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1、证劵从业( 新 )答疑精华5章证劵从业( 新 )答疑精华5章 第1章（ ）=期权价格的变化/无风险利率的变化。A.Delta值B.Gamma值C.RhO值D.Theta值答案：C解析：金融期权的主要风险指标。RhO值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。RhO=期权价格的变化/无风险利率的变化。按照证券业从业人员资格管理办法，从事证券业务的专业人员是指（ ）。证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员基金销售机构中从事基
2、金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员购买证券的个人投资者A.B.C.D.答案：A解析：考查从事证券业务的专业人员范围。按照证券业从业人员资格管理办法，从事证券业务的专业人员是指： 证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；证券资信评估机构中从事证券
3、资信评估业务的专业人员及其管理人员；中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。全国股份转让系统与证券交易所的主要区别在于（ ）。服务对象不同投资者群体不同主要功能不同被监管体系不同A.B.C.D.答案：D解析：考查全国股份转让系统与证券交易所的主要区别。按照中国金融期货交易所交易规则及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（ ）。A.20B.25C.30D.50答案：B解析：考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得
4、超过该合约单边总持仓量的25。下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（ ）。A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系答案：C解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，就建立了受法律保护和约束的委托关系，经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托
5、合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。在证券分析中，对（ ）因素的分析被称为基本面分析。宏观经济和证券市场运行状况行业前景政治及其他不可抗力公司经营状况A.B.C.D.答案：D解析：宏观经济和证券市场运行状况、行业前景以及公司经营状况是影响投资者对将来股价预期，从而影响当前买卖决策并最终导致当前股价变化的最主要原因。期货交易管理条例第六十六条规定，期货公司从事或者变相从事期货自营业务的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上（ ）倍以下的罚款。A.3B.5C.6D.10答案：A解析：期货公司从事或者变相从事期货自营业务的，应责令改正，给予警告，没收违法
6、所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款。证劵从业( 新 )答疑精华5章 第2章对公司治理情况的分析包括（ ）之间的关系。公司股东管理层员工外部利益相关者A.、B.、C.、D.、答案：B解析：对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。建立集合资产管理计划的投资主办人员须具有( )年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历。A: 1B: 2C: 3D: 5答案：C解析：根据关于证券公司开展集合资产管理业务有关问题的通知的相关规定，证券公司应建立集合资产管理计划投资主办人员制度，即应当指定专门人员具体负责
7、每一个集合资产管理计划的投资管理事宜。投资主办人员须具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历，且应当具备良好的职业道德，无不良行为记录。证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）等内容。发行依据风险收益特征投资安排管理费用A.B.C.D.答案：D解析：证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施，风险收益特征清晰且可以对其风险状况作出合理判断的，方可代销。可作为融资买入或融券卖出的标的证券，一般是在交易所上市并经交易所认可的（ ）。股票
8、证券投资基金债券其他证券A.、B.、C.、D.、答案：C解析：在交易所上市交易的并经交易所认可的可作为融资买入或融券卖出的证券统称为标的证券，标的证券涵盖四大类证券，主要包括股票、证券投资基金、债券、其他证券。以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。1、可能对证券交易价格产生重大影响的信息披露前，大量买入或卖出相关证券2、以同一身份证明文件、营业执照或其他有效证件开立的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易3、委托、授权给同一机构或者同一个人代为从事交易的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易4、两个或两个以上固定的或涉嫌关联的证券账户之间，大量或者频繁进行互为对手方的交易A.
9、2、3、4B.1、3、4C.1、2、4D.1、2、3、4答案：D解析：考查异常交易行为管理，上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司财务状况良好，最近（ ）年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：按照证券公司融资融券业务管理办法的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合
10、增加融资融券业务后的规定。间接融资的特点有（ ）。间接性融资的相对集中性融资信誉有较大的差异性可逆性A.B.C.D.答案：B解析：直接融资与间接融资特点的区分：直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。）。证劵从业( 新 )答疑精华5章 第3章自1998年建立了集中统一监管体制后，证券、期货监管体制实施了（ ）的辖区监管责任制。.属地监管.职责明确.责任到人.相互配合A：.B：.C
11、：.D：.答案：D解析：自1998年建立了集中统一监管体制后，为适应市场发展的需要，证券、期货监管体制不断完善，实施了“属地监管、职责明确、责任到人、相互配合”的辖区监管责任制，并初步建立了与地方政府协作的综合监管体系。按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）的职责包括：建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。A.监事会B.经理层C.董事会D.风险管理部门答案：B解析：考点：本题考查全面风险管理的责任主体。经理层的职责包括：建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。金融债券的发行主体是（ ）。银行公司非银行
