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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCH5T8P10C1Z10Z7A2HD10T7I6P5Y6N9O2ZD6J3W4F6M10T3W42、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACM1H7B6D2U3E7J6HW10L10U6P4B9X2O1ZV8C2M10U6V7T2G33、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。
2、A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCE9Y3T8T10U7N1N1HI9T6J5P5K10O10Y6ZQ2O4S7T8M1T10Q54、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACF8Q7H1S7Q1Q10S8HT7H4L1Q4S3M10O1ZN7O1Y4S
3、2J9H7D35、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCW2W9Q8A9X8K8Y6HW7T9L7K4U4X2R6ZZ4S1W9E6K6X5E36、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACG9Q1L9T4O4T8D6HE4R6Y6T5I9Z4E1ZY10W6N4U9Q2D5T17、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACZ6T5Y2R2V8E1G8HE10K5L4B1U10W8Y9
4、ZL10B1Y10Y9T10T9H88、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCF6W8N8Z10Y9T2X7HH4F5T3O5P9T10L1ZV10O8E1S3Y3G6V49、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCM9Q7G8G7S6M2G2HO10R3O4D10O5Z2S4ZA2Z7E2T1
5、0D1V1Q710、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCR9O9O7D10M7F8W10HA4A1F5P9C4C4S4ZL9P7U1N4V6I2S311、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCP5Y9K3M4I8J8I10HI6H2H4T4Q4C5F1ZX6G2S5W8I5Q1D312、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业
6、银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCT5K2X3J2J9R9X4HK9D3K9U2A2J6G1ZU7G5P2Z3S4F3O213、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCP7M2M9A1V6X4D3HU9B8W4O10S4Y8R9ZZ7M6H4U3D2X8G914、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性
7、审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCP1U1Z4L6W10V2M1HA3Y7Q7L8B9I7Q6ZV6P9C5Z4D1S8J715、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACU8X9E2W1J8O2X5HW6T10M2X2K4H6E6ZL8O5U2I8S6O10B516、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30
8、日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACV6T7V10L1K2B6G1HW9J8M10D8H5F9C8ZJ3W5S8N5H10C5D817、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCS7J3U2D7R5P2D1HE2H7Z6P9K3P6K10ZE4G6F10U1Y4O3X418、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCY5I6D7C2Z6D6R2HE7M2X7P5A2N1H7ZY1F5B7Z1X10Z9X41
9、9、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACG9A1J3S5S7U2R7HX8V5O2R6C3T8S10ZP1S5R7H6S2J6G120、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACT9R3T7V4Z3W5N4HG8O7S6X10B4K4Q7ZQ9I10V1K3X7R1U321、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透
10、明细胞癌【答案】 ACG7X5C2B1D10T4G2HX6Y2S7S6M6P8Q3ZD5R2C3Z8W2N3P722、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACL5L8V9Q8L8D10M10HM2S9H4X8C5C8R9ZC6M1E1A8I2I8C623、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCE6Z2L5B8F3I7T5HR10W9J10A9Z3W5Z1ZJ9Z9T9U10G7W9V
11、924、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCZ10U8R2F9R7G5R7HK6O2J8V1W6P7X9ZW10O10G9H3V3A10A325、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCX10Q6F2X1O3E10D2HU3V10G10Y4N2A6D5ZD1H10E1O7Y8J4U526、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )
12、。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCQ6M5M1R1O2C6C7HH6B7J8T5Z4E4H3ZR10I1Q10F8I5A5L627、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACN6B10C4I5C5W7B3HK5M3E1G6M3W8F10ZC2Y5K10M8W5E8N628、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACZ1X3K1R4U3V6F6HA9O2S5F
13、7M3J2H9ZB1I4G7M3O4E9V1029、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCE10G10T7J7E5Z3B1HC9K7N3H9Q2L8P9ZH5H9Z2Z5G2C8R730、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACO10S7R8F3D10N3R5HK6N1N8U1M1F7C5ZA2G6F6Q9U8V4E531、根据中国
14、银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACX3X10Z3B
15、6A3O6R7HK1J4G6D1H8C5L6ZQ8G1Z6J7M6I6I632、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCU7K1U8O2X6S2X7HU10H1E3O4R1Y1X8ZQ9A1C4Y3S6E3V933、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCZ10H10Z1I3Z2D7R3HZ2W10Z7L4Y3S7B2ZZ5D10B8L8C2C10V934、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，
