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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCM2P1C4K8W3M7V10HZ9V7K5A3L4K7H5ZI8S9D7S10A9U2E22、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACH8P7V3O8T8I6D1HN10L4N9I8B8Y4Z1ZA9B2W1M1Y1W8T63
2、、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACY6U1Z3V3U7N8F2HL8J1V6Q8A1N1B3ZX5I9U3T3E5Y4Q104、定期存款和活期存款是按照（）划分的。A.客户类型不同B.存款期限不同C.存款币种不同D.取款条件不同【答案】 BCO3T6B7J9I9F8M5HZ5N4O4U3S7T6R6ZL9G8W6O1I4E9P65、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【
3、答案】 DCE7R4E5X8H2Y3C6HR2P7Z6M1H4N3U6ZY9T5Y7P6R9A3K26、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCJ5T5S4H8J4P8I9HU7J10Y8R7G6K6L3ZI2A2O10P3F7D5H27、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCB1B2C5R10Y9U5X5HX9H4H1I4J
4、2J9H7ZW10N3G1H4O1Z3N108、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCX4C3P5V5E6Z3R8HL1X8A6L7L1K10Z9ZL7C8P5I6E9C7W109、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】
5、 BCH10Z3I2G5G1X6E6HF1U7H10I1X5J1Y8ZT10B7G1B5F7P1H410、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCB4P7C6E4D8E3C7HW4K10L7E2W6N1V10ZN10W7F9X5Y9A9W811、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCY7A8M5L6M8O5P7HL1O5N5Y4M4J6R3ZU1T2M9T5J8V10J1012、 银行支票的监管中，
6、应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCF6U10A8D5P1I1Y4HY7P10B8L9I4W6O6ZG3B7J10S6J5H5K213、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCD1V1Y2W7S7X10X4HG7X4K6Q9H5P3M9ZS9O1W10F4G10H10Q1014、根据商业银行股权管理暂行办法
7、，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACK6K7F5X10N2Y4G4HU9Z1U9D4Y7B3Y6ZW8A10Y3S10Y8A10R115、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款
8、承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCL6T3K1K2M6K5A6HT5D7F2R4G3R2S9ZD6Y4I8R8P7Q6S216、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCI3M4X10P9L2M9C7HD1N6W7A3D8E4C9ZO4V6X1D5V1A7I717、银行存款定价大多根
9、据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACQ3X7Z9R1X4D6Q3HY1F3O1K7L9K7F6ZM6K1I8N6V6I6E418、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCW9Z4N7X2S7D5D7HS9A2X5
10、L8N10N5Q8ZY3K8K4F3T3P1M919、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCC10I9H10P3G2M6M10HP4E10Q7E3Z6N4B3ZN4C7L9L10V3E10W220、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCC9D9A3F3W3N10T6HE8W2N3C4X7S4O1ZJ7S9
11、D7J10Q9M8F921、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACY8G9I6N4U6M8A6HR9F3S2P6U7O10H4ZD8R2A9I4R8I7N1022、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCE3G1C
12、9S3I6A2E3HC4N5E6E3R1R6X9ZL10C4N4M1U2L2V923、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCW10N8W6S10A10H5U1HZ3H8F10B3N5F8G9ZD10G9L3A4P8O6E624、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCK8E2M2I1M5J7A7HN5J9I10H5P6N3C1ZX9B2H5W10Q4L6H725、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低
13、到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCF10G5H7J4E1T8U5HL4P3X2J3P8M2Z6ZX6Q6X8V9Z7F2T626、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCM7K5R7N4A9H8P1HS2M8T8Z1M4C6H1ZE6W6X5G9C9U5M127、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B
14、.50C.480D.500【答案】 ACM10A6S9J10B9J10N10HT4I2E7P9T8O1R2ZF7J8D2S4H9L4N628、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCK9I10G1J6N5J6R2HN8L3F1G10K6P6I1ZF7M5I7T4E2H3I129、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护
15、大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCI5W4B7C9C2L5P3HU7S10C10Z1A1Y8R1ZU5Q8X10J10C4D1J130、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCL6G1V3T4Y7D6K3HV5O2W5O5R7O3U1ZT7K2M2N4N5G3V431、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。
16、A.3B.5C.10D.15【答案】 BCO5K5E8H6X10P7U2HT3G2L1M1F3I1Z6ZO5P9Z3N10M8L4I332、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCQ5L5W2C4L3I3G6HD2X6A3K7E9T6Y9ZG10Y5R5Q5B6W9X233、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCS3D7N6E8G2C6Y3HX1Q2J7N6N6C7Z
17、2ZU6Y8H2W8G2E3O334、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCE3W1H3R10P7I10I2HZ10G3X6N10C3O1C9ZT4W1V7B4I2B3R135、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCZ1G2Q7T9C5S1W7HE8E7O2T3C7L8X5ZM5E8C5M8B7V7X236、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.
