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1、21年银行岗位历年真题和解答7卷21年银行岗位历年真题和解答7卷 第1卷要求开互匿名账户不属于银行害户洗钱风险分类的参考指标()此题为判断题(对，错)。答案：错 电子商务所涉及的4种“流”中，（ ）是最基本的、必不可少的。A.资金流B.信息流C.商流D.物流正确答案：B 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守()。A、专业胜任B、守法合规C、诚实守信D、勤勉尽职本题答案：C 个人贷款管理暂行办法规定，贷款人应根据审慎性原则，完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行()，确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。A、贷前调查贷后检查B、尽职调查分级审批C、审贷分
2、离授权审批D、审贷分离尽职调查本题答案：C 现代信用制度下货币供应量的决定因素主要有：A.现金B.基础货币C.货币乘数D.原始存款E.派生存款正确答案：BC 合规风险识别、评估步骤包括收集梳理本行所有的合规风险点、()。A.分析合规风险形成或产生的原因B.对合规风险进行“高、中、低”分类C.划分“固有风险”和“剩余风险”D.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示正确答案：ABCD 商业银行办理中间业务时是以（）的形式出现。A.中间人B.债权人C.债务人D.出资人正确答案：A 以下关于农业银行使命表述不正确的是()。A.面向“三农”B.服务城乡C.回报社会D.成就事业本题答案：C, D21年银行
3、岗位历年真题和解答7卷 第2卷反洗钱调查的主体有哪些?答案：反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构，即中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行。 一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起()A.六个月B.一个月C.三个月D.一年正确答案：A 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()以上的跨境交易，必须向反洗钱监测分析中心提交大额报告?A.5000美元B.1万美元C.5万美元D.10万美元正确答案：B卡片在使用过程中,以下几种情况会导致卡片消磁或磁条信息无法正确读取()A、经常与手机等带有
4、强磁性的物品放在一起;卡片在柜面读卡器上被误写磁B、两张银行卡磁条重叠在一起放置，可能被消磁C、卡片长期使用，磁条磨损D、卡片受压弯折、断裂等正确答案：ABCD查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别,以业务发生时间先后为序,按年装订,保存期为3年。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 农村个人生产经营贷款的宽限期应根据借款人生产经营的实际情况确定，原则上不得超过( )年，最长不超过()年。A、半年;1年B、1年;2年C、2年;3年D、1年;3年参考答案：B国务院反假货币工作联席会议由中国人民银行行长或商业银行行长轮流担任召集人。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 存款
5、人已死亡，存单持有人没有向信用社申明遗产继承过程，也没有等存款所在地法院判决书，直接去银行支取或转存，事后面引起的存款继承争执，信用社不负责任。参考答案：()21年银行岗位历年真题和解答7卷 第3卷押运人员要严守押运秘密,不得向外泄露押运()等情况。A.时间B.地点C.数量D.线路E.人员正确答案：ABCDE 反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。此题为判断题(对，错)。正确答案： 办法规定的其他责任人是指哪些人?正确答案：对应制约、监督检查的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，对违规行
6、为及后果负有监督制约责任的员工。 经济责任审计报告中，审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的行为给予行政处罚的，应当遵守中国人民银行行政处罚程序规定(中国人民银行令2022第3号发布)的有关规定。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：现金流量净额=经营活动的现金流量净额投资活动的现金流量净额筹资活动的现金流量净额。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确商业承兑汇票信用评级实质上是对开展商票业务的企业进行的主体评级。()此
7、题为判断题(对，错)。参考答案：正确 押品管理的范围为：凡客户在我行办理本、外币融资和银行承兑汇票、非融资性保函、进口信用证等( ) 业务所提供的押品A.表内外信贷业务B.表外信贷业务C.表内信贷业务正确答案：A21年银行岗位历年真题和解答7卷 第4卷 农村信用社贷款应当坚持()的经营原则。A、效益性B、安全性C、稳健性D、流动性参考答案：ABD经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户的个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务,2年内不得为其新开立账户。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 中国人民银行实施现场检查时，如检查人员少于