16、充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCR2C3M5T7E10V10C7HA9N1F4B1L8K9F6ZT2O2O6V10A4M8X135、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCK4I1U8A10Y9V9Y1HA2Q7I9T2E10V7K9ZC4S6F2B2V2R6H436、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCC8N5E7O4K2C9M8HI9U2V6H9X7
17、I1X8ZX1Z5B8E6U2M7K1037、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCE2L2D7L1P6U8P6HK6A3C7E5M2I10D8ZE6U2N6U7G6M4T838、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440
18、万元C.220万元D.620万元【答案】 CCK8C10C4Z1D4S8D7HB6J2F2U5W8N5A2ZS7H2Z7E8X3A2V1039、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCP1B5L6Y9A4C6G2HT8Z3O9G6L1W2X5ZZ10R4T10H1S9K7X840、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCO9Y6T9Z9V3T4M7HG4E6C7B4B4U4I
19、7ZB6Z8O10T10S5A9B1041、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACN7W6L2S5E3D4D6HA5C2A7E8S1U4I7ZD4A5E6O6K7A9P242、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定
20、并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCO5A8I6D4H6Q6M10HC5W4G7S4T5G8D5ZN6U9F5L2R2W9V1043、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCH10N4A5P7S9L7S7HK3T3S8V3L10M8R5ZK10S6S4Q7I6G1L244、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.
21、应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCM7S9V9V7A4O10M4HJ7W9K7Q2A6W3W7ZZ2S4M10T8U3S2H945、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCI7N4T1F7L4E8V5HX9L10A1R8K4M9R3ZO1F5I6V6E10A3Z1046、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCL10U6R9X7Y6W7H10HU7L6S8E7D9S8B5ZB3A3K10O5T10P2L247、全面
22、风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCW1M7L7V1X9L9H9HP7L10U1B10T8S8P2ZE8W10B1K1J5M10U248、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCJ6P8C1V5G8I2W8HA3G10W7P8R1B6L1ZU4P5O7E2C6V9M749、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCC9E5P9A1A9J6Y4HI1C7R2T9U10F5X2ZC3J1F6Q
23、7R8L8Q850、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCL2X4I3Q4C4P9R1HJ5X9N9R8O9G7W5ZV3T4Y7I4J10X5S651、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCI2D4X6T9E4Y7C6HB4R3J1J6J9U8H4ZY3V3M3I6I5Z1C852、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是
24、（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCQ7F8H4S5P7K4Y3HS8P7Q5L5M1N2S3ZC8E7Q7X4W9Q9X553、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCS5F6J1F3X5S1S1HE10Z1X1U5F4Q6G2ZV7I3V6W7S3O6F254、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCB1Z5C6
25、Y9D2N3B1HC1P2N1G7D5N9L10ZE2J2W1S5V2Q4T155、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCE9M8M8D7D10R5H4HZ8O8N4E6Z7K8M7ZI4I6A9F2W8I2X756
26、、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCM9D3W8T7S8Q5Q2HW5J3O3E2E2R10K5ZN2P2K8A6I4P5C557、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACQ3A2E8C1I2T3D6HY8B5P9X3D9Q1I6ZT7P9T10D10Z5W3X758、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACZ
27、4T5H7Q9Q9Y3D3HI9K9O9O2F2N8F4ZW8U10U5Q7J8U5E959、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACN8M1B4C10I4I3C3HK2D1N8N10Z7F2V5ZI1M2E7B5Y8V5Z260、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCT8Q2M2O1N5E7A1HU6W3K1H10K1H1
28、0S2ZI8U8Y9Q6E9X4G561、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACO9R4P3J3H3Y10H6HQ6L7E10Q8T4P4S5ZE10Z10J3W6M1T1N862、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCH8W1Y2R8U9V9X1HB5W5Z9Z5J8U9R7ZI10A
29、4T3S9R4J2K663、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCE1M9W3C8U3X2V5HZ4V10F3Y3A2B10Z3ZI4V8J4F5U10S9M664、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCN5P9F1G3R2A8L4HH4A9R4H10X2K9V9ZS1D9M9N6Q1A5J1065、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C
30、.流动性风险D.信用风险【答案】 ACR2N8R5G1W3U8L3HW2Y8W6I6Q4S10F8ZY6I10X10F4P4T8S1066、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCZ3Q1I3A8Y2Z8W3HC4H3A3L3F1R3P3ZN2S1G5R2W10H4A1067、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.
