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1、目录01 违反有有关廉洁洁从业规规章制度度的行为为及处理理【010001】有下列行行为之一一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至记记过处分分；后果果或情节节严重的的，给予予记大过过至开除除处分：（一）利利用工作作便利，为为本人或或特定关关系人谋谋取不正正当利益益的；（二）违违规自定定薪酬、兼兼职取酬酬、滥发发补贴、绩绩效、奖奖金、加加班费的的；（三）利利用工作作便利，将将本人、亲亲属、朋朋友或他他人应当当由个人人支付的的费用，由由所在单单位、下下属机构构或其他他单位、个个人支付付、报销销的；（四）借借考察、学学习、培培训、研研讨、参参展等名名义用公公款变相相旅游的的；
2、（五）利利用工作作便利，借用公款、公物逾期不还，或者违规借用公款、公物的；（六）工工作调动动后，继继续占用用原单位位交通工工具、通通信工具具、电脑脑等公物物的；（七）违违反规定定进行职职务消费费或者职职务消费费中奢侈侈浪费的的；（八）利利用工作作便利，为为他人谋谋取利益益，其父父母、配配偶、子子女及其其他共同同生活的的家庭成成员收受受他人财财物的；（九）利利用操办办婚丧喜喜庆等事事宜收敛敛财物，在在社会上上造成不不良影响响的；（十）利利用工作作职权为为本人、配配偶、子子女及其其他特定定关系人人经商办办企业提提供便利利和优惠惠条件，在在社会上上造成不不良影响响的；（十一）接接受可能能影响正正常经
3、营营活动的的礼品馈馈赠，不不按规定定登记交交公，或或接受可可能影响响正常经经营活动动的宴请请的；（十二）以以签单等等形式进进行公务务消费，不不提供原原始凭证证和相应应情况说说明的；（十三）员员工有截截留、挪挪用、侵侵占本行行捐赠款款物等行行为的；（十四）有有居住条条件，但但仍用公公款包租租房屋的的；（十五）为为套取金金融机构构信贷资资金以高高于信贷贷合同约约定的利利率转贷贷他人的的行为提提供便利利或者帮帮助的；（十六）擅擅自在其其他经济济实体中中兼职，或或者经批批准兼职职但违反反规定领领取兼职职工资或或其他报报酬的；（十七）员员工挪用用本行的的资金或或者客户户的资金金，利用用本行的的贷款买买卖
4、彩票票、股票票、期货货、理财财产品等等的；（十八）本人或者借他人名义从事有偿中介活动或者参与合法证券买卖以外的投资入股的（十九）参与违规集资或者参与变相集资获取高额回报的；（二十）员员工利用用本行合合作方的的便利条条件接受受对方赠赠予、装装修等行行为的；（二十一一）员工工为谋取取不正当当利益，给给予他人人以财务务的；（二十二二）员工工利用职职务上的的便利，索索取他人人财务，或或非法收收受他人人财物，为为他人谋谋取利益益的；（二十三三）在员员工利益益分配中中违反规规定，暗暗箱操作作、显失失公平的的。（二十四四）其他他违反廉廉洁从业业相关规规定的行行为。02 违反有有关管理理岗位履履职规章章制度的
5、的行为及及处理【020001】领导人员员决策严严重失误误，有下下列情形形之一的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予降级至至开除处处分：（一）未未及时、有有效地传传达、执执行上级级行的重重大决策策和重要要规章制制度，违违反规定定或者超超越权限限制定、修修改规章章制度，或或者由于于严重失失误做出出与上级级行的重重大决策策、重要要规章制制度严重重相悖的的决定、规规定，后后果或情情节严重重的；（二）重重大经营营活动的的目的或或目标不不符合本本行的利利益，或或决策、执执行、监监督的程程序和方方法严重重不当，造造成重大大损失、风风险、浪浪费或恶恶劣影响响，或严严重影响响业务发发展的；（三）重重大经营营活动不
6、不符合法法律法规规、国家家经济政政策、监监管机关关的要求求，严重重损害本本行声誉誉或造成成重大损损失、风风险的；（四）重重大改革革方案的的决策、执执行工作作出现严严重失误误，严重重影响所所辖机构构的稳定定，或有有其他严严重影响响所辖机机构稳定定的不当当决定或或行为，后后果或情情节严重重的；（五）在在重大决决策过程程中超越越授权或或工作权权限，后后果或情情节严重重的；（六）违违反民主主决策程程序, 个人或或少数人人决定经经营和改改革的重重大决策策、大额额资金调调度、大大额财务务开支等等重大问问题,或或者拒不不执行或或擅自改改变集体体决定,后果或或情节严严重的；（七）有有其他决决策失误误行为，后后
