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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACP10S8Y10U8N2P10R3HL4J10B7K9R3K7E2ZU8O4P9T9N6U10Z42、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融
2、体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCR3K9E2L4D3N5N7HE1L3Z1Y10P5X1C4ZV7R1G10G4A3Z7Y73、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACQ9P6S10P8U2Z3B9HV9G1A9D7E1K4K6ZJ5U5W7K1R8K10J104、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACH8
3、O1A8L4N10G6J5HK9I10U9L5A6D9H5ZV8A3C7F3G8N2S85、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCY7K7G6M4I3R1P7HE1B6Q6N2Y4Y9N4ZL8N10I8L6X5B3O66、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCM8W2B7Q1L3L1O9HB5X5C3U9C7Q10K10ZU3B3F5I3M7L1R17、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准
4、备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCH5V2A7Q6G7F6X7HZ5L3L3W10D1C5H3ZJ3V8Q8Q8P3C7H48、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCZ7M1F5F1U8H10L7HR7I2V5K5O5E3N9ZG7N7C10D7O5Q9G99、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案
5、】 ACG5P2O3J10T8M9F2HE1L6Z7L3B9L2N8ZB1R5H6H1I10Y6B410、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACK5Y7M7M9E1T9P4HC5Q9U10T5M5Y1L5ZB2Z10R7T2J3O5X411、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACV3Q7P8B10H9J1A9HH5I6U10J7Z6L7P1ZL4R5E3P4J1W
6、4N512、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCD1D6T5V9C9L8G3HH10R9S6P8W8A10D5ZV5J4L4F8T7O9G313、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCH6V6U1M3V8O6H3HH7L9Z2Z7W4X8P10ZL6L8H3N1Z3P4W814、全面风险管理要确保政策和程
7、序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCB9V5L5E6T2F9K10HM1Y9Y10U7G4C7R5ZG7S4E4X1M4M2X915、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCK5B4E1M3A4Z7S5HZ6T8R5O8M10E6R9ZZ3G2E2J2D1W9F116、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路
8、。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACV4X10V9R2M7X6W3HK6N6W4P2A9P2K7ZY2Q5V10L10W1J4G417、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCL2J10Y4I6B6N6C10HW3T6Z8N10R10K3M4ZP1K3F7Q7H2L1W718、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D
9、.重新定价风险【答案】 CCC9S2U6N2B4B7O9HO8V2B5L9E2C4F9ZP4Q2M1W9S10F1L219、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCG7K5F7X10O9D3J3HB8O5A1Z4W3H1K1ZD1H6Q4X10O6N10K520、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCD9S9C10V9R3A6Y7HI10O1F10T6I5I1I2ZI10H2S9D2U1Z1G121、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资
10、产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCK10A7C5D10O2N2Q7HJ2L1L3F7X8E5B6ZJ3J5U4Z7X7Z3A522、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCJ10P6P3S5S6O6X5HJ3B7F6P5G8I2A2ZJ6K6S9S3C9U10P623、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCC6E9V8A4V1P4K2HM7S5Q9D2R
11、5S10E9ZU5X3G5T5Y9N7V624、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACN1H8U5W5O10J2G2HG7H8H7C9I5G3Y1ZR10V1Y4J7L8A6P925、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B
12、.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCX2T6P10C8Y10T5E3HG4U5R2G6C9R5J7ZU3I9L10K1W9X3H626、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试
13、C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCN2G1B4T7F1N9X1HG3G6Q4M8Q3Y2W3ZO8F8Q4N7S9Q5Z927、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCD10R2R5L8Z8H5N2HL10C7H10Y7D2F5C10ZM9Q9B10G7P6F5X1028、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的
14、内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCN10U9A10U1J3J5L3HU6Q5D9E2I9Y10B4ZV10Y3C5F6X4R5J329、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACU4X6K10U10T9Z8K1HI4A3N5O6W4B1Y3ZU1T10R1C5M4B5G730、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会
15、负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACF7N2I8X1T6E10F8HX2O10Z10Q6V8N2L6ZT1T6F10Q3L3R1Z231、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCS4Y7C1R5X6Q4S3HO7F5W7C6K8G10V2ZA4Q7S1Y1O6K10V732、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACA9A10V6U2L7C9V5HE8D6Z9E5V6W4Q2ZA
16、8Y4M1H1K9M1A233、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCL5C2W1Z9X8G10K6HF6H9S8R10F6I10R10ZL7O8H1X4R6J9W534、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCY3D10T3E10P5J9A2HP6Q10Y5E10P10V9Y6ZA5J10C6O5P8B7I935、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限
17、。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACY10R7K10R1I2K3M6HA1S9O9U9A9J8S2ZI7W9T7G2U3K1P436、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCN7H4V1J5Z2O4N8HO10T5E2W6P4K4O5ZL5B4Q4I10W5O2L537、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投
18、资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACX1B1O5U7Q9N9X7HJ4E1B3N10A9D2S9ZM10W2G7E10R8Z4X938、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCV5Q6G5P10H2N4C9HJ10P6Z10P9C6N9O9ZT8L10C2D5B8H7I539、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACI3S9L4N1K5V8P1HE1D1O7P6N5P3O8ZC6W7M6E7R
19、10G6Y140、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCD1Y9G3F4O6O8R4HO9A5A4G7S2R3T8ZA8B1D6G5T1L1J441、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCL4Q1F2L8Z8O9K2HF10L10D6F5H4S6F3ZX8D1T7I4A1G5J542、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.
