《2022年中级银行从业资格考试题库提升300题（必刷）(海南省专用)6.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库提升300题（必刷）(海南省专用)6.docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监管、检查。A.中国人民银行反洗钱局，中国银保监会及各地方监管局B.中国反洗钱监测分析中心，反洗钱工作部际联席会议制度C.中国人民银行反洗钱局，中国证监会及各地方监管局D.中国反洗钱监测分析中心，中国人民银行及其分支机构【答案】 DCE7C7O10L10G8N6U1HF6T6J2V4B4P4Y2ZK1I9A2Q6P7E3C62、可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类
2、别的是()。A.单一客户风险限额B.组合风险限额C.集团客户风险限额D.分散风险限额【答案】 BCZ1H5B6X4U4F6C1HK7V3N4R8O6P9L4ZV7A9Y9N5N7I3U33、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声
3、誉风险和战略风险【答案】 ACR1D3E6G2B9U8A3HS4L8H7T1E10X4A10ZZ8C7C5E8C8Z3W24、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险【答案】 CCN7L4Y10P10D1K6X10HU5M8U5P7K4G2W6ZG9Z5C7Z7V1D3T65、根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标，资产收益率的计算公式为（ ）。A.资产收益率=税后净收入资本金总额B.资产收益率=税后净利润资本金总额C.资产
4、收益率=税后净利润平均资本金总额D.资产收益率=税后净收入资产总额【答案】 DCS9L4B7N2N2Y1F8HH1D10E4A10D4C1X10ZL6N2J9E8I3C4R96、以下不属于市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 CCR2C4X4U2N8W10R2HE1F3Y1B6W1M6Z9ZU10P4H2X3O9C7N67、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的
5、差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCL4W1W10R2W2W6P1HF6V8U10C7U10F6H2ZI6N9Q7M9E2D6I38、商业银行资本管理办法(试行)全面引入了巴塞尔协议确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括（）。A.储备资本要求B.核心一级资本充足率C.一级资本充足率D.资本充足率?【答案】 ACN8R5K3H9S9C3G9HG8X7B5M1D7N1O7ZW2A8V4O1E10X5M49、 下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C
6、.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一D.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为【答案】 BCI1G2V4S6B10G8Q9HE3G1J8O6I1N7K8ZY5G6O4Q5E9Y8S310、新产品业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品业务研发和投产过程中结合产品线的（）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.风险事件B.风险特点C.业务特点D.风险类型【答案】 DCR4G2J9D4B1R2T8HW6K9N3A7J9N4I8ZY10Y7T2B3L3K9F1011、净稳定资金比率指标的观察区间为一个年度，有助于抑制银行使
7、用期限刚好大于流动性覆盖率规定的（）日时间区间的短期资金行为。A.15B.30C.45D.20【答案】 BCK9Z8C9T2J8T2N6HN4W7J5T5L10I1I3ZE10Q5Z9A4K9V9A612、管理层素质属于（?）指标。A.品质类指标B.技术类指标C.实力类指标D.环境类指标?【答案】 ACQ9Q10P7L9Z7V4V10HW10O10P8R4D9T5Z2ZR6P9Z2J2F4F2R713、根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的附加因子的取值范围是（）。A.03B.04C.02D.01【答案】 DCL5H2D3A7A10B2H2HA1Y4E2U3L10N
8、8Y1ZR6B2B5K8L4F7V914、商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于（）。A.增加收益B.提高经济资本配置效率C.降低客户违约风险D.实现资产多元化配置【答案】 CCN8M5H6G4O1H3I2HY4N5J9N3C4Y5I7ZA7Q7D2Q6I2C3D515、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（ ）A.25%B.20%C.50%D.8%【答案】 BCS5S4F8B1E4U2P10HV7I6H7Q
9、9Q7D8D3ZN7Y9C1N7S9H1Y216、根据对穆迪评级公司债券数据的研究，经济萧条时期的债务回收率要比经济扩张时期的回收率低（）。A.14B.13C.12D.23【答案】 BCE4D8K7J10F4X4F6HT5B6B5M9I5B5E5ZJ2E4K4J9S2L9N1017、 下列关于商业银行风险管理的表述，最恰当的是（）。A.风险管理主要是事后管理B.风险管理应当实现风险与收益的合理平衡C.风险管理应当以客户为中心D.风险管理主要是控制风险【答案】 BCF1F6Y2C9A5T6J3HW1Z9Y8F4S3J1R5ZS10B7K1F2V8Z5H418、在我国银行监管实践中，（）监管贯穿于
