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1、第三章 外聘专专家管理理聘请行外外专家参参与项目目的评审审工作是是为了充充分利用用社会专专家资源源推进开开发银行行项目评评审工作作的社会会化、民民主化和和科学化化，提高高贷款评评审质量量，有效效防范贷贷款风险险。开发银行行聘请的的行外专专家包括括外聘行行业技术术专家、外聘会会计师事事务所、外聘律律师三类类。外聘专家家应综合合考虑其其声誉、资历和和工作业业绩。主主要任职职条件： 具有有较高的的个人素素质、较较强的责责任心和和良好的的职业道道德，公公正廉洁洁，身体体健康，能能够参与与开发银银行项目目评审工工作。 具备备较高的的专业理理论水平平，丰富富的专业业知识和和实践经经验，有有较好的的工作业业
2、绩，熟熟悉本专专业现状状和发展展趋势，熟熟悉相关关的法律律法规，在在所在行行业有一一定的知知名度。第一节 外聘专家家的分类类与管理理 一、外聘行行业技术术专家，对对项目的的技术真真实性和和市场风风险进行行分析和和评价，由由总行业业务发展展局归口口管理。 二、外外聘会计计师事务务所，对对借款人人和担保保人的财财务会计计真实性性进行分分析和评评价，由由总行信信用管理理局归口口管理。三、外聘聘律师，对对项目的的法律合合规性进进行分析析和评价价，由总总行法律律事务局局归口管管理。四、管理理部门的的职责（一） 负责建立立专家库库（二） 负责外聘聘专家的的规范管管理（三） 负责外聘聘专家的的工作质质量认定
3、定及考核核（四） 负责外聘聘专家的的报酬发发放。第二节 外聘行行业技术术专家一、工作作职责外聘行业业技术专专家根据据评审部部门需要要和评审审工作实实际情况况，参与与贷款评评审工作作。重点点是对贷贷款项目目的产品品市场、总投资资及工艺艺技术等等方面做做出独立立的分析析、判断断，提出出项目存存在的风风险及防防范措施施，并按按照要求求提交明明确的专专家独立立意见，及及时提交交评审部部门。二、行业业技术专专家独立立意见的的内容要要求（一）基基本内容容外聘行业业技术专专家根据据项目所所处的不不同行业业，分析析的内容容及方式式也有所所不同。行业技技术专家家对项目目的技术术可行性性、经济济合理性性、市场场风
4、险提提出明确确的书面面意见（见见附件4-33-1外聘聘行业专专家独立立意见格格式），主主要内容容：1、对项项目的生生产工艺艺及流程程、原材材料来源源等工艺艺技术的的合理性性、真实实性及可可靠性进进行审核核；并根根据项目目的具体体情况，审审核投资资及概算算有无突突出的问问题。2、对贷贷款项目目的市场场前景（销销售量、价格等等）进行行分析、判断，并并以此对对产品的的销售额额进行预预测。3、对项项目主要要产品最最近几年年来（33-8年）市市场供求求变化、销量和和价格波波动的市市场风险险进行定定量分析析、判断断，并以以此为依依据对实实现预测测的销量量、价格格的不确确定性风风险作出出分级判判断（低低风险
5、、中风险险、高风风险）。4、在成成本分析析的基础础上，对对产品的的市场竞竞争力进进行分析析，提出出项目的的竞争优优势及不不足。5、对发发现的其其它问题题进行分分析说明明。（二）差差别化政政策1、差别别化的行行业对风险较较低且银银行间竞竞争激烈烈的行业业，在满满足下述述条件的的前提下下，专家家独立意意见可适适当简化化。1）电网网、铁路路、电信信、石油油、石化化行业等等优质行行业，每每年初由由业务发发展局会会同各评评审局组组织召开开专家咨咨询会，对对行业的的技术情情况、行行业发展展、市场场前景等等问题集集中咨询询。由相相关评审审局负责责归纳整整理不同同行业专专家的意意见，形形成专家家综合意意见（一
