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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCF3E5R10B10H5I10O10HQ4V6S1V9Q6J3P4ZW3U10T5S8N8V10K42、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACO1Q1B1G9E1G6K9HK2G6O9F5T3Q10S6ZO8U4J2C4N3L4A63、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民
2、币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCX9P8T2E2U5B3A2HS2X6R7Q4N4O7Z3ZR8U4G8C1U7W5P24、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCF9H1D3O7G7C3L8HD9L4E9Y8Y6F9V7ZL10Y7R5R1F3C10S95、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCZ6W7S10X8U3X8R3HE6Z9Q6I1I7K6U5ZZ
3、3G5Q3P4I10B1F36、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCA4N4J8S1V4F9E8HL1U6J9A5F5Y9D9ZS6K6X9Q10R7V6V87、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风
4、险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACR4Q6M10O8O5T7O5HR3L5D1K9O4O10R1ZW5H4C7Q3L5X7T108、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCY8J9W2J4U6L5A9HX6O5J6R10V8Z6F7ZX9Z7D4M7Z10Y10Y79、担保余额比例是指担保
5、余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACK5S6I4O6Z2S8B3HV4Z1J9F10N2U2B9ZT3W4W3W1D1D5P610、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCS10I4X7W10N7L6T4HN8I9W9I7F6U7U10ZG10N1R2I7A5F8N1011、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCB5F
6、10Z6G7G8N4P2HX6Y10O10X8M3X1S8ZC7T2L6U2Y10T3S712、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCT6U7C10T5O6A2R10HP2X5I7A3P3P2L2ZI9K6A4E1W4R3L513、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACG1G3I4B8I4F3H8HN1S10Y9Q7O5Z2D1Z
7、L9K1X1B7L1B4O1014、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCH2Q8J2O5K7N5R7HW3B8P4Z10V7X1Y3ZO2G4Q9Y4N7W10W115、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACO7B1U4X3Q4M4F3HM7Y7H3M8L9G1I10ZD5Q2G1T3M2L1
8、0Y516、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCE6A2W6Q3V10Q6O2HV10W6D8Z8G4E8M7ZU2V10V8G10K7W2A317、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCH10D2X10K7T6O4P2HD7B2P5R6U10Y8L9ZH2
9、D8V10U3M1A6H218、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCZ3E4D6X6D4O2A2HA5X3S3J9U8W9Y7ZO2W6W7J7W4Q3N719、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCE10Y8V1L10D7Z1O9HL5H3E2W9U5P3F6ZQ7A9C5Y5M1Q3W720、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险
10、D.转移风险【答案】 BCT1Q10D6B3Y6C8T1HH4V6I7I9I5G1D10ZQ4R1L7J10E9E6K1021、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCV4G7A1E6Z4N6T6HH3A9U2F5F10I4S5ZG1R1L7T5P2M1G822、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACT10H10S4B4P1H10K6HH5V5H5H1D8P7B10ZW2Q7A6R4B8R4A323、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负
11、债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCN5Z3Y6Z2H1Z9S1HZ7E10S8D7X5Q9D10ZV8A8Y2W10S1W6F1024、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCI3D4V5D7I8N6B4HN1Q10I3A10H10S5B10ZK3A8M3L8J2Y5D1025、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性
12、B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACS3U1E6B10S4D5S5HD3L1K9M1B10K2R6ZR10X10D6N3C4J2F126、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCG6G5Z7P1W7F5M2HO2J3M3B2H10D3I8ZL1M7N1C4E2B3G927、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCI1J6M8A2F3Q3O9HY10I2I10I4D9M2H1ZV1N9A4O7C6S9O228、贷款拨
13、备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCZ9T3N5Q7V3U4T7HE10M6U9H9C6R5G1ZC6R8I3B7F9A7B129、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCP2A6M7O10O1F8D5HK5V3J7Z2C6A3F3ZH10T2D5V9Q9H2Q830、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自
14、营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACH5E8Q3F1S1S3W9HV8Z8L4S9J7T10U4ZO10N9Z8R10V5E5W931、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACM5Z7K10D2B9R9O6HY7A7G3X7Q10S6L6ZG6W9I10A3U9K9N232、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C
