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1、中国邮政政储蓄银银行湖北北省分行行公司业业务同城票据据交换业业务操作作规程1 业务概述述同城票据据交换是是为了满满足收、付付款人在在同一城城市或规规定区域域但不在在同一行行处开户户的企事事业单位位和个人人之间办办理资金金清算的的需要,由开户户银行将将有关的的结算票票据持往往指定场场所相互互交换代代收、代代付票据据,相互互交换清清算资金金头寸的的金融行行为,是是商业银银行间结结算工作作的一项项重要内内容。同同城票据据交换由由当地人人民银行行统一组组织实施施和管理理，通过过交换票票据方式式并按照照人行相相关规定定在同一一票据交交换区域域办理各各商业银银行和金金融机构构之间各各种款项项的票据据资金清
2、清算。同同城交换换与行内内汇划、大大额实时时、小额额批量并并称为资资金汇划划的四种种渠道。当当收款人人或付款款人在本本地他行行开户时时，客户户可选择择同城交交换渠道道办理资资金的结结算。由于各地地人民银银行对票票据交换换规定有有所不同同，本规规程以京津冀冀地区票票交相关关规定修修订，各各地可参参考本规规程，结结合当地地人行具具体规定定制定实实施细则则。2 相关规定定1支票票、银行行汇票、银银行本票票、特种种转账凭凭证、信汇、进进账单、托托收凭证证、税单单等遵循循各地人人民银行行规定的的允许参参加同城城交换业业务的各各种票据据，统称称为交换换票据。托收凭证相关业务处理见委托收款、托收承付操作规程
3、。2印章章的管理理与使用用1）同城城清算专专用章：属重要要业务印印章。按按当地人人行要求求的式样样统一进进行刻制制，由清清算处理理岗保管管与使用用，在提提出的票票据上加加盖。2）交换换场次戳戳记(如如“一交”、“二交”)：非非重要业业务印章章。根据据当地人人行的规规定刻制制并使用用。若当当地人民民银行的的同城清清算专用用章上有有反映参参加场次次的内容容，则不不需要交交换场次次戳记；否则在在提出的的票据上上需要加加盖交换换场次的的戳记。由由清算处处理岗保保管与使使用。3同城城票据交交换资金金清算时时，与人人行的资资金清算算通过清清算行在在人行开开立的清清算账户户完成，行行内各间间接参与与者与清清
4、算行的的资金清清算通过过其在省省行开立立的清算算账户来来完成。4参加加票据交交换的机机构必须须坚持“及时处处理、差差额清算算；先借借后贷、收收妥抵用用；银行行不予垫垫款”的原则则。例如如：收、付付款银行行之间受受理支票票，在提提交开户户行以后后要等银银行通过过内部账账务处理理（或票票据清算算）将款款项从出出票人账账户付出出，并收收入持票票人账户户后才能能抵用。5收妥妥抵用票票据退票票规定1）每日日只进行行一场交交换清算算的，隔隔日必须须退票。隔隔日未退退票的，提提出行于于隔日清清算完毕毕后（即即提出票票据后第第二天清清算完毕毕后）入入账。2）每日日进行二二场交换换清算的的，隔场场必须退退票。隔
5、隔场未退退票的，提提出行于于提出票票据后第第二场清清算完毕毕后入账账。3）超过过规定的的退票时时间后不不允许退退票。（上上午100:300之前，下下午4:00之之前）6转销销模式交换行对对于提出出借记票票据的转转销处理理，分为为自动转转销模式式和手工工转销模模式。1）自动动转销模模式：系系统预先先维护同同城交换换名册，对对本交换换行和对对方交换换行参加加的交换换场次进进行维护护。提出出票据后后，系统统自动根根据交换换日期、本本交换行行和对方方交换行行参加的的交换场场次的组组合（22-2、1-11、2-11或1-22）、交换换轧差等等要素，计计算确定定提出票票据的转转销时机机。转销销时机到到，系
6、统统自动对对满足条条件的提提出票据据做转销销的账务务处理。适用于实实行不允允许隔场场退票、提出借记票据转销时间为隔场、交换场次每日固定且交换资金清算次数与场次匹配的同城票据交换区域。 公司业务务系统对对转销模模式进行行参数化化设置。我我行具有有同城票票据交换换资格的的营业机机构，可可根据所所参加的的票交所所的实际际情况选选择设定定转销模模式。设设定自动动转销模模式的，系统统在交换场场次切换换后，自动对对满足条条件的票票据进行行转销的的账务处处理。交换场次次切换由由人工发发起，对对于提入入票据尚尚未处理理完毕的的，系统统控制不不得切换场场次。2）手工工转销模模式：由操作作员根据据实际情情况人工工
