《银行从业个人理财考试试题(doc26)50526.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行从业个人理财考试试题(doc26)50526.docx（56页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、一、单选题题 共 65 题题号： 11民法通则则规定，（）可以开开办个人理财财业务。A、十岁以以上的未成年年人B、不能辨辨别自己行为为的人 C、十岁以以下的未成年年人D、限制民民事行为能力力人的监护人人标准答案：D题号： 22根据民法法通则的规规定，代理人人（），丧失失代理权A、不履行行职责B、串通第第三人给被代代理人造成损损害C、做出超超越代理权的的行为D、法人终终止标准答案：D题号： 33投资者认缴缴基金份额款款项时（）A、基金合合同生效B、基金合合同成立C、自证监监会批准后生生效D、基金合合同失效标准答案：B题号： 44当发生（）时，基金合同生生效。A、投资人人缴纳认购基基金份额款项项B
2、、基金管管理人向证监监会办理基金金备案手续C、基金管管理人收到验验资报告D、基金募募集申请批准准标准答案：B题号： 55下列对格式式条款理解不不正确的是（）A、格式条条款是指当事事人为重复使使用而预先拟拟定，并在订立合合同时未与对对方协商B、订立格格式条款一方方应遵循公平原原则确定当事事人之间的权权利和义务C、合同订订立方应采取取合理的方式式提请对方注注意免除或者者限制其责任任的条款，按对方要求求，对条款予以以说明D、格式条条款和费格式式条款不一致致时，应采用格式式条款标准答案：D题号： 66提供格式条条款的一方（），该条款款不一定无效效。A、免除其其责任B、加重其其主要权利C、加重对对方责任
3、D、免除对对方主要权利利标准答案：B题号： 77当订立合同同双方对格式式条款有两种种以上的解释释时，应（）A、按照通通常理解予以以解释B、做出利利于提供格式式条款一方的的解释C、做出不不利于提供格格式条款一方方的解释D、以上均均不正确标准答案：C题号： 88以下选项中中，（）不属于于无效合同。A、一方以以欺诈胁迫手手段订立损害害对方当事人人利益的合同同B、恶意串串通损害第三三人利益的合合同C、以合法法的形式掩盖盖非法的目的的D、违反行行政法规的强强制性规定的的合同标准答案：A题号： 99按合同法法规定，（）情情形下合同中中的免责条款款无效?A、因重大大过失造成对对方财产损失失的B、因重大大误解
4、订立的的C、在订立立合同时显失失公平的D、以上都都正确标准答案：A题号： 110签订合同时时出现（）情形时，当事人一方方有权请求法法院变更或撤撤销。A、因重大大误解订立合合同的B、一方以以欺诈、胁迫迫的手段订立立合同，损坏对方利利益的C、使对方方在违背真实实意思的情况况下订立合同同的D、以上均均正确标准答案：D题号： 111银行有限责责任公司的“有限责任”是指（）。A、银行以以其全部资产产对债权人承承担责任B、股东仅仅以其出资额额为限对银行行的债务承担担责任C、银行以以其注册资本本对债权承担担责任D、股东以以其所持有的的股份为限对银银行承担责任任标准答案：B题号： 112商业银行以以（）为经营
5、原原则。A、自主经经营、自担风风险、自负盈盈亏、自我约约束B、存款自自愿、取款自自由、存款有有息、为存款款人保密C、安全性性、流动性、效效益性D、统一核核算、统一调调度资金、分分级管理标准答案：C题号： 113商业银行办办理储蓄存款款业务，应当遵循（）原则。（1） 存款自愿、存存款有息（22）公平对待待（3）取款自由由（4）为存款人人保密A、（1）（22）（3）（44）B、（1）（22）（3）C、（2）（33）（4）D、（1）（33）（4）标准答案：D题号： 114按照商业业银行法，以以下对商业银银行负债业务务表述错误的的是（）A、对个人人储蓄存款，商业银行应应拒绝任何单单位或者个人人查询、冻
