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1、银行岗位考试历年真题精选9卷银行岗位考试历年真题精选9卷 第1卷反洗行政主管依法对涉嫌洗的可疑交易活动予以核实和查证的行为是()。A、现场检查B、现场走访C、反洗调查D、高管约谈参考答案：C 人民币印制最早采用凹印手感线防伪特征的是（）。A.第五套人民币1999年版10元纸币B.第五套人民币1999年版1元纸币C.第五套人民币2022年版100元纸币正确答案：B根据支付结算办法和有关规定,单位和个人必须遵守的结算纪律有:()。A.不准套取银行信用、签发空头支票或印章与预留银行印鉴不符的支票B.不准无理拒付、任意占用他人资金C.不准违反规定开立和使用帐户D.不准签发、取得和转让没有真实交易和债权
2、的票据,套取他人和银行资金;参考答案：ABCD 根据信贷资产按时、足额回收的可能性，信贷资产划分为( )( )( )( )和损失五个不同类别，后三类合称为不良贷款。(按顺序填写)正确答案：正常，关注，次级，可疑失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比。其中劳动力人口是指( )。A . 具有劳动能力的人的全体B . 16岁以上具有劳动能力的人的全体C . 18岁以上的人的全体D . 16岁以上的人的全体参考答案： B解析：失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是指年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体。银行业金融机构应当强化员工职业规范约束,加大对员工下列哪些异常行为的监督检查
3、力度。()A.参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客B.洗钱C.涉黄、涉赌、涉毒D.经商办企业E.过度消费及负债F.频繁请假参考答案：ABCDEF 下列不属于内部交易年度报告的主体是()：A.附属机构B.境外分行C.一级分行D.总行交易部门正确答案：D金融机构高级管理人员要根据本机构的()制定并定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划,并对限额情况制定监控和处理程序。A.整体实力B.自有资本C.盈利能力D.业务经营方针E.对市场风险的预测参考答案：ABCDE银行岗位考试历年真题精选9卷 第2卷多法人制组织构架中子公司拥有较大的经营自主权,母公司对子公司可以直接行使行政指挥权,
4、但管控力度相对较弱。()此题为判断题(对，错)。参考答案： 错误解析：多法人制组织构架中子公司拥有较大的经营自主权，母公司对子公司不能直接行使行政指挥权，管控力度相对较弱。新成立的A银行的反洗钱部控制方案应由哪个部门审查()A.中国人民银行营业管理部B.银监会C.银监局D.中国人民银行答案：C 定期贷记业务操作其分笔金额累加应等于交易总金额，不符时，交易拒绝，柜员可重新进行维护。()本题答案：对 存款单位证实书遗失，应出具下列材料向开户银行申请挂失( )。A.单位公函B.机构证明文件(营业执照和组织机构代码证)C.印鉴D.挂失人身份证明参考答案：ABCD 下列（）不可以转入个人银行结算账户。A
5、.债券、期货、信托等投资的本金和收益B.证券交易结算资金和期货交易保证金C.货款转存D.纳税退还正确答案：C贷记卡年费、短信费、调单费等费用均可由系统自动扣收。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确持有人对被银行业金融机构收缴的外币的真伪有异议的,可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请,经鉴定为真币的,应()A.由鉴定单位按面额兑换给持有人B.由鉴定单位退还持有人C.由鉴定单位出具货币真伪鉴定书，并将假币实物交收缴单位退还持有人，并收回假币收缴凭证D.由鉴定单位退还持有人，并收回假币收缴凭证答案：C 变造的货币是指在真币的基础上，利用_等多种方法制作，改变
6、真币原形态的假币A.挖补B.揭层C.拼凑D.移位E.重印正确答案：ABCDE银行岗位考试历年真题精选9卷 第3卷 因正常经营或业务需要的，个人客户可以申领()上的借记卡主卡。A.仅1张B.10张以上C.3张D.以上都不对正确答案：B柜员可以跨法人机构进行调动。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确一季度内,人民银行累计三次对商业银行使用高额罚息贷款,应对商业银行进行下列处罚()。A.警告B.通报批评C.对其清算账户实施控制D.退出现代化支付系统答案：C 目前市场上伪造的人民币主要是机制假人民币。此题为判断题(对，错)。正确答案：遇有停电或电控联动互锁系统发生故障时,可以使用钥匙开启防尾随门
7、。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件()。A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件C.高管人员严重违规D.生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害E.发其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1的操作风险事件参考答案：ABCDE在巴塞尔新资本协议中,公司、主权、银行和零售暴露计算每笔债项信用风险资本要求的权重公式是相同的。()此题为判断题(对，错)
8、。参考答案：错误 请简述国际货币制度定义、内容和类型。正确答案：定义：国际货币制度是支配各国货币关系的规则以及国际间进行各种交易支付所依据的一套安排和惯例。内容：(1)国际储备资产的确定;(2)汇率制度的安排;(3)国际收支的调节方式。类型：按汇率制度分为固定汇率制和浮动汇率制以外，还可以按照货币本位分为复本位制、商品本位制、混合本位制和纯粹信用本位制。银行岗位考试历年真题精选9卷 第4卷 第五套人民币1元的背面主景图案是采用_印刷。A.凹版B.胶版C.丝印D.凸版正确答案：B以折价方式取得抵押物的,应尽快予以变卖,以实现的价值偿还农村信用社债权,最迟不得超过取得之日起()。A.半年B.一年C
9、.两年D.三年参考答案：C 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。判断对错参考答案：正确 商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，其主要职责包括：( )A.制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；B.通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性；C.确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；D.确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；E.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。正确答案：ABCDE以下关于小微金融发展建
