FP0101是否可录入收入入项目执行数数是是/否是信贷管理FI001计息期间自然期间计息期间/法定定期间否信贷管理FI010外部融资合同（借借入）计息方方式手动计息手动计息/自动动计息手动计息信贷管理FI013是否可修改他人人录入的外部部融资合同（借借入）否是/否否信贷管理FI015是否可变更他人人录入的外部部融资合同(借入)是是/否否信贷管理FI016是否可中止他人人录入的融资资合同(借入入)是是/否否信贷管理FI021外部贷款合同（贷贷出）计息方方式手动计息手动计息/自动
9、动计息手动计息信贷管理FI024是否可修改他人人录入的外部部贷款合同（贷贷出）否是/否否信贷管理FI026是否可变更他人人录入的外部部贷款合同(贷出)是是/否否信贷管理FI027是否可中止他人人录入的外部部贷款合同(贷出)是是/否否信贷管理FI036内部借款合同（借借入）计息方方式手动计息手动计息/自动动计息手动计息信贷管理FI039是否可修改他人人录入的内部部借款合同（借借入）否是/否否信贷管理FI041是否可变更他人人录入的内部部借款合同(借入)是是/否否信贷管理FI042是否可中止他人人录入的内部部借款合同(借入)是是/否否信贷管理FI047内部贷款合同（贷贷出）计息方方式手动计息手动计
10、息/自动动计息手动计息信贷管理FI050是否可修改他人人录入的内部部贷款合同（贷贷出）否是/否否信贷管理FI052是否可变更他人人录入的内部部贷款合同(贷出)是是/否否信贷管理FI053是否可中止他人人录入的内部部贷款合同(贷出)是是/否否信贷管理FI069本金是否取整否是/否否小数计入下计息息周期信贷管理FI071委托合同录入参参数委托单位录入委托单位录入/受托单位录录入信贷管理FI075合同计息方法按年利率算法按年利率算法/按日利率算算法按年利率算法信贷管理FI076定期存款计息方方法按年利率算法(对年对月对对日)按年利率算法(对年对月对对日)/按年年月日利率按年利率算法(对年对月对对日)
11、信贷管理CDM077内部合同自动划划账是否包含含还本付息否是/否否信贷管理CDM078内部定期自动划划账是否包含含还本付息否是/否否信贷管理CDM079是否要求单据账账户与合同账账户一致是是/否是数据接口设置FI055账户计息转结算中心不转是否转结算中心心数据接口设置FI057外部融资合同（借借入）不转数据接口设置FI063内部贷款合同（贷贷出）不转数据接口设置FI061外部贷款合同（贷贷出）不转数据接口设置FI059内部借款合同（借借入）不转数据接口设置FI054科目计息是否转转会计平台是是合同类型设置001外部融次？合同同（借入）系统内取数输入合同类型设置002外部贷款合同（贷贷出）系统内
12、取数输入合同类型设置004委托贷款合同（借借入）系统内取数输入合同类型设置005外部担保合同系统内取数输入合同类型设置101内部借款合同（借借入）系统内取数输入合同类型设置103内部贷款合同（贷贷出）系统内取数输入合同类型设置006委托贷款合同（贷贷出）系统内取数输入合同类型设置007资金拆借（拆入入）协议系统内取数输入合同类型设置010资金拆借（拆出出）协议系统内取数输入3.2.2结算算中心集团本部设置为为结算中心3.2.3结算算单位在结算中心中增增加需要进行行结算管理的的单位作为结结算单位，以以便进行如：上收、下拨拨等业务。集集团本部也作作为一个结算算单位在结算算中心中核算算。登录物资集团
