《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题（考点梳理）(安徽省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库高分300题（考点梳理）(安徽省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCG1V5F7B9Q4R6T5HA9M9Z8X10P4D9G8ZS7N2S8H8L3B6X92、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任
2、职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACV10X3L8W10J8B4N8HS1F9L9W8B8B2W2ZV4C3R3H9S8K7G83、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACE6E10E2H7E1S5E7HS1X8S2M5E7Z5T4ZY10A7G3T7D1L8B104、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACP8U1Q10J9N3A1N5HQ10P9T2S4P5S4N2ZF2Y9A2W10S10W5Y8
3、5、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCA6Z6T5B3F4K10X3HP3Z9S1X7R6F6V2ZF9Z5T9Q2S3C6T26、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCO8Y3Z1E5C4J10N9HV7O1W6B6Y5P10X9ZJ5W7P3I4Y6X3J3
4、7、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCM6Z4A5U2Q1F10H6HB6W6G7B3E9M3J7ZV10G7L2J9X6F8P68、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCS8N9O10Q1Y2T7E1HL4L8Q9J2E2Q6Y9ZU3E1I4F7B9O4H29、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCP10J2B9O3C4D1L9HE7C2I10V10M3P7T3ZP7P6S1F3
5、O1R3X510、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCB8F8O10F8V7S2H2HD8F9M1S1E8U8R5ZV3X7C9Z6J2K9Z911、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCV4G10W3K7L5G8D2HE5Z8U2O8X4E8I2ZW6R6G3W9D10X10G812、资产公司集团管控的基本原则是要
6、在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACJ6I4U9X3A3D2N10HY8U3S7F1E2P6S8ZD9R1T5D6V9D4J613、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACZ7X7V7P10Q2U3G6HX7C5F7J5C4R7C4ZM6I2J4J8H2X5F1014、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同
7、一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCM9N7Y2C8I7W3O4HG5E10V8V4N3Q10O10ZH1M6Q1W3L3I8C915、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCH10Z2H3D3K9I5E9HJ7F2G1O4P9B6V4ZU2A8A10U7A9E6Q116、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同
8、一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACK2O1I3F7U1K9J2HZ4O9V7E2F8V5G8ZA6E3G7Z8R2D4U417、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCA3Q
9、7D9R1P9S8A8HT9S10R1Y3U7U1S3ZR1P4A6N2O5S3S1018、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACS2P1I1G1B5Y9R2HX5J2M6J3I1T7Z3ZE5I3X1C3H7D1X619、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任
10、D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCD2R8R8F8E3P5Y6HD4O3K10R7M1F1Z2ZF10R8M9N8Z4U8B1020、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACC6L6O1G1R1W7L9HW9J1C3E4V4A1L2ZB4S3D4D1X7A10G1021、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协
11、同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCF4N7J1B8P6K6U3HA5D5L5C1J9T7S8ZF6Y7W10F2G1X9J322、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCE4C10V6G7M10A2C9HH8X7R7G10W8F7X6ZV9A7B7T10E10O8Z823、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【
12、答案】 BCC2T2D3J6Z4S5O9HQ5O10D8Q1U2L3R5ZB6F9A8P7R2Q2B824、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCH1H10I1U6T8E6Q9HK9Z10I7N8L3M5X4ZF4Y10J3K4O2C2T325、商业银行资产负债管理的最终目标是（ ）。A.完善内部
13、管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】 BCW7B3S7W5T2S3G8HV3T3H3G1B7U7F10ZR6W9X8X7L5X7O226、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCM5C3Z5V3R10C6A6HX5R4I8B8F3L2I2ZG8H2M2J8Z2C7X527、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACA1X3B5C4C8H2D9HE5T2U8X3Z6
14、N1F8ZE10T6H4B1I1Z4L1028、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCI5X1F7V4C3F6C5HB5E1O3N7C10P2O6ZB4K10S10Z5O3O10Z329、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACB7K3A1I5U2P3J3HQ6F9Z6X6P5J8A8ZG1M2E7M3Z7U7M130、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A
15、.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCD9M3V7R8L10I1R9HA4K4J10C8X4X1O5ZL4L4N10Y2O5P7D731、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCB5B3Y4K8B9O7S8HG10P6U6B2X9E1E2ZX10M5M2F1W7B4B832、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情
16、景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACZ1U5T2B4Y7E10H4HC10R10J8V7H6M3E6ZO8H6C8N7V3V7T133、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCD3Y6P1N7U10K6C8HE1I3H6V9W6C8H5ZJ2F2G5L5R6T7L1034、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCE8O2D6O3I8T1R
17、3HZ4C9Q6M6C1F3W7ZA1W6D1Q1Q2T8W335、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCW1P7T4Q3J9L2W9HY5E10O2K3X9U1X4ZC4L8C3P3A8W6Q236、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCF7T4V6H1C4D8A9HJ8T10B6E2Q7E3G5ZR7T2K7L2Y1R7R637、