10、议说法正确的是()A.慎重选择商业模式B.要不断进行创新C.要因地制宜D.可以把其他行的成功做法直接照搬来做参考答案：ABC 根据中国农业银行内部交易管理办法，内部交易的主要种类包括()：A.交叉持股B.授信和担保C.资产转让D.应收应付正确答案：ABCD中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知指出,各银行业金融帆构要把整治银行业市场乱象作为一项()的重点工作,与业务经营管理、体制机制改革、合规文化建设等相结合,同研究、同部署、同落实。要切实履行主体责任,将整治乱象转化为内控管理自觉行为,边排查边整改,边问责边教育,边规范边提升,真正敬畏规则、合规经营。A.特定化B.常态化C.特殊化D
11、.长期化参考答案：B 政府主要依靠出售债券来筹款支付购买商品和劳务的开支。 ( )此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试历年真题精选9卷 第5卷 满足法律、法规规定的文件保存要求的数据电文，应具备的条件是()：A、数据电文的格式与其生成、发送或者接收时的格式相同;B、在数据电文上增加背书以及数据交换、储存和显示过程中发生的形式变化不影响数据电文的完整性;C、格式不相同但是能够准确表现原来生成、发送或者接收的内容;D、能够识别数据电文的发件人、收件人以及发送、接收的时间E、能够有效地表现所载内容并可供随时调取查用。本题答案：A, C, D, E 现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规
12、定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。此题为判断题(对，错)。正确答案：现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。 制定中华人民共和国银行业监督管理法的目的不包括（ ）。A.规范监督管理行为B.防范和化解银行业风险C.保护银行股东的根本利益D.保护存款人和其他客户的合法权益正确答案：C反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资
13、料和交易信息,司法机关按照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,分别只能用于哪些方面?答案：反洗钱行政调查、反洗钱刑事诉讼。 农业生产“四项补贴”包含()。A.林业畜牧业补贴B.农业保险保费补贴C.粮食直补D.大中型水库移民后期扶持政策以及消费补贴本题答案：C 银行业金融机构纪律处分包括：A.警告B.记过、记大过C.降级D.撤职E.留用察看、开除正确答案：ABCDE 第一次巡检的目的是()。A、检查营业网点内环境、人员和设施是否做好了营业的准备B、检查柜员是否坚持会计制度C、网点环境是否清洁D、记录晨会记录表参考答案：A 在本世纪30年代以前，西方国家普遍要求财政年度收支保持平衡。 ( )此题
14、为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位考试历年真题精选9卷 第6卷假币专用封装袋封口处必须加盖().A.收缴单位公章B.“假币”印章C.封袋人名章D.“假币”印章和封装人名章答案：B解析：对于不同币种和券别的假币采取不同的处理方式。对假人民币纸币，应该在被收缴人视线可及范围内加盖“假币”字样的印章，加盖印章应使用蓝色印油。加盖印章的位置在假币的正面水印窗和背面中间位置；假外币纸币及各种硬币要当面以统一格式的专用封装袋加封，封口处加盖“假币”字样印章，在专用封装袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（纸币）、对应的假币收缴凭证编号等细项，并加盖收缴人、复核人名章。 外币定期存款的起存金额
15、为一般不低于人民币()元的等值外币。A.10B.50C.100D.500参考答案：CIC卡平台有哪几个账户?()A、电子现金账户B、活期结算账户C、补登账户D、定期一卡通主账户参考答案：AC反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现()活动,应当及时向侦查机关报告。A、可疑交易B、涉嫌洗钱犯罪的交易C、未出示真实有效的身份证件D、客户由他人代理业务参考答案：B 关于个人储蓄存款“查、冻、扣”，下列说法中正确的是()。A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。B.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的
16、除外。C.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。D.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规、规章另有规定的除外。正确答案：B未经背书转让商业汇票,托收凭证上的收款人名称可与票面记载的收款人名称不符。()此题为判断题(对，错)。答案：错误商业银行可将外部评级结果应用于内部评级,但不能仅依赖外部评级进行评级,并满足下列条件:()A.了解外部评级工具考虑的风险因素和评级标准，确保外部评级的结构与内部评级保持一致。B.有能力分析外部评级工具的预测能力。C.评估使用外部评级工具对内部评级的影响。D.外
17、部评级机构由监管部门指定参考答案：ABC按照手续费结算时间不同,商户又分为()商户。A、日结型B、月结型C、季结型D、年结型正确答案：AB银行岗位考试历年真题精选9卷 第7卷金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行()此题为判断题(对，错)。答案：对下列属于预制卡的有()A、IC金卡B、小康卡C、校园卡D、附属卡E、白金卡参考答案：ABCD 确定抵押物价值，要充分考虑抵押物评估价值与()之间的关系。A.取得价B.账面价C.市场价D.处臵价E.重臵价正确答案：ACD 商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的
18、，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的2.5%。此题为判断题(对，错)。正确答案： 下列支付交易属于可疑支付交易的是 ()A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、资金收付流向与企业经营范围明显不符D、企业日常收付与企业经营特点明显不符参考答案： ABCD自然人客户银行账户当日单笔或累计交易人民币()以上、外币等值()美元以上的跨境交易,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.10万，1000B.10万，5000C.20万，1万D.20万，2万参考答案：C 授权审批属于内部控制五要素中的：()。A.内部环境B.