7、确认提提出票据据的转销销时间。人工确确认提出出票据的的转销要要素有：交换日日期、交交换场次次、对方方行交换换场次。适用于人人行对提提入票据据的退票票时间无无严格要要求、提提出借记记票据转转销时间间固定或或不固定定、交换换场次资资金清算算次数不不匹配的的同城票票据交换换区域。交换场次次切换由由人工发发起，可可以跳空空场次切切换；对提入入未处理理凭证不不进行控控制，仍仍可以进进行场次次切换。7岗位位分离制制度办理同城城票据交交换，实实行经办办员、复复核员、票票据交换换员（清清算处理理岗）三三分离，相相互制约约，不得得兼岗混混岗。票票据交换换员不得得兼管客客户账户户、系统统内往来来账户、同同业往来来
8、账户、其其他应付付款等过过渡账户户的账务务处理与与对账；不得兼兼管业务务专用章章和重要要空白凭凭证。8其他他规定遵照当地地人民银银行的规规定执行行。3 基本要求求1各行行要根据据当地人人行要求求，制定定票据交交换管理理规定。对对提出提提入票据据的控制制、进出出交换场场地、交交换时间间、交换换人员身身份确认认、票据据交接签签收手续续、特殊殊情况处处理等作作出明确确规定。凡凡进出本本营业网网点的交交换票据据一律由由指定专专人负责责受理、登登记、交交接。2认真真核对有有关印章章提出行对对提出交交换的凭凭证要认认真审查查、复核核，无误误后，按按规定加加盖有关关印章，并并附提出出票据交交换清单单；提入入
9、行对提提入凭证证要审查查核对是是否加盖盖规定的的有关印印章，无无误后才才能进行行账务处处理。3加强强交换票票据审核核与管理理对提出、提提入的贷贷方凭证证必须认认真逐笔笔核对清清单上的的收付款款单位账账号、金金额，保保证原始始凭证与与清单上上的内容容相符，防防止作案案分子偷偷换凭证证；认真真核对凭凭证要素素，防止止错提；严密交交换票据据交接手手续，在在装包前前或拆包包后要认认真核对对清单与与票据实实物是否否相符，防防止空提提。对交换的的票据必必须密封封或装包包加锁并并按规定定进行存存放保管管，不得得将交换换的票据据带回家家中，不不得委托托他人代代理交换换，不得得在交换换途中办办理与交交换无关关的
10、事宜宜。如委委托专业业公司代代为传递递票据交交换包的的，应与与公司签签订协议议，明确确责任，并并建立交交接登记记簿，严严密交接接签收手手续。交交换人员员应定期期检查交交换包是是否完好好无损，并并妥善保保管和使使用交换换包，确确保票据据、凭证证不被损损坏或丢丢失。4同城城票据交交换必须须将收受受的票据据按场次次全部提提出交换换，不得得截留积积压，不不得擅自自涂改、更更改票据据及附件件内容；代收他他行票据据必须保保证收妥妥抵用，未未收妥款款项不得得提前签签发进账账单回单单。5遵守守查询查查付制度度。对出出现的出出数正常常退票范范围外的的票据与与清单上上的账号号不符、金金额不符符、空提提、清单单涂改
11、、提提入贷方方凭证无无相关印印章等情情况必须须查询。查查询查付付必须坚坚持有疑疑必查、查查必彻底底，有查查必复、复复必详尽尽的原则则。6发展展趋势：实行集集中处理理提回票票据的处处理模式式1）对提提回的票票据原则则上不返返回原开开户行处处理，有有条件的的行应集集中处理理提回票票据；实实行集中中处理提提回票据据的，应应做好工工作场地地、工作作人员的的管理，确确保账务务不错不不乱。2）提回回票据集集中处理理模式，指指营运中中心（业业务集中中处理中中心）对其所辖辖同城票据据交换区域域内的所有网网点的提提回票据据做集中、统统一处理理，以大大幅降低低管理和和运营成成本，提提升其会会计结算算业务集集约化经
12、经营和扁扁平化管管理的水水平。3）交换换提回的的票据由由营运中中心操作作员按规定进行行审核，确确保提回回票据的的真实性性、合法法性、完完整性和和准确性性。审核核无误后后，按提入入行交换换号、收收付款方、业业务种类类分别进进行处理理。4 操作流程程4.1 交换提出出交换票据据的提出出，是由由经办柜柜员在受受理支票票、银行行本票、银行汇票、银行承兑汇票、信汇等业务时，通过不同的交易，分别选择“交换提出”渠道办理的。通过交换提出，将票据提到交换所。4.1.1 客户填单单办理支票票、银行行本票、银行汇汇票和银银行承兑兑汇票付付款、储储蓄往来来处理时时，需填填“进账单单”（一式式三联）；办理汇汇兑汇出出
