《2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题及完整答案(山东省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库高分通关300题及完整答案(山东省专用).docx（87页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.合规部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.风险管理部门【答案】 CCY9X8K4M1Z10D6J6HX10Z2Y6U5S5L5V1ZX9S6R2Y10Y9Y7B52、 下列选项中，关于战略风险，叙述正确的是（ ）。A.短期的潜在风险B.短期的显性风险C.长期的显性风险D.长期的潜在风险【答案】 DCM5I9K4S6R4I1X9HF1W1C5G2I4S5J4ZM10I1Z1H7N8L2U23、压力情景应充分体现银
2、行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCV8Z9P1X3D9Z2Y5HD4N9U3J7S4M6P2ZC7L9B6I9O2O1K34、董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（）声誉风险。A.识别、评估、监测、避免B.识别、避免、监测、控制C.避免、评估、监测、控制D.识别、评估、监测、控制【答案】 DCU1R4S3Z3L8Z1C9HC1V1N2L6Z2B1O2ZC2P1F7P7I6L1Y85、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万
3、元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】 DCN3Z9W5T5U9T2A9HD5F9R10B6E8A10F3ZE9P4Z1F7C5G8K96、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCR9M2B2M9Z8H1A9HY3S4B1H5Z1E4R2ZZ8S6P7R7S8V10T
4、67、假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。A.8.3%B.7.3%C.9.5%D.10%【答案】 BCD4N5O10U10R5C8E1HZ6T3M8Z6Z10G6R9ZW7H8S7E3W10U5X38、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.能够进行积极的管理C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期
5、损益的金融资产D.能够完全对冲以规避风险【答案】 CCD10I6C3X4I3X3D9HN9X10J10N7M5C8H9ZA1N4A7W3G7A2N19、关于风险识别分析，下列说法不正确的是()。A.风险识别包括感知风险和分析风险B.-制作风险清单是商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法C.感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律D.良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性【答案】 CCM5T8X10R7B9N2L5HX7H5Q7G8A3D3J2ZK5K3K2F10N10K1V210、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了
6、负缺口，即()，此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入()。A.资产敏感型缺口，上升B.资产敏感型缺口，下降C.负债敏感型缺口，上升D.负债敏感型缺口，下降【答案】 DCX2K3X8V6R7O5Q4HN4T3S9T9U6F8B8ZA1Z3N1F10W1D5I711、商业银行的流动性风险管理要素的核心是（）。A.流动性风险的识别过程B.流动性风险的管理流程C.流动性风险的监测流程D.流动性风险的控制流程【答案】 BCW10G7L10J1Z1T9K9HR7E5X1N8A1R3P1ZP9M9T6R5W2L5Z512、根据巴塞尔委员会对市场风险内部模型的技术要求，在市场风险计量中，持有期为（）个营业
7、日。A.10B.20C.5D.17【答案】 ACK8S2L7B8G10E3A4HM7E7Q10D1A10T1B4ZR6F10J8V9D4Y5G313、商业银行采用初级内部评级法，回购类交易有效期限是()年。A.0.5B.1C.2D.3【答案】 ACD9W2I2D2U2X9S6HI10D8N9S4Z10F5Q2ZL7G6W7R10A1L2P214、用于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是（）。A.违约概率B.非预期损失C.预期损失D.风险价值【答案】 DCN8V2R4I8P8T8A8HQ9L1U8H3V4F10G6ZU6F7D10I7B7Q9Q415、通常情况下，下列商业银行资产