19、风险评估C.控制活动D.内部监督正确答案：C金融机构在现金清分过程中发现假币确认为金融机构误收差错的,金融机构应在()将假币实物上缴到人民银行。A、当天B、3个工作日内C、当月末D、1个工作日内参考答案：B银行岗位考试历年真题精选9卷 第8卷 以下关于票据和结算凭证的基本要求正确的有()A.出票日期可以使用中文大写，也可以使用阿拉伯数字小写B.￥107,000.53大写金额可以写成人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分或者人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分C.￥16,409.00大写金额为人民币壹万陆仟肆佰零玖元D.￥6,007.14，大写金额为人民币陆仟零柒元壹角肆分整本题答案：B 银行业金融机构应在重要信
20、息系统投产及变更实施后（ ）个月内向中国银监会或其派出机构提交总结报告材料。A.1B.2C.3D.6正确答案：A国内发票融资属于现金管理的()。A、收款服务B、付款服务C、账户管理服务D、风险管理参考答案：A 客户凭储蓄卡进行交易时，柜员操作失误，出现错录发生额，客户尚未离开柜台时，必须凭储蓄卡进行冲正，并由客户输入密码，经()授权方可进行撤消交易。A.综合柜员或会计主管B.网点负责人C.双人核对D.复核员正确答案：A 我行现有的领卡方式为()、()及快递。本题答案：网点领取;挂号信审慎经营规则包括()、关联交易、资产流动性等内容。A.风险管理B.内部控制C.资本充足率D.资产质量E.损失准备
21、金F.风险集中正确答案：ABCDEF 严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时之外的行为，建立相应的行为失范监察制度。判断对错参考答案：()并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于()。A.40%B.50%C.60%D.70%参考答案：C银行岗位考试历年真题精选9卷 第9卷 在内控评价计分过程中，对于内部控制机制建设方面的问题，如果相关风险没有被识别出来，则定性评为( )。A.一般B.较弱C.薄弱D.失控正确答案：C 定期存款结息按到期日对年对月对日计算，计息方法为( )。A.积数计息法 B.逐笔计息法 C.余额计息法 D.累计计息法参考答案：B以下关于定期一本通(有密码)的通兑范围描述正确的是
22、()A.只允许在开户机构支取B.只允许在开户网点支取C.允许跨法人机构同系统内通兑D.只允许在同市农信机构营业网点支取答案：C 内部审计机构与被审计单位进行结果沟通时，应注意沟通技巧，进行平等、诚恳、恰当、充分的交流。判断对错此题为判断题(对，错)。正确答案：对一般而言,汇率不稳对国际经济的影响表现为:()。A.阻碍国际贸易的正常发展B.加剧国际金融市场的动荡C.促进国际储备货币的统一D.增进投机机会;参考答案：ABD 在干扰他人或不合理占用银行资源的应急预案中，表述正确的是( )A、遇有客户干扰他人或不合理占用银行资源，网点负责人应及时劝导客户停止不合理行为，维护正常营业秩序。B、如劝导无效
23、，严重影响网点正常秩序的或执意不停止无理行为的，应联系公安机关强行带离营业网点，维持营业秩序，保护人员财产安全。C、报上级服务突发事件应急处理办公室负责协调处理。D、立即启动安防措施，将现金、凭证、账簿转移到安全地方E、经上级行服务突发事件应急处理领导小组研究后，做好客户和媒体的公告工作参考答案：ABC 员工违反廉洁从业规定，有哪些行为之一的，给予记过至撤职处分;后果或情节严重的，给予开除处分?正确答案：有索贿、受贿、行贿、介绍贿赂行为的;利用职务之便为自己或者他人谋取私利的;收受各种名义的回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费的;与本单位有信贷业务关系的客户发生资金借贷或其他非正常资金往来的;利用职务便利，将盈利业务交由亲友承包经营的;违反规定，从事经商或有偿中介活动，或参与客户之间资金借贷、融资担保、集资经商等活动的;未经批准从事与农信社利益冲突的兼职职业，或未经批准在其他营利性组织中兼职或领取报酬的;利用职权无偿借用、占用农信社或客户资金、财产、车辆的;其他违反规定的行为。 委托贷款的应收未收利息挂账满一定期限后转入表外核算。(判断题)答案：()解析：委托贷款的应收未收利息，自未收到的次日起转入表外核算。