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1、银行内控缺陷及制度优化整改情况报告监事会办公室：我行内控评价与规范工程于20*年5月份已实施完成， 于20*年10月份进入整改落实阶段。根据广*银行内控评 价与规范工程整改方案中关于落实整改的责任分工，由我 部负责全行内控规范整改工作的具体执行，牵头组织各业务 条线、职能部门及相关分支行制定整改方案，并催促落实整 改。现将该项工作完成情况报告如下：一、整改工作组织开展情况我部于20*年10月11日下发了关于报送内控缺陷和 制度优化整改方案的通知至各部门和相关分行，要求各部 门和相关分行针对本单位内控缺陷及制度优化建议，制定整 改方案并填写内控缺陷和制度优化整改计划表于20*年10月 13日报送
2、我部。我部指定专人对各部门及相关分行报送的整 改方案及相关表格进行了整理、汇总。在汇总整改方案的过程中，我部发现局部总行部室及相 关分行对局部内控缺陷、增值建议以及个别制度优化建议存 在异议，包括对公司方指定的内控缺陷的整改责任部门及对 缺陷或增值建议、制度优化建议本身存在异议。为此，我部 将异议内控缺陷和增值建议、制度优化建议提交给监事会办 公室。同时，为将此项工作开展下去，我部一是针对整改责 任部门存在异议的内控缺陷和增值建议，重新明确了整改落 实部门，并下发通知要求相关部门补充报送整改方案，二是整改进度：初稿已完成，待风险部广*银行全面风险 管理方法形成后上会。2.修订制度（1）广*银行
3、代收代付业务管理方法，计划于20* 年11月30日前完成。（责任部门：个人业务部）整改进度：已完成梳理、流程核对、方法修改及与其他 业务部门进行确认。20*年12月20日银河支行提交新增批 量签约的需求，现已开发完成上线，我部根据批量签约需求 加入管理方法及操作规程中，并将该需求是否涉及反洗钱业 务及规范管理与相关部门进行沟通，预计2018年1月5日 完成终稿，于2018年1月9日前发起会签流程。（2）广*银行代收代付业务操作规程，计划于20* 年n月30日前完成。（责任部门：个人业务部）整改进度：已完成梳理、流程核对、方法修改及与其他 业务部门进行确认。20*年12月20日银河支行提交新增批
4、 量签约的需求，现已开发完成上线，我部根据批量签约需求 加入管理方法及操作规程中，并将该需求是否涉及反洗钱业 务及规范管理与相关部门进行沟通，预计2018年1月5日 完成终稿，于2018年1月9日前发起会签流程。（3）广*银行财务会计业务操作规程，计划于20* 年10月31日完成。（责任部门：运营管理部）整改进度：修订中，预计于2018年元月份完成（于2018 年1月23日在oa单位空间的柜面业务交流区予以更新）。（4）广*银行财务预算管理暂行方法，计划完成时 间：20*年11月16日。（责任部门：计划统计财务部）10整改进度：领导审核阶段。（5）广*银行流动性风险管理方法，计划完成时间： 2
5、0*年n月15日。（责任部门：计划统计财务部）整改进度：初稿已完成，待风险部广*银行全面风险 管理方法形成后上会。（6）广*银行现金服务及人民币管理规定（试行）， 计划于20*年12月完成。（责任部门：运营管理部）整改进度：已修订，正在文件会签中。（7）广*银行金融机构同业业务合作准入管理方法， 计划完成时间：20*年年末。（责任部门：金融同业部）整改进度：该制度内容修订已定稿，但局部条款与审计 部意见仍未统一，还在沟通中，拟于2018年一季度下发。（8）广*银行不良资产诉讼案件管理细那么，计划完 成时间：2018年3月。（责任部门：资产保全部）整改进度：待完成，修订稿完善中。（9）广*银行业
6、务数据修改管理方法，计划于20* 年12月1日前完成修订。（责任部门：科技部）整改进度：修订中，预计2018年元月中旬完成（于2018 年1月15日印发）。（10）广*银行以物抵债资产管理方法，计划完成时 间：20*年10月31日。（责任部门：资产保全部）整改进度：已完成制度修订近期将下文。（11）广*银行集中采购管理方法及广*银行20* 2018年集中采购目录制度，计划完成时间：20*年12月 31日。（责任部门：机构管理部）11整改进度：已形成文稿审议稿，并征求了总行各有关部 门意见，待总行有关会议审议。（12）广*银行同业客户统一授信管理方法，计划完 成时间：20*年12月15日。（责任