13、结结算中心账套套，在主菜单中中点击【客户化化】-【基本本档案】-【结结算信息】-【结算单位位】，系统弹弹出编辑界面面，可进行“结算单位”的增加、修修改、删除和和打印操作。3.2.4账户户体系按在银行开设和和在结算中心心开设，资金金账户分为外外部账户与内内部账户。外外部账户指结结算中心及成成员单位在商商业银行开立立的账户；内内部账户指为为实行资金集集中管理，成成员单位在结结算中心开立立的内部账户户。外部账户按在集集团内资金归归集的作用分分为总账户、分分账户和独立立账户。总账账户指结算中中心在商业银银行开立的集集团账户的主主账户，该类类账户由结算算中心用于上上划成员单位位收入账户资资金、给成员员单
14、位支出账账户拨付资金金以及办理结结算中心的日日常结算；分账户指成员单单位在总账户户下开立的账账户，该类账账户进行资金金收入上划至至总账户，或或接收总账户户下拨的资金金时，会产生生内部结算账账户的联动，该该类账户用于于办理成员单单位的日常结结算业务；独立账户指不纳纳入集团账户户体系的成员员单位的外部部账户或集团团公司的其它它账户，该类类账户不强制制进行资金收收入上划，其其资金的流入入流出也不会会产生内部结结算账户的联联动。内部账户按开立立用途分为内内部结算账户户和其他内部部账户。内部部结算账户指指成员单位的的内部活期存存款账户，用用于成员单位位的内部结算算；其他内部部账户指成员员单位因贷款款等业
15、务需要要开立的内部部账户。3.2.4.11内部账户内部账户编码规规则：公司编编码账户属属性+流水号号（两位）其中： 01为为活期账户、002为定期账账户、03位位内部贷款账账户例：化肥分公司司编码为01101的账户户编码为01101010013.2.4.22开户银行一个内部活期帐帐户对应一个个（或多个）开户银行档档案。由结算中心在系系统中统一管理。银行档案进行统统一管理：档案编码名称对应帐户编码对应帐户名称银行类别总分3.2.5 收收支项目在主菜单中双击击【客户化】-【基本档案案】-【财务务会计信息】-【收支项目目】，系统将将弹出界面。 收支项项目可根据日常费费用预算项目目进行设置。3.2.6
16、 利利率设置利率设置的目的的是为计息工工作提供计算算依据，系统统提供利率、定定额利率、逾逾期利率、提提前期利率的的组合设置，以以满足复杂的的要求。利率类型有：活活期存款利率率、定期存款款利率、贷款款利率。在主菜单中点击击【客户化】-【基本档案案】-【资金金信息】-【利利率设置】，系系统将弹出界界面。点击【增加】新新增利率，然然后点击【保存】。项目说明： 利率日期：指新新建和修改某某个利率的具具体日期。必必须输入。 利率类型：指系系统内管理的的利率类型，可可选活期存款款利率、定期期存款利率、贷贷款利率。 利率性质：包括括普通利率、分分段利率、浮浮动利率。 普通利率：指利利率发生多次次变化，系统统
17、按最后的变变化结果计息息。 分段利率：指利利率发生多次次变化，系统统按每次变化化的时段结果果分别计息。 浮动利率：即活活动利率，指指事先可以确确定利率上下下浮动的比利利率，但无法法确定利率值值，在计息时时直接输入当当天利率，然然后按比例浮浮动。活期存款默认普普通利率，贷贷款利率可选选择普通利率率、分段利率率中的一种，定期存款与此项目无关。浮动利率是系统内置的，利率界面中见不到，只有在合同引用时才可见到，引用此类利率后，合同在计息时直接输入计息当天的利率即可。 封存标志：标识识档案是否有有效。如果被被选中，档案案被封存，暂暂不可使用。选选择是/否。 启用定额利率：指规定了存存款、贷款的的各个定额
