《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题（考点梳理）(四川省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题（考点梳理）(四川省专用).docx（88页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、对单一法人客户的管理层分析重点考核的是（）。A.管理者人品B.管理者诚信度C.授信动机D.以上都是【答案】 DCS10Q3C7H10B2T6F9HI6M6H3Z6O5X8P2ZB8W2F10S4J6C1C12、贷款损失准备金充足率低于()时，信用风险状况趋向恶化。A.50B.60C.100D.150【答案】 CCD2B8C4K6P8K10G10HW6N8A4L3B2A9N8ZL7Q7V8Q5U1I4W73、市场准入应遵循的原则不包括（）。A.效益B.公开C.便民D.效率【答案】 ACG3H8R4P
2、8P7C5M2HI5M4X8W5K8R4H9ZP2S8Q2H9T10X4N54、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCA9N3T8F5M7Y9Z8HD8H8C1Z6T3Y10O7ZL4N3U7P1D8A2L75、 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后
3、台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCY1K5U5I7J4M5C9HQ4E7N9W8L10G4S5ZB10C7M7B2D9A2Y26、若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0.02%和0.04%，则根据监管要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期违约概率分别为（ ）。A.0.03%，0.03%B.0.02%，0.04%C.0.02%，0.03%D.0.03%，0.04%【答案】 DCH5H3A2J8F3H3I8HR10N3V10Q10D3A6K1ZY10A6V5V5A10Z9X
4、67、下列哪项不属于政治风险?（）A.政府更替B.财产征用C.洗钱D.政治冲突【答案】 CCH1Y5R1O9U2Y4S6HK9A6N2G1V8W1S2ZK10T3P5Y9J7X6R18、为规范监管行为，检验监管工作成效，银监会提出了良好监管的六条标准，以下（）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCC2M5Z8K6R5M5O3HL4K9I8J7B2I3W7ZS2V5S10O3L3O9N79、监管部门通过（）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时
5、预警，识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.自我评估和压力测试B.非现场监管和现场检查C.外部审计和信息披露D.风险评级和纠正处置【答案】 BCP7S3I9G9U3L9A6HU6Z5Y7N7H10G4T1ZC1P10H5M2G7C3O710、下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是()。A.信用信息实地勘查B.专家判断法C.信用评分模型D.违约概率模型【答案】 ACN1U10Q3R4A7N9A3HN6U2Q5W5S1D5G3ZZ4O3N6V6B10G1Y911、（ ）规则应在严格遵循监管机构相关规定和要求的基础上，结合银行业金融机构的风险计量和管理水平来确定。A.国别风险敞口识
6、别B.国别风险敞口计量C.国别风险敞口监控D.国别风险敞口评估【答案】 BCP4Y10M5I2N2X4D4HC8N4N7F3X1T7U9ZC1A7T4T1B10F6R312、下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是（ ）。A.可以采用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法B.进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染C.应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险D.若考虑风险分散化效应， 成基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期【答案】 ACU3J9J8S9R4G7P9HC1O1Z6V9U8I2U4ZU5W2I1H9Z3J4W613、银行将全
7、部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCF8E6G9V9N9Y7E6HZ9W8H3L6K5Q5Y5ZS3P10B3O9H1U1R514、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）检查，负责检查的部门应独立于验证工作的设计和实施部门。A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 ACK9C6S8U7W8S7N8HQ9B4X9M7I7L8V4ZB3T6V3R4C2Q1A915、商业银行采用内部模型法，内部模型法覆盖率应不低于（ ）。A.20%B.30%C.50%D.100%【答案】 CCX
8、7Y9H10S9L8O2E9HO10H7Q8U3C8Q4X5ZE5Y4C10N10E6I8L716、压力情景应充分体现银行（）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.风险和收益D.经营和管理【答案】 BCJ2V2O2F10F6O4B6HI9U6M6P5Q5E7V4ZB5T4I10L5R3F5B817、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信限额B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额D.使某