7、部门：风险管理部）整改进度：因我行信息管理系统无法做到对授信申请、 管理机构的授信工作进行内嵌式风险管理，故针对公司方 “建议将当月每月金融市场部、资产管理部将额度使用情况 报送金融同业部，金融同业部汇总后提交至风险管理部备案 的流程进行改进，由风险管理部对授信申请、管理机构的授 信工作进入内嵌式风险管理”的优化建议暂未修订，其余优 化建议已于20*年12月14日完成修订。.3.整合制度整合广*银行制度和合同制定与审查管理方法、广 *银行合同管理方法（试行）、关于对局部合同简化审 查流程的通知三个制度，修订广*银行合同管理方法。 计划完成时间：20*年11月30日前。（责任部门：法律与 合规部
8、）整改进度：已完成修订，正在行文中（于2018年1月3 日印发）。（三）待确定是否修订制度,广*银行声誉风险管理方法，责任部门：企划部。企划部反应：行内已有行文的声誉风险相关制度广* 声誉风险管理实施细那么中明确了相关组织架构、责任部门 等，广*银行重大突发事件应急预案中涵盖声誉风险应 急处理机制。我部待风险管理部门下发全面声誉风险管理12方法后研究是否对现有文件进行修订。13针对广州分行、福州分行报送的内控缺陷整改方案，我部下 发通知要求相关条线部门予以确认。为尽快落实整改，了解 整改情况，我部于20*年11月、12月下发了两次通知，分 别要求各部门及广州分行、福州分行报送截止11月13日和
9、 截止20*年12月31日的整改进度。从后续总行相关部门及 分行补充报送的整改方案或整改进展情况反映，局部内控缺 陷和增值建议的整改或采纳意见仍然未能落实到具体部门， 而且分行在落实整改，相关条线部门在确认分行整改方案过 程中，发现了新的异议内控缺陷。现将我部汇总的截止20* 年12月31日的内控缺陷及制度优化整改进度及异议情况报 告如下：二、内控缺陷整改进度本次内控评价与规范工程发现内控缺陷并提出增值建 议共127个，其中内控缺陷no个，提出增值建议*个。no 个内控缺陷中有6条存在异议的内控缺陷经公司方反应，同 意或接受异议提出机构意见，于汇总时予以删除（详见附件 3：已删除的内控缺陷），
10、1条异议缺陷经公司方反应，纳入 增值建议，汇总时予以相应调整。调整后实际内控缺陷及增 值建议共121个，其中内控缺陷103个（包括设计缺陷49 个，运行缺陷54个/重要缺陷H个，一般缺陷92个），提 出增值建议18个。103个内控缺陷中经相关部门、分行认可或局部认可的 内控缺陷83个（包括设计缺陷42个，运行缺陷41个/重要 缺陷8个，一般缺陷75个，其中对局部内容存在异议的运 行内控缺陷5个，对公司方指出的缺陷内容存在异议，但经 条线部门核实发现仍存在问题的运行缺陷1条，整改责任部 门涉及各业务部门，但仅有公司业务部一个部门报送整改方 案的内控缺陷1个），存在异议的内控缺陷26个（含对部 分
11、内容存在异议的5个内控缺陷及1个经条线核实后仍存在 缺陷的异议缺陷。包括设计缺陷7个，运行缺陷19个/重要 缺陷5个，一般缺陷21个），截止20*年12月31日，83 个经确认或局部确认的内控缺陷中已完成整改的57个，整 改率为69%o18个增值建议中，明确采纳的6个，存在异议的12个, 异议内容包括对采用确认的责任部门或对建议本身存在异 议或未明确是否采用。截止20*年12月31日，已采用并完 成的增值建议3个，完成率50%。121个内控缺陷和增值建议中，存在异议或局部存在异 议的共计38个，占比31%o内控缺陷及增值建议的整改方案、 异议情况及截止20*年12月31日的整改进度详见附件1：