13、业务需需填“信汇凭凭证”（一式式四联）；办理其其他转账账时，需需填特种种转账凭证。同同时提交交相应的的票据。4.1.2 经办柜员员审核收到客户户提交的的需通过过同城交换换提出的的票据后后，应按规规定进行行审核。审审核的主主要内容容为：1票据据和结算算凭证是是否按中中国人民民银行统统一规定定印制。2票据据和结算算凭证的的填写是是否按规规定记载载，记载载的事项项是否齐齐全，出出票金额额、出票票日期、收收款人名名称不曾曾更改，其其他记载载事项更更改的是是否已由由原记载载人签章章证明。3票据据和结算算凭证的的大小写写金额是是否一致致，凭证证上下联联次金额额是否相相符。4背书书转让的的票据是是否在规规定
14、的范范围内转转让，其其背书是是否连续续，签章章是否符符合规定定，背书书使用粘粘单的是是否按规规定在粘粘接处签签章。5对不不同票据据和结算算凭证还还应对其其特性方方面进行行审核。具具体可参参见相关关业务的的操作规规程。4.1.3 系统录入入及实物物传递本部分仅仅介绍基基本流程程，具体体操作见见汇票、本本票、支支票等业业务相关关规程。1经办办柜员（指指A柜或或B柜，下下同）经办员审审核无误误后，根根据不同同的票据据种类，选择调用用0660022活期存存款支取取、060001活活期存款款存入 、062204银银行本票票付款、061105银银行汇票票代理付款款 、073303银银行承兑兑汇票付付款、0
15、80001汇汇兑汇出出062205银银行本票票超期付付款、060003其其他转账账、060005储储蓄往来来交易等交易易，交易易方式或或汇划途途径选择择“交换提提出”，同时输输入关键键要素，打印“内部通通用凭证证”。记账交交易成功功后，系系统自动动登记同同城票据据提出登登记簿，票据交换状态显示为“待提出”。 2复核核柜员Ctrll+R”调用复核交易，输输入该笔笔业务的的“前台流流水号”，输入相关必录录事项。在票据、凭凭证相应应联次上上加盖柜柜员名章章，交经经办员。若提出借方凭证，不需复核。3经办办柜员1）经办办柜员在在票据、凭凭证相应联次次上加盖盖“受理凭凭证专用用章”，交客户户留存。若提出贷
16、方票据，则在相应票据上盖“转讫章”作当天业务档案留存。2）每日日定时，调调用同同城票据据交换清单单打印交易，选选择打印印“提出交交换票据据核对表表”，将各种种票据凭证证和“提出交交换票据据核对表表”一并交交票据交交换员。4票据据交换员员（指DD柜，即即清算处处理岗，下下同）1）收齐齐本机构构经办柜柜员交来来的票据据与“提出交交换票据据核对表表”核对无无误后，调调用101101交交换提出出交易易，根据交交易界面面提示输输入“交换所所号”“提出出交换日日期”“提出出交换场场次”等信息息“交换状状态”选择“待提出出”界面反反显所有有待提出出的票据据信息，逐逐笔核对对系统记记录的信信息与实实物信息息一
17、致后后，将改改变票据据的提出出状态为为“已提出”。此时时，“同城票票据提出出登记簿簿”中，票据据交换状状态为“已提出出”。2）调用用1440022同城票票据交换换清单打印印交易易，打印印“汇总机机构提出出清单”，与留档档的票据据、进帐帐单一起起作为当当天业务务档案留留存。3）当地地票据交交换所，使用清清分机要要求打码码的，票据交换换员应按按要求进进行打码码，并打印印提出批数数卡、总控卡卡等（具具体参照照当地人人行规定定）。按照当当地人行行的要求求在提出出票据上上加盖“同城票票据清算算专用章章”。5业务务管理平平台业务务管理员员当地票据据交换所所要求进进行电子子数据传传递的，需需在本行行系统内内
