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1、基金从业资格考试真题精选及答案5章基金从业资格考试真题精选及答案5章 第1章关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（ ）。A.不得违规承诺收益或者承担损失B.不得夸大或者片面宣传基金C.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.允许预测基金的投资业绩答案：D解析：宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定； 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传
2、基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。下列关于资
3、产负债率的说法，错误的是（ ）。A.资产负债率是使用频率最高的债务比率B.资产负债率多大最为合适，是难以精确计算决定的C.资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值D.资产负债率=资产负债答案：D解析：资产负债率=负债资产。下列不属于政府引导基金宗旨的是（ ）。A.发挥财政资金的杠杆放大效应B.鼓励创业投资企业的建立C.增加创业投资的资本供给D.克服单纯通过市场配置创业投资资本的市场失灵问题答案：B解析：政府引导基金是由政府财政出资设立并按市场化方式运作的、在投资方向上具有一定导向性的政策性基金。政府引导基金的宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效应，增加创业投资的资本供给，克服单纯通过市场配置创业投资
4、资本的市场失灵问题。夏普比率是用某一时期内投资组合平均（ ）除以这个时期收益的标准差。A.相对收益B.超额收益C.绝对收益D.部分收益答案：B解析：夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差。股权投资基金清算的原因有（ ）。.基金存续期届满.基金份额持有人大会决定进行基金清算.全部投资项目都已经清算退出的.符合合同约定的清算条款A.、B.、C.、D.、答案：D解析：通常，股权投资基金清算的原因有以下几种：基金合同约定的存续期届满；基金全部投资项目都已经实现清算退出，且按照约定基金管理人决定不再进行重复投资；基金股东会或股东大会、全体合伙人或份额持有人大会决定基金清算；法
5、律法规规定或基金合同约定的其他基金清算事由基金从业资格考试真题精选及答案5章 第2章（ ）是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。A.公司型基金B.合伙型基金C.契约型基金D.信托型基金答案：A解析：公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金。假设某基金在2022年12月3日的单位净值为1.4848元，2022年9月1日的单位净值1.7886元。期间该基金曾于2022年2月28日每份额派发红利0.275元。该基金2022年2月27
6、（除息日前一天）的单位净值为1.8976元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（ ）。A.41.88%B.41.76%C.39.98%D.40.87%答案：D解析：R=（1.8976/1.4848）*1.7886/（1.8976-0.275）-1*100%=40.87%督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.总经理B.股东会C.董事会D.董事长答案：A解析：合规管理相关部门的合规责任；督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措
7、施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。某基金经理管理甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为 符合客户至上原则得是（ ）。A.该基金经理看好一直超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行新股申购B.该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况C.该基金经理为两只基金买入同一只股票时，为避免利益冲突先为乙基金下单交易D.甲基金持有的一只股票召开股东大会，基金经理研究后认为本次股东大会事项并不重要，因此未参加投票答案：D解析：D项目所述行为，符合客户至上原则。(2022年)关于公司重组上市的说
8、法，正确的是（）。重组上市时，非上市公司可以直接发行股份，换取上市公司的股份，成为上市公司的控股股东重组上市时，上市公司控股股东可以向非上市公司发行股份，购买其业务和资产，从而达到重组上市的目的重组上市时，非上市公司可以先通过协议或二级市场购买等方式取得上市公司控制权，控制上市公司后再收购非上市公司的资产重组上市时，上市公司可以以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产，从而达到重组的目的A.、B.、C.、D.、答案：C解析：重组上市一般有两条路径：上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产，从而达到重组上市的目的；非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得上市公司控制
9、权，非上市公司控制上市公司后，通过上市公司收购非上市公司的资产，将非上市公司的有关业务和资产注入到上市公司中去，从而实现重组上市的目的。基金从业资格考试真题精选及答案5章 第3章资本资产定价模型认为，投资者想要获得更高的报酬，就必须承担更高的风险，此处风险指的是（）。A系统性和非系统性风险B非系统性风险C系统性风险D系统性风险减去非系统性风险后的额外风险答案：C解析：利润包括收入减去费用后的净额以及（ ）等。A.所得税B.营业利润C.实收资本D.直接计入当期利润的利得和损失答案：D解析：利润包括收入减去费用后的净额以及直接计入当期利润的利得和损失等。常见的客户服务内容主要是（ ）。A.基金账户
10、信息查询B.客户投诉处理C.修改账户资料D.以上都是答案：D解析：本题考察基金客户服务的特点、原则、内容；客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有率的目标。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。下列属于由非系统风险造成证券价格变化的是（ ）。A.人民币大幅贬值致资本外流严重，中国债市下跌B.英国退欧致英国股市大跌C.美联储议息会议宣布不加息且下调
11、加息预期后，美股大涨D.印度某制药公司宣布取得某生物技术专利并开始投产，其股价大涨答案：D解析：（ ）称为企业的“第一会计报表”。A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表答案：A解析：资产负债表称为企业的“第一会计报表”。基金从业资格考试真题精选及答案5章 第4章关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（ ）公布一次。A.一周B.一个月C.两个月D.一季度答案：B解析：关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少一个月公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许一个月公布一次。基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（ ）。A.期末基
12、金资产组合B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细C.报告期内股票投资组合的重大变动D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细答案：D解析：应为期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前5名债券明细 。以下关于估值方法，说法正确的是（ ）。A.相对估值法在创业投资基金和并购基金中大量使用B.折现现金流估值法常见于杠杆收购和破产投资策略C.成本法主要多用于创业早期企业的估值D.清算价值法作为一种辅助方法答案：A解析：估值方法通常包括相对估值法、折现现金流估值法、创业投资估值法、成本法、清算价值法、经济增加值法等。相对估值法使用可比价值对目标公司进行价值评估，在创业
13、投资基金和并购基金中大量使用，选项A正确。折现现金流估值法主要适用于目标公司现金流稳定、未来可预测性较高的情形，清算价值法则常见于杠杆收购和破产投资策略。选项B错误；创业投资估值法主要用于处于创业早期企业的估值，选项C错误。成本法主要作为一种辅助方法存在，选项D错误。资本市场线中，我们用（ ）标准差来衡量总风险。A.几何平均差B.贝塔系数C.方差D.期望收益率答案：C解析：资本市场线中，我们用方差标准差来衡量总风险。多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（ ）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金答案：D解析：本题考查系列基金的概念。基金从
14、业资格考试真题精选及答案5章 第5章不属于基金客户服务特点的是（ ）。A.专业性B.持续性C.时效性D.全面性答案：D解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动，具有以下四个特点：专业性；规范性；持续性；时效性。关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（ ）。A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立答案：C解析：在设计基金管理人内部控制制度时，一定要考虑控制投入成本和控制产出效益之比下列关于基金公司会计系统说
15、法错误的是（ ）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体C.独立建账、独立核算D.基金会计核算应当独立于公司会计核算答案：B解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。基金会计核算应当独立于公司会计核算。以下哪个债券的麦考利久期是长（ ）A.15年到期、息票率为5%B.10年到期、息票率为8%C.15年到期、息票率为7%D.10年到期、息票率为10%答案：A解析：普通投资者在（ ）不享有特别保护。A.风险警示B.信息告知C.适当性匹配D.损失自担答案：D解析：专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。 本题考察普通投资者和专业投资者