9、些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围内，并最终核定各成员单位的授信使用限额【答案】 DCL1N9B1W9A3F2P8HS5R1Y7C2O3H10M10ZL8C1A2A10Z5J10P118、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程。A.资本充足率B.利润率C.现场D.非现场【答案】 ACX8G9I1L8M6C2V10HL5L1A9O5M8F9U9ZU8D8L3W3M4L9X1019、近年来，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视，下列不属于行为风险事件的是（）A.会计处理差值B.不公平交易C.泄露客户个人信息D.误导性广告【答案】 A
10、CL7Y8I9K10T5V10Z5HF6B1Q1K8Q4J4Z2ZY10P6E7O1K8A8G320、下列不属于商业银行的业务的是（ ）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACO8T3Y1V5E3A1Y7HV10J7G8O7O7R1S2ZI3B1D2J1R8S7N1021、商业银行的决策机构是()。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCU9Z8R6M9A8K9T1HX10O6O3Q4N5A1N10ZZ7R4U3U6J7R8G1022、（）是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他
11、资金需求的风险。A.信用风险B.流动性风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCI3G8N5E6G1S9J9HA4Q4R7U9M3V3C2ZS3B6M10Z2P10B4D1023、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.财务控制部门?【答案】 ACA1U3M9N10X4U6W8HT7H8T1X8J3B7I1ZF4K2R3S3U9I2C724、操作风险资本应该为（）提供保障。A.预期损失B.非预期损失C.意外损失D.灾难性损失【答案】 BCB3X8X7E6J2W3T10HH8H2V3Z5E10C5K8ZK1C3R4H9M3H7R525、计算机2
12、000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属于典型的（ ）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCZ3X7M9R2Z2K1S1HS6N10O7A5Y3Y3U2ZJ1S8Q5Q2V8F6J926、某商业银行当期的一笔贷款利息收入为500万元，其相关费用合计60万元，该笔贷款的预期损失为40万元，为该笔贷款配置的经济资本为8000万元，则
13、该笔贷款的经风险调整的收益率（RAROC）为（）。A.5.5B.5C.5.75D.6.25【答案】 BCM4G4U6Q9O10S2F10HU8L2P10C8D9H8Y5ZT10G8D1P2S6L5T227、高级计量法中较为推荐的几种类型不包括（ ）。A.打分卡法B.损失分布法C.内部衡量法D.外部衡量法【答案】 DCQ2P6Y8V6A9N9T6HI7L10Q1C7I5P6J8ZI2C3S1R4F8S6P928、下列哪项关于现场检查的表述不正确（ ）A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查B.现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整
14、理五个阶段C.现场检查实施阶段可分为五个环节：进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业D.现场检查对非现场监管有指导作用【答案】 DCQ2P10P6M6H5M5M8HJ9N3O1O10V1B6J4ZW8O1J4J4O7K9C229、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.140B.150C.450D.440【答案】 DCP1P10A2T5X9N4Z4HD6B6W4V8P2G8V5ZP9X5X9V1D
15、7B3O230、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCV5Z6C8G6R7T4K10HM5U7Z10O4B6F9Q7ZC3S4H1X2Y7J4M431、在现代金融风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现，据此下列描述最不恰当的是（）。A.经济资本的分配最终表现为信用限额和交易限额等各种业务限额B.对于不擅长的业务设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本C.对于不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置D.经济资本的分配依据董事会确定的风险战略和风险
16、偏好来确定【答案】 BCZ4M5F4S5O7R6T5HL8N7P9C5N2K3Z10ZE4M3U1L5I1F5P1032、假设商业银行当年将100个客户的信用等级评为BB级，第二年观察这组客户，发现有3个客户违约，则3%是（ ）。A.违约频率B.不良贷款率C.违约损失率D.违约概率【答案】 ACT3Q6P3E9P7Y7H6HK1W7G8P3P10Y6O7ZP10Y4M6F3D3L6C633、下列说法正确的是（ ）。A.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程B.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任C.监事会只监督董事会在市场风险管理方面的履职情况D
17、.市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键【答案】 DCN5Q6H9Y1N8B4U8HD8M1D10Y4J5P1Y10ZI7J7J10V9M2T3E934、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCF9N8C8D4U3A2A7HS5L9T4T2A9Q3A9ZH8X2W3C6O2L9E535、下列哪项产品线的3因子等于15?（）A.公司金
18、融B.零售银行C.商业银行D.零售经纪【答案】 CCA10W3S6B9X3Z10Q6HE7Q3X6N5H5H7G9ZP8W1X1I1A8R4X1036、银行监管的首要环节是（）。A.市场准人B.机构设置C.业务开展D.高级管理人员聘用【答案】 ACK6P2B5E2N4E1I7HM1Y8Z10J6A3P10C3ZE6Q1Y5N3D3O5A537、下列有关流动性监管核心指标的计算公式，正确的是（）。A.流动性比例=流动性负债余额流动性资产余额100B.人民币超额准备金率=在中国人民银行超额准备金存款人民币各项存款期末余额100C.核心负债比率=核心负债期末余额核心资产期末余额 100D.流动性缺口