18、导出提提出的电电子信息息，采用用磁盘传传递或网网络传输输的形式式上报人人民银行行。业务务管理员员调用050002交换换票据文文件导出出交易易，在主机机生成提提出文件件，文件件名编写写规则：BERRGT_OUTT.9位位机构.8位日日期2位场次次。6票据据交换员员1）按当当地人行行规定封封装交换换包，并并在“同城票票据交换换交接登登记簿”上登记记本次提提出票据据的“交接日日期”、“交接时时间”、“封袋锁锁扣号码码”等详细细信息，签签字盖章章。2）当地地人行要要求电子子数据传传递的，交换员员将符合合当地人人民银行行规定的的提出文文件以磁磁盘或网网络方式式提出。4.1.4 会计分录录1支行行提出借借
19、方凭证证时， 摘要为为：提出出借方凭凭证借：跨行行清算资资金往来来同城票票据交换换贷：其他他应付款款同城票票据交换换提出户户2支行行提出贷贷方凭证证时：摘要为：提出贷贷方凭证证借：单位位活期存存款XX活活期存款款本金贷：跨行行清算资资金往来来同城票票据清算算4.2 交换提入入4.2.1 实物传递递1.交换换员票据交换换员收到交换包包后，检查查交换包包包装完完好，在在交接登登记簿上上签收。打开交换包后，检查锁扣号码是否为袋内记录的号码，核对交换清单上票据张数、金额与提入票据明细清单是否一致。对提入票据进行审核和验印（贷方票据不需验印），系统录入，录入完毕交经办柜员。票据交换换员收到到交换提入入的
20、银行行汇票解解讫通知知联后，进行行审核并并将银行行汇票解解讫通知知联进行行验印、核押，核对无误误后，在在密押旁旁边加盖盖个人名名章，并并进行系系统录入入，录入入完毕后后交经办柜员员。4.2.2 系统录入入4.2.2.1 手工提入入 1票票据交换换员：票据交换换员审核核票据无误误后，调调用1100001交换换提入交易，选选择数据据来源，“1-手手工”，如果是是正常提提入，则则票据来来源选择择“正常”，若提提入的是是他行退退票，票票据来源源选择“退票”逐笔录录入提入入票据的的详细信信息后提提交。系系统自动动登记“同城票票据提入入登记簿簿”。4.2.2.2 电子信息息提入1管理理平台，业业务管理理员
21、：业务管理理员调用用050004交换换票据文文件导出出交易易，将收收到磁盘盘文件或或通过网网络传输输的文件件上送到到主机，按照“BERRGT_IN.9位机机构.88位日期期2位场次次”的规则编写写文件名名。 2票票据交换换员：调用1100001交换换提入交交易，根根据数据据来源，选选择数据据来源：“2-磁磁盘”或“3-联联网”，输入“文件名名称”后，提提交。系统自自动登记记“同城票票据提入入登记簿簿”。4.2.3 经办人员员审核经办人员员收到票票据交换换员交来来的票据据后对以以下内容容进行审审核：1票据据和结算算凭证是是否按中中国人民民银行统统一规定定印制。2票据据和结算算凭证的的填写是是否按
22、规规定记载载，记载载的事项项是否齐齐全，出出票金额额、出票票日期、收款人名称不曾更改，其他记载事项更改的是否已由原记载人签章证明。3票据据和结算算凭证的的大小写写金额是是否一致致，凭证证上下联联次金额额是否相相符。4背书书转让的的票据是是否在规规定的范范围内转转让，其其背书是是否连续续，签章章是否符符合规定定，背书书使用粘粘单的是是否按规规定在粘粘接处签签章。5.是否否加盖提提出行同同城清算算专用章章和其它它当地人人民银行行要求的的章戳。6.转账账支票的的签章是是否与预预留印鉴鉴相符。7对不不同票据据和结算算凭证还还应对其其特性方方面进行行审核。具具体可参参见相关关业务的的操作规规程。4.3
23、交换轧差差完成交换换提入录录入后，调调用1100002交换换轧差交易，将将本场提提入的票票据头寸寸与上一一场提出出的票据据头寸进进行轧差差，与人人行轧差差报单轧轧差金额额相核对对4.3.1 系统录入入1.票据据交换员员调用100002交交换轧差差交易易，将系系统轧差差金额与与人行轧轧差报单单轧差金金额相核核对。系系统轧差差金额=（提出出借-提提出贷）+（提入入贷-提提入借），若金额为负数，说明应扣我行在人行清算户资金。2完成成100002交交换轧差差交易后后，如需需对100001交交换票据据提入交易登登记的票票据进行行修改，则需先对10002交换轧差交易进行冲正，再进行修改。修改后需重新调用1
