《人寿保险业主要职务的工作说明fqle.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《人寿保险业主要职务的工作说明fqle.docx（31页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、Appeendiix 55附錄5Job Desscriiptiion forr Prrinccipaal JJobss iin tthe Liffe IInsuurannce Secctorr 人壽保險險業主要要職務的的工作說說明Codee Noo.編號號Job Tittle職職稱Job Desscriiptiion工工作說明明SENIIOR MANNAGEEMENNT LLEVEEL 高高層管理理人員級級101Manaaginng DDireectoor/CChieef EExeccutiiveAssuumess tootall maanaggemeent ressponnsibbiliit
2、y of thee coompaany witth ootheer mmanaagerrs/eexeccutiivess ass diirecct ssuboordiinattes. FFormmulaatess coompaany polliciies andd oobjeectiivess wiith a vvieww too acchieevinng tthemm. Collleccts, coollaatess annd ppressentts iinfoormaatioon rrequuireed bby ddireectoors. RReprreseentss thhe ccomp
3、panyy inn deealiing witth tthe govvernnmennt, bussineess conncerrns andd thhe ppubllic.常務董事事行政政總裁全權負責責管理公公司，直直接管轄轄各部門門經理行政人人員。制制訂公司司政策，以以求達致致公司目目標。收收集、整整理及提提交董事事所需資資料。代代表公司司與政府府、商業業團體及及公眾聯聯絡。103Chieef AActuuaryyAsseessees aand cerrtiffiess thhe ssolvvenccy oof tthe commpanny aas aa whholee. Enssuree
4、s tthe valluattionns oof lliabbiliitiees oof tthe commpanny ffor varriouus sstattutoory purrposses commplyy too thhe IInsuurannce Commpanniess Orrdinnancce. Deeterrminnes thee trranssferr off asssetts oout of thee liife funnd. Foormuulattes guiidellinees aand asssumpptioons forr caarryyingg ouut vva
5、riiouss acctuaariaal sstuddiess.總精算師師評估及證證明公司司整體的的償債能能力，確確保公司司因各種種法定目目的而進進行的債債務評估估，符合合保險公公司條例例的規定定。決定定何時將將資產自自人壽基基金調出出。制訂訂各種精精算研究究的指引引及假設設。105Headd - Inddiviiduaal OOperratiionssManaagess thhe ooperratiionaal aactiivittiess off thhe iindiividduall liife porrtfoolioo. Forrmullatees sstraateggiess ann
6、d ddeveelopps nnew prooduccts forr buusinnesss exxpannsioon. Esstabblisshess obbjecctivves andd peerfoormaancee taargeets. CCoorrdinnatees wwithh ottherr deeparrtmeentss too sttreaamliine exiistiing prooceddurees aand prooviddes quaalitty sservvicees tto cclieentss.主管個人人保單管理個人人保險業業務的運運作。制制訂業務務發展策策略及
7、開開發新產產品。訂訂立工作作及績效效指標。協協調其他他部門簡簡化現有有程序，並並為客戶戶提供優優質服務務。SENIIOR MANNAGEEMENNT LLEVEEL (Conntinnuedd) 高高層管理理人員級級（續）107Headd - Marrkettingg/Saaless SuuppoortPlanns, cooordiinattes andd immpleemennts thee orrgannizaatioonss buusinnesss deevellopmmentt sttrattegiies andd maarkeetinng pplanns. Coonduuctss m
8、aarkeet rreseearcch. Iddenttifiies andd annalyysess oppporrtunnitiies to inccreaase bussineess andd maarkeet ssharre. Prroviidess seerviicess annd pprepparees pprommotiion kitts ffor salles forrce.主管市場場業務務支援策劃、協協調及執執行業務務發展策策略和市市場計劃劃。進行行市場研研究。留留意及分分析各種種機會，以以拓展業業務和提提高市場場佔有率率。為營營業人員員提供服服務，以以及製備備宣傳套套件。1
9、09Headd - Salles/AgeencyyPartticiipattes in forrmullatiing andd immpleemenntinng mmarkketiing/salles polliciies. BBe rrespponssiblle ffor impplemmenttingg maarkeetinng pproggrammmess annd ppubllic rellatiionss. Traainss annd ssupeerviisess saaless foorcee/aggentts. Apppoiintss brrokeers andd liiaiss