6、结结、扣划B、商业银银行应按照中中国人民银行行规定的存款款利率上下限限，确定存款利利率，并予以公告告C、商业银银行应按照规规定向中国人人民银行缴存存款准备金，留留住备付金D、商业银银行应保证存存款本金和利利息的支付，不得拖延、拒拒绝支付存款款本金和利息息标准答案：A题号： 115商业银行应应按照（）规定的存存款利率的上上下限，确定存款利率，并予以公告告。A、国务院院B、中国人人民银行C、中国银银监会D、中国银银行业协会标准答案：B题号： 116为维护银行行业的稳健运运行，人民银银行对商业银银行向关系人人发放贷款做做出了明确的的限制，下列论述中中错误的是（）。A、商业银银行不得向关关系人发放信信
7、用贷款B、商业银银行向关系人人发放贷款一一律采用担保保贷款的形式式，在关系人财财务、信用状状况良好的情情况下，发放贷款的的条件可以比比普通贷款人人更优惠C、关系人人是指商业银银行的董事、监监事、管理人人员、信贷业业务人员及其其亲属D、商业银银行管理人员投资或或担任高级管管理职务的公公司也属于关关系人范围标准答案：B题号： 117我国商业业银行法明明确规定商业业银行不得从从事（）业务，国家另有规规定除外。（1）不动动产投资（22）信托业务务（3）股票业务务（4）非银行金金融机构和企企业投资A、（1）（22）（3）（44）B、（2）（33）C、（3）（44）D、（2）（33）（4）标准答案：D题号
8、： 118未经中央银银行批准，商业银行不不得（）。A、设立分分支机构B、开展个个人理财业务务C、修改章章程及经营业业务范围D、以上都都正确标准答案：C题号： 119在日常经营营活动中，商业银行未未经批准不得得（），以逃脱脱中央银行监监管。A、发行金金融债券B、到境外外借款C、买卖政政府债券D、以上都都正确标准答案：D题号： 220行为人有（）情情形之一的，导导致后果严重重，将被追究究刑事责任。（1）非法吸收、变相吸收公众存款（2）伪造、变造商业银行许可证（3）借款人骗取贷款（4）从业人员玩忽职守，泄露商业机密A、（1）（22）（3）B、（1）（22）C、（2）（33）D、（1）（22）（3）（
9、44）标准答案：D题号： 221个人理财业业务是经（）批准的一一项银行中间间业务。A、中国人人民银行B、银行监监管委员会C、中国银银行业协会D、证券监监督委员会标准答案：B题号： 222证券交易内内幕消息知情情人和非法获获得内幕消息息的人，在内内幕消息公开开前，不得（）A、买卖该该公司股票B、泄露该该消息C、建议他他人买卖证券券D、以上全全部标准答案：D题号： 223证券内幕消消息的知情人人包括持有公公司（）以上股份份的自然人、法法人、其他组组织。A、5%B、10%C、15%D、20%标准答案：A题号： 224证券公司客客户的交易结结算资金应当当存放在（），以每个个客户的名义义单独管理。A、登
10、记结结算公司B、商业银银行C、证券交交易所D、证券公公司标准答案：B题号： 225客户的开户户资料、委托托记录、交易易记录和内部部业务经营的的各项资料，证券公司应应当至少保存存（）年。A、5B、10C、15D、20标准答案：D题号： 226以下（）行行为，违反的不是是操纵证券交交易价格罪。A、单独或或者通过合谋谋，集中资金优优势或者利用用信息优势联联合或者连续续买卖，操纵证券价价格或者证券券交易量B、与他人人串通，以事先约定定的时间、价价格和方式相相互进行证券券交易，影响证券价价格或者证券券交易量C、在自己己实际控制的的账户间进行行证券交易，影响证券价价格或者证券券交易量D、未经客客户委托，假