6、一年内有有效）。电网、铁路项项目在评评审、审审议时均均可运用用此专家家意见。电信、石油、石化行行业项目目在评审审、审议议时除“市场前前景”使用一一个季度度复核一一次的意意见外，其其他仍采采用专家家综合意意见。2）公路路等区域域性竞争争行业，由由业务发发展局会会同评审审一局组组织专家家对区域域经济发发展、市市场需求求、负债债空间等等进行分分析，形形成对某某一区域域某一类类项目的的专家综综合意见见。该类类项目在在评审、审议时时均可运运用此专专家意见见。具体体贷款项项目可在在专家综综合意见见的基础础上，就就某一具具体问题题进行专专题分析析，形成成专家补补充意见见。3）原城城建类行行业的项项目，由由业
7、务发发展局会会同评审审二局组组织专家家进行专专题咨询询，分析析相关城城市的发发展规划划，按供供水（含含污水）、供热、供气、公共设设施、环环境保护护等不同同行业，提提出其供供求关系系及发展展规模，分分析城市市财力状状况，形形成专家家综合意意见。具具体贷款款项目，可可在专家家综合意意见的基基础上，就就某一问问题进行行专题分分析，形形成专家家补充意意见。2、差别别化的内内容对以上所所列项目目逐项分分析时，专专家独立立意见的的内容可可按以下下要求适适当简化化。1）电网网项目逐逐项分析析的内容容近33-5年年目标电电网销售售电量的的增长情情况，分分析目前前的网架架结构特特点及存存在的主主要问题题；分析析
8、预测目目标电网网未来的的销售电电量增长长情况，及及对目标标电网的的贡献作作用；对对2200千伏以以上以输输电为主主的电网网建设项项目，分分析市场场需求空空间及潮潮流流向向是否合合理等；分析析供电环环节的电电价盈利利空间，预预测建设设项目的的现金流流量水平平。2）电源源项目逐逐项分析析的内容容审核核建设项项目外部部条件（如如火电项项目的煤煤源、水水源、环环保等）的的落实情情况以及及技术装装备的先先进水平平（如机机组规模模、环保保工艺等等）；对目目标市场场近3-5年的的市场供供求变化化情况进进行量化化分析，判判断市场场供需状状况及存存在的主主要问题题，结合合发展规规划，分分析建设设项目未未来的市市
9、场空间间，量化化判断市市场的消消化能力力；依据据电源结结构的特特点及电电能质量量，对比比分析建建设项目目未来能能保证还还本付息息的电价价的市场场竞争力力。3）铁路路项目逐逐项分析析的内容容项目目在路网网布局中中的地位位；客货货运输总总量以及及运量的的成长性性、稳定定性，项项目运量量是否面面临公路路等其他他交通方方式的竞竞争分流流；运价价制订的的合理性性、可行行性，与与其他交交通方式式相比运运价处于于何种竞竞争地位位（优势势/劣势）；项目目依靠自自身效益益可偿还还贷款的的比率；合资资铁路除除上述内内容外，增增加审查查地方经经济发展展情况，考考察项目目所在省省区近三三年GDDP总量量及增长长性；并
10、并审查信信用结构构搭建是是否可覆覆盖项目目风险。4）电信信项目逐逐项分析析的内容容：借款款法人业业务收入入及其构构成、增增长率；主要业业务的用用户数量量以及增增长情况况；业务务资费的的真实性性和变动动趋势；分析过过去三年年情况，并并对贷款款期内情情况进行行预测；项目目涉及的的业务在在该地区区的发展展前景和和该企业业的市场场占有率率；项目目的建设设规模和和投资的的合理性性；该项项目所涉涉及主要要技术的的合理性性和先进进性。5）石油油、天然然气项目目逐项分分析的内内容：工艺艺技术的的先进程程度及合合理性，目目前国际际、国内内的应用用情况；市场场供求状状况及价价格走势势分析；对成成本等竞竞争力因因素