10、es witth tthemm.主管營業業代理理參與制訂訂及執行行市場營業政政策。負負責推行行市場計計劃及公公關工作作。培訓訓及監督督營業人人員代代理員。聘聘用顧問問，並與與他們保保持聯絡絡。111Headd - Finnancce/IInveestmmentt/AcccouuntssAdviisess toop mmanaagemmentt onn innvesstmeent of inssuraancee fuundss annd ffinaanciing of cappitaal eexpeendiiturre. Addminnistterss asssetts. Pllanss ann
11、d oorgaanizzes buddgettingg annd ffinaanciial conntrool ssysttemss. Preesennts buddgetts aand finnancciall reeporrts to mannageemennt. Moodiffiess thhe rrepoortiing sysstemms aas rrequuireed tto mmeett sttatuutorry rrequuireemennts.主管財務務投資資會計計就保險基基金的投投資及資資本支出出的融資資問題，向向高層提提供意見見。管理理資產。策策劃及組組織財政政預算及及管制
12、系系統。向向管理層層提交預預算及財財政報告告。修訂訂報告系系統，以以符合法法例規定定。SENIIOR MANNAGEEMENNT LLEVEEL (Conntinnuedd) 高高層管理理人員級級（續）113Headd - Empployyee BennefiitsManaagess thhe ooperratiionaal aactiivittiess off thhe ggrouup iinsuurannce plaans forr coorpooratte eemplloyeees. AAdviisess coorpooratte cclieentss thhe bbeneefitts,
13、 prooviddentt scchemmes andd reetirremeent plaans besst ssuitted to theeir empployyeess. Ideentiifiees nnew marrketts aand devveloopmeent in staatuttoryy reequiiremmentts ffor bussineess exppanssionn. Traainss annd ssupeerviisess suuborrdinnatees iin mmarkketiing, addminnisttrattionn annd cclaiims s
14、etttleemennt oon eemplloyeee bbeneefitts pplanns.主管員工工福利管理為公公司僱員員而設的的團體保保險計劃劃。建議議公司客客戶採用用最切合合其僱員員需要的的福利、公公積金及及退休計計劃。留留意新市市場，以以及法例例的改變變，隨時時把握機機會，拓拓展業務務。培訓訓及監督督下屬推推廣和管管理員工工福利計計劃，以以及處理理有關索索償。115Headd - Humman Ressourrcess/TrrainninggDeveelopps, maiintaainss annd aadmiinissterrs pperssonnnel mannageemen
15、nt pproggrammmess inn orrderr too prromoote effficiientt opperaatioons. IImpllemeentss annd ccoorrdinnatees rrecrruittmennt, plaacemmentt, pperfformmancce aapprraissal, saalarry aadmiinisstraatioon, empployyee rellatiionss annd ootheer bbeneefitts. Addvisses topp maanaggemeent andd maanagges traaini
16、ing andd deevellopmmentt prrogrrammmes forr sttafff.主管人力力資源訓練制訂及推推行人事事管理計計劃，以以提高運運作效率率。執行行及協調調員工招招聘、工工作安排排、表現現評核、薪薪金政策策、員工工關係及及其他福福利。向向高層提提供及管管理員工工訓練及及發展計計劃。SENIIOR MANNAGEEMENNT LLEVEEL (Conntinnuedd) 高高層管理理人員級級（續）117Headd - Infformmatiion TecchnoologgyPlanns, maiintaainss annd cconttrolls tthe dat
17、ta pproccesssingg seerviicess too thhe ccomppanyy annd ccusttomeers. SStuddiess thhe wworkkloaad aand datta ffloww off vaarioous depparttmennts. RRecoommeendss offficce aautoomattionn annd tteleecommmunnicaatioon pplanns. Taakess chhargge oof llongg-raangee pllannningg annd ooperratiionss off deevel
18、lopmmentt prrojeectss inn innforrmattionn teechnnoloogy to sollve speeciffic useer pprobblemms.主管資訊訊科技策劃、維維持及管管理為公公司及客客戶提供供的資料料處理服服務。研研究各部部門的工工作量及及資料流流量。擬擬訂辦公公室自動動化及電電訊計劃劃。制訂訂及推行行資訊科科技的長長遠發展展計劃，解解決個別別使用問問題。MIDDDLE MANNAGEEMENNT LLEVEEL 中中層管理理人員級級201Actuuariial MannageerCarrriess ouut aactuuariial st