19、率=(流动性缺口+未使用不可撤销承诺)到期流动性资产100【答案】 DCY4I4B5Y1U8R1N10HM8M6K10B10U5Y6B10ZL7V5S7C7B3M1Q938、()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。A.零售客户B.公司存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACT5Z1L8E2M3C7I10HK9B2F8S9T4O6W1ZE8X8W6S2R7E3A139、在流动性风险评估中，在正常市场条件下，仅应用现金流分析，其分析结果准确度相对较高的为下列哪项？（）A.某国有银行市级分行，资产100亿元，全牌照业务，预测期限60天B.某农村信用社，资产2亿
20、元，主营存款业务，预测期限30天C.某村镇银行，资产5亿元，主营存款、小额贷款业务，预测期限90天D.某城市商业银行，资产20亿元，全牌照业务，预测期限180天【答案】 BCQ7U1C10P8U5Z7Y9HV7Y3F4V6D7X8B6ZC10P2Q10R6Y7F7J440、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】 BCD6G1
21、0C4N3B3U7P9HE4I5J10B6Z7J10A9ZB9C1T4I4Z10Q8M141、商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（）原则。A.客观性B.重要性C.全面性D.及时性【答案】 CCA4M7D7Z9T7D4Y7HQ3R2Q8N1V6H2D1ZX1Y2K8Y1Q7M5G942、下列不属于可能影响声誉的信用风险因素的是()。A.房地产行业贷款比例超过30B.优质客户违约率上升C.不良贷款率接近5D.衍生产品交易策略错误【答案】 DCZ1L6J5S1C7A4V10HU5D3W1R2E3T7Y10ZG10X4V10N6D6S7H143、处于声誉风险管
22、理的第一线的部门是（）。A.声誉风险管理部门B.声誉风险审计部门C.声誉风险监测部门D.声誉风险评估部门【答案】 ACZ4S3U4S2D2F2E9HS3H2R7I7M3L5C4ZE1W9K4P6N2W5D944、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCP2S4V7X7N4O8R4HE5W8H10H1X4G7K1ZV9S1B8Z9D4C4N545、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.
23、商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】 BCW6X6G3H6T7Y6T6HN7P10P10F5T9U10Y6ZJ4Q4I4A9Q1P8L446、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCD2C8M10D5F8Z4M6HH1A4X1C2W1N9S8
24、ZH10N7X9V8I3C10P647、下列选项中，（ ）揭示了在一定条件下资产的风险溢价、系统性风险和非系统性风险的定量关系，为现代风险管理提供了重要的理论基础。A.欧式期权定价模型B.投资组合原理C.资本资产定价模型D.套利定价模型【答案】 CCW6S1Q4C8M5A4O9HT2T8C7T7Y9V6B2ZH9F7H9J3Q9K10E448、在用标准法计量操作风险时，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（）。A.12B.18C.15D.8【答案】 CCD8X4P1Y4Y6L9L4HZ10O6A1H4P9Z4F4ZX3G7X8S7W9O8R449、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的
25、（）为核心A.盈利能力B.还款记录C.还款意愿D.还款能力【答案】 DCC8D4F1J6U7L1N10HB4H2G9G2L4D10Z9ZW4H5P1F2D5S8W450、（ ）是指商业银行能够以合理的成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.资本流动性D.表外流动性【答案】 BCP3D10B10I8M10L6P2HH5T9L10K5G2O6G4ZS3T5C6G3Z2H3O751、商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）。A.1B.2.5C.1.5D.2【答案】 ACH2K8L3J8P4Q5H1HS2Q3N7H2W4Y7B8Z
26、X4O5E10A2S4A3O952、识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产重大变动及其净资产()的变动情况。A.10以下B.1000以上C.20以下D.20以上【答案】 BCX9D1U7I2B1R8M1HX1T2Q4T3O5P7M1ZA5J8C1T9S6Q4L553、商业银行的流动性覆盖率应当不低于（）。A.50B.100C.150D.200【答案】 BCT1E4X5C7E8G4G6HX3T10H1T10Z1G10I3ZA1N3T2D2N9V5D654、商业银行建立有效的声誉风险管理体系不包括以下哪项内容？（?）A.建设学习型组织B.培养开放、互信、互助的机构文化C.满足所有
27、利益持有者的期望D.明确商业银行的战略愿景和价值理念?【答案】 CCG4F6X5O2G4V4N2HO4E3L10T1M6K1T1ZJ5Q8V8M1R8U9B255、下列指标的计算公式中，正确的是（ ）。A.资本金收益率=税后净收人资产总额B.资产收益率=税后净收入资本金总额C.净业务收益率=(营业收入-营业支出)资产总额D.非利息收入率=(非利息收入-非利息支出)(营业收入-营业支出)【答案】 CCW3A5F10Y8Y7R3H7HL5L2K2V8P2Z6R9ZT2T6R2A9M5F9S256、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）值为780万元人民币，置信水平为9