20、申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCT5K6E10A5L10A5X4HB9F4H10W4S2G3K7ZU3Z10S10A2N1A1K543、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCW10Q4L8M2G4W8D8HM2X5E8X5D9V9F4ZL10R7X6L4B5H4F144、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCH
21、10K1W7T1B1M5D6HA3P8U8R9K10U8W6ZN2M10N3K3A8Y6I745、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCB3M10O9G4V7H8P7HE5S1T10M6L4S5T9ZS2E3E3Z1K1B4F546、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCC5Q7B5P10E4
22、R9O1HE2O4J6W10Y1G8L4ZY1R4M6P5J5N8B747、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCB3H10U4S3W4T4J5HJ1E7K2X2J8M8A10ZN8P6N6F4W4A7V648、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCJ3J9O5K10E5H1J5HI3Z7R8J2B5W9J2ZN5Q3I5L9H9B8O349、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应
23、制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCQ7X10R2D4F9E10D10HT8T9R2F9M3Z5R7ZA7W5H6D9X3E1O550、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACZ3M6V9N1P7F6X5HP9O5F1L9N4V9R9ZN10T4D8O2Q7L10U1051、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理
24、论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACK3P3P3U10R10D8L7HT2Z2U8K6R8E5W4ZG6Q8J3V9G6H2I952、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACS9E7O6P8S6J5G3HN3R1M10Q2X3U4S1ZZ2V5G10X3M1U8V353、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCS9Q3I5
25、C10B7Z2Y4HI7I3H7Z8P1E6C8ZV3X8G9U4G8K1J954、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCO5F5V5D2U7H6U7HZ5C3W2T1U1C2M2ZQ2Y4D2Z2O7Z10E255、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCT2N1K1P7L6U5B6HH9J5Q5J4Q2W6H1ZP8
26、Y8N10V4Q9N5R156、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCO4T7M10Z3D6L4W3HZ8P6F3P3G6A10Y1ZI9D4N1Y6W10R1A257、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCW3T5O1V10W5J4N4HL6O8E10H8F2H6B7ZO8U1R1W1R10D2U25
27、8、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACD2G6A7J1U3A1J3HW7S3M5U2Q2T3D5ZZ7P4P3B2T9P6S859、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业
28、可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCI6O7V5A5M5D8S1HE10A6O10Z2I7I3E10ZT2E6J2Q9C5V10H560、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCY9W8O10R2A9A6A9HU8G2I1V10B7A7B8ZY5I8Q10B9U10M10Q461、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACM2Y6V4K1X1A6A7HY
29、7E5A1C10G4G10I7ZW8Q7I9G1A3S3B962、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCH3T3G2H4E9I4W7HS8P6N10T3U5K8C10ZK10G1C6K3A7Q6D863、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCB8B9X8T9Y10Z10Q9HE5J1B8X2J5X4I10ZT9R8Z9C7J6P6Q364、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.