11、借客户名名义买卖证券券标准答案：D题号： 227对证券公司司客户交易结结算账户管理理的表述错误误的是（）。A、证券公公司客户的交交易结算资金金应当存放在在商业银行，以每个客户户的名义单独独立户管理B、证券公公司应妥善保保管客户的开开户资料、委委托记录、交交易记录和内内部管理各项项资料，保存期不得得少于十年C、在证券券公司破产或或者清算时，客客户的交易资资金和证券部部属于破产或或者清算财产产D、禁止任任何单位或者者个人以任何何形式挪用客客户交易结算算资金标准答案：B题号： 228以下关于违违反证券法法的表述，错误的是（）。A、证券公公司违背客户户的委托买卖卖证券、办理理交易事项的的，责令关闭，并
12、处以3万元以上300万元以下的的罚款B、对证券券公司挪用客客户资金或者者证券，责令改正，没收非法所所得，并处以违法法所得1倍以上5倍以下的罚罚款C、对故意意提供虚假材材料，隐匿交交易记录的证证券从业人员员，撤销任职职资格，并处处以3万元以上100万元以下的的罚款，属于于国家公务员员的，还应当当依法给予行行政处分D、证券公公司违反规定定，为客户买卖卖证券提供融融资融券的，没收违法所所得，暂停或撤销销相关业务许许可，并处以非法法融资融券等等值以下的罚罚款标准答案：A题号： 229基金法的的调整对象是是（）。A、保险基基金B、证券投投资基金C、政府建建设基金D、社会公公益基金标准答案：B题号： 33
13、0基金管理人人应在基金份份额发售的（）日前公布布招募说明书书、基金合同同及其他文件件。A、3日B、5日C、7日D、10日日标准答案：A题号： 331基金管理人人自收到核准准文件之日起起（）内进行基基金募集。A、3个月月B、6个月月C、10个个月D、1年标准答案：B题号： 332对基金的申申购赎回诉述述中，错误的是（）。A、开放式式基金的收购购赎回，由基金管理理人负责办理理，基金管理可可以委托证监监会认定的其其他机构代为为办理B、基金管管理人应在每每个工作日办办理基金的申申购赎回C、“未知知价格”进行基金的的申购和赎回回式基金交易的的基本规则D、开放式式基金的交易易价格基本上上是由社会供供求关系
14、决定定标准答案：D题号： 333按照保险险法的规定定，下列说法错错误的是（）。A、保险险法的调整整对象是保险险组织和保险险行为B、保险代代理人是根据据保险人委托托，向保险人收收取代理手续续费，并在授权范范围内代为办办理保险业务务的单位，也可以是个个人C、保险经经纪人基于保保险人的利益益，为投保人与与保险人订立立合同提供中中介服务，依法收取佣佣金的单位D、保险代代理人在代为为办理人寿保保险业务时，不得同时接接受2个以上保险险人的委托标准答案：C题号： 334以下（）行行为，由保险人承承担责任。A、保险代代理人根据保保险人的授权权代为办理保保险业务B、保险代代理人有超越越代理权限行行为，投保人有理
15、理由相信其有有代理权，并已订立保保险合同C、保险人人知道保险代代理人以其名名义有超越代代理权行为时时，不作否认表表示D、因保险险经纪人在办办理保险业务务中的过错，给投保人、被被保险人造成成损失的标准答案：D题号： 335信托法调调整的对象是是（）。A、民事信信托B、营业信信托C、公益信信托D、信托关关系标准答案：D题号： 336委托人有权权向法院申请请撤销受托人人的某些处分分行为，委托人应在在知道或应当当知道撤销原原因之日起（）内行使，未行使的，申请权取消消。A、1个月月B、3个月月C、半年D、一年标准答案：D题号： 337受托人做出出（）行为时时，委托人有有权申请法院院撤销该处分分行为A、违
