《合规经营心得体会精选.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《合规经营心得体会精选.doc（4页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、合规运营心得体会 篇一：合规运营心得体会 合规运营大讨论学习心得 近期，省行在全省范围内组织开展了合规运营大讨论活动，通过本次合规运营大讨论活动，旨在不断加强*银行从业人员的合规理念，强化合规认识，提高我行合规运营的自觉性。做为一名银行从业人员，我深知合规运营对业务开展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等，每一项业务的开展都有严格的制度和操作流程，能否严格执行制度和操作流程直截了当阻碍各项业务的持续健康开展。通过本次合规运营大讨论，使我们每一个人都确立了合规运营的理念，同时需要运用到我们的实际工作中，进一步标准了个人业务的运营行为，强化责任落实，有
2、效防范各种风险，确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实，确保了金融资金平安。以下是我的一些学习心得： 一、开展合规运营大讨论，让合规运营理念深化人心。 开展合规运营大讨论活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建立的认识，使之成为企业合规文化建立的倡导者，筹划者、推进者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。情势的开展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识构造，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速开展的需要。按照我行的要求，认真履
3、行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高本身的综合素养，加强明辩事非和拒腐防变的才能，做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒。同时，要进一步端正运营指导思想，加强依法合规审慎运营认识，把我行各项运营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效开展。另一方面，要提高全体员工对合规文化建立大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建立的主体，又是企业合规文化的实践者和制造者，没有所有从业人员的积极参与，就不可能建立好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化建立的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建立与企业的一般文化娱
4、乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳确实是企业合规文化建立。在全员中开展合规文化建立大讨论，确实是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建立的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、有用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手；通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建立的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建立中去，加强内控治理认识，狠抓根底治理，促进依法合规运营。 二、建立合规运营企业文化，促进业务开展的健康可持续。 从我行来看，应建立合规运营的企业文化，包括企业精神、
5、价值观念、企业目的、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，构成有自已特色的文化运营理念。如何做到这一点，我认为首先仍然要通过方式多样的学习、交流，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉*银行应如何开展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差异有多大，应如何改良；要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高*银行的凝聚力、战斗力。其次要把大讨论活动与内控治理和案防工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，要通过开展教育活动，鼓舞员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推进案件防控工作深化开展，提高企业合
6、规文化。最后要结合工作实际，认真开展标准化效劳，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节征询题、难点征询题要进展专项学习。对当前的业务运营和柜台效劳情势，认真和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和效劳困难的效劳焦点要集思广益，打开思路，不断创新效劳方式，以最 大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。三、开展合规运营大讨论，为提高经济效益保驾护航。 加强合规运营大讨论的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。特别多人都认为一提到合规，就觉得遭到了束缚、业务不好做了、开展也遭到了阻碍，在接受合规治理
7、时总会自觉或不自觉地产生如此或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，运营之本”，合规与业务开展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务开展的秩序，担负着为运营治理保驾护航的职责和使命。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时注重资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而无视风险防范和内控机制建立的倾向。二要建立健全各项规章制度。要不断把制度建立放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度标准日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来标准业务运营过程，确保有章可循，实在堵住各种破绽，防止违规行为的发生
8、，确保每一个环节都不出现征询题。要认真借鉴国际先进经历，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，认真执行严峻违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内操纵度，保证运营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我操纵的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部操纵制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进展党风廉政教育，不断加强依法合规运营的认识，利用金融系统四周发生的案例进展以身作那么，使全体职工不断保持清醒头脑，自觉抵抗各种腐朽思想的侵蚀。 在我们的四周有特别多
9、真人真事，各种案例都反映了合规建立的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行缺点，百次较大的缺点可能酿造成一次大的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上操纵风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有如此，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的开展。我们要经常参加一些“学内操纵度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常操作行为，融入详细的业务办理过程，为全行业务实现又好又快开展奠定坚实的合规根底。通过此次合规运营大讨论活动，我们更应给清醒的认识到合规运营的重要性和必要性，严格执行业务规章制度和操作流程，在业务开展的过程中以制度为准绳