8、的流动性自高至低排序正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 ACR3R9S10G3S5M6S4HW2D5A7F4K8T7D9ZJ10Q7V9B9Q7A1M516、（ ）负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCP4B10Z6L10F10H10Z4HO2T7E4Y1R9M9L10ZX3Y4S8R4S3V1F817、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为5
9、50万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】 DCI5Q8J5H7I8S1F5HM5P6W6J9D10R5E7ZG5E6T9O2T3Y8T218、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列选项没有体现的是（）。A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全程的风险管理过程D.完全的风险规避制度【答案】 DCF5A2E8J6C8M1U3HV9B9P6R6G2G2K2ZO9T1X4I10O9I5I519、计算机2000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中
10、，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属于典型的（ ）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCJ7Z5V5F2F9N8H2HL1S5W10A1N6S4K4ZS6A2E8C6U4Y6Z120、（ ）是指商业银行能够以合理的成本通过各种负债工具及时获得零售或批发资金的能力。A.资产流动性B.负债流动性C.资本流动性D.表外流动性【答案】 BCL7C10D3O7H4A1X1HD7V8S3G2Y7C9B6ZG8A1R5O6C1L4T1021、商
11、业银行信息披露办法的适用范围是（）。A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 DCV4K4H4C10T10J1E3HI9T7M6V8N9I8E10ZO7L1R9N2A7Z8Y722、重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每（）向董事会报告。A.半年B.季度C.一年D.两年【答案】 BCU9J4W2Z5R10K2P6HP9T9V10L3P2P6H3ZT2S10T10K5D4M6S523、风险偏好指标选取需要体现（）。A.全面性和重要性B.全面性和稳定性C
12、.重要性和合规性D.合规性和稳定性【答案】 ACC3P5H7T3V3V3B10HJ4P3U3F2G5N6B7ZZ2M2A7Q2I10P3U124、关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是（）。A.VaR是指在一定的持有期t内和给定的置信水平x下，利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失B.在VaR的定义中，有两个重要参数持有期t和预测损失水平卸，任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意义C.p为金融资产在持有期t内的损失D.该方法完全是一种基于统计分析基础上的风险度量技术【答案】 BCD10G8L10A1S2G1J3HU10Y1S6W3
13、F2U5Y1ZM7X5Z4U3D9F8X125、战略规划必须建立在商业银行当前的（ ）基础之上。A.实际情况B.未来的发展潜力C.实际情况和未来的发展潜力D.潜在收益【答案】 CCU6U10J10D10Z1A7V6HU6C9T4E9E7G7X6ZI3K7X9P3V2M7E126、根据巴塞尔委员会对市场风险内部模型的技术要求，在市场风险计量中，持有期为（）个营业日。A.10B.20C.5D.17【答案】 ACO3B4T3C6D10Z9K3HZ6C3E2G10Y1H9B3ZT2D10L2Y6Q2B3C727、Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因
14、此，贷款组合的违约率服从（）分布。A.线性B.泊松C.正态D.指数【答案】 BCX5F8H5P1K2D3N3HT9R7P10E9P10O7H4ZX1E8P7D4D8E6O628、商业银行资本管理办法(试行)是（）正式施行的。A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日【答案】 BCU9W5E4K6R9U7P3HH6I4R6E6L9H1J3ZQ8Y9Q1R5X1G4B329、假定某银行2010会计年度结束时共有贷款200亿元，其中正常贷款150亿元，其共有一般准备8亿元，专项准备1亿元，特种准备1亿元，则其不良贷款拨备覆盖率约为（）。A.15B.2
15、0C.35D.50【答案】 BCI4K4W9N8W3Y10F8HK3C8J3V2E3E3U10ZX10B4R9R3R7Y9U1030、在现金金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（）。A.对不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACD9F10C7Q8K10U9P2HJ6Z1C7I6K9F7N2ZS9P9H10T10J10W7I931、（ ）负