16、反信信托目的处分分信托财产的的B、违背管管理职责使信信托财产受到到损失的C、处理信信托事务不当当，是信托财产产受损D、以上全全部标准答案：D题号： 338关于信托财财产，说法错误的的是（）。A、受托人人因处理信托事事务所支出的的费用、对第第三人所负债债务，以信托财产产承担B、受托人人可以在其固固定财产和信信托财产之间间进行交易，或或在不同委托托人的信托财财产进行交易易C、受托人人以其固定财财产先行支付付的，对信托财产产享有优先受受偿权D、受托人人利用信托财财产为自己谋谋利时，所的利益归归入信托财产产标准答案：B题号： 339按照有关规规定，对受益人的的权利和义务务说法错误的的是（）。A、委托人
17、人可以是唯一一受益人B、受托人人可以是唯一一受益人C、受益人人可以放弃受受益权D、信托受受益权可以依依法转让和继继承标准答案：B题号： 440对受益人的的权利和义务务说法错误的的是（）。A、受益人人自信托合同同生效之日起起享受信托受受益权B、信托文文件对信托利利益分配的比比例或者分配配的方法未作作规定时，各受益人按按照不同的比比例享受信托托利益C、受益人人不能到期清清偿债务的，其信托财产产可以用于清清偿D、信托受受益权可以依依法转让和继继承标准答案：B题号： 441外国银行经经（）批准，可以经营结结汇、售汇业业务。A、中国人人民银行B、外汇管管理局C、银监会会D、银行业业协会标准答案：A题号：
18、 442关于商业银银行开办代客客境外理财业业务管理，下列描述正正确的是（）。A、商业银银行取得代客客境外理财业业务资格后，向境内机构构发售理财产产品，准入管理适适用审批制B、商业银银行受客户委委托以人民币币购汇办理代代客境外理财财业务，应向银监会会申请代客境境外理财购汇汇额度C、商业银银行接受投资资者的委托以以投资者的自自有外汇进行行境外理财的的，其委托的金金额不计入经经批准的投资资购汇额度D、在批准准的购汇额度度内，商业银行可可向投资者发发行以外汇标标价的境外理理财产品，并统一办理理购汇手续标准答案：C题号： 443商业银行接接受投资者委委托以投资者者自有外汇进进行境外理财财投资的，其委托的
19、金金额（）外汇局批批准的投资购购汇额度。A、应计入入B、不计入入C、由投资资者选择是否否计入D、由商业业银行选择是是否计入标准答案：B题号： 444根据商业业银行外部营营销业务管理理指导意见的的规定，外部营销（）。A、是指银银行在经监管管部门批准的的固定营业场场所内，由银行外部部营销人员向向消费者推介介个人银行业业务或零售银银行业务的产产品和服务的的活动B、包括设设立临时性摊摊位或路演地地点、租用固固定场所进行行银行产品介介绍的活动C、包括外外部营销人员员上门拜访与与银行有业务务关系和即将将建立业务关关系的客户D、包括通通过电话、互互联网等渠道道进行的实际际销售活动标准答案：B题号： 445基
20、金管理人人、代销机构构应当建立健健全档案管理理制度，妥善保管基基金分额持有有人的开户资资料和与销售售业务有关的的其它资料，保存期不少少于（）。A、7年B、8年C、10年年D、15年年标准答案：D题号： 446（）对境内内单位或者个个人从事境外外商品交易的的品种进行核核准。A、国务院院商务主管部部门B、国有资资产监督管理理机构C、期货监监督管理机构构D、外汇管管理部门标准答案：A题号： 447国务院监管管管理机构应应当在受理结结算业务资格格申请之日起起（）内，做出批准或或不批准的决决定。A、4个月月B、3个月月C、2个月月D、1个月月标准答案：B题号： 448对法洗钱钱法保护公公民、法人权权益的