11、进行行比较，分分析该项项目的竞竞争优势势及不足足，天然然气价格格能否被被用户接接受。6）公路路项目逐逐项分析析的内容容：项目目所在区区域近三三年GDDP增长长、人均均GDPP在全国国排名及及汽车保保有量等等情况，以以及对未未来地方方经济发发展的预预测；通道道交通量量、与项项目平行行道路的的交通量量，通道道内各条条道路的的竞争力力分析及及各自分分流比例例，并注注明数据据来源；通过过对项目目贷款期期内通道道交通量量的增长长情况及及通道内内各道路路分流比比例的分分析预测测，得出出项目贷贷款期内内项目交交通量，与与工可进进行比较较，并以以图表表表示；根据据目前项项目所在在区域内内的收费费标准，结结合项
12、目目的实际际情况，对对收费标标准及项项目贷款款期内的的收费增增长情况况进行预预测。7）城建建类项目目逐项分分析时的的内容：供水水、供气气近35年的供供应能力力、年实实际供应应量、最最大日供供应量、年实际际销售量量，原料料价格变变动情况况，销售售价格变变动情况况，每年年收费情情况；同等等规模城城市或地地区同期期原料价价格变动动情况、销售价价格变动动情况、收费率率，人均均消费量量的对比比；污水水、垃圾圾处理近近35年的处处理能力力、年实实际处理理量、最最大日处处理量，污污水处理理、垃圾圾处理收收费标准准变动情情况，收收费率，同同等规模模城市或或地区污污水处理理、垃圾圾处理收收费标准准；近338年土
13、地地出让量量、出让让价格、出让方方式、每每年实收收的土地地出让金金、每年年以土地地抵偿工工程款或或政府应应付款情情况。近近35年城市市或地区区财政收收支状况况、经济济社会发发展状况况。项目目的竞争争对手、合作者者对项目目的有利利、不利利影响。项目目市场的的成长性性、稳定定性，项项目市场场与城市市或地区区经济社社会发展展的协调调统一关关系。价格格实现的的合理性性、可行行性。对上述行行业，在在项目逐逐项分析析时，还还要对建建设项目目的建设设及未来来市场有有较大影影响的风风险因素素进行分分析说明明；对发发现的其其他非市市场重要要问题，也也应提出出意见或或建议。（三）其其他行业业项目采采取“一事一一聘
14、”的方法法。（四）对对一些特特殊行业业或新领领域，可可根据行行业特点点和项目目实际，采采取不同同的方式式使用外外聘行业业专家。三、外聘聘行业技技术专家家的管理理（一）资资质管理理和聘用用外聘行业业技术专专家由评评审部门门提出推推荐意见见，由相相关评审审局进行行资质审审查，确确认符合合资质要要求的由由业务发发展局列列入专家家库，评评审部门门在贷款款评审中中选择聘聘用。业业务发展展局负责责外聘行行业专家家库的管管理工作作。采取“一一事一聘聘”的方式式聘用外外聘行业业技术专专家时，由由评审部部门根据据项目评评审的进进度及实实际情况况，在评评审计划划下达后后，向业业务发展展局提出出聘用技技术专家家的建
15、议议，明确确外聘技技术专家家的专业业、人数数、要求求，业务务发展局局根据需需求，在在十个工工作日内内完成专专家的聘聘任工作作。（二）费费用管理理业务发展展局负责责外聘行行业技术术专家的的费用管管理。外聘行业业技术专专家的报报酬要根根据项目目的复杂杂程度、规模、所需审审核的工工作时间间和工作作量等因因素，综综合考虑虑，每人人每次不不得超过过80000元。具具体标准准如下：1、参加加电网、铁路、电信、公路、石油、石化、天然气气、城建建类等行行业会议议的外聘聘行业技技术专家家，每人人每次报报酬为10000-330000元；对对重点发发言的著著名专家家，每人人每次报报酬可达达到50000元；2、对可可
16、适当简简化审核核内容的的行业，外外聘行业业技术专专家报酬酬为每人人每次30000-550000元。对对上述行行业中需需要实地地调研的的项目审审核，除除我行承承担差旅旅费外，每每人每次次的专家家报酬为为40000-660000元；3、对非非简化审审查内容容，根据据项目产产品及市市场复杂杂程度，行行业技术术专家报报酬为每每次每人人60000-880000元；4、对于于“一事一一聘”方式聘聘请的行行业技术术专家的的报酬按按以下标标准支付付：1）工作作量在5个完全全工作日日以内的的按每天天500700元支付付，2）工作作量在610个完全全工作日日的按每每天400600元支付付，3）工作作量在1115个