24、0002交换轧差交易进行轧差确认。3当手手工录入入的人行行轧差数数与系统统轧差数数核对不不符时，系统统将提示示是否选选择挂账账处理（挂挂账金额额=人行行轧差单单金额系统自自动计算算轧差数数）。4挂账账后若查查明原因因，通过过0660033其他转转账交交易向相相应客户户账扣划相相应金额额。4.3.2 会计分录录1支行行（票据据交换行行）为清清算行的的处理1）与人人行轧差差时，如如为应收收人行款款，摘要要为：收收人行同同城清算算款借：存放放中央银银行款项项准备金金贷：跨行行清算资资金往来来同城票票据清算算与人行轧轧差时，如如为应付付人行款款，摘要要为：付付人行同同城清算算款借：跨行行清算资资金往来
25、来同城票票据清算算贷：存放放中央银银行款项项准备金金2）轧差差不符，先先挂账，如如为应付付款（客客户）时时，摘要要为：应应付多余余轧差款款借：跨行行清算资资金往来来同城票票据清算算贷：其他他应付款款待转同同城清算算款轧差不符符，先挂挂账，如如为应收收款时，摘摘要为：应收多多余轧差差款借：其他他应收款款待转同同城清算算款贷：跨行行清算资资金往来来同城票票据清算算3）挂账账后，查查明原因因需付客客户账（对对公账户户）时，摘要为为：同城城多余应应付款入入账借：其他他应付款款待转同同城清算算款贷：单位位活期存存款XX 活期存存款本金挂账后，查查明原因因需付客客户账（储储蓄账户户）时，摘摘要为：同城多多
26、余应付付款入账账借：其他他应付款款待转同同城清算算款贷：行内内资金往往来储蓄往往来挂账后，查查明原因因需收客客户账（对对公账户户）时，摘摘要为：同城多多余应收收款入账账借：单位位活期存存款XX 活期存存款本金贷： 其其他应收收款待转同同城清算算款挂账后，查查明原因因需收客客户账（储储蓄账户户）时，摘摘要为：同城多多余应收收款入账账借：行内内资金往往来储蓄往往来贷：其他他应付款款待转同同城清算算款2二级级分行营营业部或或其他支支行（票票据交换换行以外外的行）为为清算行行的处理理（略）3一级级分行为为清算行行的处理理（略）4.4 退票4.4.1 提出票据据退票提出票据据退票即即我行提提出的票票据被
27、他他行退回回。4.4.1.1 电话退票票3.4.1.1.1实物物传递当我行提提出的他他行票据据，被他他行退票票时，根根据当地地人民银银行的规规定，在在规定的的退票通通知时限限内，由由提入行行负责采采取电话话、传真真或网络络的形式式，将票票据的详详细信息息和退票票理由通通知原票票据提出出行，等等下一场场次进行行实物退退票。票票据交换换员，确确认票据据确为本本行提出出，且未未过人民民银行规规定的退退票时限限后，接接受对方方的信息息，并回复复对方已已经收到到退票信信息。票据交换换员手工工填制“退入票票据电话话记录（通通知单）”（一式三联），加盖支行网点“转讫章”和个人名章。将“退入票据电话记录（通知
28、单）”的第一联交前台经办柜员。票据交换换员在接接收到的退退票信息息（传真真件或网网络传输输的打印印件）上上加盖“转讫章章”与“退入票票据电话话记录（通通知单）”第三联一并保存。3.4.1.11.2 系统录录入经办柜员员接到票票据交换换员送来来的“退入票票据电话话记录（通通知单）”的第一联后，调用10201提出票据退票交易，录入“凭证种类”、“凭证号码”、“对方交换号”“提出交换日期”“提出交换场次”等信息后，退票方式选择“电话退票”，根据提入行提示的退票理由选择“退票理由”后，提交。3.4.1.11.3 会计分分录1支行行提出借借方凭证证发生电电话退票票时，摘摘要为：提出借借方凭证证电话退退票
29、借：其他他应付款款同城票票据交换换提出户户（活期期）贷：其他他应付款款同城票票据交换换退票户户2支行行提出贷贷方凭证证发生电电话退票票时， 摘要要为：提提出贷方方凭证电电话退票票借：其他他应付款款同城票票据交换换退票户户贷：单位位活期存存款XX活活期存款款本金4.4.1.2 实物退票票3.4.1.22.1实物物传递1票据据交换员员票据交换换员在本本场提入入的票据据中收到到他行退退票的退退票信封封。调用用1000011交换提提入交交易，录录入信息，票据据来源选选择“退票”，将退票票、退票票理由书书与“退入票票据电话话记录（通通知单）”的第二联，一并交前台经办柜员。2经办办柜员经办柜员员接到票票据