30、办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCM8I6J10G2E6P3Z8HD1L2Z2X9I7F6B6ZH10D2V3W5W3E7C1065、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCO8C2O2P8F7O9T9HE7N2L10Q4M7K3O9ZA8G7B2V7P3W7W566、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCL10E5L4H4E8B
31、10C5HP10V7R8R1T3A1K2ZM5U5D10K7U8L4G767、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCR5X6N8Z1E3I3D10HE4N9S4R9Q2G5D10ZT9O6W2T4X9O6G668、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCI6R9D2N3N1C7H1HB9K3H6R7A8C10N5ZL6U8F6O2D1G2G
32、869、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCB10C5O6V5F3G5D5HE4J8L2X1F1Y4I4ZW10J7W10W8L2R3O170、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCI7F9K7U2N9J10T9HW9Z2H5V3V3J10Z6ZI3N1W3P7H10H3Q471、下列不属于资产负债监测表一般
33、应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACA1P10W8R5D9T5M4HX2B10A10M7B1W2H8ZP3K10R5C3P1E3F572、生产调度工作的基本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCQ1D3O9X5D8V2Y7HC4S3O10E3V10V2L6ZK9S2B1U2Q3R5P173、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCV4D2M7O10T10Z1H7HE4G6W2V7Q1T1M8ZM7Y2
34、Y5H3U2Q2D874、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCH1R1L10K10W2H10R6HL3D5T6F4B9S6F8ZN7A10Y7Z10Q2W9X375、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCC8Q8L5E9V4F8L8HD10S8I7P9Y2B7D10ZP4C8Y10T6N8M4M276、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCF1U7Y10M6X2D2M8HL1V4I7G6V
35、2Q6P8ZI1T10U10H5B4J5C277、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACW9J4A4E7F8K5D6HZ1H9U10E4R7D8B4ZH3B8N3A1K8L8T378、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCH1U3T3T8N10O5R9HP2I10J2Z3O6C9L9ZS7V3J9
36、F9P10V6R1079、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCJ9N1P4G3J10A8A5HZ10V5Z6J8M1Y10J4ZJ5M2W9K4M2B3A280、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCQ7N9H8V5H9E7T6HP10B10Y4D9I10O10K3ZJ7V4M2U2T2W1I181、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的
37、表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCA1X7B6E6N6M9M5HU6A8L10T9J1J8B1ZB2H1F9J8E6P10M882、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和
38、期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCL6B5H5I10S7Z5G9HX6U8S6N3V1X8Y3ZZ2E1O7Y9M2J9A1083、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACJ5B2X2S5M3N7U4HS3H10H9H3A8S7A3ZD3D4V6D5Z4S3H784、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公
39、开调解【答案】 CCF2T2A9Y10R9C9P1HB2D9A5Y5D6L10K5ZA6T4X1J1S5N3M585、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCH3G5H10Q1D2O10Y1HH2K3P4E3F7L4P9ZI7O5X8G8R6N2C586、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCA8F5A2C8F2C7P6HK2P4D1M8D9M8V4ZZ4B10R3I5N8R9V487、G20金融消费者保护十项基本原
40、则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCI9E5D6C6N5W4I8HV8J4N9B9I6E5Y10ZH5U5M5C3Q4C10N688、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCT7W5O7X6F4N7R10HK5Y4D4U3L4R1V7ZU9Y2R10A4X5M5G589、根
41、据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCA6E5Y8K2Q7V2L6HY8D7Z1L6D1V5Q2ZV7V6W5N10A6F5H690、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCU8C8L8T1R6A6B6HC2Q9C3O1L3F3Z4ZP3B7S3U5X5R1V691、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三
42、分之二以上D.全数【答案】 BCS7X8P2W5L4G7G9HI3J9E4T5L10D8L6ZL2W6C8H8O7S8A1092、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCM10W2W8A6T5A9T4HP1U2E2V10B2K9Y3ZL1H7W1A8H2D9U593、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCA3Z8Y2W3U7G10W7HY7F8D9D1E5A7N5ZP1J8H10V8X6D9N594、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷
43、品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCU8A10R6H6O5Y5N5HD3J9V2F3H2Z3W9ZP3X4K4T5B3N4K1095、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCN3M8B1F1K7D10V8HY2Y4P1O2K7U8C2ZL5U5T9M4N3T4X496、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCR3M4B4E7Q7M8
44、J8HV6N10U8Y10Z3G5F7ZA1J10Q3F7F2P9X697、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCI10C9U9R3Y5W3K9HX10O6T7Q8K5S8D8ZX3S2L9D6I9A1X1098、仓储使消费者可以在任何季节都能购买到大米，这体现了仓储管理的( )。A.供需调剂B.价格调节C.货物运输能力调节D.配送与物流加工【答案】 ACL3A10D7I10H9G2T4HQ9B2T2I6F3A3M3ZP4A7H4O2S8L2H799、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACO8A5C7C4X5D7T1HB3R2H7H6X5B3N6ZT5I5X6W8Q2O8I5100、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序