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1、2022银行岗位经典例题7辑2022银行岗位经典例题7辑 第1辑 针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，()负有反洗钱监督检查职责。A.中国人民银行B.银监会C.证监会D.保监会参考答案：ABCD渣打银行2022版港元纸币正面中间在()下可见面额数字和条码A.可见光B.紫外光C.红外光D.荧光答案：B2022年,总行投产了会计档案影像管理系统,集会计档案影像采集、索引建立、数据储存、档案应用等功能于一体,具有的特征()。A、资源节约B、逻辑统一C、精确索引D、综合利用E、管理高效参考答案：BCDE世界第一个反洗钱公约是1988年联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约,主要是针对哪种形
2、式的犯罪()?A.贩毒B.走私C.黑社会犯罪D.诈骗答案：A 附新股认购权公司债(名词解释)本题答案：这种债券赋予持券人购买公司新发股票的权利。 以下商业银行与关联方之间发生的事项中，属于关联交易的包括()。A.向股东发放10万元贷款B.承兑股东2000万元商业汇票(保证金比例为50%)C.无偿对股东单位会计人员培训D.购买IT股东500万元的电子设备E.向股东转让20000元不良贷款答案：ABDE出处：商业银行与内部人和股东关联交易管理办法第十八条 商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项：(一)授信;(二)资产转移;(三)提供服务;(四)中国银行业监督管理委员
3、会规定的其他关联交易。2022银行岗位经典例题7辑 第2辑 法人成立的要件是_A.依法成立B.有必要的财产和经费C.有自己的名称、组织结构和场所D.能够独立承担民事责任答案：ABCD解析：法人成立的要件民法通则第三十七条规定，法人应当具备下列条件：(1)依法成立;(2)有必要的财产和经费;(3)有自己的名称、组织机构和场所;(4)能够独立承担民事责任。 可以作为抵押的财产有_。A.耕地B.抵押人所有的房屋C.宅基地D.自留地正确答案：B贷记卡持卡人可申请账单分期的期数为()几种类型之一,每期为1个月。A.3期B.6期C.9期D.12期E.18期F.24期参考答案：ABCDEF非保本浮动收益理财
4、产品的风险揭示应当至少包含以下内容.“本理财产品不保证本金和收益,并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度,以及需要充分认识投资风险,谨慎投资等内容”。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确非现场基础报表分为哪几部分内容?A.基本财务B.信用风险C.流动性风险D.市场风险E.资本充足率F.其他参考答案：ABCDEF 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条规定单笔或者当日累计达到规定金额的应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中累计交易金额以单一客户为单位按资金收入或者付出的情况单边累计计算正确的理解是()。A.应将某一账户发生的交易累计计算B.应将某一客
5、户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C.应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D.应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算参考答案：D2022银行岗位经典例题7辑 第3辑依据人民币鉴别仪通用技术条件(GB_16992022),各银行业金融机构使用的A类点验钞机在开启冠字号码识别记录时的鉴别速度不能低于分钟()。A.500B.700C.800D.1000参考答案：B 目前欧元假币仿真度最好的是50欧元和100欧元的假币。此题为判断题(对，错)。正确答案： 中国人民银行不得将有关反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工
6、作。此题为判断题(对，错)。正确答案： 在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。判断对错正确答案：错误中国的反洗钱组织体系由哪些部门组成?答案：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织。货币真伪鉴定行为的主体是人民银行或人民银行授权的金融机构。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确2022银行岗位经典例题7辑 第4辑 “三个办法”中规定贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。此题为判断题(对，错)。正确答案：汇丰银行2022年以来发行的港币冠字号码采用了_。A、横竖双号码B、横竖异形双号码C、双色横号码参考答案：B 汇兑业务中，网