21、规定，表述错误的的是（）。A、只有人人民银行省级级以上分支机机构才有权进进行反洗钱调调查B、对于不不能排除反洗洗钱嫌疑的，同时资金可可能转往境外外的，人民银行负负责人进行临临时冻结的时时间不得超过过48小时C、人民银银行和国家外外汇管理局应应向各级融机机构和社会公众众披露大额外外汇交易资金金的信息D、任何范范围和个人都都有权向人民民银行和公安安机关举报洗洗钱活动标准答案：C题号： 449金融机构应应按照规定期期限保存客户户身份资料和和客户交易信信息，其中客户身身份资料在业业务关系结束束后至少保存存（）年；客户交易信信息在交易结结束后至少保保存（）年。A、5，77B、7，55C、5，55D、7，
22、77标准答案：C题号： 550当金融机构构破产和解散散时，原机构的客客户身份信息息应（）。A、销毁B、由原机机构负责人继继续保管C、交于其其他金融机构构接管D、移交国国务院有关部部门标准答案：D题号： 551对违反反反洗钱法的的法律责任，描述不正确确的是（）。A、对泄露露国家机密、商商业机密的反反洗钱工作人人员，依法给予行行政处分B、对未按按规定建立反反洗钱内部控控制制度的金金融机构负责责人，情节严重的的，给予纪律处处分C、对拒绝绝反洗钱调查查，致使洗钱结结果发生，应依法追究究金融机构负负责人刑事责责任D、对未按按规定报送大大额交易报告告的金融机构构，责令其限限期修改标准答案：C题号： 552
23、根据破产法法律制度的规规定，不属于于破产财产的的是（）A、证券公公司管理的客客户交易结算算资金和证券券B、宣告破破产时破产企企业经营管理理的全部财产产C、破产企企业对外投资资及应得收益益D、破产企企业享有的专专利权标准答案：A题号： 553外资独资银银行、合资银银行、外国银银行分行开办办需要批准的的个人理财业业务，应按照有关关外资银行业业务审批程序序的规定，报（）审批。A、中国人人民银行B、中国银银监会C、中国证证监会D、国家外外汇管理局标准答案：B题号： 554外资银行营营业机构申请请经营人民币币业务应当具具备的条件是是：提出申请前前在中国境内内开业（）年以上；提出申请前前（）年连续盈盈利。
24、A、3，22B、2，11C、3，11D、2，半半标准答案：A题号： 555按照个人人外汇管理办办法，对经常项目目个人外汇管管理描述错误误的是（）。A、经常项项目的外汇管管理按照可兑兑换原则管理理B、从事货货物进出口的的个人对外贸贸易经营者，在商务部门门办理对外贸贸易备案后，其贸易外汇汇资金的管理理按照机构外外汇收支进行行管理C、个人进进行工商登记记后，可以凭有关关单证办理委委托具有对外外贸易经营权权的企业代理理进出口项下下的外汇资金金收付、划转转、结汇D、境内个个人外汇汇出境外用用于经常项目目支出，单笔笔或当日累计计汇出在规定定金额以上的的，应凭本人人有效身份证证件在银行办办理标准答案：D题号
25、： 556按照个人人外汇管理办办法，错误的是（）。A、个人外外汇业务按照照交易的主体体，分为境内与与境外个人外外汇业务B、个人外外汇业务按照照交易性质，分为经常项项目和资本项项目个人外汇汇业务C、个人外外汇账户按主主体类别，区分为境内内与境外个人人外汇账户D、个人外外汇账户按账账户性质，分为经常项项目和资本项项目账户标准答案：D题号： 557个人携带外外币现钞出入入境时，（）不符合合外币现钞管理规规定。A、个人购购汇提钞，单笔在规定定允许携带外外币现钞出境境金额之下的的，可以在银行行直接办理B、个人购购汇提钞，单笔提钞超超过规定允许许携带外币现现钞出境金额额的，凭本人有效效身份证件、提提钞用途