18、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCF10X9M2D2I10A7X8HM8Z10R9T1G1R4M7ZV10W8M3B2A10S10L538、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACV2J4F8E3B9E3V2HI4N1T6V9R10U2Z5ZH7W2E4R9D4I7C539、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额
19、的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCD9S5R7Z1Z10W9G9HC5Q3C10B9A4R10T7ZX10I8B5I3D10V2I240、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCW5S5I9C3K7U2Q2HE6Z6C1X10K5N3I5ZE9Y5M2H5P10Y1C1041、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡
20、蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCD4R2C3D7V1I4A1HW5F5L9Y9R2I3D3ZT4L9F3X5S7A7P342、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCF8B6B10N6K8S4B2HR9N4L9R9P8K
21、8M10ZO2E9E5M4I8A5F643、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCP10I8E10O3G9Z9W5HS1C6G8R5B1L1L6ZE9H8G10M1P2J5B1044、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCO8R7M8S1U9E10B2HD4Q3D6F5J3T8Z2ZJ10I3G10U7F10I3S545、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A
22、.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCG10H3K8T6Q9C5D10HC3K7Q9Y3Z3H4M4ZX6D5V1D10G2U10Z646、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCP4J3R5U10G3T9V2HU6D7P5Q3D8X3J7ZH10K4O8Z2Z2U1L547、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 A
23、CW4M1F4Q10C7C4W6HY6N8F8T4X4W8U9ZG5D7K1J2U8U4P348、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCR10U3W6A3K10P7F7HR8K1G1K5Q8L10R7ZT5Y2W3B7P3F3S449、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过
24、银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCU3O3S4I8A6J7M7HL6V9D9O8P8L1W6ZY6K8U8T10M2W6H350、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCD7K8W6C8O3H7K10HJ6W8S2F7R3P2V8ZP7M5S1E6B1I4X251、（ ）适用于一日、一周或一个月等
25、一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCO2G8B5S3M10G7A6HO3O7I10W9H8N1X5ZT8I8D4E7H6N7W752、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACD9X3Z7Q5N7M1P5HH1H2V9Y10E5D2J9ZY3U5L1M1B8A2K1053、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对
26、申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCX7V4U6T9B8J8V3HB6H3E8P9Y4N7Z6ZR2E4N4R4C1S10L254、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACT9M5N5R9Q7B5D6HU7G6E1M2P8W9Y3ZD9D7I2P3
27、L9W4D255、商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行的关联方不包括（ ）。A.关联自然人B.关联法人C.关联其他组织D.社会团体【答案】 DCH9N10Z2L8Z1X7W10HF3H9T10G8G7Z1V7ZH8P6Y7P4Y8A9C556、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACN8C9A7W5G6O2S4HE7Q9Z7T6J5T4Z8ZV1D4B10A1T6D5K857、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本
28、【答案】 DCO2G6L5H10B2Y5S2HT7G10I7Y8S2P5U1ZM3B5A1J2S1Y3R158、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCD1E3J9J5Z2O9B10HZ10T4A5C10W3U8X2ZZ8F1O1R3X8J10E759、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCG4D1N10L8B9S10H5HE10J8X5N5U6H2U2ZK8A1Q4U2P10T1P1060、同业拆入业务种类，按组织形式可
29、分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACR1W9C4K10B4K9A3HV5T4G5U9R5Z1T2ZV8P2G4K3Y9Y2O361、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCT4L10D1G8W10O7K9HG7G5E7W10G9W7K3ZC1E4L10J4F8B3Q962、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCW6D3E8N10J10L9F4HQ2Z3
30、O9F4C6Z7T6ZT10J8A3P8C1Z9X763、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACS7I2N8K4Q2F9W5HL2B8A3H7Q8I6I5ZO3R1E8Y4W6N3H864、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCF6W3H6X9J7T5K2HV9P10C3A4W4V9R2ZB6J4Q10Y10L2S4C1065、下列有关行政诉讼
31、程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACU1H7E1L6Y5T7L10HE2B3H6W4Y1D8D6ZS4C3L5E10Y8N4A866、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACO8I1P
32、9W9Z2Q1C9HF8M7L6R4S10B6V10ZG5W7M8U8L5Z4N967、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCK9B7D3J3G6P7V6HW8L3A9W7J6Q5R3ZN10Z6T10V8N7W10A1068、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCC10R2X10Z7D8J2G3HR3E8F6K4Y6D1W7ZQ5G8E6N8D10U7A669、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支
33、为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCE3S2F7S7K2C1G7HR5Y3H9I6K8L6H6ZN4M3A8O8S2E8C270、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCM6M6N1E4X10D1R3HK9W4I7S5B8Y6I2ZZ1I10I5O5S1L1C671、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审
34、查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCQ8Z5Q10O1F10T5A4HX10K9J5T4W10H10H3ZJ10U9Y6V7W2K9F472、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCE10A2B9Q2M4H5T6HB3L7X4L6H6H1M1ZW6O8F2V6D3N8L173、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.