18、额额度范围及各各额度范围所所适用的利率率。选中表示示可以进行定定额利率管理理，“定额利率”页签可以编编辑。一般活活期存款和贷贷款可能会用用到定额利率率。选择是/否。 启用逾期利率：指超出活期期存款透支期期、定期存款款存期、贷款款的贷款期所所适用的各利利率。选中表表示可以进行行逾期利率管管理，“逾期利率”页签可以编编辑。在定期期存款到期或或贷款到期可可能会用到逾逾期利率。选选择是/否。 启用提前利率：指定期存款款提前支取，贷贷款提前归还还所适用的各各利率。选中中表示可以进进行提前利率率管理，“提前利率”页签可以编编辑。在定期期存款到期或或贷款到期可可能会用到提提前期利率。选选择是/否。 启用期间
19、利率：指采用通知知存款（定期期）方式时，不不同存期所适适用的各利率率。选中表示示可以进行期期间利率管理理，“期间利率”页签可以编编辑。只有在在定期存款方方式为通知存存款时才用期期间利率。选选择是/否。 利率：年利率、月利率率、日利率：指常用的存存款、贷款的的利率形式。只只要输入一种种，系统即可可按公式“日利率=月月利率/300=年利率/360”计算其他两两种。必须输输入。 透支利率设置：透支起点金额：当存款小于于某个金额时时即为透支，则则此金额为透透支金额起。例例如存款小于于0时，算作作透支，则00即为透支金金额起点。透支起点天数：从发生透支支当天开始，超超过某几天才才算作透支，则则某几天即为
20、为透支起点天天数。例如透透支延期2天天后，才算作作透支，则22天即为透支支起点天数。透支年利率、透透支月利率、透透支日利率：指超出规定定的存款，发发生透支情况况的利率计算算标准。只要要输入一种，系系统即可按公公式“日利率=月月利率/300=年利率/360”计算其他两两种。 定额利率设置：关系苻、起点金金额、关系苻苻、终点金额额：通过关系系苻、起点金金额；关系苻苻、终点金额额建立各定额额范围。例如如01000，起点关系系苻“”、起点金额额“ 0”； 终点关关系苻“”、终点点金额“100”。如为正负负无穷大时，则则起点或终点点为空。 年利率、月利率率、日利率：指各个定额额范围的对应应利率。只要要输
21、入一种，系系统即可按公公式“日利率=月月利率/300=年利率/360”计算其他两两种。透支年利率、透透支月利率、透透支日利率：指超出规定定的存款，发发生透支情况况的利率计算算标准。只要要输入一种，系系统即可按公公式“日利率=月月利率/300=年利率/360”计算其他两两种。 逾期利率设置：关系符、起点天天数、关系符符、终点天数数：通过关系系符、起点天天数；关系符符、终点天数数建立各逾期期期间范围。例例如0100天，起点关关系符“”、起点天数数“ 0”； 终点关关系符“”、终点点天数“10 ”。年利率、月利率率、日利率：指各个逾期期范围的对应应利率。只要要输入一种，系系统即可按公公式“日利率=月
22、月利率/300=年利率/360”计算其他两两种。透支年利率、透透支月利率、透透支日利率：指超出规定定的存款，发发生透支情况况的利率计算算标准。只要要输入一种，系系统即可按公公式“日利率=月月利率/300=年利率/360”计算其他两两种。 提前期利率设置置：项目同逾逾期利率。 期间利率设置：项目同逾期期利率。 注意事项：1.已被引用利利率不可修改改利率类型，已已在计息中使使用过的利率率被修改后，将将按修改日期期分别保存各各次修改的内内容。未在计计息中使用过过的利率被修修改后，将只只保存最后一一次修改的内内容。2.已被引用的的利率不可删删除。3.是否可以进进行利率组合合，由用户选选择的参数所所确定