26、证明明等材料在银银行办理C、个人外外币现钞存入入外汇储蓄账账户，单笔在规定定允许携带外外币入境申报报金额之下的的，可以在银行行直接办理D、个人外外币现钞存入入外汇储蓄账账户，单笔存钞超超过规定允许许携带外币入入境申报金额额的，凭本人有效效身份证件、携携带外币现钞钞入境申报单单或本人原存存款金融机构构外币现钞提提取单据在银银行办理标准答案：B题号： 558未按规定办办理境外个人人经常项目外外汇业务的是是（）。A、在境内内取得的合法法人民币收入入，凭本人身份份证和交易相相关证明材料料办理B、原未用用完的人民币币兑回外汇，凭本人身份份证件和原兑兑换水单办理理，原兑换水单单的有效期为为自兑换日起起的2
27、4个月C、对当日日累计不超过过500美元的的兑换，可凭凭本人有效身身份证办理D、对离境境前，在境内当日日累计不超过过2000美元元的兑换，可可凭本人有效效身份证办理理标准答案：D题号： 559未按规定办办理个人外汇汇汇出境业务务的是（）。A、境内个个人外汇储蓄蓄账户外汇汇汇出，凭本人有效效身份证件办办理B、境外个个人外汇储蓄蓄账户外汇汇汇出，凭本人有效效身份证件办办理C、境内个个人手持外币币现钞汇出，当日累计等等值1万美元以上上的，凭交易易额的真实性性凭证、本人人原存款银行行外币现钞提提取单据办理理D、境外个个人手持外币币现钞汇出，当日累计等等值1万美元以上上的，凭本人人原存款银行行外币现钞提
28、提取单据办理理标准答案：A题号： 660保险公司委委托保险代理理机构或者分分支机构销售售人寿保险型型产品的，应当按照中中国保监会的的有关规定，对销售人寿寿保险型产品品的保险代理理机构或者保保险代理分支支机构的业务务人员进行专专门培训，销售前培训训时间不得少少于（）。A、8小时时B、10小小时C、12小小时D、15小小时标准答案：C题号： 661我国个人人所得税法规规定：工资、薪金金所得、以每每月收入额减减除费用（）后的余额额，为应纳税所所得额。A、8000元B、15000元C、16000元D、20000元标准答案：C题号： 662个人所得税税纳税人是指指：在中国境境内有住所或或者无住所而而在境
29、内居住住满（）的个人，从中国境内内和境外取得得的所得，依照个人人所得税法规规定缴纳个人人所得税。A、1年B、2年C、3年D、5年标准答案：A题号： 663以下各项个个人所得，（）免纳个个人所得税。A、国债和和国家发行的的金融债券利利息B、残疾、孤孤老人员所得得C、因严重重自然灾害造造成重大损失失的D、省级人人民政府以下下单位标准答案：A题号： 664在（）情形形下，纳税人应按按照国家规定定办理纳税申申报。A、个人所所得不足国家家规定数额的的B、在3处处以上取得工工资、薪金所所得的C、没有扣扣缴义务人的的D、以上所所有的标准答案：C题号： 665公司法调调整对象是（）。A、与公司司企业有关的的社
30、会关系B、公司对对内关系和对对外关系C、范围涵涵盖有限责任任公司和股份份有限公司D、以上都都正确标准答案：D二、多选题题 共 45 题题号： 666按照法律规规定，有权对商业业银行的个人人储蓄存款和和单位存款查查询、冻结、扣扣划的单位为为（）A、人民法法院B、住房公公积金管理部部门C、国家安安全机关D、税务机机关E、有债务务纠纷的金融融机构标准答案：ACD题号： 667商业银行进进行同业拆借借时，拆入资资金可用于（）A、弥补票票据结算B、弥补联联行汇差头寸寸的不足C、发放固固定资产投资资D、解决临临时性资金周周转E、投资标准答案：ABD题号： 668洗钱是指通通过各种方式式掩饰、隐瞒瞒（）所得
31、收益益的来源和性性质。A、毒品犯犯罪B、走私犯犯罪C、外资企企业偷税漏税税D、破坏金金融管理秩序序犯罪E、金融诈诈骗犯罪标准答案：ABCDEE题号： 6692006年年通过的反反洗钱法规规定了金融机机构反洗钱的的义务包括（）。A、建立客客户身份识别别制度B、建立支支付交易监测测系统，对支付交易进行行监测C、建立大大额交易和可可疑交易报告告制度D、建立客客户资料和交交易记录保存存制度E、开展反反洗钱培训和和宣传工作标准答案：ACDE题号： 770按照客户身身份识别制度度的规定，下列表述正正确的是（）。A、金融机机构不得为客客户开立匿名名账户、假名名账户，但可以为身身份不明者办办理业务B、客户为为