16、责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCY8K1K6W5Q4Z4T2HJ6V8T4D2U10G5H10ZB4O10J2W5I4T6M432、假设某商业银行的信贷资产总额为300亿，若所有借款人的违约概率都是2，违约回收率为30，则该资产的预期损失是（）亿。A.4.2B.9C.1.8D.6【答案】 ACM5V1J7C1Q8D5V7HK7M9F10E10C3H4Y2ZM1D5A9V1P4E3F1033、 商业银行应当通过系统化的管理方
17、法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失。据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。A.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉D.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素【答案】 BCL5V7Y3I8C7Q6E10HB4T10P6W3U3Z4C3ZZ3M2M9T4A4F5L734、下列属于市场风险的计量模型的是（）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCJ9N10T2Y9F
18、1L10S4HD9L2L5T2Y10V6Y4ZX8C2D2W2K1K7M835、可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别的是()。A.单一客户风险限额B.组合风险限额C.集团客户风险限额D.分散风险限额【答案】 BCM8O10F3U5V1N8N2HA6P2H4H3V3R2G5ZP8F7X2B3E3K6J536、商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（ ）。A.30%B.20%C.25%D.15%【答案】 BCO9Y4L8K6Y10Y4L7HN3S9Z9S4H9Q6G8ZD7K
19、2H6Z4D3I10B737、下列各项不会影响商业银行资产负债期限结构的是（）。A.每日客户存取款B.贷款发放归还C.存贷款基准利率的调整D.商业银行减少网点数量【答案】 DCO3U8G9A10V1K10G1HH7D5I2U6T1M7R6ZY8A3S2T2M1A7R838、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】 DCU3W2O9D6P4H4R8HE6R10K10T4S8A1G9ZD3G9H5Q5I2Z7M439、下列
20、选项不是风险预警程序的是（）。A.信用信息的收集和传递B.风险分析C.风险避免D.后评价【答案】 CCP7F1B1M7H6H4D2HH2J4F10T10W4D5C7ZU3P3U10S7C8N8X640、内部控制的目标不包括（）。A.确保对于企业所适用的法律及法规的遵循B.确保企业的基本业务目标，包括业绩和盈利目标以及资源的安全性C.明确划分股东、董事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任、利益形成的相互制衡关系D.确保可靠的公开发布的财务报表，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务数据，例如业绩公告【答案】 CCS6W1J8D4C7P9U5HX1C4G5W4F8D10P
21、2ZZ7J6P1H1P2C10D741、管理层素质属于（?）指标。A.品质类指标B.技术类指标C.实力类指标D.环境类指标?【答案】 ACU5I2T8C5S8G7G4HR3D2N7F4K8S3B6ZE4M8R6J7U5Q1C242、商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险，第二维度（）必须反映交易本身特定的风险要素。A.债务人评级B.债项评级C.不良贷款评级D.贷款评级【答案】 BCY6X2Q4X4E7Q1I3HL10F4L9J2G10P9J4ZE7N8C5F3E9T7K443、商业银行采用的定量分析方法主要是基于对和的分析。（）A.内部
22、操作风险损失数据：外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据：外部数据C.业务经营环境：内部控制因素D.业务经营环境：外部数据【答案】 BCQ5D4E2D5I3H7H10HD5W7P9U9I6D9F6ZZ7S8N6S10I1K6P1044、下列关于中央交易对手的说法正确的是（ ）。A.金融危机后要弱化中央交易对手B.中央交易对手不存在信用风险C.中央交易对手能够将所有交易对手的敞口汇总，进行多边净额清算D.中央机构作为交易对手【答案】 CCQ7L9V5V7W9S10O10HW1Q1A2X3N5D10Y5ZX5M3P8O4O8Q3D345、材料题风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动
23、性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCG2W4X9X8N3Y1M4HJ4S2Q9F2C10M9Y8ZU5P3B7L2V4D6C546、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出