23、的。4.活期存款利利率不可启用提前期期利率、不可启用期间利利率。 5.定期存款不不可启用定额利利率，不可输入入透支利率。 6.贷款利率不不可启用期间利利率、 不可输输入透支利率。 7.只有定期存存款利率可启用期间利利率，其他不可可。（期间利利率一般在定定期存款方式式为通知存款款时才用）。 8.活期存款利利率性质默认认为普通利率率，不可修改改。定期存款款与利率性质质无关。 9.贷款利率性性质即可选择择浮动利率；也可选择分分段利率。 10.浮动利率率是系统预制制的，只有合合同可引用，在在合同计息时时输入利率值值。 11.通过变更更记录页签，可可查阅各次修修改利率的情情况。 12.金额定额额范围为“
24、前开后闭”，“时间范围为为”前闭后开。3.2.7 结结息日设置结息日指收款、存存款双方或借借贷双方事先先约定的结算算利息的周期期和结息日期期。结息日有五种方方式，他们分分别为（1）按按年结、（22）按半年结结、（3）按按季结、（44）按月结、（55）自定义。其其中自定义方方式指用户自自己定义结息息周期，系统统根据起息日日和结息周期期自动计算的的任意结息日日。在主菜单中点击击【客户化】-【基本档案案】-【资金金信息】-【结结息日设置】，系系统将弹出界界面，点击【增增加】进行定定义。注意事项：1.结息日尽量量健全。由于于系统主要是是通过结息日日来确定结息息周期和具体体结息日期，最最好将实际工工作中
25、遇到的的所有结息周周期，全部建建立在结息日日编码表中，以以便计息对象象、借贷合同同、定期存款款能方便地引引用。 2.利用自定义义方式。如遇遇到特殊的结结息周期时，可可通过建立自自定义结息日日方式来解决决。自定义方方式可以建立立灵活多样的的结息周期，可可由系统自动动推算结息日日期。 3.已被引用的的结息日不可可删除。3.2.8 筹筹投资方式在主菜单中双击击【客户化】-【基本档案案】-【资金金信息】-【筹筹投资方式】，系系统将弹出界界面，点击【增增加】进行定定义。筹投资方式主要要用于将筹资资与投资等明明细项目进行行分类，并进进行统计。筹投资方式举例例：筹投资类型筹投资方式编码码筹投资方式名称称内部
26、筹资11*内部投资1201内部放款1202生产经营性投资资内部其他13*外部筹资2101商业银行短期借借款2102商业银行长期借借款2103开发银行借款2104银行专项借款2105其他金融机构借借款外部投资2201外部定期存款2202股权投资2203债权投资2204股票投资2205债券投资外部其他23*3.2.9客商商档案在主菜单中双击击【客户化】-【基本档案案】-【客商商档案】，系系统将弹出界界面，点击【增增加】进行定定义。客商档案中自定定义项目用于于表示客商信信用等级，并并在付款审批批流中根据不不同信用等级级设置不同审审批流程。3.2.10会会计科目会计科目是填制制会计凭证、登登记会计账簿
