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1、22年基金从业试题9辑22年基金从业试题9辑 第1辑 公司型基金的特点有()A.基金的设立程序类似于一般股份公司B.基金本身独立法人机构C.委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金资产D.基金资产归基金所有正确答案:ABCD 公司需要减少注册资本时,必须编制( )及( )。A.资产负债表;财产清单B.利润表;财产清单C.现金流量表;固定资产清单D.损益表;固定资产清单答案:A解析:公司需要减少注册资本时,必须编制资产负债表及财产清单。 监督机构应当按照法律法规和账户监督协议的约定,对募集结算资金专用账户实施有效监督,承担保障基金募集结算资金划转安全的( )责任。A.单独B.连
2、带C.监督D.重大正确答案:B解析:监督机构应当按照法律法规和账户监督协议的约定,对募集结算资金专用账户实施有效监督,承担保障基金募集结算资金划转安全的连带责任。 ( )是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料,进行登记注册,即可发起设立开放式基金的制度。A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制答案:B 下列属于部门业务规章需具体说明的内容是( )A.岗位责任B.信息技术管理C.资料档案管理D.内控措施正确答案:A解析:基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。BC两项均属于基本管理制度的内容;D项属于内控大纲的内容。22年基金从业试题9辑 第2辑
3、 证券投资基金的市场营销不包括的活动有()。A、目标市场与客户的确定B、营销环境的分析C、营销过程的管理D、营销的事后管理正确答案:D证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。 每个基金管理公司的发起人的实收资本都必须不少于3亿元。()答案:正确 人民币合格境外机构投资者,简称为()。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正确答案:C人民币合格境外机构投资者,简称为RQFII 假设投资者买入1手上证50股指期货合约,成交价格为3100,随后又买入2手该股期货合约,成交价格为3120,那么当前他的持仓均价为31
4、13.3。( )正确答案:对 根据( )可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。A.法律形式B.投资理念C.运作方式D.投资对象正确答案:B(P40)根据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。22年基金从业试题9辑 第3辑 公司型基金的最高权力机构是( )。A、基金公司董事会B、基金公司股东大会C、基金公司监事会D、基金公司会员大会正确答案:B答案解析:本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司,而股东大会是股份公司的最高权力机构。 期货从业人员不得以损害投资者利益的手段谋取个人利益。( )A.对B.错正确答案:A期货从业人员执业行
5、为准则(修订)第二十一条,从业人员应当如实向投资者申明其所具有的执业能力,不得向投资者提供虚假文件、材料。从业人员应当保护投资者的合法利益,不得以损害投资者利益的手段谋取个人或者相关方利益。故本题答案为A。 基金销售市场细分的原则中,( )要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务。A.可测原则B.易人原则C.识别原则D.成长原则正确答案:C基金销售市场细分的原则中,识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准,让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务,以确保营销策具有针对性。 我国证券投资基金反映的是一种( )关系。A、担保B、股权C、
6、信托D、债权参考答案C解析:本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 股票基金根据投资对象的差异,可分为()。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金正确答案:ABCD22年基金从业试题9辑 第4辑 下列不属于通货膨胀测量主要采用的物价指数的是().A.居民消费价格指数B.GDPC.商品价格指数D.生产者物价指数答案:B ( )是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率,或者是指当物价有变化,扣除通货膨胀补偿以后的利息率。A.利息率B.名义利率C.通货膨胀率D.实际利率正确答案:D考点:货币的时间价值与利率。解析
7、:实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率,或者是指当物价有变化,扣除通货膨胀补偿以后的利息率。名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率,当物价不断上涨时,名义利率比实际利率高。 基金职业道德教育的内容包括()A.培养基金职业道德观念B.岗前职业道德教育C.岗位职业道德教育D.基金业协会的自律正确答案:A解析:BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括:培养基金职业道德观念;灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有:岗前职业道德教育;岗位职业道德教育;基金业协会的自律;树立基金职业道德典型;社会各界持续监督。 依据证券投资基金法的规定,下列各项中( )不