18、6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCI8R7Y4F9V5W4T4HB7Z1L3M4T9Y10Q9ZB1X1H10V4W6K6E637、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCA7R8P9C7D8W3Q8HR7E5V1I8T8Y7U3ZK6Y1D10Z4U3G1S738、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实
19、施积极财政政策【答案】 DCE4R1T5M5S3K2S9HR2U10O8L3I8F3F8ZC1Q5H5A5P6B10B439、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACY9W7U4B9S1S10J1HR2G1N1Q9A6E5Q10ZJ4L10Y4M1L9V7I540、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCE2L1O8J4R3Q2Z1
20、HZ7P4Q5T7A1P4J6ZN5M6T7G9U7T5Q441、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCW3Y8G7E3T5A10T6HF1J9E2Z6P9S8Z4ZX9B1I1B4G1L10R642、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACA10H1A3N10Q5R5P4HC7H9L6L8R10S3X5ZJ7U4L1B2P2I3X443、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D
21、.存款有息【答案】 CCG1E8M2I2J9D7B2HI4D10T3W10E10M10N7ZC5D5G10K4V7U8O644、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCB9Y9L4U6I10O5F8HT1N8F2Y5V2M4Z4ZA2W1C8D3K4I6P645、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管
22、理方面存在一定的道德风险【答案】 CCZ8C8G5S7L10S5Z2HM6T8Y9J2P9O10W10ZC1B6K9G9Y4R8D546、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACK5I3T4H9M4W10B7HC4U2W1A2O9Q4A1ZZ2J6T4F4E9R2Q247、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCQ5D8P8H10I9G5W4HN3V8C8E1Y10X1N6ZZ9G7
23、W5D7W5T4L448、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCT7J2A9V4P6F2H4HH7J1H5S6I1I7P2ZW9F5Q6Q2Y7N9W749、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCA5L5N9T8E1Y5G8HB9C8P4Y2Z8X6J10ZV1C6U5A4L1F9O1050、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银
24、行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCK7H3R10V10S5D4L8HM3Y8H10Q6X4J6C9ZD8Q3Q6N4Q4Y2M451、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACB3M6P1K2Q8D1F1HV7G10D8U9Y1P10Q5ZF5O5H6T8R4N8H952、在编制资产负债管
25、理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCF5Q7E2V3A3M9T6HI10C9C3Z10G7L2S8ZJ6I3P2B7U1B6H353、下列关于个人贷款消费者权益说法不正确的是（ ）。A.消费者有权选择贷款银行、贷款产品，有权自主决定是否贷款B.消费者有权按借款合同约定，提前偿还借款合同项下全部或部分借款C.银行可以预先在本金中扣除利息D.消费者有权要求银行告知本人所申请贷款的处理进度【答案】 CCE6B2U10J5J6I4H1HT3P1U2A6Q8G9Y3ZO4B2Y9L2M10G3M754、
26、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCW5Y10M5H5E4K3V3HZ4C3K8C3T7U7X5ZT7I3T6N3O9U2F855、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCW9E7B5W6T6R7D4HS2B5U3P10Z8U9M7ZO10C3L7C4C10D1C956、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管
27、理D.服务政府【答案】 CCG4R10F6L3B7Y10A6HR8R10D3Y1J3B9J10ZV7R6Q4I8X2M7Y257、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCL7S8Y6U2W1M7L6HU10A5R2E9K1B4O8ZO8R2V5I8I9V5K258、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACG2S4O9D5Y6I5H10HC8P8A3Y2U8K7S2ZM7G4J7C9F6K7S159、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披
28、露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCH1A10R4D1N8B8E8HX10S5K4L9B3Q4T4ZH2E9Y5W9S3A6G360、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCM5T7V10A8B7N6W8HZ9Z1S4G4B6F8M4ZO3U3J7P6C4P1W761、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%15
29、0%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCX2D2Q1R8J1B7A8HJ4S9S6N5K1E2A4ZR1X2Y10O9L1I7X962、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACS1Q4Z2C4P1X5V7HF2S7I6W5X4P3E6ZV7R8F10I3I3V9V863、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.