24、示身份证明文件【答案】 DCK8W4H3S10Y9I3Y9HZ10S4X4V6D1A8F4ZX5C9M1T8R1J3V647、投资者把100万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现5种情况，每种情况对应的收益率和概率如下所述：50005，30025，10040，10025，30005，则1年后投资股票市场的预期收益率为（）。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCK5I2K4V5C5D6F4HY1K8B4S8P2A10T7ZS4L3D2V4H10N9F248、识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产重大变动及其净资产()的变动情况。A.10以下B.1000以上C
25、.20以下D.20以上【答案】 BCE10P8D2W5F9C2B1HC7I4W6J8J1B6G4ZI5T1G4M9M9F8S249、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用过程风险中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.专家判断法B.信用评分模型C.违约概率模型D.期望模型【答案】 ACY8D3B8U8D1X4E2HO1U4R3S4K1C10Z8ZP10M9T8H6B3Q5I550、20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于（）阶段。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCT6P8M5X9O1P1U5HR9S2U2A4W6M7D
26、1ZL10N6C5L10L7W3Y751、现金头寸指标越高，意味着商业银行有较好的流动性。现金头寸指标等于（）。A.现金头寸总资产B.(现金头寸+应收存款)总资产C.现金头寸总负债D.(现金头寸+应收存款)总负债【答案】 BCD5I9U7K8C3K1E1HI2H2X3S9Y1G8D6ZA2G7C7A7M8H3D452、资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）。A.弱B.强C.没有影响D.有影响，但不确定【答案】 BCO2F3M2B3W10V2M10HH4I4K3E2W10H9V3ZW1P9E7H1N1U5X253、下列属于内部控制第二类目
27、标的是（）。A.编制可靠的公开发布的财务报表B.涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循C.业绩和盈利目标D.资源的安全性【答案】 ACG2D1H8L7T10S4B7HF9B2M10P8G9S8G1ZN8R2Z3I9Z6C7D354、下列各项中，关于我国对资本充足率要求的说法不正确的是（ ）。A.监管部门将商业银行分为一、二、三、四类，其中对一、二类银行主要实行强制性的监管干预措施B.根据商业银行资本管理办法(试行)，我国商业银行资本信息披露包括资本充足率的计算方法C.资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5市场风险资本要求+操作风险资本要求)D.一级资本充足率=(一级资
28、本-对应资本扣减项)(信用风险加权资产+12.5 市场风险资本要求+操作风险资本要求)【答案】 ACP9F1A7B1K5B10Q2HN5X5Z9D1G4G2W8ZL6Z4U4M2K2E2W355、下列关于Credit Metrics模型的说法，不正确的是（）。A.Credit Metrics模型解决了计算非交易性资产组合VaR的难题B.Credit Metrics模型是目前国际上应用比较广泛的信用风险组合模型之一C.Credit Metrics模型的目的是计算单一资产在持有期限内可能发生的最大损失D.Credit Metrics模型本质上是一个VaR模型【答案】 CCE5J2W9D7H10O8
29、G7HH10Q2S4W4B2E9S9ZN3T7I2X6C3A1P856、对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易B.头寸C.风险价值D.止损【答案】 CCV2W8W7I10V5U2H2HO2N10B1Z7J4L6D2ZJ10Z5O5O7I2Q3U757、下列不属于国别风险的是()。A.政治风险B.宏观经济风险C.结算风险D.传染风险【答案】 CCN4M2P8X7L8F3B8HR1R4H2F1I10N5L2ZH4V6W4R5R2L2G958、下列关于战略规划的说法，错误的是（）。A.在信用卡扩展规划中，认真评估与其收入增长率、人力资源技术设备要求等符合战略规划的要求B.战略规划必须
30、建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色C.商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划D.战略规划应当从宏观战略层面开始，深入贯彻并落实到中观和微观操作层面【答案】 CCV10K10C5C9R4Q9R7HE5V4B2Q2R4Z4P2ZW8G9D7C9S8L9Y859、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.50B.100C.200D.150【答案】 DCC3X5Z5I6S8Z10C9HM10A2T6J2G2E9J2ZW3Q1C4A8N9D7Z660、()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒
31、付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。A.声誉风险B.战略风险C.国别风险D.汇率风险【答案】 CCI1T4M9J2U6H4E9HJ2O1Y2Z9A7I7K4ZN4E6S8B5M2P8V661、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACZ10N8J9Q7M9X4D1HL6A1P2U1A7P3J10ZL6X6P6D10D9N5W462、以下哪种存款为商业银行的主要资金来源，其流动性风险相对较低（ ）。A.居民储蓄B.同业存款C.财政存款D.企业存款【答案】 ACZ6E5Z9Z5K10K6O
32、8HO10U9Y7R6W4S5N10ZK5R9E7W1R1U7Y1063、 商业银行信用风险监测中，行业经营环境出现恶化的预警指标不包括（）。A.行业个别企业出现亏损B.市场需求出现明显下降C.行业产能明显过剩D.金融危机对行业发展产生影响【答案】 ACZ10Y6I3I8G8D10J2HK1Y8C8D3X6R1R6ZL5F4M7L3W5W7N864、下列关于留置的说法，不正确的是（）。A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合
33、同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 BCA9O4W6M1M6Y9I1HA2R8G2F3D3H1Y8ZK7R1X2Y7S2X1E1065、下列关于风险识别的常用方法，描述正确的是()。A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类B.情景分析法采用类似于备忘录的形式C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法【答案】 CCP7N6I10P5C1Y1L8HX
34、5D1F10L3Y2U5V5ZR3M8P10V10M2X10W166、操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCY3G7I8F3B5N7B2HL3Z9M8Y8N10S5G7ZL5D5R10W3C5E2E467、巴塞尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）A.银行应该能够获取和汇总整个集团的所以重要风险数据B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，组织架构变化和新业务C.除生成总风险敞口外，具有按监管要求生成数据子集的能力D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力或危机情境下风
35、险管理报告的需要【答案】 ACB6T5O10M9K1T5D5HY9L4B3Z5M2H5G4ZR2U8R6O3A1U5B868、在现代商业银行风险管理实践中。风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.设定止损限额B.减少经济资本配置C.风险转移D.减低风险暴露【答案】 BCM2N10P1K1Y1G3A9HE9I9P3A7U6O2S1ZY7G8Q10Q10G3R5F269、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D
36、.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCS7A10V7Q8J5K10Z4HP3O6T8P9U5N1G4ZH7P1Z10L1Q1B6Z670、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACO9Y7Y1S3H6B7T10HR6T1M2F6A4G6W6ZY6R3P3D10A5Y6V271、内部控制体系和()是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCD7D9E3P2E8J4E7HA9P1A1V8T4Q
37、5T3ZX8R9P3Z3M5A3Y972、在风险管理实践中，通常将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】 BCA8Y6O6L1X7R7O7HX4B4D8E2R5D1Y7ZR1B4Y7A2G4Y2M273、下列关于商业银行资本充足率整体压力测试的表述，错误的是（）。A.资本充足率压力测试框架可以视为一个汇总各实质性风险压力测试的平台，能够描绘压力情景下银行的整体状况B.资本充足率压力测试应在统一情景下分析覆盖全行业范围内的实质性风险C.银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、前瞻性的资本充足率压力测试工作机制D.银行应通过以定性分析为主
38、的方法预测在某些不利情景下可能发生损失及风险资产的变化，以评估对银行整体层面资本充足水平的影响【答案】 DCT8T2A5U10M8M2X1HZ3G5K10T8A4K7S8ZK1A3G3T2E7D5V274、资产的流动性，主要表现为资产变现能力越（ ），银行的流动性状况越（），其流动性风险也相应越（）。A.弱，佳，低B.强，佳，低C.强，佳，高D.有影响，但不确定【答案】 BCK1M8D3O4K7W1T7HU6U7E9I6C1X6M3ZS3F5V10A8E5Q10A175、下列关于巴塞尔协议的说法错误的是（ ）。A.大幅度提高高风险业务的资本要求B.重新界定监管资本的构成，强调优先股在监管资本中