15、.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCJ5K3S8S8S5Y1F3HE8A10W7H5B2X1H10ZR6E3I2A9S3D3Y233、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主
16、要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCF5Y5E1K3D1E4M7HE9A1M9C7I5J8I1ZT9S6N2N2Z1A3K534、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCP3Q1A6A6Q9Y9S3HW5S6K9I5K5D5K5ZM7Y5K7C7S10P4N335、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCR6K9
17、F5T5F8F6Q3HY2S5G6N6K5H4B7ZW2Q2S5R1L9H5M636、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACR5E7R4G2T8M1N10HR6B3A8W2W5L6X3ZR7R3H7X1M3R10W437、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经
18、营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCD6K6A8T7G7Y8E4HZ4M7J3L1K3Y3M1ZS2L1Q5A6K3A6F1038、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCK9C5Z9W4W6L8V10HY7L3S4J6I5A3K2ZQ5K8D6L10Y4Y7K739、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCD9M6V10E9M2Y6O10HI1F1F9B10V2W10J9ZX7E7K7P3B8H8R1040、（ ）应坚持开发性金融定位
19、，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACH2Z5K9O8C3M2D9HQ2U8E3H6P10C4H6ZC4Z3N6T10E5Q10O341、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案
20、】 ACI2Q5T10R6Q3X5Z1HL7M4A10D9C2X6D4ZY2A3L9S9V6T1P542、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCE9R1
21、Z4J3W2T7B2HY6T3U10S2M1L6G4ZL9J8H5Z8R3D9H443、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCL2S5X10V6K10G3Y9HT6G9M1L8A2T5F3ZY1I10B8X8Z7C6B344、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCM9T9S1G6T8K4C7HM8E3D4D2Q7Q6O4ZT4Z1W2U3K10Z4K545、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全
22、稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCL2C4R3J4P6T4Q4HO4L5H1L4V4N5C3ZL4M3H7J5V1T1Z846、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCA6M1E2T9S10M6P1HP3G4J3M5S7V7K5ZY9V7G10W10M1N7H147、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价
23、对象D.评价报告【答案】 ACH5W4N4L7C8F6T2HS7S3R6C1N2T8J10ZB1E4G2W10R6D1P548、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACO1D2M2D1X5Z7P10HM7D1K10S1A7Y1T6ZU8J7R3I8J2C6S149、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款
24、通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCX10T6V7H1X1G2Q8HN3P6U10P3N9A7Y1ZT6J1Y8B6I9Z1D650、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCP7S8Y2A9O2F9L8HG8O10L8V8V1A3S1ZV8Q8K6D10
25、L4D4I151、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACC3A4X2N7Y3L4O3HB10V7R8F1B3F9T3ZI9F4R5Q2B8P2H152、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的
26、，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACZ4Z3I6F2R9Z9S9HS2E6X2D1K9M10M8ZR8X2T1H8C5C7Z453、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCH6O8Z10H5X10A1U9HD6J4G7I8T10W5W5ZT5G9
27、V10O5B3G2F254、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACT4Q7J5J5K7R1D2HA9H8A3J7C3D10R5ZQ7H10Y9D1L8W4V955、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACM5J2I8X8L2Q4I1HI2R1M5S3E7T10S1ZO2L4C7I1R2C10E256、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构
28、时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACI10K5Q10I8Z5T6L6HA9Q6Z7O2T5O2L1ZN2L2S10E7A3K9L357、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACC1W4Q1K7D4L1I10HX9Q9P1I10E10J9U1ZJ4Z7E3H1K1E1X758、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案
29、】 DCX10Y6P3P9Q7W5P9HN3J9T5Z10Y10R8V2ZL6I9S9X2O3Q1I559、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCY6L1F6M2Q4P3H8HN9O4U10R5C1G3E8ZA5T1Z1D9R8F6I160、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCS4G4U7A2J4I4F7HR10S3E4L8R4R7A2ZM8B5V10X10Y9D1F1061、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.