7、果或情情节严重重的。【020002】领导人员员未履行行或未正正确充分分履行岗岗位职责责，效能能严重低低下，有有下列情情形之一一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分：（一）经经营管理理活动成成本失控控，造成成重大损损失或浪浪费的；（二）未未完成管管理机构构布置的的重要工工作任务务，造成成重大损损失或重重大不良良影响的的； （三）迟迟报、漏漏报、错错报重要要数据信信息，或或不执行行规定的的重要数数据标准准，后果果或情节节严重的的；（四）利利用职务务便利或或内幕信信息，侵侵犯公司司、股东东或员工工合法权权益的；（五）违违反重大大事项报报告制度度，迟报报、漏报报、虚报报、瞒报报重大突突
8、发事件件、责任任事故、案案件或其其他重要要情况的的；（六）不不作为、乱乱作为或或不负责责、不尽尽职，延延误工作作，造成成不良后后果的；（七）不不顾大局局，不讲讲协作，对对需要积积极协助助的工作作不予办办理，或或对需要要向其他他部门传传递反映映的重要要信息不不传递、不不反映，造造成不良良后果的的；（八）有有其他效效能低下下的行为为，后果果或情节节严重的的。【020003】领导人员员在管理理工作中中严重失失误，有有下列情情形之一一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分：（一）制制度不严严密或执执行不力力，机制制不健全全或运行行失控，方方法不科科学或运运用不当当，导致致内部控控制无效效
9、，或者者未完成成上级机机构规定定的与风风险内控控有关的的业务指指标，造造成重大大风险、损损失，或或有其他他严重后后果、情情节的；（二）安安全管理理工作严严重失误误，发生生重大安安全事故故或其他他重大责责任事故故的；或或者发生生重大事事故、自自然灾害害、意外外事件后后，处置置工作严严重失当当，后果果或情节节严重的的；（三）管管理工作作严重失失误，未未及时处处置突发发性、群群体性事事件或者者处置严严重失当当，严重重影响办办公、营营业秩序序，或严严重损害害包商银银行声誉誉的；（四）检检查工作作严重失失误，重重大问题题应当发发现但未未发现；或者发发现问题题后，查查处整改改工作不不力，以以及在整整改中弄
10、弄虚作假假，导致致损失或或风险隐隐患严重重扩大，或或有其他他严重情情节的；（五）管管理工作作有其他他严重失失误行为为，后果果或情节节严重的的。【020004】下级机构构的领导导人员有有本办法法规定的的决策失失误、效效能低下下、管理理失误行行为或者者多人、多多次严重重违规失失职，或或者违规规失职的的后果或或情节特特别严重重，上级级机构及及其主管管部门的的有关领领导人员员监督管管理不力力，负有有重要领领导责任任的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。管理不作作为或管管理措施施不到位位，导致致其管理理的下属属部门或或人员发发生违法法、违规规、违纪纪行为，造造成不良良后果或或恶劣影影响的
11、；或对下下属部门门或人员员滥用职职权徇私私舞弊等等行为包包庇、袒袒护、纵纵容的，给给本行造造成不良良影响的的，可视视情节、后后果给予予相应的的纪律处处分或其其他处理理。【020005】领导人员员不忠实实履行诚诚信义务务，损害害本行利利益，有有下列情情形之一一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分：（一）本本人或授授意、指指使、强强令、胁胁迫员工工不履行行或者不不正确、不不全面履履行合同同义务或或对客户户的承诺诺，或者者不履行行本人对对本行的的承诺，后后果或情情节严重重的；（二）言言行严重重失慎，影影响恶劣劣，影响响投资者者和社会会公众对对本行的的信心的的；（三）违违反法律律、法规
12、规、规章章受到行行政处罚罚，影响响恶劣的的；（四）有有其他不不忠实履履行诚信信义务的的行为，后后果或情情节严重重的。【020006】领导人员员未能谨谨慎履行行职责，本本级机构构发生案案件的，根根据其情情节轻重重给予纪纪律处分分或其他他处理。上级机构构及内设设部门领领导人员员负有管管理责任任和领导导责任的的，根据据其情节节轻重，按按照下列列情形处处理：（一）涉涉案金额额10000万元元以上的的，给予予分行以以下机构构的领导导人员纪纪律处分分的同时时，给予予分行内内设部门门领导人人员纪律律处分、分分行领导导人员纪纪律处分分或其他他处理；（二）涉涉案金额额1000万元以以上的，给给予分行行以下机机构