30、交换换员交来的“退入票票据电话话记录（通通知单）”的第二联，登记“退票登记簿”，持票人来行时签收，将退票和“退票理由书”退持票人。退票若需要重提的，则在系统进行相关录入后重新交给票据交换员进行交换提出。3.4.1.22.2系统录录入1经办办柜员调用1102001提出出票据退退票交交易，录录入“凭证种种类”、“凭证号号码”、“对方交交换号”“提出出交换日日期”“提出出交换场场次”等信息息后，退退票方式式选择“实物退退票”，根据据提入行行提示的的退票理理由选择择“退票理理由”后，根根据票据据的实际际情况选选择处理理标志提提交。如如果票据据确实需需要退回回客户，选选择“0-入入账”；如果票票据错提提
31、入非出出票行，需需要重新新提出，选选择“1-退退票重提提”，修改相相应信息息，提交交，系统联联动在“同城票票据提出出登记簿簿”中记录录为“待提出”状态，该笔退退票将在在下一场场次交换换提出，打印“提入退票处理清单”。2. 票票据交换换员票据交换换员调用用1001011交换提提出交交易，将将票据状状态从“待提出出”改为“已提出出”3.4.1.22.3会会计分录录1支行行（受托托行）提提出借方方凭证发发生实物物退票时时，摘要为为：提出出借方凭凭证实物物退票借：其他他应付款款同城票票据交换换退票户户贷：跨行行清算资资金往来来同城票票据交换换2支行行（受托托行）提提出贷方方凭证发发生实物物退票时时，摘
32、要要为：提提出贷方方凭证实实物退票票借：跨行行清算资资金往来来同城票票据清算算贷：其他他应付款款同城票票据清算算退票户户支行再次次提出贷贷方凭证证时，摘摘要为：提出退退回贷方方凭证借：其他他应付款款同城票票据清算算退票户户贷：跨行行清算资资金往来来同城票据据清算若付款人人要求不不再提出出，则增增加付款款人账户户资金，摘摘要为：退回贷贷方凭证证入客户户账借：其他他应付款款同城票票据清算算退票户户贷：单位位活期存存款XX活活期存款款本金4.4.2 提入票据据退票4.4.2.1 电话退票票我行提入入的票据据因大小小写金额额不符等等原因需需要退回回给提出出行时，根根据当地地人民银银行规定定，票据据交换
33、员员在规定定的退票票通知时时限内，采采取电话话、传真真或网络络的形式式，将票票据的详详细信息息和退票票理由通通知原票票据提出出行，等等下一场场次进行行实物退退票。4.4.2.2 实物退票票3.4.2.22.1实物物传递1票据据交换员员票据交换换员完成成交换票票据提入入登记后后，将检检查不合合格的票票据转交交经办柜柜员，进进行退票票处理。2经办办柜员经办柜员员填制“退票理理由书”加盖“业务公公章”和经办办人名章章，连同同票据一一并交票票据交换换员。由由票据交交换员装装入退票票专用信信封或票票据交换换信封，提出交换。登记“退票登记簿”。3.4.2.22.2 系统统录入经办柜员员调用102002提入
34、入票据退退票交交易，录录入凭证证类别、号号码、金金额及提提入行号号、退票票理由等等，提交交，打印印“提入退退票处理理清单”。3.4.2.22.3 会计分分录1提入入借方凭凭证发生生退票的的处理，摘要为为：提入入借方凭凭证退票票借：其他他应收款款同城票票据清算算退票户户贷：跨行行清算资资金往来来同城票票据清算算支行将退退票的票票据再次次提出时时，摘要为为：提出出误提入入借方凭凭证借：跨行行清算资资金往来来同城票票据清算算贷：其他他应收款款同城票票据清算算退票户户2提入入贷方凭凭证发生生退票的的处理支行提入入时发生生退票挂挂账，摘摘要为：提入贷贷方凭证证退票借：跨行行清算资资金往来来同城票票据清算
35、算贷：其他他应付款款同城票票据清算算退票户户支行再次次将票据据提出时时，摘要要为：提提出误提提入贷方方凭证借：其他他应付款款同城票票据清算算退票户户贷：跨行行清算资资金往来来同城票票据清算算4.4.2.3 透支退票票相关规规定及处处理1.可按按人行空空头支票票行政处处罚操作作流程（暂时没有）的有关规定，从客户账上扣取相应的透支罚金，柜员可根据系统提示金额进行手工罚款处理。2. 按按照规定定代扣补补偿金的的，填制制两借一一贷“特种转转账凭证证”，调用其他转转账交易扣扣收罚金金，一联联借方凭凭证做客客户回单单，另一一联借方方凭证提提出票据据交换，一一联贷方方凭证作作为记账账凭证。3. 如如果客户户