8、是基金管理人职责终止的事由。A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规,被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案:B解析:依据证券投资基金法的规定,基金管理人职责终止的事由包括:被依法取消基金管理资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;基金合同约定的其他情形。 在销售基金时,基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的( )进行评价。A.属性B.收益C.风险D.特点正确答案:CC解析私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金,应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,向风
9、险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。22年基金从业试题9辑 第5辑 在适用棘轮条款时,企业原先投资者将获得足够的( )。A、普通股B、蓝筹股C、优先股D、免费股正确答案:D解析:在适用棘轮条款时,企业原先的投资者将获得足够的免费股票,从而将他购股的每股平均价格摊薄至与新投资者购买权的价格一致。 关于股权投资基金的投资及投资后管理阶段律师提供的服务,说法错误的是( )。A、就基金的投资领域、投资方向的限制向基金管理人提供咨询服务B、协助完成基金管理人登记和基金备案工作,并根据需要出具相应的法律意见书C、按照基金管理人的委托,根据投资法律文件的约定,保护基金在拟投资企业中的合法权益
10、D、协助基金管理人起草或审阅与基金投资者有关的法律文件正确答案:B答案解析:本题考查律师事务所。在股权投资基金的投资及投资后管理阶段,律师提供的服务包括:就基金的投资领域、投资方向的限制向基金管理人提供咨询服务;在初步确定拟投资企业后,律师按照基金管理人的委托,勤勉审慎地对拟投资企业进行法律尽职调查,提交法律尽职调查报告或法律意见书,协助基金管理人分析投资涉及的法律问题和风险;协助基金管理人起草或审阅与基金投资者有关的法律文件;在投资后管理阶段,按照基金管理人的委托,根据投资法律文件的约定,保护基金在拟投资企业中的合法权益。 中国金融期货交易所(CFFEX)风控管理制度包括( )。A.持仓限额
11、制度B.保证金制度C.强行平仓制度D.集合竞价制度正确答案:ABC 以下不属于基金客户服务原则的是( )。A.专业规范B.审慎客观C.有效沟通D.客户至上正确答案:B解析:基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。 QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途,借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。A. 1%B. 2%C. 5%D. 10%正确答案:D解析:除中国证监会另有规定外,QDII基金不得有下列行为:购买不动产;购买房地产抵押按揭;购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;购买实物商品;除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金,该临时用途借入现
12、金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外;参与未持有基础资产的卖空交易;从事证券承销业务;中国证监会禁止的其他行为。 22年基金从业试题9辑 第6辑 ( )是全球第一个股票电子交易市场。A.纳斯达克证券交易所B.纽约证券交易所C.伦敦证券交易所D.法兰克福证券交易所正确答案:A纳斯达克证券交易所是一个完全采用电子交易、为新兴产业提供竞争舞台、自我监管、面向全球的证券市场。纳斯达克证券交易所是全美也是世界最大的股票电子交易市场,是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场,而且它是首家电子化的股票市场。 从事股权投资基金募集业务的人员,应当具有( )
13、资格。A.证券从业B.基金从业C.保险从业D.基金销售答案:B解析:从事股权投资基金募集业务的人员,应当具有基金从业资格,需遵守法律、行政法规和中国证券投资基金业协会的自律规则,恪守职业道德和行为规范,故选项B正确。 基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,包括( )。A.保守型、积极型B.稳健型、保守型C.积极型、稳健型D.积极型、保守型、稳健型参考答案:D参考解析:基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,应当至少包括以下三个类型:保守型、稳健型、积极型。 下列关于再融资的说法,错误的是( )。A、增发是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为B、非公开发行