10、市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.流动性比率B.存款偏离度C.资本收益率D.资本充足率【答案】 DCR9S1O10E6S1U1Y6HB2H2U7E7G7J1D9ZS2R7B4I6Y9R3O619、（）指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.转移风险B.传染风险C.货币风险D.主权风险【答案】 ACM4Z2V6A7E6I2Z10HO8Q10O1X1Q5M4O4ZA9I5A7K3R2H8R920、在对企业进行现金流分析中，对于短期贷款应更多地关注（）。A.在未来的经营活动中是
11、否能够产生足够的现金流量以偿还贷款本息B.其抵押或担保是否足额，其还本付息是否正常C.正常经营活动的现金流量是否能够及时和足额偿还贷款D.借款人是否有足够的筹资能力和投资能力来获得现金流量以偿还贷款利息【答案】 CCF7N3Y7A1Y9B5J10HP6H8S1K2R7E1T9ZH1N8N6Y6N3B8J621、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCL7I10N7J4G4P9B3HD3F3T7I5S1W3E5ZW10S1S2B2D4M10L822、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要
12、经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 ACK9D10N1X1V6L6Z4HO4D10D3Y5Y4O4K8ZA6F10T10I8P3U8J1023、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对
13、外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.交易对手信用风险暴露数据B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露的计量D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 ACS4S1C7G2K7M5X3HI8A9L5J10T5V8P9ZL3G10K5Y7Q9V8E524、资产的流动性，主要表现为资产变现能力越（ ），银行的流动性状况越（），其流动性风险也相应越（）。A.弱，佳，低B.强，佳，低C.强，佳，高D.有影响，但不确定【答案】 BCM4M6P3M1O2K6B2HH6X5M3W6F6E5M
14、5ZY2P9O8L1T4Z8L525、下列关于巴塞尔协议的说法错误的是（ ）。A.大幅度提高高风险业务的资本要求B.重新界定监管资本的构成，强调优先股在监管资本中的核心地位C.建立逆周期资本监管机制D.提高了资本充足率监管标准【答案】 BCC5N1E1F8U2A2B4HA7L10C6M1S1W3J9ZF3M7U6H8U1M9R826、单一的资产风险管理模式和单一的负债风险管理模式均不能保证商业银行安全性、流动性和效益性的均衡。在此情况下，()应运而生。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCZ3B2W3J4L3J6W7HR7W8U8N8
15、K10I6L3ZF10X7H8U1D6T9L727、商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCB6D1Z9Z7C2P1V4HT10P8U3J7C4B8J3ZW3R9M2Q1K10Y6F728、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCG8K3N5U8Q6Y2P9HZ8S7V7B8H10N10H1ZI5F7V5J5Z4H6C229、商业银行最基本、最常用的风险识别方法是（）。A.情景分析法B.资产财务状
16、况分析法C.制作风险清单D.专家调查列举法【答案】 CCD9B2W4I9T4D6U3HI10S9K6K4O2N4C4ZH3A2P2R7Z1K8N630、在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是（）。A.息税前利润总资产B.销售额总资产C.留存收益总资产D.股票市场价值债务账面价值【答案】 CCW9B1Q10I8B6Z2Z4HV3O8T6M5B1S10M10ZR10U8B5Y1M3Z5M231、商业银行的决策机构是（ ）。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.高级管理层【
17、答案】 ACP4C9T3Y4A3R8O7HS5S8B1L1E8M1F2ZC10P4U3U8T5Q10D132、20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 ACD2Z4C6Q4S5R10R6HJ3P4G8P3B4M8R4ZL9U8Q6U9M4F8H733、从风险管理角度划分,商业银行所面临的风险损失通常为（ ）。A.实际损失、机会成本/损失、非预期损失B.实际损失、无形损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.预期损失、非预期损失、灾难性损失【答案】 DCM1J3M1W
18、7N10E1E10HB1C6O8V2T6V6I5ZM1N4N7V8G9Q8Y734、资产收益率标准差越大，表明资产收益率波动性越（）。A.稳定B.小C.大D.有规律【答案】 CCJ4C2B1G2X1T7I9HH2Q1T1G1O7F8P2ZL9M6A1O6D10R6Y935、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCI6B8C3M6Z2F6C6HY7T4E4X10K6K2I3ZF10Q7C8O6C2S9
19、F736、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCL8O6B2C10Y7Q7E7HB3D9A10Q9W4J5N7ZE10T1P2B5P6O9R737、下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。A.内部模型法B.标准法C.内部评级法D.现期风险暴露法【答案】 CCD6H9T7J7C3B3D5HP1P4Y4B7C3M8R6ZR5I8R9C3F7I1Q