13、的领领导人员员纪律处处分的同同时，给给予分行行内设部部门领导导人员纪纪律处分分或其他他处理；后果或或情节严严重的，给给予分行行领导人人员纪律律处分或或其他处处理；（三）涉涉案金额额不足1100万万元的，给给予分行行以下机机构的领领导人员员纪律处处分的同同时，给给予分行行内设部部门领导导人员纪纪律处分分或其他他处理。对发生在在各级机机构的案案件，总总行管理理部门主主管人员员、领导导人员严严重失职职，负有有管理责责任和领领导责任任的，根根据其情情节轻重重，给予予纪律处处分或其其他处理理。【020007】对案件负负有管理理或领导导责任的的人员，有有下列情情形之一一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记
14、大过过至开除除处分：（一）给给本行造造成人员员伤亡、重重大资金金损失的的；（二）组组织案件件查处不不力，造造成人员员潜逃、资资金风险险扩大或或产生重重大不良良社会影影响的；（三）任任期内所所辖发生生多起案案件的；（四）擅擅自越权权制定、修修改本行行规章制制度及操操作规程程，引发发或者扩扩大案件件风险的的；（五）用用人严重重失察失失误，引引发或扩扩大案件件风险的的；（六）监监督检查查工作严严重失误误，重大大问题应应当发现现但未发发现的；（七）对对监督检检查发现现的问题题不及时时整改或或整改不不到位的的；（八）发发现重大大案件线线索或发发生案件件后隐瞒瞒不报，或或上报时时弄虚作作假的。领导人员员对
15、上报报案件进进行阻挠挠的，给给予记过过至撤职职处分；对报案案人员打打击报复复的，给给予记大大过至开开除处分分。【020008】领导人员员对辖内内发生的的案件负负有管理理责任或或领导责责任，有有下列情情形之一一的，可可以从轻轻、减轻轻或者免免予处理理：（一）案案发后应应急处置置得力，及及时控制制涉案人人或积极极挽回、有有效避免免资金及及声誉损损失的；（二）自自查及时时发现案案件的；（三）任任职时间间较短或或任期内内发生的的涉案金金额、作作案笔数数占比较较少的；（四）监监督检查查发现问问题和隐隐患后，采采取有效效措施积积极查处处、整改改的。【020009】管理机构构及其人人力资源源部门的的领导人人
16、员应当当对本机机构或部部门聘任任领导人人员工作作的程序序合规性性负责，并并应当对对其管理理的领导导人员的的严重违违规失职职行为承承担领导导责任。参与人事事决策、监监督、管管理活动动的其他他部门负负责人根根据其参参与决策策、监督督、管理理活动的的程度和和作用承承担责任任。上述领导导人员用用人失察察失误，后后果或情情节严重重的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。【020010】领导人员员未按规规定对重重要领导导岗位和和业务岗岗位人员员进行轮轮岗、交交流，或或干扰轮轮岗、交交流的，给给予诫勉勉谈话或或者通报报批评；致使发发生案件件或重大大事故的的，给予予警告至至撤职处处分。【0200
17、11】领导人员员违反重重要岗位位分岗作作业规定定，有下下列情形形之一的的，责令令限期改改正，拒拒不改正正的，给给予警告告至记大大过处分分；造成成严重后后果的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予降级至至开除处处分：（一）重重要业务务操作岗岗位、重重要业务务流程设设置没有有做到岗岗位之间间、部门门之间相相互监督督制约的的；（二）安安排重要要岗位员员工混岗岗、串岗岗、交叉叉操作，或或未能督督促执行行分岗作作业的有有关规定定，造成成重要岗岗位人员员混岗、串串岗、交交叉操作作的；（三）对对不能分分岗作业业的重要要部位，没没有采取取双人临临岗或其其他必要要的监控控防范措措施的。【020012】领导人员员授意、
18、指指使、强强令、胁胁迫违规规招聘人人员的，给给予警告告至撤职职处分。【0200一三】领导人员员对明知知有违法法违纪、重重大违规规失职行行为或正正在接受受司法机机关、纪纪检监察察部门调调查的人人员，予予以提拔拔任用的的，给予予记过至至撤职处处分；情情节严重重的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予留用察察看至开开除处分分。【020014】选拔任用用领导人人员有下下列情形形之一的的，给予予有关负负责人通通报批评评或警告告至撤职职处分：（一）违违反规定定提高领领导人员员职级待待遇的；（二）在在本人工工作调动动、机构构变动时时突击提提拔、调调整领导导人员，或或者在调调离后干干预原单单位领导导人员选选拔任用用