7、点收到外部支票处理流程不包括()。A、普通柜员上缴外部支票交易B、综合柜员向储蓄缴支票交易C、储蓄确认支票妥收入账，收到汇兑资金D、综合柜员做支票退回处理本题答案：D 中国人民银行不得将有关反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。此题为判断题(对，错)。正确答案：人民币银行结算账户管理办法规定哪些账户种类不得支取现金?答案：不得支取现金的账户种类有：一般存款账户和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金。 农村信用社会计核算工作质量的基本要求是“五无”、“六相符”。“五无”是指( )、( )、( )、( )、( ) “六相
8、符”是指( )、( )、( )、( )、( )、( )。正确答案：帐务无积压结算无事故计算无差错记帐无串户存款无透支帐帐帐款帐据帐实帐表内外帐务相符2022银行岗位经典例题7辑 第5辑 金融机构应当在每个会计年度终了后的四个月内披露上述信息。因特殊原因不能按时披露的，应当至少提前()工作日向银监会申请延期。A.七个B.十个C.十五个D.三十个答案：C 物资采购审计的目的是改善物资采购质量，降低采购费用，维护组织的合法权益，促进组织价值的增加及目标的实现。()此题为判断题(对，错)。正确答案：正确批量业务不需要进行客户签约的是()A、代发工资B、代发职工薪酬C、代收水费D、批量开户参考答案：AB
9、C 商业银行运营中断事件应急处置组织架构中的应急指挥层由商业银行业务连续性管理执行部门组成。此题为判断题(对，错)。正确答案： 征收集体所有的土地，应当对被征地农民依法足额支付( )。A.土地补偿费B.安置补助费C.地上附着物的补偿费D.青苗的补偿费正确答案：ABCD在反洗钱调查中,客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向()报告。A.中国人民银行省一级分支机构B.中国人民银行当地分支机构C.上级部门D.行业监管部门参考答案：B2022银行岗位经典例题7辑 第6辑 未正确履行自身岗位职责，违章操作，逆程序操作，造成严重后果或不良影响，但无涉嫌犯罪或无须追究纪律责任的，应对有
10、关责任人如何处理?A.移送司法机关B.纪律处分C.违规问责D.党内严重警告正确答案：C抵押人所担保的债权可以在一定范围内超出其抵押物的价值,但是财产抵押后,该财产的价值大于所担保债权的余额部分,不可以再次抵押。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误山东省农村商业银行基础设施项目配套贷款管理办法中,贷款期限原则上不超过1年,贷款利率由农商银行与借款人协商确定。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确根据中国人民银行关于大额现金支付管理的通知客户一次性提取现金()万元(含)人民币以上的,取款人必须至少提前一天以电话等方式预约。A、20B、50C、100D、10参考答案：A 各级机构应当确定案
11、件风险排查发现问题整改的标准，包括但不限于()。A.行为纠正到位B.制度完善到位C.风险控制到位D.责任追究到位正确答案：ABCD担保法第四十二条规定,()是可以办理抵押物登记的部门。A.以无地上定着物的土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的土地管理部门B.以城市房地产或者乡(镇)、村企业的厂房等建筑物抵押的，为县级以上地方人民政府规定的部门C.以林木抵押的，为县级以上林木主管部门D.以航空器、船舶、车辆抵押的，为运输工具的登记部门;E.以企业的设备和其他动产抵押的，为财产所在地的工商行政管理部门参考答案：ABCDE2022银行岗位经典例题7辑 第7辑客户信息须通过合法合规渠道获取,确保信息
12、真实、有效。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 商业银行董事会应当每年向股东会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况作出专项报告。关联交易情况应当包括哪些内容?(商业银行与内部人和股东关联交易管理办法第三十六条)正确答案：商业银行董事会应当每年向股东会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交易情况做出专项报告。关联交易情况应当包括：关联方、交易类型、交易金额及标的、交易价格及定价方式、交易收益与损失、关联方在交易中所占权益的性质及比重等;未设立董事会的，应当由商业银行经营决策机构向监事会做出专项报告。可开立附属卡的卡产品有()A、普通卡B、小康卡C、单位卡D、社保卡参考答案：ABC 以下关于身份证的有效期说法正确的是().A.十六周岁至二十五周岁的，发给有效期十年的身份证B.二十六周岁至四十五周岁的，发给有效期二十年的身份证C.四十六周岁以上的，发给长期有效的身份证D.未满十六周岁的公民，自愿申请领取身份证的，发给有效期五年的身份证本题答案：A, B, C, D洗钱,本质上是货币资金的转移支付行为。()此题为判断题(对，错)。答案：正确 对商业银行而言，信用风险管理机制主要有：A.审贷分离机制B.集中分散机制C.授权管理机制D.额度管理机制E.贷后问责机制正确答案：ACD