8、2人，只要出示执法证和检查通知书，金融机构无权拒绝检查。此题为判断题(对，错)。正确答案： 银行业金融机构反假币联络会议在_指导下开展工作。A.国务院反假货币工作联席会议B.中国人民银行C.国务院正确答案：A 商业活动中正当的娱乐活动是必要的，但是娱乐活动要有一定的尺度，以下哪项属于公司客户经理在营销过程中允许开展的娱乐活动：()A.奢侈、浪费的娱乐活动B.属于色 情、赌博类的活动C.带有商业贿赂性质的消费D.消费金额在政策法规和所在机构允许的范围以内的娱乐活动本题答案：D对操作风险的计量中,基本指标法要求以最近三年平均年收入的()计提资本要求。A.8%B.12%C.15%D.18%参考答案：
9、B 下列哪些款项可以转入个人银行结算账户？A.货款B.稿费、演出费等劳务收入C.个人贷款转存D.企业贷款正确答案：ABC现场检查组调阅被查单位会计凭证等资料应填制现场检查资料调阅清单一式两份,由()签字确认,一份交被查单位,一份由检查组留存。A、主查人B、检查组长C、被查单位经办人D、被查单位负责人参考答案：AD21年银行岗位历年真题和解答7卷 第5卷 在预约汇款中，汇款种类必须是()。A、按址汇款B、密码汇款C、入账汇款D、商务汇款本题答案：A存在下列哪种情形的,不得享有票据权利?()A.出于恶意手段取得票据的B.以欺骗等手段取得票据的C.持票人重大过失取得票据的D.因继承取得票据的参考答案
10、：ABC 根据物权法的规定，耕地的承包期为()。规定的承包期届满，由土地承包经营权人按照国家有关规定继续承包。A三十年B四十年C六十年D七十年正确答案：A 金融机构破产和解散时，应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。()参考答案：错 基本存款账户的概念是什么?本题答案：基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主账户。 控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施答案： ABCDE 额
11、查证的处理结果，需统一记录在查证的凭证背面。记录信息包括()以及业务处理人员。A、出款单位的名称B、出款单位联系人及联系电话C、查证时间D、出款金额本题答案：B, C 从现实角度来看，我国反假货币工作的近期目标是什么？_A.打击整治为纲，实施法律手段，利用两到三年时间，基本遏制制贩假币犯罪增长势头B.以宣传教育为纲，树立防范意识，利用两到三年时间，全面提高社会公众主动识假防假技能C.以宣传教育为纲，树立防范意识，利用四到五年时间，全面提高社会公众主动识假防假技能。D.以群防群治为纲，坚持群众路线，利用七到八年的时间，在全社会范围内编织一张反假货币网络正确答案：A21年银行岗位历年真题和解答7卷
12、 第6卷 一般贷款展期交易只能在()办理。A.到期日的当日B.到期日的次日C.到期日第二日D.到期日第二日本题答案：B在业务运营风险管理过程中,收集到的有待确认的异常事件,属于()。A、准风险事件B、风队事件C、内部风险事件D、外部风险事件参考答案：A 汇票专用章至少要做到( )分管、分用。A.证、押 B.印、机 C.印、证 D.印、押参考答案：C 根据商业银行操作风险管理指引，当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（ ）小时以上，严重影响正常工作开展的
13、事件时，商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告。A.1，2B.2，4C.3，4D.3，6正确答案：D 中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。此题为判断题(对，错)。正确答案：中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见告知书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见书。在反洗钱调查时,交易记录指什么?答案：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。按我社规定,办理以下哪些业务必须填写相关业务单()、A.无
14、折存款业务B.农信银通存通兑C.教育储蓄的有折续存、销户业务D.存本取息储蓄的有折取息、销户业务E.新开户业务答案：ABE 根据中国农业银行股份有限公司财务管理基本制度的规定，农业银行各级机构应按有关法律法规的规定计算企业所得税应纳税所得额，并按要求向当地税务机关进行纳税申报。()此题为判断题(对，错)。正确答案：21年银行岗位历年真题和解答7卷 第7卷 商业银行应当按照有关规定,制定本行的业务规则,建立、健全本行的风险管理和内部控制制度。此题为判断题(对，错)。正确答案：贷款风险分类指引规定,对贷款进行分类时,应做到()。A.要以评估借款人的还款能力为核心B.把借款人的正常经营收入作为贷款的
15、主要还款来源C.贷款的担保作为次要还款来源D.跟踪检查借款人动产的使用情况参考答案：ABC 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?A.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则答案： ABCD 经办行应为采用批量代发工资方式的单位开立专用的代发工资内部账户作为资金转出账户，不得直接以代发工资单位的银行结算账户作为资金转出账户。()本题答案：对 同一借记卡在同一天内如果出现连续()次卡CVV码校验错误，系统将锁定该卡。A、1B、2C、3D、4本题答案：C省级文明规范服务明星评选对象对象的要求包括()A、经各市州行社文明规范服务领导小组办公室推荐B、获得全国(省)银行业协会“明星大堂经理”C、四(五)星级柜员荣誉称号的一线工作人员D、在全省业务技能、文明规范服务比赛中取得名次的柜员及大堂经理E、工作业绩突出、贡献度较高参考答案：ABCDE 金融机构要根据本机构的（ ）、业务经营方针、衍生产品交易目的及对市场走向的预测，选择与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法。A.整体实力B.自有资本C.盈利能力D.经营水平正确答案：ABC 加强银行承兑汇票业务保证金统一管理，保证金账户原则上应开立在( )。A.经总行授权的分行B.总行未授权的分行C.经银监局局长批准的分行D.经证监会批准的证券公司参考答案:A