19、的；（三）为为他人提提拔、调调整施加加不正当当影响，导导致用人人失察失失误的，造造成恶劣劣影响的的；（四）在在领导人人员考察察及有关关任用问问题调查查过程中中，故意意提供虚虚假信息息或不实实材料，或或更改、伪伪造民主主推荐、民民主测评评结果，或或隐瞒、歪歪曲、泄泄露考察察情况，或或不如实实报告考考察相关关情况的的；（五）对对反映的的线索清清楚、内内容具体体的违反反规定选选拔任用用领导人人员问题题不进行行调查核核实，核核查后不不如实报报告，核核实后未未按照有有关规定定作出处处理的；（六）在在领导人人员选拔拔任用工工作中收收受或者者给予他他人财物物，安排排或者接接受他人人安排的的消费活活动的。【0
20、200一五】在选拔任任用领导导人员工工作中，利利用职权权打击报报复或者者营私舞舞弊的，给给予有关关负责人人警告至至降级处处分；情情节严重重的，给给予撤职职至开除除处分。【020016】违反领导导人员任任免程序序，有下下列情形形之一的的，应当当对有关关负责人人给予诫诫勉谈话话；情节节严重的的，给予予警告至至撤职处处分：（一）未未按照规规定的基基本条件件、任职职资格、方方式和范范围进行行民主推推荐、民民主测评评的；（二）违违反干部部任免程程序和规规定，个个人指定定、决定定领导人人员任免免，或者者个人、少少数人改改变集体体作出的的领导人人员任免免决定的的；（三）临临时会议议决定领领导人员员任免，未未
21、按照规规定召开开党委会会议或党党政联席席会议讨讨论决定定干部任任免的；（四）对对拟提拔拔的领导导人员人人选未征征求纪检检监察部部门的意意见，或或对特定定部门负负责人的的任免未未征求上上级主管管部门意意见，或或未按照照规定报报告领导导人员选选拔任用用工作有有关事项项的；（五）未未执行领领导人员员近亲属属回避制制度的；（六）其其他违反反领导人人员选拔拔任免程程序的行行为的。【020017】领导人员员不服从从组织的的调动、交交流决定定的，给给予诫勉勉谈话或或者通报报批评；拒不改改正的，给给予警告告至降级级处分。【0200一八】领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫员工工简化或或变通业业务操作作程序的
22、的，造成成较大风风险的，给给予警告告至记过过处分；造成严严重后果果的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记大过过至开除除处分。经办人不不抵制、不不报告，虽虽未造成成损失但但有较大大风险的的，给予予警告至至记过处处分；造造成严重重后果的的，给予予记大过过至撤职职处分。【020019】领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫员工工进行账账外吸存存、放贷贷、拆入入拆出资资金、票票据承兑兑贴现等等账外经经营活动动或者设设立小金金库的，给给予开除除处分或或者解除除劳动合合同处理理。经办人不不抵制、不不报告的的，给予予降级至至留用察察看处分分。【020020】领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫员工工违反规规
23、定办理理贷款的的，给予予记过至至降级处处分；后后果或情情节严重重的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分。经办人不不抵制、不不报告的的，给予予警告至至记大过过处分；后果或或情节严严重的，给给予降级级至撤职职处分。【020021】领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫财会会人员从从事下列列行为之之一的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记大过过至开除除处分：（一）伪伪造、变变造会计计凭证、账账簿的；（二）隐隐匿、销销毁依法法应当保保存的会会计凭证证、账簿簿、财务务会计报报告的；（三）编编造假账账、假表表、假数数据的；（四）乱乱用会计计科目、乱乱调账表表、乱列列成本开开支的；（五）违违规填
24、制制凭证冲冲账的；（六）转转移、虚虚减、隐隐瞒或虚虚增存款款的；（七）隐隐瞒资产产及负债债的；（八）违违反国家家财经纪纪律、包包商银行行财务制制度的其其他行为为。对以上行行为，经经办人不不抵制、不不报告的的，给予予警告至至撤职处处分。领导人员员对履行行职责的的财会人人员打击击报复的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。【020022】领导人员员为完成成工作指指标或任任务，采采取虚构构交易情情况、变变更经济济事实、虚虚假核算算、虚列列收入或或费用等等手段弄弄虚作假假，或者者授意、指指使、强强令、胁胁迫员工工从事上上述行为为的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。经办