20、138、行为风险的定义把_放在了核心位置，体现了_的风险管理理念。（ ）A.金融机构利益，以金融机构为核心B.金融机构利益，以客户为核心C.消费者利益，以金融机构为核心D.消费者利益，以客户为核心【答案】 DCI6H7N6A8W4S3B6HR5L3X4V10E1H10Z2ZW10Q10M9C6U9W3H139、商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、（）和可利用资源紧密联系在一起。A.风险管理措施B.员工利益C.连续营业方案D.资本实力【答案】 ACC5K2X7C1H4U5Y2HT10R6G4Z2H4P4E1ZN3B4U3J5G3N6F140、计量市场风险时，计量VaR值时通常
21、需要采用压力测试进行补充，因为（）。A.VaR值只在99的置信区间内有效B.压力测试提供一般市场情形下精确的损失水平C.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失D.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失【答案】 DCU7A6N1V9N9J3B8HU2W1S4L10J9Q6A8ZO1E2I3Y10V3D9G141、 当商业银行资产久期缺口为正时，如果市场利率下降且其他条件保持不变，则商业银行的流动性将（）。A.增强B.无法确定C.保持不变D.减弱【答案】 ACA3L1Y3N10P3W3N7HR10G9C4E5O10Z9N9ZK2X4H7B4T7M3X842、在我国资产证
22、券化业务实践中，资产支持票据的投资者主要为（ ）。A.金融机构、企业年金等B.个人投资者C.符合私募投资基金监督管理暂行办法规定条件的投资者D.银行间投资人或特定机构投资者【答案】 DCW10C8E7T10B3S7Z5HT8M8K4U10I8D4E1ZZ2H8K3L10Y8T1F743、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCD10J2E6U3P8J3H2HU4D1X4W8G1P7L4ZZ8C5I4L9Y2D2K744、当用权重法计量风险监管资本时，（ ）的信用风险转换系数最低。A.承兑
23、汇票B.一般未使用的信用卡授信额度C.与贸易直接相关的短期或有项目D.与交易直接相关的或有项目【答案】 CCM7T8W9K5Y4G8A6HH4T10R9G8E9G9P3ZR8P2F9T9D9R1Y945、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCW4O7F7B10Y1V4E2HG9T4O10H8F5D3E5ZY3C9U4J2D10E5F546、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易
24、记录保存制度的具体办法，由（ ）会同国务院有关金融监督管理机构制定。A.商业银行B.银监会C.中国银行业协会D.国务院反洗钱行政主管部门【答案】 DCM6R9Z10Z1R9F7B2HF8H5Y4L7U7B7O7ZP3J10E10B9I10H6Y247、为规范监管行为，检验监管工作成效，银监会提出了良好监管的六条标准，以下（）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCW8P2Q3D9X2R8O10HL6R6M5D7G3X4W7ZM10M2Y9M6Q4
25、V3L548、商业银行应当建立有效的压力测试治理结构，下列应当负责制定压力测试政策的是（ ）A.高级管理层B.董事会C.股东大会D.监事会【答案】 ACR7P10P5B6K4Q7H10HM7L7V2U7B2Y10N8ZS6G5C8N6R5C8Z749、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCT4Q1D8E5K7R9
26、K7HW2X2C9Y9J10S1N10ZA5S1P3X6K6N1T850、市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是（）。A.收益率曲线风险B.期权性风险C.基准风险D.重新定价风险【答案】 DCY1Y1O10D6O2K8Y8HT8L6O4Y3U4C3L7ZO7N10A4N6C9G3C351、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（）。A.进行有效的事后检验B.研究过去已经发生的市场突变C.分析资产组合历史的损益分布D.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力【答案】 DCU7J8C3R5R6Z5K8HP4N3X10V6L3T6W2ZZ1W10S8F2Y3P8W952、客户信用评级
27、所使用的专家判断法中，与市场无关的因素是（ ）。A.声誉B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【答案】 ACV1T10T3E5S10Z2P7HB6J4V7B3L9Y6X4ZP3H3W9W3S6S4A153、在用标准法计量操作风险时，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（）。A.12B.18C.15D.8【答案】 CCT4T1R9U2I7I7G10HC3K10R1B9U5K10S5ZD1P10B4Y6T3E1J954、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。A.正相关B.无关C.负相关D.以上都不对?【答案】 CCX7N5G