30、固有业务D.代理业务【答案】 CCN4J9E9U9Q8Y10H2HQ1T9I10S6A3H1Q5ZD6X2T1X2N7S10J1062、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCV5I8D4B2I3X6S7HQ8N3W4O2E6F7T7ZY1I9H6D1W6H1I1063、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案
31、】 DCE10K6G5W5E10E1Y10HZ9S8F2K10Q4R10X3ZN1A4T7Z3D3B2N464、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCP3W2O9O3F7N8F7HG8N10R10E2H3W9Y5ZI9I3Z9C8C5R9W665、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D
32、.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACO10U3V4P10C5H4E9HY3G4B9O9I6D7K10ZP9O8Y1E2L4T7Q1066、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCU1F8U2C10E4X7T7HN5Z10U7E1Z5O3B4ZR8G2J5M6A6W7E1067、商业银行在从事负债业务时
33、，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCX4D1L5D3S8D1X10HV7D10A7L7V5S8F5ZI10S3R7K6T7L5F568、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融
34、资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCF5M8E5S7P5Y9G8HV4Y8L4Q6V3T9U9ZV5Y9U7Z5U8I3W969、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】 CCR9K5A8K4T9B7W6HU1U8N9M7T9W7G7ZW9L6Y6K8U2R9R770、根据商业银行与内部人和股东关联交
35、易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCL6K9B1O7Z10O1W2HV7X1F3O4U4A7J8ZD1J9B6I7T7D10F971、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACR7G2H7M4M4Q1L7HX2Z10R9H2H1I7M2ZK3C4V10Z4
36、M1E5A272、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCO1J8Z3Q10S8A4W10HN4C2D8S3G6G8V2ZR7K4D1V7T10X2K773、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCK6N10B9A7W10I5Y5HF9Z8Z10U8N10G10H6ZB1Z9G4B10D6W2C974、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是(
37、)。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCL1J3O6U8Z9U8I9HD5W1K3K2B7I7R5ZK4R5J7R3Q2G7P375、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCG1G8Q5M5I2J9T5HU1Z1P8V6D5N1R8ZW6B6X7X7D10K1Q176、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.
38、利息支出【答案】 DCT7U8D8Y9U7N4K8HA10X7T5L10W1S3W9ZT7I9M4B10Z2K1D1077、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACO2S2O9M5M10L7T8HP6J10L4K5Y1X6L5ZG5O1U3Q7Y7Q6F178、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCE5C9S4U2O6E9X4HY6X9B1A9B3U6Z5ZC8W4O2Y5U7L9A179、（）是采用现
39、场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCZ4U7A7M1K8H7M2HI1A8N7Z10B7E8I10ZY8A2B3F8L10X8T580、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCN10S7Y3I7W5I1S2HG8E2Q8J1X4S1Z6ZN2H8K6I5N7Q2T681、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCB2J2I10A7C8B8Y5HO9A7T9L5S10G2B6ZV2T10V
40、3C9H6H10F882、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCL2G6H4B9M4C7S1HB6N8M9P7P6H6Y2ZB6U8I10H6V10F4Z183、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开
41、户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACQ3X7R6D7T5K7P10HA2J4T5L3Q3N2S7ZZ1S8D8T9R10U6O384、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACD6G10F6K7Q2R4L2HT4I5X8R7T6A8B4ZB3V2B3E9G10L10F185、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCM4Y2Q2A4Y5E3K10HA2D4K9H2V3W2Q4ZV6F9E7N10L5I6I586、根据商业银行市场风险管理指引，商
42、业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCH3F4W4Z4A9A4N5HR8U8Q8U3D1C9T1ZB9V2O8E3C9Z5J187、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCQ10U8G10I1E7T9S9HJ2U7Q4J5V1U8H9ZJ9X5H9B5N3Q5H888、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案
43、】 CCF4G3X4T3H4O8W7HH2B4V7M5T6I7T6ZS9H8D6G2J8X3K589、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCW1E8N10M5R4K9H2HE7I4M10G1Y7N7Y10ZW2R6L8M5M3M1C790、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCT6I3C5W7T7U6F4HL1Q9T1T4D2G5L8ZX4L9O2M5E8W4X191、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于
44、商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACZ5F6U8C3R4K1R6HF4Y3D5B6V5H5L3ZM1B3S5O9U2S2K192、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCG3R2I2L8W7K7M3HJ1B2J4N6V3I6F9ZP2I5X4P5E6X6M1093、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCM3A2Q2J3P1K10J7HR6L3N3T3U7P6H3ZQ1J10R10Q4D9T6P794、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACH1L10V2F7C1U5N1HB4M4Z8R1C4T2N5ZS9W2F2X9Q1A8U795、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净