36、账户余余额不足足支付罚罚金，则则填制两两借一贷贷特种转转账凭证证，专夹夹保管，待待有客户户资金入入账时，调用其他转账交易扣收罚金，一联借方凭证作为客户回单，另一联借方、贷方凭证分别作借、贷方记账凭证。4.其他他操作同同提入票票据退票票操作流流程。4.5 入账4.5.1 交换批次次入账4.5.1.1 提出票据据批次转销销入账所有的提提出票据据退票处处理完毕毕后，对对需本场场转销的的上一场场提出借借记票据据，经人人工发起起系统自自动进行行转销批次入账账。3.5.1.11.1 系统录录入1经办办柜员调调用100003交交换批次次入账交易，类类别选择择“0-正正常”，功能能选择“1-转销销”，根据界界
37、面提示示录入：“交换所所号”“交换换日期”“交换换行号”“交换换场次”等栏目目信息后后，提交交。2经办办柜员调调用1140002同城城交换清清单打印印 交交易，打打印“提出票票据未转转销清单单”， 将将报表中中转销状状态为“未处理理”的票据据，进行行手工入入账处理理。3.5.1.11.2 实物物传递1.经办办柜员调调用1140002同城城交换清清单打印印 交交易，打打印“提出借借记转销销成功明明细清单单”，对清清单上已已经转销销的票据据，在其其对应的的“进账单单”第二联联加盖“转讫章章”和个人人名章作作记账凭凭证, 日终后后将“进账单单”第二联联和“提出借借记转销销成功明明细清单单”，连同同其
38、他业业务凭证证归档，上上交事后后监督。2.经办办柜员在在本机构构提出借借记票据据已经成成功入账账的“进账单单”第三联联上加盖盖“转讫章章”，退持票票人。3.5.1.11.3会会计分录录提出借记记票据未未发生退退票，直直接入客客户账，摘要为为：提出出借方凭凭证入客客户账借：其他他应付款款同城票票据交换换提出户户贷：单位位活期存存款XX活活期存款款本金4.5.1.2 提入票据据批次入账账交换轧差差处理完完毕后，对本场提入的票据，作提入批次入账。3.5.1.22.1 系统录录入1经办办柜员调调用100003交交换批次次入账交易，类类别选择择“0-正正常”，功能能选择“1-提提入”，根据界界面提示示录
39、入：“交换所所号”“交换换日期”“交换换行号”“交换换场次”等栏目目信息后后，提交交。2经办办柜员调调用1140002同城城交换清清单打印印 交交易，打打印“提入票据据未入账账清单”， 将将报表中中转销状状态为“未处理理”的票据据，进行行手工入入账处理理。3如在在1000044交换批批次入账账交易易完成后后，发现现已入账账的票据据需退票票时，需需通过140002同同城交换换清单打印印交易易，打印印出“提入票票据入账账成功清清单”，查出出该笔票票据入账账的交易易流水号号，通过过1000033交换批批次入账账 类别别选择“1-冲冲正”，经业业务主管管授权后后，把该该笔款项项冲回到到交换换轧差后的未
40、未处理状状态，再再进行相相应处理理。提入入票据入入账的冲冲正，可可以进行行单笔交交易的冲冲正。3.5.1.22.2实实物传递递若提入贷贷方票据据，经办办员在其其对应的的“进账单单”第二联联加盖“转讫章章”作记账账凭证, 日终终后连同同其他业业务凭证证归档，在在“进账单单”第三联联上加盖盖“转讫章章”，交收收款人做做收款通通知。若提入借借方票据据，在支支票、汇汇票和本本票上盖盖“转讫章章”，随“交换提提入入账账成功清清单”作为当当天业务务档案保保管。3.5.1.22.3 会计分分录1）支行行提入借借方票据据，入账账时摘要要为：提提入借方方凭证借：单位位活期存存款XX活活期存款款本金贷：跨行行清算
41、资资金往来来同城票票据清算算2）支行行提入贷贷方票据据，入账账时摘要要为：提提入贷方方凭证借：跨行行清算资资金往来来同城票票据清算算贷：单位位活期存存款XX活活期存款款本金4.5.2 交换手工工入账银行汇票票和大额额其他票据据的转销和和入账，须须经业务务主管授授权，进进行手工入账账。其它它需单笔笔入账的票据据也可进进行手工工入账，电电子验印印未通过过的票据据，手工工入账前前需再次次进行电电子验印印。4.5.2.1 转销手工工入账3.5.2.11.1 系统录录入1经办办柜员调调用1140002同城城交换清清单打印印交易易打印“提出票票据未转转销清单单”，将报表表中转销销状态为为“未处理理”的票据
