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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 下列选项属于个人理财的目标有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D2. 【问题】 在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】 B3. 【问题】 下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D4. 【问题】 下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A5. 【问题】 税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】 C6. 【问题】 按照风险来源的不同，利率风险可以分为（ ）。A.、B.、C.、D
2、.、【答案】 C7. 【问题】 关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】 C8. 【问题】 在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 D9. 【问题】 套利的主要方法包括（ ）A.B.C.D.【答案】 D10. 【问题】 证券投资顾问应当在评估客户（ ）基础上
3、.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】 B11. 【问题】 公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。A.B.C.D.【答案】 A12. 【问题】 下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】 B13. 【问题】 证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（ ）。A.特雷诺指数B
4、.道琼斯指数C.詹森指数D.夏普指数【答案】 C14. 【问题】 一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A15. 【问题】 现代组合理论表明，投资者根据个人偏好选择的最优证券组合P恰好位于无风险证券F与切点证券组合T的组合线上。下列说法正确的是（ ）。A.如果P位于F与T之间，表明他卖空TB.如果P位于T的右侧，表明他卖空FC.投资者卖空F越多，P的位置越靠近TD.投资者卖空T越多，P的位置越靠近F【答案】 B16. 【问题】 宏观经济分析主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 C17. 【问题】 道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B
5、.C.D.【答案】 D18. 【问题】 下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D19. 【问题】 下列关于年金的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A20. 【问题】 证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】 D二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C21. 【问题】 风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸
6、,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】 B22. 【问题】 以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。A.当日无负债结算B.保证金制度C.涨跌幅制度D.强行平仓制度【答案】 A23. 【问题】 2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】 A24. 【问题】 利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括
7、（）。A.B.C.D.【答案】 B25. 【问题】 若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】 C26. 【问题】 收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】 A27. 【问题】 关于方差最小化法，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C28. 【问题】 根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D29. 【问题】 根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答
8、案】 B30. 【问题】 下列关于指标类说法错误的是（。A.B.C.D.【答案】 D31. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务， 应当与客户签订证券投资顾问服务协议， 并对协议实行（ ）管理。A.编号B.统一C.严格D.宽松【答案】 A32. 【问题】 下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A33. 【问题】 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（ ）。A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应【答案】 B34. 【问题】 根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D35. 【问题】 关于证券组合的有效边界， 下列说法不正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B36. 【问题】 下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B37. 【问题】 财政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】 B38. 【问题】 下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】 B39. 【问题】 系数主要应用于（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A