19、uudiees rrelaatedd too thhe eestaabliishmmentts opeerattionns. Suuperrvisses thee prrepaarattionn off vaaluaatioons andd reeporrts as reqquirred. AAssiistss maanaggemeent in thee foormuulattionn off prroduuct devveloopmeent andd prriciing.精算經理理進行與公公司運作作有關的的精算研研究。監監督屬下下編製評評估書及及報告。協協助管理理層制訂訂產品發發展計劃劃，以
20、及及訂定產產品價格格。203Undeerwrritiing/Pollicyy Isssuee MaanaggerFormmulaatess annd iimpllemeentss coompaanys uundeerwrritiing pollicyy. Revviewws iinsuurannce apppliccatiionss annd ssuppporttingg maaterrialls. Evvaluuatees rriskks iinvoolveed aand dettermminees ppremmiumms aand exttentt off cooverr. Worrks
21、clooselly wwithh reeinssureers andd deeterrminnes acccepttancce oof iinsuurannce. AApprrovees tthe isssue of polliciies andd enndorrsemmentts. Cooordiinattes andd suuperrvisses thee woork of subborddinaatess.核保保保單經理理負責制訂訂及執行行公司的的核保政政策。複複查投保保申請書書及有關關資料。評評估所涉涉及的風風險，決決定保費費及承保保範圍。與與分保公公司緊密密聯絡，並並決定應應否接受受
22、投保。批批准發出出保單及及附加條條款。協協調及監監督下屬屬的工作作。MIDDDLE MANNAGEEMENNT LLEVEEL (Conntinnuedd) 中中層管理理人員級級（續）205Poliicy Ownner Serrvicce/CClaiims MannageerDireectss a commpleete rannge of sattisffacttoryy seerviice to pollicyyhollderrs. Innvesstiggatees aand appprovves claaimss fiiledd unnderr ann innsurrancce ppoli
23、icy or dettermminees ccomppanyys liaabillityy inn cllaimms. Ovversseess neegottiattionn off seettllemeent witth cclaiimannts andd reecommmennds littigaatioon wwhenn neecesssarry. Suuperrvisses andd trrainns ssuboordiinattes to proovidde pprommpt andd coourtteouus rrespponsses to cusstommerss eenquui
24、riies andd reequeestss. Keeeps andd annalyysess cllaimms sstattistticss.保單服務務索償償經理向客戶提提供週全全的服務務。調查查及批准准根據保保單提出出的賠償償要求，或或決定公公司在這這方面的的責任。監監察與索索償者間間的談判判，並在在有需要要時建議議訴訟行行動。監監督及培培訓下屬屬，使他他們能迅迅速、適適當地回回應客戶戶的查詢詢和要求求。保存存及分析析索償統統計數字字。207Salees PPrommotiion/Marrkettingg MaanaggerFormmulaatess annd iimpllemeentss
25、 trrainningg prrogrrammmes to salles ageentss. Impplemmentts aand cooordiinattes marrkettingg acctivvitiies andd laauncchess prromootioon ccamppaiggns. AArraangees ssalees cconvventtionns, connferrencces andd seeminnarss. LLiaiisess wiith advverttisiing ageenciies. PPrepparees pprommotiion kitts aan
26、d prooviddes serrvicces to salles forrce andd aggentts.業務推廣廣市場場經理制訂及執執行訓練練方案，培培訓業務務代理員員。執行行及協調調市場推推廣工作作，並舉舉辦推銷銷活動。安安排業務務會議及及研討會會。與廣廣告公司司聯絡。製製備宣傳傳套件，並並為業務務人員及及營業員員提供服服務。209Agenncy Admminiistrratiion MannageerManaagess thhe aadmiinisstraatioon oof vvariiouss aggencciess off thhe ccomppanyy acccorrdinn
27、g tto ppre-dettermmineed gguiddeliiness. CCoorrdinnatees wwithh aggenccy lleadderss annd oorgaanizzes carreerr deevellopmmentt prrogrrammmes forr aggentts. Evvaluuatees ssalees ooperratiion andd peerfoormaancees oof aagennciees aand ageentss.營業部行行政經理理根據既定定指引，監監管各營營業處的的行政工工作。與與營業處處的管理理人員聯聯絡，並並為營業業員籌辦
28、辦職業發發展計劃劃。評估估推銷方方法、營營業處的的業績及及營業員員的工作作表現。MIDDDLE MANNAGEEMENNT LLEVEEL (Conntinnuedd) 中中層管理理人員級級（續）211Emplloyeee BBeneefitts AAdmiinisstraatioon/CClaiims MannageerDeveelopps aand impplemmentts wworkkingg prroceedurres andd guuideelinnes forr unnderrwriitinng/cclaiims andd addminnistteriing empployyee