27、簿、编制会计计报表的基础础，是对会计计对象具体内内容分门别类类进行核算所所规定的项目目。本功能完完成对会计科科目的设立和和管理，用户户可以根据业业务的需要方方便地增加、插插入、修改、查查询、打印会会计科目。登录结算中心账账套，在主菜菜单中点击【客客户化】-【基基本档案】-【财务会计计信息】-【会会计科目】，系系统将弹出界界面。点击【增加】新新增会计科目目，然后点击击【保存】。属性字段控制说说明：科目属性控制方式可选参参数值说明科目名称完全控制：下级级单位不可修修改，上级修修改刷新下级级。不控制：下级单单位可修改，上上级修改不刷刷新下级。外文名称完全控制：下级级单位不可修修改，上级修修改刷新下级
28、级不控制：下级单单位可修改账簿余额是否双双向显示完全控制：下级级单位不可修修改，上级修修改刷新下级级不控制：下级单单位可修改封存标志完全控制：下级级单位不可修修改，上级修修改刷新下级级部分控制：上级级单位为否时时，下级单位位不控制，上上级单位为是是时，下级单单位必需为是是不控制：下级单单位可修改现金类型完全控制：下级级单位不可修修改，上级修修改刷新下级级不控制：下级单单位可修改受控系统完全控制：下级级单位不可修修改，上级修修改刷新下级级不控制：下级单单位可修改是否余额方向控控制完全控制：下级级单位不可修修改，上级修修改刷新下级级部分控制：上级级单位为否时时，下级单位位不控制，上上级单位为是是时
29、，下级单单位必需为是是不控制：下级单单位可修改是否发生额方向向控制完全控制：下级级单位不可修修改，上级修修改刷新下级级部分控制：上级级单位为否时时，下级单位位不控制，上上级单位为是是时，下级单单位必需为是是不控制：下级单单位可修改是否内部交易完全控制：下级级单位不可修修改，上级修修改刷新下级级部分控制：上级级单位为否时时，下级单位位不控制，上上级单位为是是时，下级单单位必需为是是不控制：下级单单位可修改辅助核算完全控制：下级级单位不可修修改，上级修修改刷新下级级部分控制：下级级单位的设置置必需包含上上级单位的设设置不控制：下级单单位可修改计量单位完全控制：下级级单位不可修修改，上级修修改刷新下
30、级级不控制：下级单单位可修改注意事项：1.已被使用科科目或非末级级科目不能被被删除。 2.分配给公司司的科目被使使用后，不能能取消分配 3.在设置科目目辅助核算时时，不能对一一个科目同时时设置客商、客客户、供应商商。 4.在设置辅助助核算时请尽尽量慎重，因因为，如果科科目已有数据据，而又对科科目的辅助核核算进行修改改，那么，很很可能会造成成总账与辅助助账数据不一一致。 5.若由于业务务扩展，想对对已使用的科科目进行细分分，增加更明明细级的科目目，则建议先先对原科目增增加一个编码码为00的科科目，将原科科目的数据移移到该科目上上，再将要细细分的科目增增加进来，然然后做一个凭凭证，将余额额从00科
31、目目分到新的明明细科目上。 6.只能在一级级科目上设置置科目类型，下下级科目的科科目类型自动动继承一级科科目的科目类类型。3.2.11 会计平台配配置资金管理模块的的所有单据都都可以通过会会计平台自动动生成凭证。3.3 资金结结算3.3.1 账账户管理3.3.1.11开户申请审批批由成员单位进行行开户申请，经经结算中心审审批后正式建建立账户档案案。已经有的的帐号直接通通过开户银行行和内部帐户户输入系统，新新增的账户通通过开户申请请建立。开户申请中可上上传附件并对对附件进行管管理。3.3.1.22销户申请审批通过销户流程对对账户进行处处理。3.3.1.33内部账户冻冻结对已经开立的内内部帐户进行