28、5M10V10D3O8HV8A7R3X10E4L1W10ZH7R6S1I9H4B4P955、商业银行资金交易部门采用风险价值（VaR）计量某交易头寸，第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则（）。A.条件不足，无法判断B.第二种方案计算出来的风险价值更大C.第一种方案计算出来的风险价值更大D.两种方案计算出来的风险价值相同【答案】 BCG5K1D10S9Z4X8K6HM1D9K3C7F6U2Z9ZN5X5Q10A1G5S6D656、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是()。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业
29、务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCJ6O2W10Y7N1P3F1HH7O1R3V4D8S5Z10ZP5X1M2B7A6M4I857、商业银行对小企业进行信用风险分析时，下列一般不属于小企业特征的是（）。A.小企业公司治理受股东影响较大B.小企业的财务真实性比较难以把握C.小企业生产经营受市场的影响较大D.小企业生产经营活动相对平稳【答案】
30、DCS8U9Z3E3B4G1F4HI8R4E3U5Q10E4E2ZD3W2E8D7U2X9K458、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.能够完全对冲以规避风险B.交易方面不受任何限制，可以随时平盘C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益D.能够进行积极的管理【答案】 CCG8A2J7S9E7H10D2HE10J9N2N3P4X3F6ZP10O1V4C7L7R7B559、下列关于风险识别的常用方法，描述正确的是()。A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类B.情景分析法
31、采用类似于备忘录的形式C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法【答案】 CCM6W6P9Q4V8D3L4HU5Y1K1Z4X4L2V1ZH5F9S8X1S10Y1H460、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为八类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总八类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACL8B10H4U3B2L5X9HQ9B5O10A
32、8R5M10K5ZF3D5J8Z4B6F10A761、对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难以完全消除的是（）。A.管理层风险B.产品风险C.区域风险D.借款人财务状况变动风险【答案】 CCY8L10M1W9T2M10Q10HQ8C10W3C7L4V1G9ZG10H8N10R9T1N7A462、 在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D
33、.余额2250万元【答案】 DCY3U1U2T3N1F2I9HY6R8B7I4L7Y7B9ZT1I4S8W3V3X9M263、某商业银行在95置信区间、1天持有期的条件下，报告期内交易账户风险价值为660万元人民币，假设其他条件不变，如果置信区间提高至99，则该银行交易账户的风险价值将（）。A.增加B.保持不变C.无法判断D.减小【答案】 ACJ3K3R1C10Q1J4T2HC5T5Z6R3F9Z2X1ZG7K9V4X6Q8T10L864、 假设某商业银行的信贷资产总额为300亿元，若所有借款人的违约概率都是2%，违约回收率为30%，则该商业银行信贷资产的预期损失是（）亿元。A.6B.4.2C
34、.9D.1.8【答案】 BCV6R6M9C6R2T2H3HR3V6T8S2Z1B9W1ZG2Y3F7H8O5O10K465、作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正评级的是（）。A.银行业协会B.监管部门C.评级机构D.审计师【答案】 CCZ2H6E10H8W7X3X8HV10I8S7V7C7Y6K8ZJ7O3N5T9N6B5W666、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（）。A.期望法B.方差一协方差法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 ACH9T2B9E3S2X7Q9HW8M4Y5L2M2S8C9ZS1N9Q1P6Q1Y10H267、（）是银行所有风险中最具破坏力风险。
35、A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.声誉风险【答案】 CCV6P2A3S8X7L7R10HO6Q8Y7U8E2T2C1ZM7X8G4R10L6W1C368、材料题风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACC3M8P5O4P9F3W8HY3Y5Y4N1A1I5N9ZS3K9J7F6K1Y1B669、某商业银行分析要求下属支行风险部门负责人每年必须按照年初制定的休假计划休假，休假期间的工作由分行风险部门安
36、排人员接替，这项管理要求属于内部控制五大要素的（ ）。A.内部监督B.信息与沟通C.内部环境D.控制活动【答案】 CCT5V9I2K2L9Z3P4HZ10Q8Q5V9V6A1H5ZK4S4H3N2J8R5W170、()是现代商业银行稳健运营发展的核心。A.内部控制B.公司治理C.风险评估D.监管部门【答案】 BCL9F7M3Q10U9N6N6HE7J2B2E6I3G2X7ZL2U1L5X2T5F4W171、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCR4J3J1E5E7V9N3HO6P5W6M7H5R4I7ZV8M
37、2N1P3V3N9X672、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCZ1A8D9B3T7T9F2HH5Y10W3E4A7X6R1ZF5H10O4G1T5P10L773、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）的信息披露要求。A.财务会计报告B.资本计量和管理C.年度重大事项D.公司治理情况【答案】 BCF4T5M3M10U6E6F7HB8Y3Z10