29、 bennefiits plaans. PProvvidees pprommpt serrvicces andd annsweers to cliientts aand othher depparttmennts on grooup inssuraancee prroduuctss annd sspeccifiic eemplloyeee bbeneefitts. Oveerseees neggotiiatiion of setttleemennt aand reccommmendds llitiigattionn whhen neccesssaryy. Keeeps andd annalyy
30、sess sttatiistiics.員工福利利行政索償經經理制訂與執執行工作作程序和和指引，以以便承保保賠償償及管理理員工福福利計劃劃。就團團體保險險及特定定的員工工福利，向向客戶及及其他部部門提供供快捷的的服務及及回應。監監察與索索償者間間的談判判，並在在有需要要時建議議訴訟行行動。保保存及分分析統計計數字。213Emplloyeee BBeneefitts SSalees/MMarkketiing MannageerDeveelopps eemplloyeee bbeneefitts pplanns tto mmeett thhe ccorpporaatess/eemplloyeees
31、neeedss. Ideentiifiees bbusiinesss ooppoortuunittiess annd eexpllorees nnew marrketts. Deevellopss reelattionnshiip aand prooviddes serrvicces to exiistiing andd pootenntiaal cclieentss. Co-orddinaatess wiith othher depparttmennts forr quualiity serrvicces andd effficcienncy.員工福利利業務市場經經理發展員工工福利計計劃，以
32、以滿足機機構僱僱員的需需要。留留意發展展業務的的機會，開開拓新市市場。與與現有及及準客戶戶建立關關係，並並為他們們提供服服務。與與其他部部門協調調，致力力提高服服務質素素與工作作效率。215Accoounttantt/Innvesstmeent Mannageer/TTreaasurrerSupeerviisess thhe dday-to-dayy addminnisttrattionn off fuund porrtfoolioos aand impplemmentts tthe invvesttmennt ppoliicy. PProvvidees ttechhniccal advvic
33、ee onn buudgeetinng, taxxatiion, fiinannciaal aanallysiis, forrecaastiing andd loong-terrm pplannninng.會計投投資經理理司庫庫監督基金金組合的的日常管管理工作作及推行行投資政政策。就就財政預預算、稅稅務、財財務分析析、預測測及長期期策劃等等提供專專業意見見及指引引。MIDDDLE MANNAGEEMENNT LLEVEEL (Conntinnuedd) 中中層管理理人員級級（續）217Perssonnnel/Traainiing MannageerImpllemeentss annd ccoo
34、rrdinnatees rrecrruittmennt, sellecttionn pllaceemennt, traansffer, annd sstafff wwelffaree prrogrrammmes. IIdenntiffiess trrainningg neeedss annd oorgaanizzes traainiing andd emmplooyeee caareeer ddeveeloppmennt pproggrammmess. Evaaluaatess thhe eeffeectiivennesss off trrainningg acctivvitiies.人事訓訓
35、練經理理執行及統統籌僱員員招聘、甄甄選、指指派、遷遷調及福福利計劃劃。確定定訓練需需求，籌籌辦訓練練及員工工職業發發展計劃劃。評估估訓練工工作的成成效。219Infoormaatioon TTechhnollogyy MaanaggerAnallysees aand devveloops sysstemms tto ccoveer aassiigneed pprojjectts. Prroduucess syysteems speecifficaatioons, doocummenttatiion, usser guiide, immpleemenntattionn pllan or opee
36、rattionn maanuaal ffor apppliccatiion sysstemms iin aaccoordaancee wiith esttabllishhed prooceddurees aand commpanny gguiddeliiness.資訊科技技經理分析及發發展資訊訊系統，以以執行指指派的工工作。按按照既定定程序及及公司指指引，為為應用系系統編製製規格、文文件、用用者指引引、執行行計劃及及操作手手冊。OFFIICERR LEEVELL 主任任級301Actuuariial OffficeerWorkks uundeer tthe guiidannce of thee
37、 acctuaariaal mmanaagerr. Apppliees tthe knoowleedgee off maatheematticss annd sstattistticss too thhe ddesiign andd opperaatioon oof vvariiouss innsurrancce pplanns aand pennsioon sscheemess.精算主任任在精算經經理指導導下工作作。運用用數學及及統計學學知識，設設計及執執行各類類保險計計劃及退退休金計計劃。303Undeerwrritiing/Pollicyy Isssuee OffficcerAssiis