42、据，进行行交换手手工入账账。2经办办柜员调调用1100004交换换手工入入账交交易，交交易类别别选择“0-正正常”，功能能选择“1-转转销”，录入入“交换所所号”、“交换行行号”、“交换日日期”、“交换场场次”的信息息后，提提交。根根据界面面反显的的待转销销的票据据明细信信息，逐逐笔选定定，选择择处理标标志“1-入账账”，提交交。对于于超出系系统设定定的同城城大额交交易参数数的票据据及银行行汇票转转销和入入账，须须经业务务主管授授权。3.5.2.11.2实实物传递递1.经办办柜员调调用1140002同城城交换清清单打印印 交交易，打打印“提出借借记转销销成功明明细清单单”，对清清单上已已经转销
43、销的票据据，在其其对应的的“进账单单”第二联联加盖“转讫章章”作记账账凭证, 日终终后填写写“进账单单”第二联联和“提出借借记转销销成功明明细清单单”，连同同其他业业务凭证证归档，上上交事后后监督。2.经办办柜员在在本机构构提出借借记票据据已经成成功入账账的“进账单单”第三联联上加盖盖“转讫章章”，退持票票人。4.5.2.2 提入手工工入账3.5.2.22.1 系统录录入1.操作作员调用用140002同同城票据据交换清单单打印交易，打打印“提入票据据未入账账清单”，找出出其对应应的提入入票据，调用10004交换手工入账交易，进行人工入账。2.如有有因余额额不足待待处理的的票据，由由柜面人人员负
44、责责通知客客户。如如客户在在规定时时间内将将头寸补补足的，调用10004交换手工入账交易作手工入账处理；如客户在规定时间内不能将头寸补足的，调用交换票据退票交易做退票处理。3手工工入账后后，如果果发现将将不应入入账的票票据进行行了入账账，可以以将该笔笔交易进进行冲正正。原经经办柜员员在原交交易当日日，调用用1000044交换手手工入账账交易易，交易易类别选选择“1-冲冲正”，输入入原“入账日日期”“入账账流水”，提交交。界面面反显该该笔票据据的详细细信息，确确认无误误后，经经业务主主管授权权后，提提交。3.5.2.22.2实实物传递递若提入贷贷方票据据，经办办员在其其对应的的“进账单单”第二联
45、联加盖“转讫章章”作记账账凭证, 日终终后连同同其他业业务凭证证归档，在在“进账单单”第三联联上加盖盖“转讫章章”，交收收款人做做收款通通知。若提入借借方票据据，在支支票、汇汇票和本本票上盖盖“转讫章章”，随“交换提提入入账账成功清清单”作为当当天业务务档案保保管。4.6 交换场次次切换交换场次次切换后后，受理理的票据据将作为为下一批批票据进进行提出出。4.6.1 基本规定定1.自动动转销模模式下，由人人工发起起系统自自动进行行交换场场次切换换，并且且按日期期和场次次递增的的方式切切换。参加两两场交换换的网点点一天必必须切换换两次；参加一一场交换换的网点点一天只只能切换换一次。对提入入未处理理
46、凭证进进行控制制，即提提入票据据未处理理完不可可切换场场次；手工转转销模式式下，由人人工进行行交换场场次切换换，可以以跳空场场次切换换；对提提入未处处理凭证证不进行行控制，仍仍然可以以进行场场次切换换。关于于自动转转销模式式和手工工转销模模式将在在同城参参数维护护部分详详细介绍绍。2.每个个交换场场次只能能切换一一次。3.如果果交换场场次日期期、场次次的切换换发生错错误，须须报维护护部门进进行修改改。4.具有有交换行行号的网网点，即即使当天天没有发发生交换换业务，在规定时间也必须执行10102交换场次切换交易。4.6.2 系统录入入本场次提提出票据据处理完完毕后，柜柜员或操操作员调调用101102交交换场次次切换交易，把把交换场场次切换换到下一一个场次次。4.7 紧急更改改场次4.7.1 基本规定定1在交交换场次次切换以以后，出出现需要要修改交交换场次次的票据据（如场场次切换换后，有有一张急急需提出出或作了了提出又又不需提提出的票票据）时时，紧急急变更场场次。2对同同一笔票票据，只只能允许许紧急变变更一次次场次。3变更更的场次次范围：只允许许将原交交换场次次向前或或向后变变更一个个场次。4紧急急变更场场次需要要支行网网点业务务主管授授权。4.7.2 系统录入入票据交换换员调用102203