17、完全全工作日日的按每每天350450元支付付。以上标准准均为税税后实发发报酬，开开发银行行应代缴缴专家报报酬的个个人所得得税。（三）考考核评价价外聘行业业技术专专家的考考核方式式采取“一事一一评”的方式式。相关关评审局局负责外外聘行业业技术专专家的考考核、评评价及年年度资质质复审工工作。1、评审审部门的的评价评审部门门负责对对所聘行行业技术术专家的的日常表表现进行行评价，填填写外外聘行业业技术专专家评价价表（见附件4-3-2），并在专家提交独立意见后十个工作日内，将评价表送交业务发展局。2、相关关评审局局的评价价相关评审审局负责责对行业业技术专专家提交交的独立立意见进进行分析析评价，根根据外外
18、聘行业业技术专专家独立立意见质质量评价价表（见附件4-3-3）的内容，审核外聘行业技术专家的独立意见，确定满意率。3、半年年考核根据相关关评审局局对专家家独立意意见的分分析评价价，贷委委会对专专家意见见的采纳纳率和评评审部门门的评价价结果，评评审局每每半年对对所聘任任的专家家进行一一次考核核（见附附件4-33-4外聘聘行业技技术专家家综合考考核表）。4、考核核结果的的使用考核一般般分为A-E共五档档：95分以上上为A，80-95分为B，60-79分为C，40-59分为D，39分以下下为E。专家家委将考考核的结结果记入入专家库库，对半半年考核核在C档以下下的专家家，不再再作为开开发银行行外聘行行
19、业专家家。第二节 外聘会会计师事事务所一、工作作职责外聘会计计师事务务所的职职责是支支持贷款款项目评评审工作作，并对对借款人人或股东东、担保保人提供供的会计计资料的的真实性性进行独独立分析析，并向向我行提提供独立立、明确确的判断断意见。二、资质质认证参与开发发银行贷贷款项目目评审工工作的会会计师事事务所都都要经过过开发银银行信用用管理局局认证。开发银行行外聘的的会计师师事务所所为具有有证券从从业许可可证、金金融从业业许可证证的会计计师事务务所，或或国家指指定的具具有大中中型企业业审计资资格的相相关机构构，并且且近三年年内无不不良从业业记录。对会计师师事务所所的认证证名录由由总行信信用管理理局发
20、布布。三、工作作方式（一）借借款人或或股东、担保人人的财务务报表已已经会计计师事务务所审计计，且该该事务所所已经开开发银行行认定，可可不再聘聘请会计计师事务务所审计计，由其其出具的的财务报报表审计计意见作作为评审审报告的的附件，不不再要求求会计师师事务所所出具审审计意见见确认函函。（二）对对借款人人和保证证人会计计审计单单位未通通过我行行认定的的，评审审部门向向信用管管理局提提出，补补办认定定手续。（三）必必要时，外外聘会计计师事务务所对借借款人和和保证人人会计资资料的真真实性进进行专门门审计。四、外聘聘会计师师事务所所工作的的管理信用管理理局是外外聘会计计师事务务所的归归口管理理部门，负负责
21、外聘聘会计师师事务所所的资质质认证、业务协协调、聘聘任、考考核和日日常管理理工作。（一）费费用管理理外聘会计计师事务务所开展展工作所所需经费费（主要要包括外外聘会计计师事务务所的报报酬和差差旅费及及其它费费用）实实行预算算制，单单独列支支。外聘聘会计师师事务所所的费用用按签订订的合作作协议执执行。总总行、分分行外聘聘会计师师事务所所的费用用由各自自支付。开发银行行按项目目向外聘聘会计师师事务所所支付报报酬。对对于在评评审时要要求借款款人或其其股东重重新聘请请的会计计师事务务所，或或开行直直接聘请请的会计计师事务务所，根根据借款款人、担担保人所所提供会会计资料料的复杂杂程度、评审项项目的规规模、
