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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C2. 【问题】 属于客户理财需求短期目标的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D3. 【问题】 信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】 A4. 【问题】 信用风险识别的内容和方法包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D5. 【问题】 （）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【
2、答案】 D6. 【问题】 紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】 B7. 【问题】 能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B8. 【问题】 证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】 D9. 【问题】 下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15
3、天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】 B10. 【问题】 证券产品选择的步骤有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B11. 【问题】 风险揭示书内容与格式要求由（ ）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A12. 【问题】 假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险D.以3个月LIBOR为参照的
4、浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】 B13. 【问题】 家庭收支预算中的专项支出预算不包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A14. 【问题】 银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】 C15. 【问题】 信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（ ）。A.死亡率模型B.Logit模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】 A16. 【问题】 与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B17. 【问题】 利用单根K线研判行情，
5、主要从（ ）方面进行考虑。A.、B.、C.、D.、【答案】 A18. 【问题】 下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D19. 【问题】 在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有（）。A.B.C.D.【答案】 D20. 【问题】 背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】 D二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 容户风险特征可以由（）这些方面构成A.B.C.D.【答案】 A21. 【问题】 人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】 C
6、22. 【问题】 （）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】 B23. 【问题】 制定保险规划的原则有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A24. 【问题】 张某名校本科毕业，著名外企就职，今年25岁，年税后收入8万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D25. 【问题】 金融市场中的个体心理与行为偏差表现为
7、（ ）A.B.C.D.【答案】 C26. 【问题】 下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】 C27. 【问题】 （）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限B.久期C.修正久期D.凸性【答案】 B28. 【问题】 在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】 C29. 【问题】 已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本304万元，利润总额
8、53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】 B30. 【问题】 收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】 A31. 【问题】 金融远期合约主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A32. 【问题】 下列关于情景分析中的情景说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D33. 【问题】 以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】 D34. 【问题】 财务分析包括公司主要的（）。A.B.C.D.【答案】 A35. 【问题】 教育规划的制定方法
9、（）。A.B.C.D.【答案】 D36. 【问题】 下列不属于客户风险特征的是（ ）。A.风险认知度B.实际风险承受能力C.风险预期D.风险偏好【答案】 C37. 【问题】 关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（ ）.A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用B.突破颈线一定需要大成交量配合C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察【答案】 B38. 【问题】 不属于积极的股票风格管理的特点有（）。A.B.C.D.【答案】 C39. 【问题】 货币之所以具有时间价值原因有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A