12、广*银行内部控制缺陷整改进度表、附件2：广*银行 存在异议的内控缺陷及增值建议、附件3：已删除的内 控缺陷。二、制度优化整改进度本次内控评价工程共提出78条制度优化建议，其中有 三条制度优化建议因相应责任部门存在异议，且经公司方反 馈确认，同意异议部门意见，故在汇总时予以删除（详见附 件5：已删除的制度优化建议），实际有效建议75条。 各部门根据优化建议，结合工作实际，共梳理出需优化的制 度59个，其中应新增制度20个，应修订制度29个，应整合制度10个。另有待确定是否修订制度1个。根据汇总的各部室制度优化整改情况反映，截止20*年 12月31日，已完成优化的制度30个，包括6个新增制度、 *
13、个修订制度、7个整合制度，制度优化整改率为51%。未完 优化制度29个，包括14个新增制度、12个修订制度、3个 整合制度。另有1个制度待确定是否修订。具体制度优化整 改方案及整改进度如下（或见附件4：广*银行制度优化整 改进度表）：（一）已完成新增、修订、整合制度1.新增制度 （1）广*银行独立董事工作制度，于20*年6月完成。（责任部门：董事会办公室）（2）广*银行不良资产管理方法，于20*年6月6日 完成。（责任部门：资产保全部）（3）广*银行授信业务发放审核管理方法（试行）， 于20*年12月27日完成。（责任部门：授信审批部）（4）广*银行高级管理人员履职评价实施细那么（原 制度优化
14、建议为修订年度绩效考核方法，监事会办公室 拟新增制度广*银行高级管理人员履职评价实施细那么）， 于20*年12月14日出台广*银行高级管理人员履职评价实施细那么 任部门： （5） 日完成。（6）施细那么 任部门： （5） 日完成。（6）,并于第三届监事会第十三次会议审议通过。（责 监事会办公室）广*银行诉讼案件管理方法，于20*年12月27 （责任部门：法律与合规部）内控评价手册，于20*年12月15日完成。（责任部门：审计部）2 .修订制度（1）广*银行金融市场部员工行为规范。（责任部 门：金融同业部）金融市场部反应：已在9月初修订完成。金融同业部反应：增加对员工行为进行设备监控的管理 细那
15、么内容已修订。增加门禁系统的管理细那么内容在金融同 业部内部管理实施细那么中已修订。（2）广*银行网上银行业务管理方法，于20*年5月 18日完成修订。（责任部门：网络金融部）（3）广*银行网上银行业务操作规程，于20*年5月18日完成修订。（责任部门：网络金融部）（4）广*银行平安管理方法，于20*年n月7日完 成修订。（责任部门：保卫部）（5）广*银行授信管理基本制度（试行），于20* 年12月27日完成修订。（责任部门：授信审批部）（6）广*银行客户统一授信管理方法，于20*年12 月27日完成修订。（责任部门：授信审批部）（7）广*银行企业信用等级评定管理方法，于20* 年12月25日
16、完成。（责任部门：授信审批部）（8）广*银行贷后管理方法，于20*年n月28日完 成。（责任部门：风险管理部）（9）广*银行效能建设实施方案，于20*年11月28 日完成。（责任部门：纪检监察部）（10）广*银行委托贷款业务管理实施细那么，于20* 年11月13日完成。（责任部门：公司业务部）（11）广*银行固定资产管理方法，于20*年11月 21日完成。（责任部门：计划统计财务部）（12）广*银行自助设备操作实施细那么，于20*年12 月15日完成修订。（责任部门：网络金融部）（13）广*银行分支行票据转（再）贴现业务管理与操 作规程，于20*年12月18日修订广*银行行内票据买卖、 票据转
17、贴现（再贴现）业务管理方法。（责任部门：金融 同业部）（14）广*银行信贷资产风险分类实施细那么，于20* 年n月28日下发了修订后的文件。针对公司方“信贷资产 风险分类增加其他特殊业务的分类标准，包括.3、对账 外经营发放的贷款，规定其最高的风险级别”中的账外经营 发放贷款的定义，经咨询公司方，至今未回复，故我部未对 该条内容进行修订，其余优化建议已经完成。（责任部门： 风险管理部）（15）广*银行融资性担保机构管理实施细那么，于20* 年11月30日下发了修订后的文件。除了公司方建议在制度 中明确担保机构调查报告主要审查内容中的“授信资料真实 性、注册资本的来源情况及真实性”属于推荐行尽职