22、所所需工作作时间、工作量量等商定定报酬，并并在双方方合作协协议中加加以明确确。报酬酬分期支支付。（二）考考核评价价信用管理理局负责责对外聘聘会计师师事务所所的工作作质量进进行评价价与考核核工作。对外聘聘会计师师事务所所工作质质量的评评价采用用五级标标准，即即：A、B、C、D和E。1、对外外聘会计计师事务务所工作作质量评评价的指指标主要要包括：1）审计计报告的的真实性性。2）审计计报告的的合法性性。3）审计计报告的的内容与与格式。4）确认认函或审审计报告告反映问问题的价价值。对外聘会会计师事事务所的的工作质质量采取取“一事一一评”的评价价方式。项目完完成后，信信用管理理局负责责对外聘聘会计师师事
23、务所所的工作作质量进进行评价价和考核核。具体体评价和和考核见见国家家开发银银行外聘聘会计师师事务所所工作质质量评价价表（附附件4-33-5）。2、出现现下述情情况之一一时，开开发银行行对外聘聘会计师师事务所所予以取取消资质质认定：1）工作作质量考考核结果果为D或E；2）因失失职造成成重大差差错；3）违背背合作协协议、保保密条款款；4）有两两个项目目的考核核结果为为C的。第三节 外聘律律师一、工作作职责外聘律师师的工作作职责是是参与项项目的评评审，并并对贷款款项目的的法律合合规性作作出评价价并提出出风险防防范措施施。二、律师师的选用用（一）建建立备选选律师库库1、根据据国家家开发银银行外聘聘律师
24、管管理暂行行办法第第十七条条规定的的条件，法法律事务务局（以以下简称称法律局局）建立立备选律律师事务务所及律律师名单单；2、法律律局与律律师事务务所协商商聘用协协议，会会签财会会等部门门后签报报主管副副行长及及行长审审批后签签署；3、签约约律师事事务所做做为参加加具体项项目评审审的律师师备选库库成员。（二）律律师选用用程序1、评审审部门根根据评审审项目需需求（程程序见附附件4-3-6），填写写聘用用律师登登记表（附附件4-3-7），提提出律师师服务方方式等方方面的要要求送法法律局；2、根据据评审部部门需求求，法律律局从律律师备选选库中确确定参加加工作的的律师后后通知评评审部门门；3、银团团贷款
25、等等特殊性性项目另另行选聘聘律师。4、对于于电力、铁路、电信、城建、石油等等行业共共性问题题，由法法律事务务局会同同有关评评审局组组织召开开法律咨咨询会对对法律合合规性提提出评价价意见，咨咨询意见见适用于于本行业业多个项项目，对对于这类类共性问问题，今今后不再再聘请律律师（已已明确的的法律共共性问题题见知识识篇）。5、对于于特殊、非共性性问题，总总行评审审部门提提出需求求，由法法律事务务局聘请请律师提提出专家家意见；分行评评审的项项目，由由分行常常年法律律顾问作作为外聘聘律师，提出专家意见，不再另聘律师。对影响决策的重大非共性问题，需聘请律师。6、法律律事务局局根据贷贷委会纪纪要对共共性问题题
26、进行不不定期的的发布。三、工作作内容和和方式（一）律律师工作作分类1、一般般性项目目法律关系系简单的的评审项项目，律律师仅对对评审部部门提供供书面材材料的合合规性提提出法律律意见。2、复杂杂性项目目评审部门门认为需需要律师师参加现现场调查查、参与与合同谈谈判、论论证疑难难法律问问题、审审查或提提供合同同文本等等法律服服务的项项目。3、特殊殊性项目目特殊性项项目是指指银团贷贷款、贷贷款金额额特别巨巨大涉及及法律关关系复杂杂等项目目，律师师主要参参加贷款款项目评评审有关关的谈判判、会议议、起草草合同文文本等。（二）律律师工作作内容1、 审审查借款款人、担担保人主主体资格格1）是否否依法设设立;2）