32、行冻结，以便便进行相应的的操作处理。对对于冻结，如如果是部分冻冻结需输入冻冻结的金额，如如果选择冻结结则表示全部部冻结。3.3.1.44内部账户解解冻对已冻结的内部部帐户进行解解冻。3.3.2 资资金上收支持以下两种方方式：方案一：通过NNC系统填写写资金上收单单进行上收。此方案是方案二二的补充，除除银行自动上上收的情况外外进行随时的的资金上收。方案二：银行逐逐笔或定时完完成上收后，根根据银行到帐帐通知生成归归集单。需求及方案：需求：设置上收收规则后，如如果其中一笔笔上收未成功功，此上收单单就无法进行行制证。解决方案：提供供功能解决，即即使未完全上上收，允许手手工修改凭证证后保存。需求：根据到
33、帐帐通知进行制制证后，要求求能对凭证进进行修改。解决方案：新版版本中提供参参数控制，是是否允许进行行修改，设置置为是则允许许进行修改。需求：上收后成成员单位内部部帐户入账不不及时。解决方案：点记记业务帐后，成成员单位的内内部帐即记入入。3.3.3 资资金下拨资金下拨业务：为强化集团资金金计划管理，结结算单位所需需的支出资金金均通过上报报资金收支计计划的方式，由由结算中心统统一进行资金金下拨。即将将核准后的资资金收支计划划款项从结算算中心总账户户划拨到成员员单位外部支支出账户，再再由成员单位位按实际业务务进行支付。系统业务流程各级公司上报资资金收支计划划；结算中心心根据审批后后的执行资金金收支计
34、划，生生成“资金下拨单单”，进行拨付付。系统操作流程点击【资金管理理】-【资金结算】-【银行业务】-【资金下拨】，进入资金金下拨界面。点击【查询】按钮，录入查询条件即可查询由执行态的“资金收支计划”生成的“下拨单”。也可手工增加“下拨单”。确认下拨支付时时，在资金下下拨界面中，通通过查询显示示查询结果，选选中要支付的的下拨单，点点击【支付】按钮，出现现银行接口界界面，对所有有的下拨记录录逐一进行信信息补录，再再点击【确定定】按钮即可。资金下拨成功后后，结算中心心根据划款成成功的“资金下拨单单”生成凭证，记记录结算中心心外部账户的的存款减少和成员单单位外部账户的存存款增加，同时生生成“借记通知书
35、书”，加盖结算算中心印章后后，连同外部部银行回单作作为结算中心心及成员单位位的入账依据据。在资金下拨界面面中，先选中中需要记账的下拨单单，再点击【记业务帐】按钮。记帐后，成员单单位的内部帐帐即记入。3.3.4 资资金调拨1、集团本部把把不同主办银银行的总账户户之间的资金金调拨。一般般跨行支付不不能实时到账账。2、集团本部把把不同结算单单位相同主办办银行的分帐帐户之间进行行资金调拨。系统操作流程点击【资金管理理】-【资金结算】-【银行业务】-【资金调拨】，进入资金金调拨界面。点击【增加】按钮，选择拨拨入出帐号和和拨入帐号。3.3.5 结结算凭证取消标准产品中中的结算凭证证，各种资金金业务发生后后
36、生成总帐凭凭证，可逐笔笔也可汇总生生成凭证。根根据单据进行行记帐，记帐帐后即可入成成员单位内部部帐。3.3.6 内内部帐户回单单内部账户发生各各种变动后，通通过系统提供供各种回单，供供成员单位记记帐。3.3.6.11收款通知书书3.3.6.22付款通知书书3.3.6.33内部转帐回回单3.3.6.44活期存款利利息回单活期存款利息清清单中提供显显示明细利息息清单。（含含透支利息，可显示透支利率、透支利利息及实际日日期段和天数数的明细。）3.3.6.55内部定期或或通知存入回回单3.3.6.66内部定期或或通知支取回回单3.3.6.77定期/通知知存款利息回回单3.3.6.88内部贷款放放款3.