30、组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACJ7E7F8Y9X7N2A4HQ6J8T9B7L9K6L10ZQ9P3J2X9B1F3P164、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCQ1C8T2S9D9X2Z1HD7U7U5A9W3Y9A10ZP10C4G1B8P4I7R165、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCL7P4K7M8K6U3X8HD9A6Z1N2C1U6C
31、7ZV4Z3J9I7Q4X4X866、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCM8B1P4Q6A2D8N9HI5G5Y7K8M6K2T7ZI3S4A8W5U1S9M767、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCO2D8K4J1X4D3P6HU2M1O3C8E8Y5P2ZJ8R2Z4T6D1Q1I868、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本
32、充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCJ3R3Z5E8A1R1Y9HH7I7O5M10Z4I4A6ZJ6C8T4X9U6R7D469、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCM7L5E3T9J9D4O10HL7D3I7G3L7K4F3ZP7W6Y10C2B10V6E370、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCN1J2M10E10D1O1S2HC10B3Q1E7T5C10
33、V2ZN1U7C10C6Q1X4I871、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCC6L3C7H10X1S3J7HE4A8B6F8Z10Y4N7ZB7C4Z7H7S7U1W472、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量
34、稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCQ7G5S4K6U9E10Z10HH3J2D9B8M9Q6M1ZY1Y9P5T7Z10R6I773、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACQ3A4Z6C1T10R3M9HO8X6P3D3M9Z5I6ZK10F3R1B2F7J7F374、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCH8V9E
35、10M4Z7M1U7HX6X7E9X5Z5I1H4ZH1C10W5B5G7Z1K475、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACF1B6I6I7O5W2O6HC6H7X1X4I2H10E9ZH4S4J4A1A6B5W576、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACN6P7T9A7X10P2W7HK3K6A4Q2S5T9D3ZV8P2X4P4T3E8K1077、根据商业银行风险监管
36、核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCP6B5K10J8R5B2D7HA3P8O6G1E7L2W9ZV10D10Y10I6T5P6B578、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCL5Z1Y9M1T2W4V10HS6W5X8Z5V9E10Y10ZY8H8L10D5Q3L1Y579、某企业成批轮
37、一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCM5Z9R7P5T9A9P8HV1S7A3Z10G10U2N3ZN3Z4B8T4M9R1L680、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACQ8I5O8S9L2D5A6HS10C1T9E5V9S10J5ZC9D4P10M8R4M10R1081、金融资产管
38、理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCP2B7T8G6D7P6B4HJ5H2D6S7W8Q2D7ZD8A8Y7P7R2I5V782、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACJ7V6I6F6L1H4B8HH8O8E2A7M9K5E8ZG4Y4B1L8J4G9A683、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCU9N3U7I9K9R10A5HR8D1H4H10I1A7W8ZS
39、2S3X5U1V2X3Q984、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCJ4N4R3L3B4W5S9HX4V9U6W7A1U6F3ZH1V6W2E9E5N5G585、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACE5O8B6V9N3K1Q6HQ4H2J2T2Q9D7N1ZM10W
40、4Q5N1J10Q5N386、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCF9I2W3X2D5M3D10HV10D4F4E2J5K2P9ZU4R5O7C1A1V4C387、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCM3O9C9R1G8F5E9HG9L7L2E9K7K7V9ZG3F1L5S10Y4K5A988
41、、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACS3P7R1M4G5N6H8HD5S7X8S1D10U10P6ZA6Y9Z6L1V5C2H689、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCJ4Z5A9Z10J10D1J1HC6C9N4Q7R8T7A5ZF10W10O9Z6N4P10D5
42、90、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCO6P8W2B6F10P4N7HH1K1I4S3P7E5H2ZB3C8R1G1P5G3U1091、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCV2R7Y5Q1P5J7R5HO1D6X3F10K10B7K9ZB4Z7K8J7K10P3H1092、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACN4A8U
43、9J6M2M1C8HQ7H3X7O2I6A3S1ZM4G10Q3Q10M7C10T593、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCP7G1P9O6L8K7K5HJ5S5L5Z6B7X6N3ZQ3O10Q9Y8M5G3Q194、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACR2
44、Y10W8U4U4V9H8HD5T4J6M2S3H6U9ZM9A4O3D5Q7B6Z1095、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACH8R4P8U4I5H8J8HF5H5N1J2Y7A1N2ZW3S4J9R7K5R5G1096、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACK9L1S8G1N3S4X2HJ10X9U3N4K7L5M10ZC9N5T3H9V1Y7U1097、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACO10I1S1I6V5B5E1HC7D9T10C5R1R6P10ZJ8Z1N9T4F5M10J198、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACH2C4D6N6K4L3L2HA6M7D1E4J6S5J1ZA4C5Y3C