18、调查的 事项非审查事项无需修改，其他优化建议已完成。（责任部 门：风险管理部）（16）广*银行小企业信贷中心小微企业授信业务管理 方法，于20*年12月18日完成。（责任部门：小企业信 贷中心）（*）广*银行小企业信贷中心小微企业授信业务操作 管理方法，于20*年12月18日完成。（责任部门：小企 业信贷中心）.整合制度（1）广*银行小企业信贷中心小微企业授信业务操作 规程关于风险客户的贷后监控局部。已于20*年5月23日 下发了广*银行小企业信贷中心小微贷款贷后管理方法（试 行）对该内容进行了补充，已完成。（责任部门：小企业 信贷中心）（2）整合广*银行小企业信贷中心贷款调查审批实施 细那么
19、、小企业信贷中心远程审贷评审管理指引（暂行）、 广*银行小企业信贷中心小微企业授信业务审批规程、 广*银行小企业信贷中心小微企业授信业务尽职操作细 那么、广*银行小企业信贷中心审贷会议事规那么（试行） 五个制度，修订广*银行小企业信贷中心贷款调查审批实 施细那么。于20*年12月18日完成。（责任部门：小企业 信贷中心）（二）未完成新增、修订、整合的制度,截止20*年12月31日，未完成的新增制度14个，未完 成修订制度12个，未完成整合制度3个。具体如下：L新增制度（1）广*银行操作风险管理方法，计划于20*年12 月15日前完成。（责任部门：法律与合规部）整改进度：已拟定广*银行操作风险管
20、理方法初稿, 待风险管理部全面风险管理方法出台后，作进一步完善 并提交上会审议。（2）广*银行规章制度管理方法，计划于20*年11 月30日前完成。（责任部门：法律与合规部）整改进度：已制定广*银行规章制度管理方法（试行）, 待进一步完善后行文下发（于2018年2月2日印发）。（3）广*银行内部控制管理基本规定，计划完成时 间：20*年12月15日前。（责任部门：法律与合规部）整改进度：已制定广*银行内部控制基本规定，正 在行文中（于2018年1月3日印发）。（4）广*银行风险资产诉讼诉前工作指引，计划完 成时间：2018年3月。（责任部门：资产保全部）。整改进度：待完成，修订稿完善中。（5）
21、广*银行风险资产诉讼诉中工作指引，计划完 成时间：2018年3月。（责任部门：资产保全部）。整改进度：待完成，修订稿完善中。（6）广*银行市场风险管理方法，计划于20*年12 月31日前完成。（责任部门：风险管理部）整改进度：市场风险管理方法初稿已完成，待广*银行全面风险管理方法形成后上会审议。（7）广*银行全面风险管理方法，计划于20*年12 月31日前完成。（责任部门：风险管理部）整改进度：已提交最近一次党委扩大会审议。（8）广*银行信用风险管理方法，计划于20*年12 月31日前完成。（责任部门：风险管理部）整改进度：初稿已完成，待广*银行全面风险管理办 法形成后上会审议。（9）广*银行
22、采购供应商诚信“红名单”、“黑名单” 管理方法（试行），计划完成时间：20*年12月31日。（责任部门：机构管理部）整改进度：已形成文稿审议稿，并征求了总行各有关部 门意见，待总行有关会议审议。（10）广*银行分支机构管理方法（含机构建设后评 价制度），计划完成时间：20*年12月31日。（责任部门： 机构管理部）整改进度：已形成文稿审议稿，并征求了总行各有关部 门意见，待总行有关会议审议。（11）广*银行流动性应急管理实施细那么，计划完成 时间：20*年n月15日。（责任部门:计划统计财务部）整改进度：初稿已完成，待风险部广*银行全面风险 管理方法形成后上会。（12）广*银行流动性压力测试实施细那么，计划完成 时间：20*年11月15日。（责任部门：计划统计财务部）整改进度：初稿已完成，待风险部广*银行全面风险 管理方法形成后上会。（13）广*银行流动性限额管理实施细那么，计划完成 时间：20*年n月15日。（责任部门：计划统计财务部）整改进度：初稿已完成，待风险部广*银行全面风险 管理方法形成后上会。（14）广*银行流动性风险计量规那么，计划完成时间： 20*年n月15日。（责任部门：计划统计财务部）