39、的核心地位C.建立逆周期资本监管机制D.提高了资本充足率监管标准【答案】 BCA7J2F9L3V3L7S3HO10R4D10Q4R9P4Q2ZO4J2D6R7J5Y6C276、某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务，该操作风险的类别属于（ ）。A.外部欺诈事件B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.执行、交割和流程管理事件【答案】 BCM2D5B1V9M9S2R10HP6X1E3N7H9W2Q9ZY9J2J1Q4L4X1G577、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率
40、曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 DCH8W5E2B4G1O10V8HU2S10T7R9P8P3F2ZW3G9F10Z8P10Z5E1078、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（）。A.市场风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCY8L1C4Q7D9S9J5HG6E4R5O2E5A3T9ZR3U1Q8J10A10U7C179、关于专有信息和保密信息的内容，下列表述错误的是（）。A.有关专有信息和保密信息的免除规定不得与会计准则的披露要求产生冲突B.专有信息是指如果与竞
41、争者共享这些信息，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位C.如果专有信息和保密信息的披露会严重损害银行的地位，那么银行可以选择不披露其具体内容，一般性披露也可以免除D.保密信息通常包括有关客户的信息，以及内部安排的一些详细情况，如使用的方法论、估计参数和数据等【答案】 CCB6L1R3P7D1S8H5HY5O9N7O1E9A9O3ZK6J3J3U9Q2I1Q980、下列关于市场约束的表述错误的是（）。A.市场约束的目的在于促进银行稳健经营B.监管部门是市场约束的核心C.市场约束机制不需要一系列配套制度也可以实现D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善
42、治理，实现对银行的市场约束【答案】 CCD9J7R4X3Q5N6S5HU8M1N5A8X5Q10D4ZT5E6L3T7M3Y6Q381、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估【答案】 CCR10A1B6U7Z5V4W7HA5H2T8A5N6N10D9ZE9K4D4D7P4U10D1082、在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量（ ）变动对银行整体经济价值的影响。A.商品价格变动B.利率变
43、动C.股票价格变动D.汇率变动【答案】 BCW3X3J7X3E5C9R3HF3L2W9Q2U2U4A2ZP4A2C8T8N2Z10T583、邓肯威尔逊开发出了()方法。A.因果关系模型B.关键风险指标C.风险诱因D.风险缓释【答案】 ACE1E8M1C2S3X6B3HK4M10K3L10O7N8U1ZJ3L2B1H4D7O9E784、资产收益率标准差越大，表明资产收益率波动性越（）。A.稳定B.小C.大D.有规律【答案】 CCJ6H4A8U1G10M2X7HH10I1Z7Z1S3C5R2ZN8K6H1O7R6E6P585、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之
44、上计提（ ），该项资本要求为风险加权资产的（ ）。A.逆周期资本，02.5%B.杠杆率缓冲资本，13.5%C.第二支柱资本，02.5%D.系统重要性银行附加资本，13.5%【答案】 ACK10Y10W1Z5A2N7R7HB6A10N4I2Q1I8O8ZZ5D2B9V4G1G5C786、下列关于战略规划的说法，错误的是（）。A.在信用卡扩展规划中，认真评估与其收入增长率、人力资源技术设备要求等符合战略规划的要求B.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色C.商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划D.战略规划应当从宏观战略层面开
45、始，深入贯彻并落实到中观和微观操作层面【答案】 CCZ1M6I5N7J4F6P10HV3V4A1H5M9G9G9ZH1C4B9R9I2L4W1087、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身净资产质量最不相关的是（ ）。A.贷款风险迁徙率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆盖率D.不良贷款率【答案】 BCC2Y5W6Y3K2C10M1HI4Q2L4H3A6T1J8ZG5S9O2T4V3P1M288、行为风险的定义把_放在了核心位置，体现了_的风险管理理念。（ ）A.金融机构利益，以金融机构为核心B.金融机构利益，以客户为核心C.消费者利益，以金融机构为核心D.消费者利益，以客户为核心【答案】 DCJ6T5H9Z5F5B9C10HA10N2Y6D7M9O3Y6ZP1V8U4U7M2K