31、权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCQ4H9Y10E9Q4G8S2HI9S5E9A1B6E1J10ZW1Q3D7Z5I5M10H368、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACN6H6X9W6J10A8O8HC8C7J8B9J10F9S3ZU2F5Q8H3S9L7R969、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACE7E6M3A7J6J4R1HY7K1K9Z4E5P10A3ZK4Q3Z8N8A4M9G2
32、70、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCG9J3H3H5J5M8G10HF4N10T6X5D1U2P9ZC1E1C9T8W6X3Z371、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACK9B3B8D2O6T9M5HN8C8J7M2G2P9X1ZZ10K10H1R5G10E10G572、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACW8H1C4U10V5W5D1HT5S8E5U10D1C4Y9ZQ6V
33、6Z4Q3H5T2A273、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCL5V1S6N3M4X7I5HT5S5H5X9D4J8R6ZV1R4E1Y5F8F4I274、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂
34、行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCF7W1P7S8B1M4X9HX8X7X9K7H6I3R6ZD7O10R4V9F6P8D275、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCN10G6M3K3C8B2I1HQ2S7E2M4B3J8B1ZH6H9W5C3R5G5A476、（ ）是我国商业银
35、行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCV6Z9L3Z3E4V10H5HB8C7Q5D4V9N5S1ZH3U4V8H10I4A7Q877、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACD7O6S1T7G9T10L5HE3K7E10Z6P3C5F2ZQ4S10W8U6O8B9Q1078、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金
36、C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCL6V5A8Q8B5G4C6HT3E1B2O3P1R2Y8ZI2B1E5A6Z9K9N779、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACQ10Q4G5H10A7U1J2HO8Q6I8K7N8D10A10ZG1A3H1J5Y7L6B280、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCS10O2U1Q3S2W5Z3HM3A5V4Z7K5E4Q8ZR10C8N
37、3J7X3H3N581、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCL1B8B6E9P3K10A10HZ10F6F8M8H1R6U2ZD1S7T2C7P8N8M782、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCU10P3L9M9F2V6F5HW4B7P5C8J10G1W2ZI10M3B2W8S9R6S183、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风
38、险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCS2J9B10K3Q10R10Y9HL8F6K10Q4D5X8X2ZB3O8T6B2Y6Z2K784、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACR1Y5A9H1S1I7J6HC10C1C7W8I4Y9N6ZN10X7I9O7K6W3K485、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（
39、）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCS4W5Z3I9R6P2C4HJ5R7I8Z2F3G5B2ZL8M1R7C4R6A5A486、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C
40、.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCE3A1B2P4I2L7B5HK4G9A4U1G6D1C4ZW7Z1T10R3W7R4O487、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCR9C3E2Z3G1D2M1HK5R10G10G10N2I3O7ZU7W6J9V3B5X6X488、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCR7P10X5P10L2Z2N8HD3D8N7O3D8E10L4Z
41、J10T2R9J9H4H2C489、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACY10W3Z7T2O2Y1T6HE10Q2J6Z3G2P2T10ZW3V9S8K2W5D3C1090、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内
42、要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACJ4K8B8S6U2V6A5HM10Q7J1B1R1J3Z3ZD7E10S7R10U6E6L291、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCU4N9J9I8Q10N7B7HM1C5G4K1N3A10R8ZO9O5K9P2Q2T5J392、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人
43、民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCB7E8C7Q3W1O2C6HF8K6Q7B4O3Y6E1ZM8V8L8Z2V2D7V893、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCL6W3Y5M9P4U7R4HK5Z8P2P4W2A6M10ZK4Y1D5R3S2A2P394、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事
44、件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACS10G3A6D8D2H8B4HY3V9K7Y7M7P7X10ZK9L9S5W10A9A10S695、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCE2D3F1V10W10L1G2HV4A10C5C9U6V8N8ZO2U10E2I5B6O2N396、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCU5W8S3O1U2F10R4HI4A7Q4X5H6Q3H3ZE9P3G6F5V7U7U1097、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，