10、，按章操作，及时、正确的催促各二级支行，按规定和制度履职，确保我行各项业务合规、稳定、可持续的开展。篇二：学习合规运营心得体会 学习合规运营心得体会 康乐支行魏聪丽 大家明白，内控是银行对内部的风险防范操纵。当一个员工出现征询题时，我们要给予提示、给予警告、给予处分，目的在于警示、在于教育。现在，各项制度要求异常严格，处分力度越来越大，要求我们：“违规必纠、违规即究、违规严究”。 银行，一个每天与现金，打交道的高危行业，且银行案件无小事，因此，如何防范风险案件那么成为了保障企业健康开展的重要基石。 总行在全行组织开展合规文化建立大讨论活动，不断加强员工合规理念，强化合规认识，提高合规运营的自觉
11、性。本人通过这次的学习活动了以下： 一、合规建立必须有完善的治理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制造为根底，我们必须找出全行上下在合规治理和合规文化建立中存在的突出征询题，从教育、制度、执行、监视、整改、奖惩等方面进展深化讨论，促进合规文化深化推行根植，保障全行各项业务又快又好的开展。合规建立不但是为农行，而且是为别人，更是为本人，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。 二、我们要着力处理思想认识不到位、制度执行不到位、监视检查不到位、以信任代替治理，以感情代替原那么，接受合规约束、养成合规适应的良好气氛，促进合规文化推行的根植。合规文化宣讲的成功实践证明，不管做什么事，
12、只要瞄准目的，认真抓，认真做，就能获得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。特别多人都认为一提到合规，就觉得遭到了束缚、业务不好做了、开展也受到了阻碍，在接受合规治理时总会自觉或不自觉地产生如此或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，运营之本”，合规与业务开展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务开展的秩序，担负着为运营治理保驾护航的职责和使命。 三、在我们的四周有特别多真人真事，各种案例都反映了合规建立的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行缺点，百次较大的缺点可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从
13、根源上操纵风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有如此，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的开展。我们要经常参加一些“学内操纵度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入详细的业务活动，为全行业务实现又好又快开展奠定了坚实的合规根底。 四、合规文化建立是一项十分艰巨而又意义严峻的系统工程，作为银行的一名分子我必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建立各项工作深化开展下去，为打造优秀大型上市银行提供分子的合规文化支撑！ 这次学习对我来说特别重要，也收获颇丰，我认真深化地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主
14、题教育活动，进一步提高了我的风险防范认识，强化了合规操作的观念，同时明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。本人认真学习关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件，通过学习进一步认识到依法合规运营对我行运营治理的重要性和紧迫性，深化认识到违规运营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外运营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控治理工作面临的严峻情势。 为了更好的干好工作，在今后工作中我要以提高个人思想素养，加强依法合规运营的理念为中心，科学操作，谦虚进取，加强法律法规、规章制度学习，加强思
15、想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。提高风险防范的才能，使本人能认识到社会的复杂性和银行运营风险的普遍性，认识到银行本身确实是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从本人的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为，要铲除以信任代替治理，以适应代替制度，以情面代替纪律，珍惜本人的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，加强风险防范认识和自我保护认识，提高标准操作，从源头上预防案件的发生。篇三：合规执行年体会 开展合规执行活动 （建行人民路支行 孙青璐） 加强合规运营，是防范操作风险的需要。开展“合规执行年”活动对标准操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积
16、极的深远的意义。另外，合规运营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规运营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。再次，合规运营是落实科学开展观，实现开展目的的重要保证。在开展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵照合规运营的理念，提高治理的质量，才能保证我行的健康可持续开展。因此，我行的开展要以合法合规运营为前提，如此才能从源头上预防风险。 一、加强学习，建立健全各项 首先，要坚持对各项的学习，包括银行业的相关法律规章以及本部门的各项规章制度。制度，是全体银行从业人员共同遵守的行为准那么，是对我们详细行为的标准和约束。因此，要注重用制度来约束本人，用制度标准日常
17、行为。同时，也要不断把制度建立放在突出位置，要建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要建立健全内操纵度，保证运营的平安性、流淌性、效益性，要建立自我调整，自我约束、自我操纵的制衡机制，要在追求经济效益的过程中不断完善内部操纵制度，加强操作风险防范。 二、要养成执行制度的良好适应要培育符合制度的操作适应。一个动作重复7次就会变成适应，重复21次就成了永久适应。关于银行从业人员来说，好的适应是合规操作必不可少的要素，而坏的适应那么会成为违规操作的助推器，甚至葬送了本人的职业生涯。因此，在日常工作中必须坚持按照操作规程处理每一笔业务，把适应性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的适应
18、动作成为适应的合规操作。要养成终生学习的求知适应。制度不是原封不动的，一项新业务的推行就会催生一部新制度的产生，假设我们平时不关注制度的变化，对新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的行为。为此，我们必须加强本身的制度学习，建立有效沟通的平台，及时执行各项制度，真正使合规制度入脑入心。同时要保持时刻警觉的认识适应。要加强本身防腐拒变才能和风险防范才能，也要留心观察手边的每一笔业务，擅长提出对异常业务处理的疑征询。 三、有奖有惩，提高合规执行力 制度是公正的，制度的法那么不容践踏，制度规定了的界限，任何人都不能去触碰和进犯。这就好比是一个烧红的火炉，用手去碰就必定会遭到
19、被“烫”的惩办。因此我们要敬畏制度的存在，遵照制度的铁律，严守制度的底线，让合规的人遭到制度的保护，让恶意违规的人遭到制度的惩办。要切记，职位再高高不过制度、权力再大大不过法律。不管是谁，不管官职大小、地位高低，只要违犯了制度，就必定要遭到制度的处分。我们经常听到或看到如此一些人，他们位高权重，然而却由于经不起五花八门的诱惑，私欲膨胀，在幸运心理的驱使下，逆规而动、越轨而行，最终走向了人生的另一个极端。轻者遭到制度的制裁，遭到党纪、政纪的惩办；重者遭到法律的严惩，毁了本人、害了家庭。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违犯制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规那么的行为，都要坚决予以抵抗，只有每个人都树立了“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，才能构建起结实的案件防线。 “乘风破浪会有时，直挂云帆济沧海”。银行业的开展日新月异，时不我待。合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸就企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。我们相信在总行以及省行、市行的正确领导下，我们建行一定能在这场同业竞争中拔得头筹，为社会经济开展为人民群众幸福生活做