25、人员员不抵制制，不报报告的，给给予记过过至留用用察看处处分。【020023】领导人员员违规新新建、扩扩建或装装修办公公、营业业用房或或职工宿宿舍的，给给予领导导人员警警告至降降级处分分；后果果或情节节严重的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分。【020024】领导人员员超过上上级行核核定的支支出类控控制预算算对下分分解的，给给予警告告至记大大过处分分；后果果或情节节严重的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予降级至至开除处处分。领导人员员对费用用开支及及固定资资产等有有指标控控制的支支出项目目，控制制不当、管管理不严严，造成成未控制制在上级级行下达达指标之之内，或或采取挂挂账等手手
26、段逃避避费用控控制和固固定资产产购建控控制，金金额在330000万元以以下的，给给予警告告至记过过处分；金额在在30000万元元以上550000万元以以下的，给给予记大大过至降降级处分分；金额额在50000万万元以上上的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予撤职处处分。【020025】领导人员员违反规规定，擅擅自动用用信贷、基基建等资资金或者者财产进进行投资资活动的的,给予予记过至至降级处处分；造造成重大大损失或或者有其其他严重重后果的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分。【020026】领导人员员在新产产品开发发或信息息技术项项目投入入时违反反规定的的决策程程序，情情节严重重的，给
27、给予警告告至记大大过处分分；造成成重大损损失的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分。【020027】违反规定定未经批批准（授授权）或或备案开开办新业业务的，给给予有关关领导人人员警告告至记大大过处分分；造成成严重后后果的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予降级至至撤职处处分。【020028】违反信息息披露规规定或者者新闻宣宣传规定定的，给给予有关关领导人人员警告告至记大大过处分分；造成成严重后后果的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予降级至至撤职处处分。【020029】领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫员工工从事下下列行为为之一的的，应当当引咎辞辞职，或或者给予予撤职至至开除处处分：
28、（一）违违反规定定接受、管管理、处处置抵债债资产的的；（二）采采取伪造造、篡改改、隐匿匿、毁灭灭材料等等手段隐隐瞒事实实真相减减免债务务人表外外欠息的的；（三）采采取伪造造、篡改改、隐匿匿、毁灭灭材料等等手段隐隐瞒事实实真相办办理呆账账核销的的。经办人不不抵制、不不报告的的，给予予记大过过至撤职职处分。【020030】领导人员员授意、指指使、强强令、胁胁迫审计计、纪检检监察或或者其他他管理监监督部门门员工掩掩盖监督督检查发发现的问问题，编编报虚假假情况的的，给予予记大过过至开除除处分。经办人不不抵制，不不报告的的，给予予警告至至撤职处处分。领导人员员对履行行职责的的审计、纪纪检监察察及其他他管
29、理监监督部门门员工打打击报复复的，应应当引咎咎辞职，或或者给予予记过至至开除处处分。【020031】对于下级级行的书书面请示示，无正正当理由由未及时时给予答答复，造造成严重重后果的的，给予予有关领领导人员员、经办办人警告告至记大大过处分分。对上级行行的决定定、批示示，无正正当理由由未按规规定时间间和要求求执行的的，给予予领导人人员警告告至记过过处分;造成严严重后果果的，领领导人员员应当引引咎辞职职，或者者给予记记大过至至撤职处处分。03 违反战战略发展展与对外外投资管管理规章章制度的的行为及及处理【030001】在董事会会专门委委员会相相关工作作中，有有下列行行为之一一的，给给予直接接责任人人