38、tss thhe UUndeerwrritiing/Pollicyy Isssuee Maanagger in impplemmenttingg coompaanys uundeerwrritiing polliciies as dirrectted andd apppraaisees rriskks wwithhin autthorrizeed llimiits. IIssuues polliciies, prremiium nottes andd enndorrsemmentts. Keeepss reecorrds andd sttatiistiics.核保保保單主任任根據指示示，協助助
39、核保保單經經理執行行公司的的核保政政策，並並在授權權範圍內內，評估估風險。發發出保單單、保費費單及附附加條款款。保存存紀錄及及統計數數字。OFFIICERR LEEVELL (CConttinuued) 主任任級（續續）305Poliicy Ownner Serrvicce/CClaiims OffficeerKeepps aand anaalysses pollicyy reecorrds andd cllaimms sstattistticss. Ansswerrs eenquuiriies froom ppoliicyhholdderss. Impplemmentts tthe comm
40、pannyss guuideelinne ffor claaimss seettllemeent. IInveestiigattes andd appproovess cllaimms ffileed uundeer aan iinsuurannce pollicyy wiithiin aauthhoriizedd liimitts.保單服務務索償償主任保存、分分析保單單紀錄和和索償統統計數字字。解答答客戶查查詢。按按照公司司所訂指指引，處處理索償償。在授授權範圍圍內，調調查及批批核按保保單提出出的索償償申請。307Salees PPrommotiion/Marrkettingg Offfic
41、cerAssiistss thhe SSalees PPrommotiion/Marrkettingg Maanagger to preeparre pprommotiionaal mmateeriaals andd innforrmattionn paamphhletts. Liiaisses witth mmasss meediaa annd ccarrriess ouut ppublliciity acttiviitiees oor eexhiibittionns. Cooorddinaatess wiith marrkettingg annd ssalees sstafff tto o
42、orgaanizze ssalees pprommotiion/traainiing proograammee.業務推廣廣市場場主任協助業務務推廣市場經經理編製製宣傳資資料及小小冊子。聯聯絡傳媒媒，進行行宣傳活活動或舉舉辦展覽覽。與負負責市場場推廣的的員工合合作，籌籌辦業務務推廣訓練計計劃。309Agenncy Admminiistrratiion OffficeerAssiistss thhe AAgenncy Admminiistrratiion Mannageer iin mmoniitorringg thhe aadmiinisstraatioon oof aagennciees tt
43、o ccompply witth tthe commpannyss poolicciess, pprocceduuress annd sstanndarrds. PProvvidees sservvicee annd aadviice to ageencyy leeadeers andd aggentts. Keeepss reecorrds andd sttatiistiics witth aa viiew to impprovve tthe opeerattionn annd eeffeectiivennesss off aggencciess.營業部行行政主任任協助代理理行政經經理監管管
44、營業處處的運作作，使其其符合保保險公司司的政策策、所訂訂程序及及標準。向向營業員員主管和和營業員員提供服服務及意意見。保保存紀錄錄及統計計數字，以以改善代代理公司司的運作作及成效效。OFFIICERR LEEVELL (CConttinuued) 主任任級（續續）311Emplloyeee BBeneefitts AAdmiinisstraatioon/CClaiims OffficeerPrepparees wworkk sccheddulees aand callcullatees ppremmiumm foor eemplloyeee bbeneefitts pplanns. Chhec
45、kks, upddatees aand verrifiies thee acccurraciies of datta oor cclaiims doccumeentss prroviidedd byy clliennts. KKeepps rrecoordss annd pprepparees ccerttifiicattes/ sttateemennts to empployyeess. Hanndlees ssetttlemmentt off cllaimms.員工福利利行政索償主主任編製工作作時間表表，計算算僱員福福利計劃劃的保費費。察查查、更新新及核實實客戶所所提供的的資料或或索償文文
46、件。保保存紀錄錄，編製製員工福福利證明明書通通知書。處處理賠償償事宜。313Emplloyeee BBeneefitts SSalees/ Marrkettingg OffficcerAssiistss thhe EEmplloyeee BBeneefitts SSalees/MMarkketiing Mannageer iin ppreppariing empployyee bennefiits proopossalss. Hanndlees eenquuiriies andd addvisses cliientts oon tthe terrms andd coondiitioons of inssuraancee cooverrs. Caarriies outt clleriicall duutiees aaccoordiing to pree-deeterrminned prooceddurees.員工福利利業務市場主主任協助員工工福利業業務市市場經理理擬定員