28、9，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACU2Y3N2E7R6W9V9HU1K8O2B5O4A9E4ZO6A9Y6M1E3U9A757、()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。A.声誉风险B.战略风险C.国别风险D.汇率风险【答案】 CCV10J3N3X4B2Z9A6HL3C7X6A4N7A7K3ZX9U6W5V2C6J6D158、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行
29、造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.违反内部流程【答案】 ACS1I5T7F1P7Z8G8HL7P10H3S3N8W2A6ZW6U2V9L10P8K8O359、在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（?）。A.盈利能力和流动性管理水平B.资本充足率水平和流动性管理水平C.盈利能力和风险管理水平D.资本充足水平和风险管理水平【答案】 DCG9T3O10L2G10K2J8HF8C4N4Y6M3E2K4ZT10G5A10J9P4M1U1060、商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风
30、险，第二维度（）必须反映交易本身特定的风险要素。A.债务人评级B.债项评级C.不良贷款评级D.贷款评级【答案】 BCX6M5E7C9L10I3H3HI3D3X7C1Z5S7G8ZG3T1Y10C6Y9A3K661、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）。A.加强内部控制体系的建设B.购买商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务外包【答案】 ACS10B2F1G10H1X6B8HI10M2L8V2B7R3E3ZN8Z6U6O6E5D2U162、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。A.操作风险B.信用风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 D
31、CO2C6G4R8Q1B7M7HV2K3V10S1I2H4U5ZV2O10E9Y5O4E7I963、按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产的是（）。A.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券B.无法出售的贷款C.可以出售，但在不利情况下可能会丧失流动性的证券D.商业银行可出售的贷款组合【答案】 BCU5R8E1V2K4X4M3HM9O5G6D5P5H2S2ZP7U5T8M3S3M2Q1064、下列关于信用风险的说法正确的是（）。A.对大多数商业银行来说，贷款并不是最大、最明显的信用风险来源。B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务
32、中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降不会给投资组合带来损失【答案】 CCA2X9C9C4U2U9U7HX7V10G3K3L9M9S7ZS2U1A2G5H3M10T865、下列关于国别风险限额和集中度管理的表述，最不恰当的是（ ）A.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额B.国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定C.经济资本限额的限定旨在合适地分配及控制某国家或地区所使用的经济资本D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量
33、，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 BCM1P2E3L10F8O3L10HS5N10T9I4T2O6K1ZP8S9L7B8J3U5C566、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACR4V4G10N10L2D6U4HQ5V8C3Y1O3W1S5ZL1G8K10B5E3K8Q767、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三道防线”在风险
34、管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 DCH9L9M2X5S10P10N2HT8J3U10B3P6C3L2ZU3Y1G1W6D5Y3D1068、商业银行的内部控制体系的要素不包括（ ）。A.控制活动B.风险计量C.内部监督D.信息与沟通【答案】 BCX5E7G9Q6R1Z9H5HL10N7S9L2K5Q3B5ZU5Z4L5X4B3I3S369、()应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度
35、报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。A.高级管理层B.业务部门C.项目实施部门D.风险管理部门【答案】 CCO7H6T9T8G5P5Q6HU1R9H9G5C9N2D4ZE7Q8G8D4K3Y6L270、()是交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的两个营业日内完成。A.远期B.期货C.即期D.互换【答案】 CCU7Y5T2E5R8M9F9HQ7W7J6C2R10Q2A10ZK9Z7L10T2B4P2M971、资产收益率标准差越大，表明资产收益率波动性越（）。A.稳定B.小C.大D.有规律【答案】 CC
36、B10G3G6T2V1C10W9HG4L2M10S9M9Y10Z5ZL10W4C4W6C1S3W1072、以下关于VaR的说法，错误的是（）。A.VaR值的局限性包括无法预测尾部极端损失情况等B.VaR值是对未来损失风险的事后预判C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法有方差一协方差法、历史模型法、蒙特卡罗模拟法【答案】 BCK5D10E6A4P2F2K7HP7U8H4P4D4F3R2ZY10R5N7H1I3A8E973、关于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（）。A.违约概率B.非预期损失C.预期损失D.风险价值【答案】 DCV10S9Z6L1M2X9