30、、主管管人员和和其他责责任人警警告至记记过处分分；后果果或情节节严重的的，给予予记大过过至开除除处分：（一）违违反规定定向董事事会或专专门委员员会提交交提案事事项的；（二）违违反规定定编制生生效文件件的；（三）未未及时将将董事会会或专门门委员会会有关决决议通知知有关承承办部门门，贻误误工作，造造成不良良后果的的；（四）违违反规定定泄露董董事会或或专门委委员会所所议事项项，造成成不良影影响的；（五）在在董事会会风险管管理工作作中，未未严格执执行董事事会风险险报告制制度，迟迟报、漏漏报、瞒瞒报、误误报各类类风险报报告，造造成不良良后果的的；（六）在在董事会会风险管管理工作作中，不不实申报报及越权权
31、办理董董事会超超风险限限额业务务的。【030002】对经济金金融形势势，金融融、财政政、经济济及监管管政策的的变化，做做出错误误、甚至至与趋势势相反的的判断，误误导决策策并造成成损失的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人警告至至记过处处分；后后果或情情节严重重的，给给予记大大过至开开除处分分。【030003】为经营管管理层提提供内容容或数据据不真实实、甚至至伪造的的研究分分析报告告，误导导决策并并造成损损失的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至记记过处分分；后果果或情节节严重的的，给予予记大过过至开除除处分。【030004】其他违反反战略发发展或规规划管理
32、理制度的的行为 ，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人警告至至记过处处分；后后果或情情节严重重的，给给予记大大过至开开除处分分。【030005】在对外股股权投资资及并购购管理工工作中，有有下列行行为之一一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至记记过处分分；后果果或情节节严重的的，给予予记大过过至开除除处分：（一）不不按规定定进行可可行性研研究，或或出现重重大失误误后故意意隐瞒相相关信息息，严重重影响研研究结论论，给本本行造成成损失的的；（二）未未按照规规范程序序筛选、聘聘用、管管理项目目中介机机构，损损害本行行利益的的；（三）未未按照规规范程序序进行尽尽职调查
33、查，或串串通、隐隐瞒重要要信息，编编写的对对外股权权投资或或并购建建议书存存在重大大风险，给给本行投投资造成成损失的的；（四）未未按照规规定执行行对外股股权投资资或并购购所涉的的法律事事务、会会计核算算及会计计账务工工作，给给本行投投资造成成损失的的；（五）未未严格遵遵守BaaoMii协议或或行内有有关信息息披露规规定，泄泄露对外外股权投投资或并并购项目目重要信信息，给给本行投投资造成成损失的的；（六）未未严格按按照协议议约定、项项目授权权、行内内相关制制度办理理对外股股权投资资项目交交割事宜宜，给本本行造成成损失的的。【030006】本行向附附属机构构及参股股公司派派出的高高级管理理人员在在
34、履职中中，有下下列行为为之一的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人警告至至记过处处分；后后果或情情节严重重的，给给予记大大过至开开除处分分：（一）未未经授权权或超出出授权范范围对股股东大会会的议案案发表意意见或行行使表决决权，损损害本行行利益的的；（二）未未按本行行有权机机构出具具的书面面意见在在董事会会、股东东大会发发表意见见或表决决，损害害本行利利益的；（三）错错报、漏漏报、谎谎报或故故意延迟迟报送重重大事项项和信息息，造成成恶劣影影响或给给本行造造成损失失的；（四）不不按规定定配合本本行对任任职公司司实施股股东审计计，给本本行造成成损失的的；（五）违违规经营营或其他他违规
35、违违纪行为为，造成成恶劣影影响或给给本行造造成损失失的；（六）为为谋取个个人私利利，利用用作为高高级管理理人员便便利对明明显违反反法律规规定的议议案表决决同意意意见，造造成本行行利益重重大损失失的。【030007】在附属机机构及参参股公司司集团化化管理工工作中，有有下列行行为之一一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至记记过处分分；后果果或情节节严重的的，给予予记大过过至开除除处分：（一）未未按规定定流程上上报、处处理附属属机构、参参股公司司相关议议案，擅擅自出具具议案建建议书或或决定书书等书面面意见，给给本行造造成损失失的；（二）未未遵守行行内有关关信息披披露的规规定，