27、是否否已超过过经营期期限；3）是否否超越经经营范围围；4）是否否办妥内内部相关关审批等等手续;5）是否否具有独独立履约约能力；6）借款款人、担担保人是是否存在在潜在诉诉讼法律律风险等等。2、审查查形式要要件1）合同同草本附附件是否否齐全;2）文本本主要条条款是否否完备、是否规规范;3）贷款款项目是是否合规规等。3、审查查合同内内容1）是否否有违法法、违规规或与有有关法规规相冲突突的条款款;2）是否否充分保保护我行行权益、商誉;3）违约约处罚措措施是否否充分有有效;4）争议议解决方方式是否否具备、5）文本本措辞是是否严密密等。4、审查查担保方方案1)担保保方式是是否合法法有效；2)担保保标的是是
28、否合法法；3)担保保主体是是否对担担保标的的依法享享有处分分权；4)具体体担保操操作措施施是否能能与国家家有关法法律、法法规、规规章的规规定相衔衔接、不不存在冲冲突；5)担保保标的的的具体保保险方案案是否合合法；6)抵押押、质押押登记措措施是否否合法、到位等等。（三）律律师意见见采用1、律师师对评审审项目提提出独立立法律意意见提交交有关评评审部门门，做为为评审报报告的附附件，同同时抄送送法律局局；2、法律律局对律律师法律律意见做做出评价价，提交交贷委会会。四、外聘聘律师的的管理法律事务务局是外外聘律师师的归口口管理部部门，负负责与律律师签订订协议、业务协协调、工工作考核核及日常常工作等等。（一
29、）律律师费支支付标准准与方式式律师付费费采取承承包、计计时、计计件等方方式。付付费标准准如下：1、承包包方式1）常年年法律顾顾问提供供一般性性项目的的法律意意见，付付费标准准可按照照每个项项目不超超过150000元测算算，由聘聘用协议议具体约约定。2）大型型银团贷贷款等特特殊项目目，应另另行招标标后，按按照程序序报总行行行领导导批准后后，由双双方在聘聘用协议议中约定定。2、计时时付费标标准1）国内内律师、国内业业务。按按不超过过10000-22600元/小时。2）涉外外律师、涉外业业务。按按不超过过2600-450美元/小时。上述工作作时间均均为律师师的有效效工作时时间，具具体计时时方式在在聘
30、用协协议中约约定。3、计件件付费标标准1）国内内律师、国内业业务。按按不超过过100000-5500000元/件。2）涉外外律师、涉外业业务。按按不超过过40000-1100000美元/件。 超出出上述标标准付费费，法律律局应会会签财会会局报主主管行领领导和行行长审批批。4、律师师费支付付1）对承承包付费费的采取取分期支支付方式式；2）对计计时、计计件付费费的采取取定期结结算方式式。（二）律律师工作作考核1、对律律师工作作考核采采取“一事一一评”和“年度总总评”两种方方式。项项目评审审完成后后，法律律局负责责对律师师工作进进行评价价、考核核。在日日常评价价的基础础上，法法律局年年终对律律师工作
31、作进行考考核。2、考核核内容1）律师师提出的的法律意意见观点点是否正正确、鲜鲜明；2）提出出的法律律风险点点是否全全面、到到位、是是否有重重大遗漏漏；3）提出出的防范范意见和和措施是是否有效效、是否否可操作作；4）所提提意见的的采纳情情况；5）申报报工作时时间的偏偏差情况况； 6）职业业道德及及工作效效率；7）与贷贷款项目目评审有有关的其其它情况况。3、考核核结果1）律师师考核结结果分为为优秀、良好、称职、基本称称职和不不称职五五级。2）考核核结果与与是否续续聘等问问题挂钩钩。4、律师师业绩档档案律师提供供的有关关文件由由有关评评审部门门存档，法法律局备备案。（三）违违约处理理在代理活活动中,发现外外聘律师师不严格格履行代代理协议议义务，或或违反代代理协议议越权行行事等情情况的，应应解除代代理协议议，不再再支付代代理费。给开发发银行造造成损失失的，应应依法追追索外聘聘律师的的法律责责任。