38、Q5N9Y9M9ZJ4P2T2C4N10X9O574、商业银行（ ）负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。A.风险管理部门B.高级管理层C.业务部门D.信息科技部门【答案】 DCS7P4Y7L1F6H2E6HF9J2M6N3H8Z6D3ZM4D7Z3C2E6U7A175、银行账户利率风险管理计算方法中的利率预测的内容不包括（ ）。A.利率变动方向B.利率变动水平C.利率周期转折点的预测D.利率最大化的时间【答案】 DCA1O4S4D4I5J3Z9HI2L4P4R3W1E9C5ZG5X3E4T5X8V
39、9Z876、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCM3F3P1A2B2G5D3HE5A8P3T10U3F6C7ZA10F8A4G8U9I8C177、下列不属于商业银行的业务的是（）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACS6N9I9Q5D5B3W10HK5D4S1V6K4K10O5ZV3F5B5D3Q10N7E878、我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护金融市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护存款人的利益【答案
40、】 CCL3V6Z1O2S10B8W7HQ4E10U6W9S2G2M7ZH3I2A3P2C1L1W579、资产的流动性，主要表现为资产变现能力越（ ），银行的流动性状况越（），其流动性风险也相应越（）。A.弱，佳，低B.强，佳，低C.强，佳，高D.有影响，但不确定【答案】 BCN8H1E8Z8S4N4R3HW5L10O4S1A3O2X8ZH9V7E2P6K8Z9F980、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。A.其他一级资本B.核心一级资本C.储备资本D.二级资本【答案】 BCY9V2I7U9I8V9A8HX5Z10W6S8Y3A6M7ZC10B8P
41、1J10Z3S2K181、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11000D.8000【答案】 ACW1T9A8S10C9Q3R3HH10F1A7C7C6Y2L5ZA1A5O7A6O2I10L782、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利率高于甲。这种风险管理的策略是（）。A.风险对冲B.风险补偿C.风险对冲D.风险规避【答案】 BCR3V9N5A3J5T2L7HS7N1S2W9Z5X5P10ZZ3
42、F6G5D8C7M7U783、以下关于操作风险评估方法的说法，不正确的是（）。A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系B.在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法C.商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序D.商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法，定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析【答案】 ACS6N4M2H6J4O10Q2HE6T8T8B9N6C1O9ZG1J10O8S9A3K9I984、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技
43、术的是（）。A.期望法B.方差一协方差法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 ACT4O10M8Y9X5L5O10HV1Q6E9D6U1E4W10ZJ7T2U5R5U6Z6P1085、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCN5I6O6P8K6N9J9HZ6N2N4R10N1D2X2ZA3R1C1F8A5Z3M186、下列关于经济增
44、加值(EVA)的表达式，不正确的是（）。A.EVA=税后净利润-资本成本B.EVA=税后净利润-经济资本资本预期收益率C.EVA=(资本金收益率-资本预期收益率)经济资本D.EVA=(经风险调整的收益率-资本预期收益率)经济资本【答案】 CCX4Z4A1I4F6X3D1HL10Q5V6Y4E8T6C9ZH8M6X3R3T9Y2U387、远期合约不包括（）。A.外汇期货合约B.远期外汇合约C.期权合约D.未到交割日和已到交割日但尚未结算的现货合约【答案】 CCU9G10M4Q10Q1X9U8HD9J1Q2U2S4U10M9ZB2P4I6B5F5U4P988、商业银行在进行操作风险与控制自我评估（
45、RCSA）时，针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（）A.固有风险B.系统性风险C.剩余风险D.非系统性风险【答案】 CCV6Z8J10X7S1B8Q1HI5P5K10X2J7X5G2ZP4S1Q2Z6S8Q7B289、财务比率分析不包括()。A.盈利能力比率B.效率比率C.杠杆比率D.损失比率【答案】 DCY8U3B6C3J9O6R9HH10O1D2I9W7O1Y3ZA7T2L2Y1T3N10E990、下列关于声誉风险的说法，错误的是()。A.声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险B.在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害可能是短期的C.商业银行只有从整体层面认真规划才能有