36、泄泄露附属属机构、参参股公司司内部重重大信息息，给本本行造成成损失的的；（三）对对附属机机构、参参股公司司报送的的重大事事项和信信息，未未及时妥妥善处理理，给本本行造成成损失的的。【030008】其他违反反对外投投资管理理制度的的行为 ，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人警告至至记过处处分；后后果或情情节严重重的，给给予记大大过至开开除处分分。04 违反有有关授权权、转授授权管理理规章制制度的行行为及处处理【040001】在授权、转转授权中中，有下下列行为为之一的的，给予予直接责责任人、主主管人员员和其他他责任人人警告至至记过处处分；后后果或情情节严重重的，给给予记大大过至开开除
37、处分分：（一）违违反规定定、超越越权限进进行授权权、转授授权；（二） 未经授权权或转授授权开办办业务，或或开办新新业务未未取得上上级机构构或有关关部门批批准的；（三）从从事超出出本人权权限的业业务活动动或操作作的；（四）擅擅自利用用他人权权限从事事业务活活动或操操作的；（五）被被授权分分支机构构、部门门超越授授权权限限或者采采取化整整为零及及其他方方式逃避避授权权权限控制制的。【040002】在授权、转转授权管管理中，有有下列行行为之一一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至记记过处分分；后果果或情节节严重的的，给予予记大过过至开除除处分：（一）被被授权人人违反行行内授权
38、权管理制制度及相相应授权权书的有有关规定定，进行行转授权权及存在在其他违违反授权权规定的的行为的的；（二）未未及时对对授权进进行调整整与终止止的；（三）授授权管理理部门或或相关职职能部门门未按规规定程序序和手续续办理授授权事宜宜的；（四）被被授权人人因对授授权内容容理解不不准确，未未及时与与授权人人沟通，出出现违规规操作的的；（五）未未建立完完善的授授权日常常监管与与年度检检查相结结合的监监管机制制，或监监督管理理不力，导导致辖内内出现越越权行为为未及时时发现的的；（六）授授权监督督管理部部门在对对被授权权人行使使授权权权限情况况进行检检查和监监督时，发发现越权权行为或或其他违违反授权权管理规
39、规定的行行为不制制止、不不纠正的的；（七）其其他违反反授权、转转授权管管理制度度的行为为。【040003】超越授权权权限签签署法律律性文件件的，或或者违反反法律性性文件审审查制度度的有关关规定，未未经规定定的审查查程序而而签署法法律性文文件的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至记记过处分分；后果果或情节节严重的的，给予予记大过过至开除除处分。前款所指指的法律律性文件件，是指指我行及及其分支支机构签签（出）具具的构成成单方或或者多方方权利义义务关系系、具有有法律约约束力的的文件。具具体包括括：各类类借款合合同及从从合同、贸贸易融资资类合同同及从合合同、委委托代理理协议、银银
40、行承兑兑协议、联联营协议议、合作作协议、保保函、对对外出具具的资金金证明或或存款证证明、贷贷款意向向书、贷贷款承诺诺书、信信贷证明明以及其其他产生生权利、义义务关系系的法律律性文件件。05 违反资资产负债债管理规规章制度度的行为为及处理理【050001】在资产负负债管理理中，有有下列行行为之一一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分；后后果或情情节严重重的，给给予记大大过至开开除处分分：（一）越越权核批批资产负负债比例例指标的的；（二）违违反资产产负债比比例管理理规定批批准对外外发放贷贷款的；（三）违违反资产产负债比比例管理理规定批批准拆入入拆出资资金的；（
41、四）对对资产负负债管理理限额指指标执行行情况疏疏于监控控，指标标出现重重大变化化时未及及时报告告，并采采取措施施，致使使决策出出现失误误或产生生其他不不良后果果的；（五）因因工作失失职，调调度不力力、脱节节，造成成在中国国人民银银行存款款户透支支，或在在上级机机构备付付金存款款账户出出现强拆拆的；（六）违违反中国国人民银银行资产产负债管管理和利利率管理理规定的的；（七）资资产负债债业务定定价中未未执行总总行相关关价格管管理规定定的；（八）违违反政府府指导价价、政府府定价的的价格及及执行要要求，或或擅自制制定、调调整政府府指导价价、政府府定价的的；（九）违违反银监监会、发发改委等等价格管管理部门