32、他人代办业业务的，金融机构应应同时对代理理人和被代理理人的身份证证件或其他证证明文件进行行登记和核对对C、为客户户办理人身保保险、信托业业务时，若合同受益益人不是客户户本人，还应对收益益人的身份证证件进行核对对并登记D、金融机机构通过第三三方识别客户户身份，当第三方未未按要求履行行职责时，由第三方承承担未履行客客户身份识别别义务的责任任E、必要的的情况下，金融机构可可以向公安、工工商行政管理理部门核实客客户有关身份份信息标准答案：BCE题号： 771证券法规规定，禁止证券公公司及其从业业人员从事（）损害客户户利益的欺诈诈行为。A、未经客客户委托，擅自为客户户买卖证券B、传播、提提供虚假或者者误
33、导投资者者的信息C、挪用公公款进行大规规模的证券买买卖D、不在规规定的时间内内向客户提供供交易的书面面确认文件E、为牟取取佣金收入，诱使客户进进行不必要的的证券买卖标准答案：ABDE题号： 772基金管理人人依法发售基基金份额，募集基金，应当向国务务院证券监管管机构提交（）文件，并经管理机机构核准。A、申请报报告B、基金托托管协议草案案C、法定验验资机构出具具的验资报告告D、会计事事务所审计的的基金管理人人近3年的财务会会计报告E、律师事事务所出具的的法律意见书书标准答案：ABDE题号： 773基金合同应应当包括的内内容有（）。A、基金管管理人、基金金托管人的名名称住所B、基金运运作方式C、封
34、闭式式基金的份额额总额和开放放式基金的最最低募集份额额D、基金管管理人的权利利、义务E、基金份份额持有人大大会召集、议议事及表决标准答案：ABCDEE题号： 774基金合同应应当包括的内内容有（）。A、基金收收益的分配原原则B、基金托托管人报酬费费和支付方式式C、基金财财产的投资方方向和投资限限制D、争议的的解决方式E、基金未未达到法定要要求的处理方方式标准答案：ABCDEE题号： 775基金招募书书的内容有（）。A、基金管管理人的基本本情况B、基金合合同的内容摘摘要C、基金份份额的发售日日期、价格、费费用、期限D、基金份份额的发售方方式E、出具法法律意见的律律师事务所名名称及住所标准答案：A
35、BCDEE题号： 776关于信托业业务中委托人人的权利，说法正确的的是（）。A、委托人人有权了解信信托财产的管管理和运用、处处分及收支情情况，并有权要求求委托人做出出说明B、因设立立信托时未能能预见的特别别事由，致使信托财财产的管理方方法不符合受受益人的利益益时，委托人有权权要求受托人人调整信托财财产的管理方方法C、受托人人违反信托目目的处分财产产时，委托人人在知道撤销销原因2年内，有权权申请人民法法院撤销该处处分行为D、受托人人违反信托目目的处分信托托财产时，委托人有权权依照信托文文件的规定解解任受托人E、受托人人管理运用信信托财产有重重大过失时，委托人可申申请人民法院院解任受托人人标准答案
36、：ABDE题号： 777期货交易所所加强交易活活动的风险控控制和对会员员的监督管理理，应履行的职职责有（）。A、提供交交易的场所B、设计合合约、安排上上市C、组织监监督交易、结结算和交割D、保证合合约的履行E、按照规规程交易规则则对会员进行行监督标准答案：ABCDEE题号： 778按照规定，期货交易所所不得（）。A、直接或或间接的参与与期货交易B、从事信信托投资C、股票交交易D、非自用用财产投资E、从事与与期货业务无无关的活动标准答案：ABCDEE题号： 779期货交易所所应按照国家家的规定，建立健全风风险管理制度度，其制度内容容有（）。A、保证金金制度B、当月无无负债结算制制度C、涨跌停停板