12、的金融机构政府A.、 B.、C.、 D.、答案：D解析：金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。B项，公司是公司债券的发行主体；D项，政府是政府债券的发行主体。仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持保证金比例超过（ ）时，客户可以提取保证金可用额度中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持担保比例不得低于（ ）A.250%；300%B.250%；250%C.300%；300%D.300%；250%答案：C解析：本题考查维持保证金比例的有关内容。仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持保证金比例超过300%时，客户可以提取保证金可用额度中的现金
13、或冲抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持担保比例不得低于300%。关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。直接信用控制以行政命令或其他方式作出直接信用控制涉及总量和流量两个方面道义劝告和窗口指导属于间接信用控制流动性比率不是直接信用控制A.B.C.D.答案：A解析：直接信用控制的手段包括利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。流动性比率不是直接信用控制说法不正确。我国（ ）管理费率最高。A.积极管理的股票型基金B.指数型基金C.债券型基金D.货币市场基金答案：A解析：我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提
14、管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般为0.3%1.0%,货币市场基金的年管理费率一般为0.15%0.33%。（ ）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。A.地方政府债券B.金融债券C.企业债券D.中央政府债券答案：D解析：中央政府拥有税收、货币发行特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。证劵从业( 新 )答疑精华5章 第4章相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（ ）。A.无法明确表示每一股所代表的股权比例B.便于股票分割C.发行价格灵活D.有发
15、行价格的最低界限答案：D解析：有面额股票和无面额股票的特点。有面额股票的票面金额就是股票发行价格的最低界限，便于股票分割和发行或转让价格灵活是无面额股票的特点。下列说法中，正确的是（ ）。按照规定或约定将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级在债券有效存续期间，应当每半年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况，并向证券交易所或其他证券交易场所报告公开发行公司债券的发行人应将披露的信息或信息摘要刊登在至少一种中国证监会指定的报刊，供公众查阅A.B.C.D.答案：C
16、解析：错误，债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告。公司的经理对董事会负责，行使下列职权（）。A.组织实施董事会决议B.组织实施公司年度经营方针和投资计划C.拟定公司内部管理机构设置方案D.拟定公司的基本管理制度答案：A,C,D解析：选项ACD均属于经理的职权，选项B的正确说法应该是组织实施公司年度经营计划和投资方案。一般来说，证券买卖委托受理过程包括（ ）。验证资金及证券审单委托执行验证A.B.C.D.答案：C解析：委托受理包括验证与审单、查验资金及证券；委托执行是委托受理之后的过程。(2022年)股份有限公司采用募集设立方式的，公司董事会应于创立大会结束后（）日内，向
17、公司登记机关工商行政管理机关申请设立登记。A.10B.15C.20D.30答案：D解析：对于股份有限公司采取募集设立方式程序，公司董事会应于创立大会结束后30日内，向公司登记机关工商行政管理机关申请设立登记。资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的()特点。A.资金获得的间接性B.融资的相对集中性C.融资信誉的较大差异性D.可逆性答案：A解析：本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金
18、融机构手中。#关于股票价格指数编制，说法正确的是()。A.选择样本股时，只能选择具有代表性的这部分股票B.股票价格指数的基期就是计算平均股价的当日C.计算计算期平均股价或市值应当做出必要的修正D.指数化时应当将基期平均股价或市值定为100答案：C解析：样本股可以是全部上市股票，也可以是其中有代表性的一部分；股票价格指数的基期是所选取的某一有代表性或者股价相对稳定的日期；计算计算期平均股价或市值应当做出必要的修正；指数化时，基期平均股价或市值定为某一常数(通常为100、1000或者10)。证劵从业( 新 )答疑精华5章 第5章下列关于全国股份转让系统与证券交易所的主要区别的说法中，有误的是（ ）
19、。A.全国股份转让系统的定位主要是为创新型.创业型.成长型中小微企业发展服务B.全国股份转让系统不设财务门槛C.全国股份转让系统实行了较为宽松的投资者适当性制度D.全国股份转让系统不是以交易为目的答案：C解析：全国股份转让系统实行了较为严格的投资者适当性制度。为了更好地理解债券的收益率，引进了收益率曲线这个概念，收益率曲线的基本类型有()。正向的反向的水平的拱形的A.B.C.D.答案：D解析：考查债券收益率曲线。从形状上来看，收益率曲线主要包括四种类型。在图52中，图(a)显示的是一条向上倾斜的利率曲线，表示期限越长的债券利率越高。这种曲线形状被称为正向的利率曲线。图(b)显示的是一条向下倾斜
20、的利率曲线，表示期限越长的债券利率越低。这种曲线形状被称为相反的或反向的利率曲线。图(C)显示的是一条平直的利率曲线，表示不同期限的债券利率相等，这通常是正利率曲线与反利率曲线转化过程中出现的暂时现象。图(d)显示的是拱形利率曲线，表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系；期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系。从历史资料来看，在经济周期的不同阶段可以观察到所有这四种利率曲线。未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加（ ）。 A、S B、W C、D D、N答案：A解析：目前，我国绝大多数上市公司的股权分置改革已经完成。尚未完成股权分置改革的公司的股
21、票代码前加“S”标示。公司提供担保的主要方式包括（ ）。保证抵押质押留置A.B.C.D.答案：A解析：公司提供担保的方式主要是保证、抵押、质押。白阳有限公司分立为阳春有限公司与白雪有限公司时，在对原债权人甲的关系上，不符合公司法律制度规定的是（ ）。A.白阳公司应在作出分立决议之日起10日内通知甲B.甲在接到分立通知书后30日内，可要求白阳公司清偿债务或提供相应的担保C.甲可向分立后的阳春公司与白雪公司主张连带清偿责任D.白阳公司在分立前可与甲就债务偿还问题签订书面协议答案：B解析：在分立程序中，债权人没有“请求公司清偿债务或者提供相应担保”的权利。#证券公司从事证券经纪业务，违反规定从事融资
22、融券业务的法律责任，下列做法中正确的是（ ）。没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可处以非法融资融券等值以下的罚款对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格处以5万元以上30万元以下的罚款A.B.C.D.答案：D解析：根据证券公司监督管理条例第七十八条、证券法第二百零五条的规定，证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（ ）天。A.120B.90C.60D.30答案：B解析：为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于90天。