37、3.6.99内部贷款收收本金及利息息3.3.6.110内部贷款款利息清单逾期利息通过新新增一行显示示。显示逾期期利率、逾期期利息及实际际日期段和天数数。3.4 远程结结算3.4.1 对对外付款成员单位需要对对外支付时，先先通过内部账账户向结算中中心提交付款款方式为“对外付款”的委托付款款书，系统再再核查后自动动生成一笔付付款方式为“直接支付”的委托付款款书，同时生生成凭证。结结算中心必须须再对自动生生成的付款方方式为“直接支付”的委托付款款书进行经办办和核查，向向银行发送支支付指令但不不生成结算凭凭证。如果付付款银行支持持集团支付方方式，第二张张付款方式为为“直接支付”的委托付款款书不生成。u
38、 系统业务流程u 系统操作流程成员单位登录结结算中心账套套，完成“二次登陆”后进入所属属公司。在【资金管理】-【远程支付】-【委托付款书书】节点点击【填写】，进入“委托付款书书”填写界面，付付款方式选择择“对外付款”。委托付款书经由由主管“审核”后“提交”，上传至结算算中心待“核查”。核查环节按按照付款审批批制度设置审审批流。结算中心主管在在【资金管理】-【资金结算】-【网上业务】-【付款核查】中进行“委托付款书书”的核查操作。付款核查是结算中心对结结算单位提交交的委托付款款书进行业务务处理的第一一步，主要检检查付款账户户是否透支、委委托付款是否否符合预算。在在付款核查界面中，先先选中待核查查
39、的记录，在在列表或卡片片界面点击【核查】按钮，出现确认提示界面，再点击【确定】即可。如需作废委托付款书，在付款核查界面中，先选中需要作废的记录，在列表或卡片界面点击【作废】按钮，出现确认提示界面，再点击【确定】。在付款核查界面面中，先选中中需要核查的的记录，在列列表点击【核核查】按钮，出现现委托付款书书卡片界面，对对外付款核查查时必须指定定支付银行，结结算方式、票票据类型、票票据号、是否否网上支付以以及备注可根根据实际需要要指定，再点点击【保存】即可。网上支付时，在在委托付款书书核查界面，先先选中需要支支付的记录，在在列表或卡片片点击【支付付】按钮，出现现银行接口界界面，录入一一些补充信息息，
40、单击【确确定】按钮即可。在在委托付款书书核查界面，先先选中需要生生成结算凭证证的记录，在在列表或卡片片点击【记业业务帐】按钮即可完成成记账操作。不需要网上支付付的委托付款款书，或者当当出现银行网网银系统异常常、网络故障障或软、硬件件系统发生问问题时，由结结算中心到银银行柜台办理理资金拨付业业务。并根据据银行回单制制作凭证及借借记通知书。 当结算单位由于于网络或其他他原因没有登登陆远程支付付系统向结算算中心提交委委托付款书，直直接通过传真真等方式向结算中心发送送付款指令，结算中心在收到传真后替结算单位录入委托付款书。此操作在【资金管理】-【资金结算】-【网上业务】-【付款填写】中进行，其后续操作
41、同一般流程。3.4.2 内内部转帐对于纳入到集团团资金管理体体系的成员单单位之间的内内部交易结算算，可以通过过其在结算中中心的内部结结算账户进行行内部转账。成员单位需要内部转帐时，先通过内部账户向结算中心提交付款方式为“内部转帐”的委托付款书，结算中心核查后生成结算凭证，付款单位内部账户减少、收款单位内部账户增加。收款和付款结算单位都根据结算中心提供的内部账户进帐和付款回单记帐。u 系统业务流程系统操作流程软件中详细处理理过程同对外外付款结算流流程操作，所所不同的是在在填写“委托付款书书”时付款方式式选择“内部转账”即可。3.5网上银行行网上银行产品是是用户通过银银企互联接口口开展的相关关业务
42、处理，包包括网上付款款、银行对账账单的下载和和管理、银行行账号余额实实时查询、网网银支付状态态查询等。3.5.1 网网银整体架构构用友的网银产品品包括网银适适配器UFBBANK和NNC银行资金金管理两大部部分，从应用用的角度上讲讲，整个网银银产品的应用用还包括银行行客户端（CCLIENTT）部分。其其产品架构图图如下所示： 图图1-1 网网银系统架构构图3.5.2 通通信原理整个网银产品的的通信机制是是：NC产品品发送标准XXML数据文文件给UFBBANK网银银适配器，网网银适配器进进行验证，通通过后发送标标准银行客户户机能够解析析的XML数数据包给银行行客户机；银银行系统进行行处理后，通通过银行客户户机发送标准准XML文件件给网银适配配器，网银适适配器收到后后，把相应的的数据转发给给NC系统进进行显示和处处理。通信机机制如下图所所示：XMLXML