14、股票,又称为增发C、再融资发行的股票会使流通股股份增加5%20%D、向不特定对象公开募集,是常用的增资方式参考答案B 1998年中国证监会下发的()中,对基金监管的内容作出了详细的规定。A.证券投资基金管理暂行办法B.证券交易所管理办法C.关于加强证券投资基金监管有关问题的通知D.开放式投资基金试点办法正确答案:C22年基金从业试题9辑 第7辑 根据A公司2022年的财务数据,其总资产为10亿元,总负债为6亿元,销售收入为8亿元,净利润为1亿元。则A公司2022的净资产收益率为( )。A.25%B.16.7%C.12.5%D.10%正确答案:A 基金托管人需定期向中国证监报送( )。A:监察稽
15、核报告B:公司财务和自有资金运用情况报告C:基金持有人名册D:对基金管理公司的监督报告答案:A C D 申请人提出的合伙企业设立申请,企业登记机关审查后不予登记的,应当( )。A.给予书面答复,并说明理由B.口头告知申请人C.给予书面答复,并口头说明理由D.给予书面答复,申请人有需要的说明理由正确答案:A解析:合伙企业法第十条规定,申请人提交的登记申请材料齐全、符合法定形式,企业登记机关能够当场登记的,应予当场登记,发给营业执照。除前款规定情形外,企业登记机关应当自受理申请之日起20日内,作出是否登记的决定。予以登记的,发给营业执照;不予登记的,应当给予书面答复,并说明理由。 ( )个人投资者
16、在选择基金产品时应该以低风险为核心,不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。A.三口之家中的中年人B.老年人C.已经成家但尚未生育的年轻人D.单身时期的年轻人正确答案:B个人投资者的预期投资期限、对风险和收益的要求、对流动性的要求等因素会影响投资者的投资需求和投资决策,一般根据个人投资者所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型。对老年人而言,投资的稳健、安全、保值最重要,在选择基金产品时应该以低风险为核心,不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。 根据中国证券投资基金业协会的统计数据,截至2022年3月底,我国境内共有基金管理公司()。A.65家B.78家C.96家D.101家正确答
17、案:C根据中国证券投资基金业协会的统计数据,截至2022年3月底,我国境内共有基金管理公司96家。22年基金从业试题9辑 第8辑 目前企业所得税税率一般为( )A、10%B、15%C、20%D、25%正确答案:D 关于私募基金托管,以下描述正确的是( )。A、私募基金的托管人可以是基金管理人的股东B、私募基金必须由基金托管人托管C、除基金合同另有有约定外,私募基金应当由基金托管人托管D、若投资人信任基金管理人,私募基金可以不托管,也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制正确答案:C解析:私募投资基金监督管理暂行办法规定,除基金合同另有有约定外,私募基金应当由基金托管
18、人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。 下列属于价值型股票的是( )。A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股正确答案:DD解析价值型股票可以细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。 如公司为满足协议中股票购买协议部分所载明成交条件造成延期,排他性条款有效期限( )。A、自动延展B、投资人提出后延展C、不再延展D、企业提出后延展正确答案:A解析:如公司为满足协议中股票购买协议部分所载明成交条件造成延期,本排他性条款有效期限自动延展。 ETF的折(溢)价率的计算公式为()。A、ETF
19、份额净值ETF二级市场价格B、ETF份额净值ETF二级市场价格-1C、ETF二级市场价格ETF份额净值D、ETF二级市场价格ETF份额净值-1正确答案:D考察ETF折(溢)价率公式:ETF二级市场价格ETF份额净值-1。22年基金从业试题9辑 第9辑 如果两个变量相关系数为1,表明这两个变量()。A、不确定B、零相关C、完全负相关D、完全正相关参考答案D解析:本题考查相关系数。=1,完全正相关。 从事私募股权投资(含创业投资)( )年及以上,且参与并成功退出至少( )个项目;可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格.A、5;两B、6;两C、5;一D、6;一答案:B解析:从
20、事私募股权投资(含创业投资)6年及以上,且参与并成功退出至少两个项目;可以向中国 证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。 资产管理的特点不包括( )A.受托资产主要是货币等金融资产B.资产管理包括委托方和受托方C.帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务D.通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值正确答案:C解析:C项属于资产管理的功能和作用。 基金财产可以用于买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。A.正确B.错误正确答案:B 下列关于股票基金与股票的表述中,正确的是( )。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D.股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中答案:A解析:股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行1次,因此每一交易日股票基金只有1个价格。