35、经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCE9N7M6F4G1P8O6HJ1Q8Z10X1X6C5S9ZD5U9O2N9A1K8U874、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCG3H8P6V10C3I6Q6HY5Y10H10Z3X6A1C10ZG9P5Y1I6H7R8E475、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCL7K7E10H3J2W6R4HI1J4V2P3N1Q5C1ZV9N10W4J10E
36、3T8A776、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCL6T3C2C2G6B6G4HH8W4H9S6W3K3Z3ZE9J2F10F8W10D9T277、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACQ10R8C6E2C2E8O5HT7E9D2M7A1E1Y1ZD2J10Z6B6N4F3J678、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望
37、B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCM1E5S3F3P2A7T6HX10H1A10K3B6G9U4ZS9K10B4P6I7G10T179、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCM10I6D6C3S10B2T1HI7T6R6K3K9H4Q1ZC4O3Y9N10F9S7T680、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是
38、否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCJ10F10C10P2T5F5O2HE5Z2N3N7F3K10D10ZT7V7K2S8C2L5A781、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCF4K8X3O8R9Z1N6HR7U1U3N10N2Y9D9ZF3X3Z4Z2B7H6Q582、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B
39、.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCK7G5J5V2C5T1U2HQ7Y4M4A4V4Z5B4ZN2E7M10R10L3M5V483、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACN2F8R8A1M7R9C10HK8K4M10D6
40、C10F7K6ZN10H6U8C9L8D1P984、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCD3S3O3F3D1H9X2HC8W3E4S5I2T5E9ZW9O6Q9E5O6K9T985、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCZ5E10M8B6Y6H1K3HE10N7B2M4
41、O7J3I10ZG7J9Q3U5R8J1V286、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCD7Y2B8L5F10R3X8HE8H10J5X2S7U8O5ZH8F3T8A6A10O3J287、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACE2L5P6X5Z3Q2U3HR3N4T4I5N9N10Y7ZH4N8P10H3O7R1N388、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。
42、A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCL2K5J10F9H8S3U6HW1G4X6S2S7S4C7ZS7A8H8I8B8D6G189、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCE1S1W2L10E4B6P9HR9O8D1T4P7T3R7ZT6S5N2A7O4T2K590、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCL3W5D4O9S3O9V8HS4Q2G2B4B7T5F6ZN4Q7Z9U1X9S8V491、下列选项中，关于董事会应履行的
43、合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCV10W4T6L3U10C6T4HZ7Y5A10G2C2M10N5ZK1T9W1W8L3F4O492、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACD8Q10Q4Z4F6P10P7HG2L5C9V1E4F10L3ZK4H5D7F5D4D10K393、根据商业银行股权
44、管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACS5X8M2Z1U2L10S10HP2N4P6O1O7Y4I10ZJ9O6B2N4N7Z4C894、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCE2Q10V4R3B10W3Q7HW10Z7W6O2Z2C8M6ZI3B10K8K5A9A7L195、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCW2E1C1X7Y3D1R4HT4Z2X8J4N10G5R7ZM6T5C2F4E7I3M396、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCZ4F8M5D6F5J4K9HE5F5B3K4M2X8Y4ZZ4P7Z10U10O10T9M