42、门以及本本行对于于市场调调节价的的价格执执行、信信息披露露、投诉诉管理要要求的，或或未按本本行管理理办法要要求履行行市场调调节价的的制定、调调整、公公示程序序的；（十）对对金融服服务价格格执行情情况疏于于管理，虚虚报、瞒瞒报、错错报相关关报送材材料的，或或出现违违规问题题未及时时上报或或采取有有效措施施的，或或由以上上原因导导致监管管处罚等等对本行行造成负负面影响响的；（十一）由由于未进进行报备备即进行行大额走走款，导导致日终终备付超超限额或或透支风风险的；（十二）由由于未执执行流动动性融资资委托单单，导致致日终备备付超限限额或透透支风险险的；（十三）由由于未执执行本行行流动性性风险管管理规定
43、定相关要要求，导导致日终终备付超超限额或或透支风风险的；（十四）其其他违反反本行资资产负债债管理规规定行为为的。06 违反客客户服务务和市场场营销管管理规章章制度的的行为及及处理【060001】在客户服服务工作作中，有有下列行行为之一一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人警警告至记记过处分分；后果果或情节节严重的的，给予予记大过过至开除除处分：（一）服服务态度度恶劣，或或服务规规范未达达本行标标准，导导致客户户销户、重重大投诉诉或新闻闻媒体曝曝光的；（二）客客户投诉诉经查属属实，对对本行造造成不良良影响或或损失的的；（三）违违反客户户投诉处处理相关关规定，不不及时处处理客户户投
44、诉或或者处理理客户投投诉不当当，对本本行声誉誉造成不不良影响响的；（四）对对于重大大投诉或或赔偿类类投诉隐隐瞒未报报，对本本行造成成不良影影响或损损失的；（五）其其他违反反本行客客户服务务规章制制度的行行为。【060002】在市场营营销工作作中，有有下列行行为之一一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分；造造成严重重后果的的，给予予记大过过至开除除处分： （一）在在市场营营销或商商务谈判判中，违违反反商商业贿赂赂有关规规定，进进行不正正当交易易或商业业贿赂的的；（二）在在市场开开发工作作中，泄泄露重要要信息或或商业jjimii，造成成客户开开发失败败或客户户
45、流失的的；（三）未未按规定定实施新新产品研研发审批批，导致致产品销销售后发发生重大大风险事事故，给给客户或或本行造造成损失失的；（四）未未按要求求对新产产品的发发行进行行有效宣宣传和营营销，工工作疏忽忽，导致致业务推推广活动动延误、影影响营销销效果的的；（五）推推广金融融服务产产品，不不按规定定讲解和和示范，导导致客户户无法使使用或错错误使用用的；（六）错错误安装装客户端端软件，或或错发卡卡等硬件件资料，导导致客户户无法使使用或错错误使用用的；（七）在在市场推推广中发发现本行行金融产产品有缺缺陷或发发现产品品非正常常运行，未未按照有有关规定定及时准准确报告告或改进进产品、优优化功能能，发生生重
46、大风风险事故故，对本本行造成成损失的的；（八）违违反业务务操作流流程，发发生风险险事件、重重大投诉诉、重大大系统故故障等情情况，未未及时排排除或化化解风险险，给本本行造成成损失的的；（九）受受理客户户认购交交易时，发发现客户户有涉嫌嫌洗钱、恶恶意逃避避税收管管理等违违法违规规行为，未未按照规规定识别别、报告告风险案案件，或或重大案案件处理理不及时时，造成成不良后后果的；（十）对对重要客客户信息息变动不不及时了了解和报报告的；（十一）交交接工作作时，故故意隐瞒瞒或遗漏漏重要信信息，造造成客户户开发失失败或客客户资源源流失的的；（十二）不不按规定定,越界界营销，-或不正当营销，情节严重，影响本行形
47、象的；（十三）在在交叉业业务营销销中，推推诿扯皮皮，不服服从上级级机构或或部门调调解的；（十四）在在营销管管理中，不不按规定定印制、展展示标识识，对经经营管理理产生负负面影响响的；（十五）不不实事求求是，误误导客户户，或向向客户推推介风险险评估不不匹配的的高市场场风险投投资产品品，引起起投诉，情情节严重重，造成成重大社社会影响响的；（十六）对对自身要要求不严严，营销销或公关关应酬过过程中出出现重大大形象失失误，影影响本行行形象的的；（十七）其其他违反反市场营营销管理理规章制制度的行行为。【060003】在市场营营销工作作中，有有下列行行为之一一的，给给予直接接责任人人、主管管人员和和其他责责任人员员警告至至记过处处分；造造成严重重后果的的，给予予记大过过至开除除处分：（一）涂涂改或伪伪造、变变造客户户资料，包包括但不不限于：1.修改改收入金金额或时时间，或或其他财财务信息息的；2.伪造造或变造造存折、收收入证明