37、制度D、持仓限限额和可疑持持仓报告制度度E、风险准准备金制度标准答案：ACE题号： 880期货公司业业务实行许可可制度，按照规定期期货公司（）。A、不得申申请经营境外外期货经纪业业务B、经批准准可以开展期期货投资咨询询业务C、不得从从事不与期货货业务无关的的活动D、不得从从事或变相从从事期货自营营业务E、不得客客户提供融资资、对外担保保标准答案：BCD题号： 881下列选项中中，（）符合期期货交易的基基本原则。A、期货公公司经客户委委托或按照委委托内容，进行期货交交易B、期货公公司向客户做做出获利保证证C、期货公公司在经纪业业务中与客户户共担风险、分分享利益D、期货公公司不隐瞒重重要事项或使使
38、用不正当的的手段诱骗客客户发出交易易指令E、期货公公司对外发布布价格预测信信息标准答案：AD题号： 882根据期货交交易的基本规规则，正确的是（）。A、未经期期货监督管理理机构认可，任何单位和和个人不得发发布期货交易易即时行情B、期货公公司应为每一一客户单独设设立专门账户户，设置交易编编码，不得混码交交易C、客户可可以使用标准准仓单核国债债等有价证券券冲抵保证金金进行交易D、期货交交易所应按规规定提取、使使用、管理风风险准备金E、当会员员未按规定时时间追缴保证证金或自行平平仓的，期货交易所所不得强行平平仓，强行平仓的的费用和发生生的损失由期期货交易所承承担标准答案：BCD题号： 883期货交易
39、所所应当与交割割仓库签订协协议，明确双方的义义务。交割仓仓库时不当行行为有（）。A、出具虚虚假仓单B、违反规规则，限制交割商商品入库、出出库C、泄露与与期货有关的的商业机密D、违反国国家规定参与与期货交易E、期货交交易所不限制制实物交割总总量标准答案：ABCD题号： 884境内单位或或者个人从事事外汇期货交交易的办法，由（）部门共同同制定。A、期货监监督管理机构构B、商务主主管部门C、国有资资产监督管理理机构D、证券业业监督管理机机构E、外汇管管理部门标准答案：ABCE题号： 885期货交易所所有（）情形形之一的，责责令改正，没没收非法所得得，并对直接接负责的主管管人员给予纪纪律处分，处处以1
40、万元以上100万元以下的的罚款。A、违反规规定接纳会员员B、违反规规定收取手续续费C、违反规规定使用、分分配收益D、不公布布即时行情，或发布价格格预测消息E、任用不不具备资格的的期货从业人人员标准答案：ABCDEE题号： 886期货交易所所有（）情形形之一的，责责令改正，没没收非法所得得，并对直接接负责的主管管人员给予纪纪律处分，处处以1万元以上100万元以下的的罚款。A、允许会会员在保证金金不足是进行行交易B、不按照照规定提取、管管理、使用风风险准备金C、违反保保证金安全存存管监控规定定D、不限制制会员的实物物交割总量E、不按照照期货监管机机构的规定报报送有关文件件、资料标准答案：BCE题号： 887期货交易所所、非期货公公司结算会员员有下列（）情形之一一的，责令改正，给予警告，没收非法所所得或非法所所得不足100万元的，处处以10万至30万的罚款款，情节严重的的，责令停业整整顿或吊销营营业执照。A、允许客客户在保证金金不足的情况况下交易B、违规从从事与期货业业务无关的活活动C、变相从从事期货自营营业务D、交易软软件不符合期期货公司审慎慎经营的原则则E、进行混混码交易标准答案：ABCDEE题号： 888期货公司的的下列（）属于欺诈诈客户行为之之一。A、向客户户做获利保证证B、不与客客户共担风险险C、未将客客户交易指令令下达到期货货交易所D、挪用客客户保证金E、用不正