37、K4HX6P3Z5X10D6H8K5ZF8E5F3G6Z1R1N1074、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.50B.100C.200D.150【答案】 DCH2G1A1U6K10U7M5HF3L3J9Q9B9S9G1ZC7J10H4P9E3H8H775、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益水平，主要有收益波动、经风险调整后收益、每股收益增长率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有一级资本
38、充足率、核心一级资本充足率等【答案】 CCT8G8E8O4Y8J6B10HA8A7E9U1K10O1K7ZZ1P6H6S3Y3J3C676、新产品业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品业务研发和投产过程中结合产品线的（）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.风险事件B.风险特点C.业务特点D.风险类型【答案】 DCA7U8L9N4L3O8W10HH10Y2C4E4O2C1T3ZP2J9W3U8O1M8G377、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案
39、】 DCZ4L3G8U9D4I7H9HF1W2X1F3L7Y8P4ZM10B1C9N5U3C7F478、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身净资产质量最不相关的是（ ）。A.贷款风险迁徙率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆盖率D.不良贷款率【答案】 BCK7S5W9F10M5X5G4HU1R10T6V9D10G7I10ZR1O5T4R3Q6E7A1079、某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务，该操作风险的类别属于（ ）。A.外部欺诈事件B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCR4M7K7L9Y5B6W9HO6D10U8C3O9T10S
40、3ZJ1U10R4R7P9Z5Q680、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCT6O1L7D9P10Q3R1HY10K3M6Y7O8Y6Z1ZV7Q3D10Y9K5E2W581、商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）。A.1B.2.5C.1.5D.2【答案】 ACM10H6B2W10K6N6V10HL3V1Y8V8K6Y2R10ZX8F5R9Y8Z1V7J182、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5，则本
41、年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。A.30B.300C.50D.250【答案】 BCY3Y1C9H6D5P3O4HE9G1P10R2I2P4R6ZJ3C6U5I5C8R7F683、巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（ ）。A.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理C.首席风险官不能向董事会报告D.首席风险官必须具备独立性【答案】 CCY7Q3R1S9B10P9A4HR1I2U6Q1C5T4J1ZI9J9M10P3E1F2U284、在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡
42、量（ ）变动对银行整体经济价值的影响。A.商品价格变动B.利率变动C.股票价格变动D.汇率变动【答案】 BCU1J6B5W1Z2L8V5HM9V5T9C9G9S9R3ZZ8E5X9N1W2W6T385、计算机2000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属于典型的（ ）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCE9L6V2P6F2H8G8
43、HR9L7K3C4X5Z5D6ZE4M1M8L3Q9F1M186、根据计量的结果，通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（）。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】 DCF1Q2U3F6F8F7A6HP4G2E4P7L8I1U3ZC2Q1V4C8W1Z7R787、商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（ ）。A.30%B.20%C.25%D.15%【答案】 BCG6V8I7D3C8I4X3HF1V7F6W3B5D10C2ZM6C
44、4X6A5C7E6B488、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCU2W7L8T4E8P5E4HZ2O2X1I9N8L7E9ZR7H5J5H5V7K6D489、某商业银行分析要求下属支行风险部门负责人每年必须按照年初制定的休假计划休假，休假期间的工作由分行风险部门安排人员接替，这项管理要求属于内部控制五大要素的（ ）。A.内部监督B.信息与沟通C.内部环境D.控制活动【答案】 CCH8E5Y2S10P3O3F7HE9E8G7V7I10B8V8ZT5S1C10O9A4B
45、9N690、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCE5I1T1P4X4G6F8HR5E3G4J8Y3O9U4ZX3L5M8U7O2Z8J291、2008年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生品市场损失惨重，该事件揭示了商业银行在操作风险管理等领域存在的严重问题。据此下列关于操作风险的表述错误的是（ ）。A.金融工具和信息系统的复杂性降低了潜在的操作风险B.最高管理层和审计委员会必须确保重大缺陷能够迅速得到修正C.必须对所有的业务活动建立相关内部控制，包括建立独立风险管理部门D.必须严禁交易人员在未经授权的情况下建立巨大的风险缺口【答案】 ACK8G2G5